9 апреля, четверг 02:45
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от MARINA Посмотреть сообщение
    Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?
    Нам еще вчера вечером пришли.

    Комментарий


    • Yuri
      Спасибо)

      Комментарий


      • Mulya
        Спасибо)

        Комментарий


        • Коллеги, добрый день.

          Подскажите, кто направлял замену записи.

          В 321-П номер операции, дата операции и дата отправки - были при направлении замены записи неизменны.
          В 4936-У мне кажется или нет, что больше дата отправки не является фиксированной составной записи ФЭС?


          Комментарий


          • Mulya
            Добрый день!
            пробовали в тестовом режиме отправлять замену записи. Дату отправки меняли, если не менять, выдает ошибку.

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
              В 4936-У мне кажется или нет, что больше дата отправки не является фиксированной составной записи ФЭС?
              верно, потому как идентификатор записи уже сам по себе содержит всю эту информацию

              Комментарий


              • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                Участник koshmarka ответил

                верно, потому как идентификатор записи уже сам по себе содержит всю эту информацию
                Спасибо
                К моей радости, этого вчера не потребовалось

                Комментарий


                • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                  Striker24
                  ранее обсуждали в этой ветке, что если у главбуха нет доверенности то он не является представителем. Зачастую главный бухгалтер подписывает ПП на основании Приказа ЕИО. Мне пришлось писать запрос по данному вопросу в ЦБ. Ответ: нет доверенности, нет представителя.
                  у нас операция по размещению депозита, подписана ЕИО и главбухом, работающим по приказу.
                  Вопрос: указывать ли главбуха в ФЭС?

                  ПС Шунина сейчас сказала, что да, но раньше она говорила, что надо указывать только тех, кто по доверенности

                  Комментарий


                  • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

                    у нас операция по размещению депозита, подписана ЕИО и главбухом, работающим по приказу.
                    Вопрос: указывать ли главбуха в ФЭС?

                    ПС Шунина сейчас сказала, что да, но раньше она говорила, что надо указывать только тех, кто по доверенности
                    Мы таким же образом настроили автоматизацию: если документ подписан ЭЦП главным бухгалтером и Е.И.О, то тянем и глав. буха как представителя, а Е.И.О. как Е.И.О.
                    Если документ подписан ЭЦП только Е.И.О, то тянем только Е.И.О. как Е.И.О.

                    Комментарий


                    • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                      Мы таким же образом настроили автоматизацию: если документ подписан ЭЦП главным бухгалтером и Е.И.О, то тянем и глав. буха как представителя, а Е.И.О. как Е.И.О.
                      Если документ подписан ЭЦП только Е.И.О, то тянем только Е.И.О. как Е.И.О.
                      Вопрос в том, всех представителей указывать (кроме ЕИО), или тех, кто по доверенности?

                      Комментарий


                      • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

                        Вопрос в том, всех представителей указывать (кроме ЕИО), или тех, кто по доверенности?
                        на заре внедрения форматов новых применялось определение представителя, приведенное в Положении 499-П. Там про доверенность, акт органов местного самоуправления, договора, закон. Найдите почитайте. И Шунина, видимо, этого придерживалась.

                        Но ветра меняются. Надо переходить на указание всех лиц, распорядившихся списанием денежными средствами.

                        Но за прежний подход Вам трудно предъявить нарушение (ИМХО), так как Вы руководствовались 499-П.
                        Просто поменяйте точку зрения.

                        Комментарий


                        • Добрый день.
                          Мы получили вот такой ответ на свой адресный запрос по поводу главного бухгалтера.
                          Сначала куча выдержек из различных нормативных документов, а потом вот такой вывод:

                          Учитывая вышеизложенное полагаем, что в целях применения Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П лицо, действующее на основании распорядительного документа, устанавливающего полномочия по совершению фактических действий в интересах юридического лица, признается представителем такого юридического лица.

                          Комментарий


                          • Здравствуйте все!
                            Вопрос по заполнению поля "основание совершения операции" по транзакции привлечения депозита , код 4006

                            У нас есть мемориальный ордер, в котором написано "перечисление денежных средств на депозит согласно генеральному соглашению № 1 от дд.мм.гггг , подтверждение № 1 от дд.мм.гггг"

                            что нам нужно указать в ФЭС?

