13 августа, четверг 17:53
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
    Добрый день! Что нам делать с этим ЦБ? Осенью этот вопрос активно обсуждался. Мы всегда считали что главного бухгалтера надо указывать, так как он подписывает своей подписью документ, хоть подпись эта как правило и вторая. Мы писали запрос в ЦБ (в наше ТУ), они отправляли куда-то выше, два месяца мусолили и ответили, что нет, если представитель по всем нормативным документам и положениям закона - это лицо назначенное по доверенности, ну либо по закону.. а по приказу - нет. А теперь что изменилось мне интересно?
    Добрый день.
    Можно увидеть ответ Вашего ТУ?
    Спасибо.

    Комментарий


    • Kot_Eek
      Сканировано без подписей и шапочек по понятным соображениям. Вообще письмо от конца октября 2019
      Вложения

      Комментарий


      • Коллеги,
        Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
        В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
        Кто как заполняет?

        Комментарий


        • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
          Коллеги,
          Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
          В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
          Кто как заполняет?
          Мы изначально, и в 321-П, а потом и в 4936-У копируем адрес из Выписки, даже если в Уставе один город.

          Комментарий


          • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
            Кто как заполняет?
            в соответствии с Уставом, если там указан только город - указываем город, если полный адрес - указываем полный адрес.

            Комментарий


            • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
              Коллеги,
              Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
              В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
              Кто как заполняет?
              строго по оригиналам: все как в уставе, ЕГРЮЛ, паспорт и т.п.

              Комментарий


              • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
                Коллеги,
                Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
                В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
                Кто как заполняет?
                Рука лицо

                показатель 6(АдрРегЮЛ) заполняем из устава а показатель 9 (АдрЮЛ) из ЕГРЮЛ

                Комментарий


                • Вопрос: совершен платеж по операции, направлены сведения 26.02.2020 по обязательному контролю, код 4005. В рамках операции платеж осуществлялся в адрес НЕ клиента Банка и присутствовал выгодопреобретатель на стороне НЕ клиента. По данному выгодопреобретателю кроме ФИО не было известно ничего.
                  Сегодня 04.03.2020 представили информацию полную на выгодоприобретателя.
                  Вопрос: если требование направить замену записи и указать все сведения на выгодоприобретателя на стороне получателя (не клиента)?

                  Комментарий


                  • Сообщение от MalenkiyMyk Посмотреть сообщение
                    присутствовал выгодопреобретатель на стороне НЕ клиента.
                    то есть к выгоде его действовал не ваш клиент? тогда у вас нет обязанности (1) идентифицировать его и (2) указывать в ФЭС

                    Комментарий


                    • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                      то есть к выгоде его действовал не ваш клиент? тогда у вас нет обязанности (1) идентифицировать его и (2) указывать в ФЭС
                      Большое спасибо!

                      Комментарий


                      • Последний раз редактировалось PODFT@NADFT; 12.03.2020, 15:21.

                        Комментарий


                        • коллеги, здравствуйте!

                          заполняем адрес клиента и представителя:
                          В уставе и паспорте написано: Костромская область, г.Кострома, ул. Горная

                          начинаем пробивать по ФИАС: там написано Костромская область, Костромской район, г.Кострома, ул. Горная.
                          Вопрос: указывать ли район в сообщении?
                          спасибо!

                          Комментарий


                          • Добрый день!
                            Коллеги, что вы думаете об ответе ДФМиВК БР от 31.03.2020 №12-4--4/415
                            по вопросу 2:
                            В случае если при получении наличных денежных средств (выдача по чеку) физическое лицо не выступает в качестве представителя юридического лица – клиента, его следует рассматривать получателем по операции (сделке), а юридическое лицо - клиента кредитной организации – лицом, совершающим операцию (сделку)?

                            Комментарий


                            • Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение
                              коллеги, здравствуйте!

                              заполняем адрес клиента и представителя:
                              В уставе и паспорте написано: Костромская область, г.Кострома, ул. Горная

                              начинаем пробивать по ФИАС: там написано Костромская область, Костромской район, г.Кострома, ул. Горная.
                              Вопрос: указывать ли район в сообщении?
                              спасибо!
                              Добрый день.
                              У нас адресный ответ, что адрес физ.лиц заполняем как в документе (паспорте), а не по ФИАС.
                              Мы запрашивали в связи с тем, что у нас у физика добавились корпуса к номеру дома, а он в паспорте прописку не обновил.

                              Комментарий


                              • svetlana.k
                                по 321-п так и заполняли же. с одной стороны клиент, с другой получатель, только без акцента на то представитель он или нет. Или не понимаю вопрос?
                                по 4936-У получается если сам руководитель пришел совершать операцию то указываем только с одной стороны юрика и у него руководителя. А если пришел не руководитель а иной представитель тогда с одной стороны юрик и подписант по чеку(т.е. руководитель) а с другой представитель по доверенности?

