25 мая, понедельник 01:58
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги,

    поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
    Кто как отправлять будет?
    А как Вам сроки предоставления? 3 дня и 5 дней?((( Мы будем писать ходатайство на увеличение сроков, половина сотрудников на удаленке, и так сложно организовать процесс, да и Набиуллина выступила же вроде за увеличение сроков по запросам, но видимо не для 115-ФЗ...

    Комментарий


    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
      Коллеги,

      поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
      Кто как отправлять будет?
      С представлением проблем нет, найдите в Комите DecryptedArchive и там у вас и ФЭС с УКЭП и ответные квитанции по папкам разложены.
      Вот со сроками конечно жесть, 50% народа в простое((((

      Комментарий


      • Сообщение от Ekaterina Kvota Посмотреть сообщение

        Добрый, а что Вас смущает?) у нас сейчас проверка, мы без проблем представляем ФЭС. Комита делает формирование как зашифрованного контейнера, так и xml+sign.
        Комита делает?... Вы сами шифруете файлы?

        Комментарий


        • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение

          А как Вам сроки предоставления? 3 дня и 5 дней?((( Мы будем писать ходатайство на увеличение сроков, половина сотрудников на удаленке, и так сложно организовать процесс, да и Набиуллина выступила же вроде за увеличение сроков по запросам, но видимо не для 115-ФЗ...
          У нас - 3 дня. Я тоже прифигела...
          У нас затык с представлением файлов с УКЭП. Мы не сохраняли их. Начали только когда получили предыдущий запрос.
          Звонила исполнителю - они сами не знают, нормально ли будет прислать файлы без УКЭП или нет?!...

          Комментарий


          • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

            С представлением проблем нет, найдите в Комите DecryptedArchive и там у вас и ФЭС с УКЭП и ответные квитанции по папкам разложены.
            Вот со сроками конечно жесть, 50% народа в простое((((
            Я щас попробую, но мы файлы не шифруем.
            Мы передаем всю отчетность централизовано, через айти.

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

              Комита делает?... Вы сами шифруете файлы?
              Мы подписываем и шифруем через Комиту. Для того, чтобы выгружались также не зашифрованные ФЭС, в Комите необходимо поставить галочку. У нас она не стояла до декабря месяца, когда задались вопрос где брать, завели обращение в Комиту. Передаёте через айти уже сам зашифрованный контейнер наверно. Токен для подписи и шифрования ведь у Вас? ФЭС и УКЭП лежат здесь \DecryptedArchive\BANK\RFM_LK там папки по месяц+год, внутри не зашифрованные архивы, в самом архиве ФЭС и УКЭП.

              Комментарий


              • Сообщение от Ekaterina Kvota Посмотреть сообщение

                Мы подписываем и шифруем через Комиту. Для того, чтобы выгружались также не зашифрованные ФЭС, в Комите необходимо поставить галочку. У нас она не стояла до декабря месяца, когда задались вопрос где брать, завели обращение в Комиту. Передаёте через айти уже сам зашифрованный контейнер наверно. Токен для подписи и шифрования ведь у Вас? ФЭС и УКЭП лежат здесь \DecryptedArchive\BANK\RFM_LK там папки по месяц+год, внутри не зашифрованные архивы, в самом архиве ФЭС и УКЭП.
                Ок, спасибо.

                Комментарий


                • Сообщение от Ekaterina Kvota Посмотреть сообщение
                  Для того, чтобы выгружались также не зашифрованные ФЭС, в Комите необходимо поставить галочку.
                  а где ее нужно поставить, не подскажете? Судя по файлам в архивной папке, она у нас стояла до определенного момента и, видимо, при каком-то обновлении слетела((

                  Комментарий


                  • Добрый день, коллеги!
                    Хочу услышать ваше мнение по такому вопросу:
                    При формировании сообщение в УО по клиенту - иностранному гражданину заполнять поля ФЭС необходимо сведениями из паспорта иностранного гражданина (на иностранном языке), или допустимо заполнение сведениями из нотариально заверенного перевода документа, удостоверяющего личность (на русском языке)?

                    Комментарий


                    • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение
                      Добрый день, коллеги!
                      Хочу услышать ваше мнение по такому вопросу:
                      При формировании сообщение в УО по клиенту - иностранному гражданину заполнять поля ФЭС необходимо сведениями из паспорта иностранного гражданина (на иностранном языке), или допустимо заполнение сведениями из нотариально заверенного перевода документа, удостоверяющего личность (на русском языке)?
                      Добрый день. Если есть перевод то мы берем из перевода. Если нет то по паспорту на латинице.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                        строго по оригиналам: все как в уставе, ЕГРЮЛ, паспорт и т.п.
                        в Уставе и в ЕГРЮЛ зачастую разные данные, как тогда Вы заполняете Место регистрации?