                            Варианты:
                            1. Только мемориальный ордер
                            2. мемориальный ордер, генеральное соглашение, подтверждение № 1

                            *подтверждение мы получаем от клиента по Банк-Клиенту, оно является волеизъявлением клиента разместить депозит.


                            Ответ ЦБ от 14.08.2019 выглядит
                            По вопросу 35.

                            Показатель 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил является условно-обязательным и заполняется при наличии у кредитной организации документов либо сведений о них (например, содержащихся в платежных документах, сопровождающих операцию), являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.


                            мы считали, что вправе указывать только мемориальный ордер, так как согласно ответу у нас есть опция выбора :

                            - указывается документ, на основании которого фактически проводится операция , т.е мемордер

                            !ЛИБО! (как указано в ответе ЦБ)

                            - указать сведения о других документах по операции, которым является, например, генсоглашение, в случае если мемориальный ордер отсутствует (по каким-то причинам)



                            PS буду признателен , если поделитесь информацией, что ЦБ пишет в адресных ответах по данной теме

                            спасибо!

                            Комментарий


                            • Uma202020
                              Был такой ответ ЦБ…
                              Ответ ЦБ от 02.08.2019 № 12-4-5/4983
                              Вопрос
                              6. Правильно ли Банк полагает, что в поле 24 таблицы 3.2 под «сведениями об основаниях совершения операции» подразумеваются данные документов, содержащих информацию о существенных для совершения конкретной операции/сделки условиях, при этом сведения о рамочном соглашении/договоре (обуславливающих наличие определенного рода отношений) предоставлять не следует? В частном случае, правильно ли Банк понимает, что в рамках направления сведений по коду 4006, при наличии заявки на размещение краткосрочного депозита, являющейся единственным документом, в котором есть условия конкретной депозитной сделки, можно не указывать в поле 24 таблицы 3.2 сведения о генеральном соглашении о порядке совершения депозитных сделок или договоре об общих условиях краткосрочных депозитов, обуславливающих общий порядок размещения депозитов в Банке?

                              По вопросу 6.
                              Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

                              Видимо надо указывать всё…..

                              Мы указываем платежное поручение и договор (на него есть ссылка в назначении платежа)

                              Комментарий


                              • Сообщение от Uma202020 Посмотреть сообщение
                                Здравствуйте все!
                                Вопрос по заполнению поля "основание совершения операции" по транзакции привлечения депозита , код 4006

                                У нас есть мемориальный ордер, в котором написано "перечисление денежных средств на депозит согласно генеральному соглашению № 1 от дд.мм.гггг , подтверждение № 1 от дд.мм.гггг"

                                что нам нужно указать в ФЭС?

                                Варианты:
                                1. Только мемориальный ордер
                                2. мемориальный ордер, генеральное соглашение, подтверждение № 1

                                *подтверждение мы получаем от клиента по Банк-Клиенту, оно является волеизъявлением клиента разместить депозит.


                                спасибо!

                                можно предположить, что генсоглашение -это документ, "во исполнение" которого проводится операция, а не "на основании". Фактически операция проведена на основании банковского ордера. Он же ее и подтверждает. Наличие генсоглашения формально не гарантирует автоматическое проведение операции.

                                ну а вообще, да . Пора переходить на указание всех трех документов, которые Вы перечислили.Так безопаснее

                                Комментарий


                                • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                                  Uma202020
                                  Был такой ответ ЦБ…
                                  Ответ ЦБ от 02.08.2019 № 12-4-5/4983
                                  Вопрос
                                  6. Правильно ли Банк полагает, что в поле 24 таблицы 3.2 под «сведениями об основаниях совершения операции» подразумеваются данные документов, содержащих информацию о существенных для совершения конкретной операции/сделки условиях, при этом сведения о рамочном соглашении/договоре (обуславливающих наличие определенного рода отношений) предоставлять не следует? В частном случае, правильно ли Банк понимает, что в рамках направления сведений по коду 4006, при наличии заявки на размещение краткосрочного депозита, являющейся единственным документом, в котором есть условия конкретной депозитной сделки, можно не указывать в поле 24 таблицы 3.2 сведения о генеральном соглашении о порядке совершения депозитных сделок или договоре об общих условиях краткосрочных депозитов, обуславливающих общий порядок размещения депозитов в Банке?