                                Комментарий


                                • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                  Добрый день!
                                  Коллеги, что вы думаете об ответе ДФМиВК БР от 31.03.2020 №12-4--4/415
                                  по вопросу 2:
                                  В случае если при получении наличных денежных средств (выдача по чеку) физическое лицо не выступает в качестве представителя юридического лица – клиента, его следует рассматривать получателем по операции (сделке), а юридическое лицо - клиента кредитной организации – лицом, совершающим операцию (сделку)?
                                  Мы поняли так: если физическое лицо не является представителем юр. лица (не по доверенности, не еще в к-либо случае), то, при получении денежных средств по чеку физ. лицо будет получателем, а юр. лицо - плательщиком.
                                  В случае, когда по чеку получает денежные средства представитель по доверенности, то сведения о плательщике отсутствуют (согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019) получатель - юр. лицо. Представитель по доверенности будет: <4> – для представителя получателя по операции (сделке) за исключением единоличного исполнительного органа.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

                                    Мы поняли так: если физическое лицо не является представителем юр. лица (не по доверенности, не еще в к-либо случае), то, при получении денежных средств по чеку физ. лицо будет получателем, а юр. лицо - плательщиком.
                                    В случае, когда по чеку получает денежные средства представитель по доверенности, то сведения о плательщике отсутствуют (согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019) получатель - юр. лицо. Представитель по доверенности будет: <4> – для представителя получателя по операции (сделке) за исключением единоличного исполнительного органа.
                                    Чек и есть доверенность, значит он представитель.

                                    Комментарий


                                    • Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
                                      "В части вопроса о том, кто является получателем/плательщиком по операции выдачи/внесения наличных денежных средств со счета/на счет клиента отмечаем, что подходы к данному вопросу не изменились в связи с вступлением в силу Указания № 4936-У: плательщиком и получателем по данным операциям является одно и то же лицо - клиент кредитной организации.
                                      При представлении кредитной организацией в уполномоченный орган сведений об операциях, при совершении которых один и тот же клиент одновременно является лицом, совершающим операцию, и получателем по операции, информация о таком клиенте включается в ФЭС однократно:
                                      - по операции выдачи наличных денежных средств со счета информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции (сделке, при этом информация о лице, совершающем операцию (сделку) в ФЭС не отражается;
                                      - по операции внесения наличных денежных средств на счет информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию (сделку), при этом информация о получателе по операции (сделке) в ФЭС не отражается."
                                      По поводу того, что информация о клиенте включается в ФЭС однократно, этот подход не работает. У нас была операция (выдача по чеку), Комита не пропускала (требовала заполнить также сведения о плательщике), техподдержка Комиты сказала, что без плательщика будет отбраковка. Мы отправляли ФЭС и указывали сведения о клиенте и в плательщике и в получателе (кстати, по 321-П также раньше отправляли).
                                      Нас смущает то, что теперь позиция изменилась, и согласно письма от 31.03.2020 №12-4--4/415: если получатель по чеку не является представителем клиента (нет доверенности), то он будет получателем. Они сами себе противоречат. И потом, какой он получатель? Он просто снимает денежные средства по чеку (это деньги организации), полученные наличные должны быть оприходованы в кассу организации.




                                      Комментарий


                                      • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                        Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
                                        " Комита не пропускала
                                        отправляли в декабре все прошло. Указывали ИП с одной стороны только

                                        Комментарий


                                        • Он просто снимает денежные средства по чеку (это деньги организации), полученные наличные должны быть оприходованы в кассу организации.


                                          В отдельных случаях ( на которые ссылается ЦБ) физическое лицо действительно является получателем, например - выдача по чеку физ.лицу ( учредителю) по договору займа. В этом случает организация не оформляет доверенность на физ.лицо как представителя для снятия д/с и последующего оприходования этих д/с у себя в кассе, а напрямую по чеку рассчитывается с физ.лицом.

                                          [/QUOTE]

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                            Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
                                            Комита не пропускала (требовала заполнить также сведения о плательщике), техподдержка Комиты сказала, что без плательщика будет отбраковка. Мы отправляли ФЭС и указывали сведения о клиенте и в плательщике и в получателе (кстати, по 321-П также раньше отправляли).
                                            В ФЭС указываем получателя / плательщика только один раз, такие операции через день бывают. Всё принято, никаких отбраковок.