                        я вообще в шоке от ЦБ. Во времена 321-п были разъяснения, что место регистрации - из Устава, место нахождения - из ЕГРЮЛ. Мы так и продолжили заполнять по 4936-у, потом ЦБ опубликовал разъяснения, где сослался на разъяснения по 4077-у и указал, что позиция не изменилась, там написано - "в показателе «Место государственной регистрации» в отношении юридического лица следует указывать наименование населенного пункта (муниципального образования)". Мы стали указывать только наименование населенного пункта. А теперь они в разъяснениях написали, что нужно указывать из ЕГРЮЛ.. т.е. указываем полный адрес, даже если в Уставе только город?

                        Комментарий


                        • Добрый день! В связи с обновлением сайта ЦБ РФ я не могу найти методологическую поддержку - вопросы ответы регулятора по ПОД/ФТ. Коллеги, подскажите, где это теперь. Смотрю на карте сайта в разделе "Противодействие отмыванию денег и валютный контроль" там нет, а где? В старой версии сайта - не дает, показывает ошибку.

                          Комментарий


                          • Vera_L
                            есть на обоих версиях сайта:
                            старая: http://old.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2
                            новая: http://cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2

                            Комментарий


                            • babuk
                              Спасибо большое!

                              Комментарий


                              • Добрый день! Коллеги подскажите, платежную систему указываете со стороны плательщика и со стороны получателя? Или только на стороне клиента. И еще если из нашего банка платежка ушла через ЦБ, не факт же что до получателя она дойдет тоже через систему Банка России.

                                Комментарий


                                • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                  Добрый день! Коллеги подскажите, платежную систему указываете со стороны плательщика и со стороны получателя? Или только на стороне клиента. И еще если из нашего банка платежка ушла через ЦБ, не факт же что до получателя она дойдет тоже через систему Банка России.
                                  По вопросу 9.
                                  В случае если при осуществлении платежа с использованием интернет – банка на стороне лица, совершающего операцию, / получателя платежные системы не используются, показатель 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» / 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил, являющийся условным, отсутствует.

                                  Комментарий


                                  • ДИМКА1
                                    для платежей в рублях по России между банковскими счетами мы по-умолчанию подразумеваем, что используется Платежная система Банка России, и заполняем поля соответственно, с обоих сторон.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение
                                      а где ее нужно поставить, не подскажете? Судя по файлам в архивной папке, она у нас стояла до определенного момента и, видимо, при каком-то обновлении слетела((
                                      Настройки-настройки учетной записи-"ведение архива незашифрованных файлов"

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

                                        в Уставе и в ЕГРЮЛ зачастую разные данные, как тогда Вы заполняете Место регистрации?

                                        я вообще в шоке от ЦБ. Во времена 321-п были разъяснения, что место регистрации - из Устава, место нахождения - из ЕГРЮЛ. Мы так и продолжили заполнять по 4936-у, потом ЦБ опубликовал разъяснения, где сослался на разъяснения по 4077-у и указал, что позиция не изменилась, там написано - "в показателе «Место государственной регистрации» в отношении юридического лица следует указывать наименование населенного пункта (муниципального образования)". Мы стали указывать только наименование населенного пункта. А теперь они в разъяснениях написали, что нужно указывать из ЕГРЮЛ.. т.е. указываем полный адрес, даже если в Уставе только город?
                                        По первоисточнику. Данные в ЕГРЮЛ вносятся из Устава.
                                        А на какие разъяснения Вы ссылаетесь?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                          А на какие разъяснения Вы ссылаетесь?
                                          полагаю, на эти: Ответ ДФМиВК от 28.01.2020 № 12-4-4/330, вопросы 4-5.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                                            полагаю, на эти: Ответ ДФМиВК от 28.01.2020 № 12-4-4/330, вопросы 4-5.
                                            Мне, кажется, что эти ответы не про вопрос коллеги.
                                            Мне кажется, что в ответах речь о том, что в адресе нет такой графы, как район города.
                                            Как следствие, если даже он есть в Уставе, то указывать его не нужно, просто потому, что для него не предусмотрено такой графы в ФЭС.

