5 июля, воскресенье 08:04
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • koshmarka
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, при направлении скорректированной информации «Тип записи в ФЭС» <3> необходимо менять сведения в полях, которые подлежат корректировке или описывать в доп. информации что на что поменяли.
    Например, неправильно указан «Код вида операции» в первоначальном ФЭС указан 4005, а надо было 4006. В скорректированном ФЭС оставляем 4005 или меняем на 4006 ?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

    т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
    В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
    Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...
    До прошлого года мы указывали и ид-ровали клиентов: ЕГРЮЛ-реальное местонахождение.
    Пришел запрос ЦБ по просрочке. Мы ответили.
    Они нам прислали письмо, где спрашивали - почему так, если это не правильно.
    Мы ответили с приложением документов, что определяем местонахождение в рамках углубленных проверок путем выезда сотрудника к клиенту.
    Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ.
    Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
    фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения
    т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
    В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
    Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.
    А номер дела скажите? Почитать судебную практику.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

    А можно почитать позицию суда?
    А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.
    А можно почитать позицию суда?

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Kot_Eek, я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.
    По закону у нас есть 7 дней на получение информации указанной в ЕГРЮЛ от клиента и к тому же в ЕГРЮЛ есть только адрес местонахождения, в фактический адрес может предоставить только сам клиент. В случае выявления несовпадений адреса мы печатаем сведения из ЕГРЮЛ и требуем предоставления документов от клиента. Клиент зарегистрирован по одному адресу, а фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения. В какой-то момент в ЕГРЮЛ меняется адрес регистрации и у банка возникает вопрос: ЕИО остался по месту регистрации обособленного подразделения или переехал по новому адресу местонахождения организации? Такую информацию об адресе может предоставить только сам клиент.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Kot_Eek
    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу
    Окэ. Настучали сообщение по ЕГРЮЛ, в которой есть ошибка.
    Клиент написал заявление, ошибку исправили, он приносит документы в Банк. Нужно замену записи направить. А это запрос ЦБ.
    По-моему проще организовать процесс таким образом, чтобы клиент предавал документы в Банк тогда, когда это нужно Банку.
    Если процесс ид-ции отлажен, то таких случаев не так много.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Kot_Eek
    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность
    ФЗ РФ № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» - закон о биометрической идентификации, а в отношении ЮЛ уже был казус по адресу, когда налоговая ошиблась и исправляла ошибки прошлой датой, поэтому обязательно ждем документы от клиента ЮЛ.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

    Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.
    Давно была проверка мегарегулятора по ПОД/ФТ? С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Kot_Eek
    Если в ПВК четко прописано что только на основании сведений от клиентов, то тогда наверное отправлять со старыми данными, блокировать счет до представления сведений и ждать, но с другой стороны ЕГРЮЛ является достоверным источником информации....

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?
    Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
    Добрый вечер.
    Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
    Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
    Спасибо.
    А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Добрый вечер.
    Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
    Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Mulya
    тоже были такие сомнения но тем не менее это дата начала разрешения на пребывание
    Спасибо

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Mulya
    В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)
    Она же погашена. На мой взгляд - не действительна. Я бы указала ту, что действительна.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Mulya
    В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)

    Прокомментировать:

500 Портал временно недоступен

Портал временно недоступен

Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
Обновите страницу спустя некоторое время.

Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
за доставленные неудобства
Обработка...
X