                                            Комментарий


                                            • koshmarka
                                              У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                                koshmarka
                                                У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?
                                                Раньше так и было - заполняли с обеих сторон клиента.
                                                Сейчас только с одной стороны, со второй - пусто.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                                  koshmarka
                                                  У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?
                                                  Мы работаем в Комите.
                                                  Заполняем так:
                                                  Код признака операции (сделки)
                                                  <5> – для операции с наличными денежными средствами

                                                  Во вкладке ПЕРЕВОД/ВНЕСЕНИЕ. Заполняем:
                                                  Сведения о внесении наличных денежных средств на свой банковский счет или о получении наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств (СведенияВнесениеПолучениеНалДС) (строки 58-61 настоящей таблицы)

                                                  заполняем строки:
                                                  58 Код характера операции КодХарактерОп К(1) О Е Показатель принимает значение:
                                                  <1> – для внесения наличных денежных средств на свой банковский счет у одного оператора по переводу денежных средств;
                                                  <2> – для получения наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств.
                                                  59 Номер счета клиента НомерСчетКлиент Т(1-40) О Е Указывается номер банковского счета клиента, на который внесены наличные денежные средства или с которого получены наличные денежные средства.
                                                  61 Сведения о месте приема (выдачи) наличных денежных средств СведПриемВыдача МестоПриемаВыдача У Е Указываются соответственно сведения о месте приема или выдачи наличных денежных средств.
                                                  Состав показателя «СведПриемВыдача» приведен в таблице 2.14.

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день!
                                                    Заполняем отчет на операцию ОК, о которой нам стало известно из выписки заемщика (то есть операцию проводил другой банк).
                                                    В операции плательщиком является СБЕРБАНК, то есть нам надо забить информацию в полях про ЕИО про (барабанная дробь!!) Германе Грефе.
                                                    У нас нет его паспорта, в анкете тоже ничего нет. В Сбербанке (Который, к слову , является нашим клиентом), сказали, что информация о паспорте, адресе жительства г-на Грефа -это табу, они ее никому не дадут.

                                                    Как нам быть, учитывая , что отчет будет направлен с добросовестной просрочкой (мы выписку получили от клиента спустя три рабочих дня после операции)?

                                                    1. указать ФИО Грефа и его данные ,взятые из википедии? И кое-как забить информацию ( типа "сведения отсутствую", обманув Комиту), и написать запрос в ЦБ по поводу того как быть в таких случаях, если такие как СБЕР не дают выполнять требования закона
                                                    2. указать лицо, на которое СБЕР дал доверенность при заключении договора с нами?

                                                    ПС Если бы СБЕР не был нашим клиентом, то можно было бы сослаться на то, что сведения про ЕИО имеет статус О (У) , но СБЕР-наш клиент((
                                                    ПС 2выписку выбросить нельзя: она в мотивированном суждении у кредитчиков фигурирует

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                      Коллеги, добрый день.

                                                      Клиент совершил покупку по корпоративной карте. ОК - 9002.
                                                      Как заполнить реквизиты банка получателя: счет получателя, наименование Банка получателя и т.п., если из транзакции этого не видно?
                                                      Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                      Спасибо. Но, на мой взгляд, их ответ не дает ответ на мой вопрос. Мы отправили операцию, указав в качестве получателя - кому реально были перечислены ДС (спросили у Пластика), а по Банку в счетах указали по 20 нулей и наименование Банка получателя поставили эмитента карт. Единственное - я не уверена, что эта транзакция имеет статус "Платежного поручения" (13). Но не я отражала проводку, так что взяла то, что поставили наши спецы по такого рода проводкам.
                                                      Подскажите, что вы указывали в показателе "Вид перевода денежных средств" ?

                                                      Показатель принимает значение:

                                                      <1> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                      <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

                                                      <3> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

                                                      <4> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                      <5> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

                                                      <6> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

                                                      <7> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                      <8> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                      <9> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение



                                                        Подскажите, что вы указывали в показателе "Вид перевода денежных средств" ?

                                                        Показатель принимает значение:

                                                        <1> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                        <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

                                                        <3> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

                                                        <4> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                        <5> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

                                                        <6> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

                                                        <7> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

                                                        <8> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                        <9> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.
                                                        Ну тут только "1" подходит - клиент расплатился картой с другим ЮЛ.

                                                        Комментарий


                                                        • Mulya

                                                          спасибо!

                                                          Комментарий


                                                          • Коллеги,

                                                            поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
                                                            Кто как отправлять будет?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                              Коллеги,

                                                              поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
                                                              Кто как отправлять будет?
                                                              Добрый, а что Вас смущает?) у нас сейчас проверка, мы без проблем представляем ФЭС. Комита делает формирование как зашифрованного контейнера, так и xml+sign.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X