                                            Комментарий


                                            • Mulya
                                              район это в частности. Однако они пишут про показатель 6 таблицы 2.9 целиком:
                                              Учитывая изложенное, при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                                Mulya
                                                район это в частности. Однако они пишут про показатель 6 таблицы 2.9 целиком:
                                                Правильно. Это мне не противоречит.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                  Это мне не противоречит.
                                                  вам может и нет, а вот другому более раннему разъяснению - да

                                                  Комментарий


                                                  • Уважаемые коллеги, при сообщении 7002 (ФЛ из Перечня террористов) обязательный платеж в бюджет- Признак операции, связанной с финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения <ПризнФТр> "1" ? разьяснений по этим тегам не нашла.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                      Данные в ЕГРЮЛ вносятся из Устава.
                                                      Чаще всего в Уставе указывается просто населенный пункт, а в ЕГРЮЛ, естветственно, полный адрес местонахождения юр. лица. Как в таком случае Вы заполняете место регистрации? с местом нахождения юр. лица все понятно.

                                                      Позиция ЦБ в разных разъяснениях:
                                                      - давнее и многими банками применяемое: место регистрации - устав, место нахождения егрюл. Соответственно если в уставе полный адрес, то заполняли полный, если только город, то город
                                                      - предпоследнее разъяснение (уже по вопросам по 4936-у): место регистрации - наименование населенного пункта
                                                      - последнее разъяснение - место регистрации - ЕГРЮЛ :"при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ."

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

                                                        Чаще всего в Уставе указывается просто населенный пункт, а в ЕГРЮЛ, естветственно, полный адрес местонахождения юр. лица. Как в таком случае Вы заполняете место регистрации? с местом нахождения юр. лица все понятно.

                                                        Позиция ЦБ в разных разъяснениях:
                                                        - давнее и многими банками применяемое: место регистрации - устав, место нахождения егрюл. Соответственно если в уставе полный адрес, то заполняли полный, если только город, то город
                                                        - предпоследнее разъяснение (уже по вопросам по 4936-у): место регистрации - наименование населенного пункта
                                                        - последнее разъяснение - место регистрации - ЕГРЮЛ :"при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ."
                                                        Вы все верно пишите.
                                                        Но я всегда исхожу из логики того, чего от нас требует законодатель в кончыном итоге.
                                                        Если написать полный адрес из Устава, неужели Вы думаете, что это будет считаться ошибкой? Вы также в своей позиции перед ЦБ можете опираться на тот документ, по которому Вам удобнее работать. Плюс - пропишите эту позицию в ПВК и следуйте ей. Вас никто не накажет.
                                                        Мы ранее заполняли не Устав-ЕГРЮЛ, а ЕГРЮЛ - Реальное место нахождения клиента.
                                                        Пришел запрос по просрочке, они увидели и спросили нас - почему мы так работаем? Мы объяснили, приложили документы и они написали, что рекомендуют работать Устав-ЕГРЮЛ. И все! Мы ответили, что да, теперь будем работать так. Никаких наказаний не последовало. Свою позицию всегда нужно защищать аргументировано.
                                                        Но, если просто стараться запомнить, что в этой графе мы пишем это, а тут - вон то, и не знать, почему мы делаем именно так, то штраф очень легко получить.
                                                        Я регулярно сталкиваюсь с тем, что люди не знают, почему и на основании чего они так работают. Ответ: мы всегда так делали!
                                                        или - я пришла (шел), мне так сказали делать и я так делаю.
                                                        Если быть таким болванчиком, можно очень быстро вылететь с работы.

                                                        Комментарий


                                                        • Коллеги добрый день! Подскажите консульская карточка относится к
                                                          40 Иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации
                                                          Вопрос по заполнению Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации» (ДокПодтв) таблица 2.2.(1) к какому коду относить карточку консула? Из доков у нас миграционка, паспорт нереза и консульская карточка

                                                          Может были какие разъяснения или на нормативные акты ссылочку можете дать, гугл что то ничего путнего не находит
                                                          Благодарю.

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день.
                                                            Может кто сталкивался: было отправлено ФЭС по платежному получению, но через 5 дней эта платежка вернулась (счет получателя не соответствует наименованию), в этом случае нужно слать запрос об удалении отправленного сообщения или нет?
                                                            Спасибо.
                                                            Последний раз редактировалось Kot_Eek; 24.04.2020, 13:18.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                                                              Добрый день.
                                                              Может кто сталкивался: было отправлено ФЭС по платежному получению, но через 5 дней эта платежка вернулась (счет получателя не соответствует наименованию), в этом случае нужно слать запрос об удалении отправленного сообщения или нет?
                                                              Спасибо.
                                                              Добрый день, зачем Вам удалять сообщение ? Ведь у вас по балансу совершена ОПОК, не зависимо от того дошли до получателя денежные средства или нет.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X