                                  По вопросу 6.
                                  Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

                                  Видимо надо указывать всё…..

                                  Мы указываем платежное поручение и договор (на него есть ссылка в назначении платежа)
                                  У нас аналогичный порядок

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
                                    Добрый день. Мы получили вот такой ответ на свой адресный запрос по поводу главного бухгалтера. Сначала куча выдержек из различных нормативных документов, а потом вот такой вывод: Учитывая вышеизложенное полагаем, что в целях применения Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П лицо, действующее на основании распорядительного документа, устанавливающего полномочия по совершению фактических действий в интересах юридического лица, признается представителем такого юридического лица.
                                    А в письме не уточнено понятие "полномочия по совершению фактических действий", я к тому, что если бухгалтер имеет право второй подписи и действует на основании распоряжения, но без доверенности. В этом случае, при безналичных переводах, бухгалтер признается представителем, при наличии сочетания двух подписей ЕИО и бухгалтера? Кто ФАКТИЧЕСКИ распоряжается средствами?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                                      А в письме не уточнено понятие "полномочия по совершению фактических действий", я к тому, что если бухгалтер имеет право второй подписи и действует на основании распоряжения, но без доверенности. В этом случае, при безналичных переводах, бухгалтер признается представителем, при наличии сочетания двух подписей ЕИО и бухгалтера? Кто ФАКТИЧЕСКИ распоряжается средствами?
                                      К сожалению иных уточнений нет.
                                      Мы для себя приняли решение указывать бухгалтера как представителя, если он есть в карточке и его подпись (на бумаге или в банк-клиенте) используется в операции. Ведь без этой подписи операция не совершается, т.е., ставя свою подпись, бухгалтер действует в интересах клиента.

                                      Комментарий


                                      • Всем доброго дня! Коллеги, подскажите плз, когда на сайте ЦБ выложили новые форматы?
                                        Случайно обнаружились незначительные изменения в схемах. Ни писем, ни уведомлений не было от ЦБ. Либо мы что-то прозевали?
                                        Например, обязательность атрибута изменилась:

                                        <xs:element name="ПризнЕИО" minOccurs="0"><xs:annotation><xs:documentation>Признак резидента (нерезидента) единоличного исполнительного органа</xs:documentation></xs:annotation><xs:simpleType><xs:restriction base="xs:string"><xsattern value="0|1"/></xs:restriction></xs:simpleType></xs:element>

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, вопрос по основанию совершения операций и представителях, которые распорядились денежными средствами:
                                          - платежный документ подписал Петров, который является ЕИО
                                          - контракт, во исполнение которого осуществлен платеж, подписал Сидоров, который был ЕИО 5 лет назад, и в настоящее время не являющийся сотрудником клиента.

                                          Сидорова указывать как представителя?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, вопрос по основанию совершения операций и представителях, которые распорядились денежными средствами:
                                            - платежный документ подписал Петров, который является ЕИО
                                            - контракт, во исполнение которого осуществлен платеж, подписал Сидоров, который был ЕИО 5 лет назад, и в настоящее время не являющийся сотрудником клиента.

                                            Сидорова указывать как представителя?
                                            Зависит по какому коду ОПОК вы собираетесь подавать ФЭС. Если это сделочный код, то да, оба ЕИО попадут в ФЭС. А если коды исключительно по операции, то нет.

                                            Комментарий


                                            • Коллеги, добрый день.

                                              Клиент совершил покупку по корпоративной карте. ОК - 9002.
                                              Как заполнить реквизиты банка получателя: счет получателя, наименование Банка получателя и т.п., если из транзакции этого не видно?

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                                                Коллеги, вопрос по основанию совершения операций и представителях, которые распорядились денежными средствами:
                                                - платежный документ подписал Петров, который является ЕИО
                                                - контракт, во исполнение которого осуществлен платеж, подписал Сидоров, который был ЕИО 5 лет назад, и в настоящее время не являющийся сотрудником клиента.

                                                Сидорова указывать как представителя?
                                                Мы добавляем его в ХарактерОп.

                                                Комментарий


                                                • Mulya
                                                  fhttps://asros.ru/upload/iblock/461/Otvet-Banka-Rossii-na-iskh.-708.pdf

                                                  Посмотрите ответ на вопрос 8 (вопрос был про расчеты через счет 30232). Исходя из этого ответа, мы в качестве участника операции указываем свой банк и счет 30232 (операция - внутренний перевод).

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                    Mulya
                                                    fhttps://asros.ru/upload/iblock/461/Otvet-Banka-Rossii-na-iskh.-708.pdf

                                                    Посмотрите ответ на вопрос 8 (вопрос был про расчеты через счет 30232). Исходя из этого ответа, мы в качестве участника операции указываем свой банк и счет 30232 (операция - внутренний перевод).
                                                    Спасибо.
                                                    Но, на мой взгляд, их ответ не дает ответ на мой вопрос.
                                                    Мы отправили операцию, указав в качестве получателя - кому реально были перечислены ДС (спросили у Пластика), а по Банку в счетах указали по 20 нулей и наименование Банка получателя поставили эмитента карт.
                                                    Единственное - я не уверена, что эта транзакция имеет статус "Платежного поручения" (13).
                                                    Но не я отражала проводку, так что взяла то, что поставили наши спецы по такого рода проводкам.

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, Добрый день, была на семинаре 20.02 у Сенюк, поднимали вопрос про Главного бухгалтера действующего на основании приказа, но не доверености.
                                                      Ответ: Если подпись Главного бухгалтера присутствует на распорядительном документе клиента, то да, он является представителем клиента. При этом есть какие то разъяснения ЦБ касаемо этого вопроса, свежие - не озвучено какие, НО ищите. Вопрос кто нибудь видел эти разъяснения, можете поделится?

                                                      Комментарий


                                                      • Добрый день, поделитесь информацией как вы заполняете сообщения по кодам 6001 за период, например с 01.11.2019 по 01.02.20, если произошла смена ЕИО?

                                                        Пример 01.12.19 действует Иванов, с 01.02.20 Петров.

                                                        Мнения разделились в части: указывать по операциям с декабря по январь в качестве ЕИО только Иванова ИЛИ указывать в качестве ЕИО Иванова, а в новых сведениях Петрова

                                                        Что делать, если у ООО был раньше 1 ЕИО, а на дату представления сведений 2.

                                                        Как поступить если кроме смены ЕИО, у одного из них сменился, например адрес регистрации.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Tanya_B Посмотреть сообщение
                                                          Добрый день, поделитесь информацией как вы заполняете сообщения по кодам 6001 за период, например с 01.11.2019 по 01.02.20, если произошла смена ЕИО?

                                                          Пример 01.12.19 действует Иванов, с 01.02.20 Петров.

                                                          Мнения разделились в части: указывать по операциям с декабря по январь в качестве ЕИО только Иванова ИЛИ указывать в качестве ЕИО Иванова, а в новых сведениях Петрова

                                                          Что делать, если у ООО был раньше 1 ЕИО, а на дату представления сведений 2.

                                                          Как поступить если кроме смены ЕИО, у одного из них сменился, например адрес регистрации.
                                                          По операциям, по которым на текущий момент изменились сведения, указывайте старые данные + допвкладку (НовСведЮЛ + НовСведЕИО). Так например, в операциях до 01.02.2020 указываете старого гендира + нового гендира

                                                          Комментарий


                                                          • sujs
                                                            Добрый день! Что нам делать с этим ЦБ? Осенью этот вопрос активно обсуждался. Мы всегда считали что главного бухгалтера надо указывать, так как он подписывает своей подписью документ, хоть подпись эта как правило и вторая. Мы писали запрос в ЦБ (в наше ТУ), они отправляли куда-то выше, два месяца мусолили и ответили, что нет, если представитель по всем нормативным документам и положениям закона - это лицо назначенное по доверенности, ну либо по закону.. а по приказу - нет. А теперь что изменилось мне интересно?

                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, помогите пож-та разобраться.

                                                              Если за период направления сообщений по 6001 была смена ЕИО, указываем старые + новые сведения по ЕИО, был 1 директор , стал другой (НовСведЕИО). Как поступить, если у 1 ЕИО была смена паспорта и на дату представления сведений паспорт недействительный, в банке имеется обновленная информация о ДУЛ. Ни в форматах, ни разъяснениях нет четкого описания как поступать в такого рода ситуациях.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X