Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
    Kot_Eek
    Mulya
    ответ на обсуждамый вопрос ЦБ уже давал ранее - Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6109 (вопрос 5)
    Так не логично...
    У них где-то в ответах есть примерно тоже самое, но с ЮЛ.
    Так вот говорят, чтобы ставили, что клиент, а не в "ином случае".

    Комментарий


    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
      ДИМКА1

      Я запуталась в отметках и документах.

      Если убрать все отметки и документы, у которых истек срок действия, что остается?
      Первая страница паспорта иностранного гражданина и первая страница вида на жительство и тогда мы не знаем адрес места жительства.

      а если оставить страницу из паспорта с регистрацией то на ней будет одна отметка 15года не действительная и текущая 2019года

      все отметки в паспорте его стоят, как у нас в паспорте регистрация
      Последний раз редактировалось ДИМКА1; 16.01.2020, 22:43.

      Комментарий


      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

        Первая страница паспорта иностранного гражданина и первая страница вида на жительство и тогда мы не знаем адрес места жительства.

        а если оставить страницу из паспорта с регистрацией то на ней будет одна отметка 15года не действительная и текущая 2019года

        все отметки в паспорте его стоят, как у нас в паспорте регистрация

        Снова не поняла: Вы пишите, что есть паспорт и есть в паспорте действующая отметка о регистрации - в чем проблема?
        Если у Вас нет адреса, тогда как Вы провели операцию без полной ид-ции?

        Комментарий


        • Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если кто сталкивался с такой операцией. Отправляем сообщение по коду 9002,основание операции "оплата по договору поручения", выгодоприобретателя по договору идентифицировали, он же получатель по операции. Проблема возникла с определением "статуса" получателя "2" (для получателя по операции (сделке)) или "8" (для выгодоприобретателяпо операции (сделке) на стороне получателя по операции (сделке))? И получается нам теперь нужно заполнить все его идентификационные данные? или заполнить все данные в доп. информации?

          Комментарий


          • Сообщение от Trikosha Посмотреть сообщение
            выгодоприобретателя по договору идентифицировали, он же получатель по операции.
            сторона по операции не может быть выгодоприобретателем

            Комментарий


            • Mulya
              В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)

              Комментарий


              • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                Mulya
                В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)
                Она же погашена. На мой взгляд - не действительна. Я бы указала ту, что действительна.

                Комментарий


                • Mulya
                  тоже были такие сомнения но тем не менее это дата начала разрешения на пребывание
                  Спасибо

                  Комментарий


                  • Добрый вечер.
                    Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
                    Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
                    Спасибо.

                    Комментарий


                    • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                      Добрый вечер.
                      Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
                      Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
                      Спасибо.
                      А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?

                      Комментарий


                      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                        А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?
                        Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.

                        Комментарий


                        • Kot_Eek
                          Если в ПВК четко прописано что только на основании сведений от клиентов, то тогда наверное отправлять со старыми данными, блокировать счет до представления сведений и ждать, но с другой стороны ЕГРЮЛ является достоверным источником информации....

                          Комментарий


                          • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                            Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.
                            Давно была проверка мегарегулятора по ПОД/ФТ? С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность

                            Комментарий


                            • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                              С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность
                              ФЗ РФ № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» - закон о биометрической идентификации, а в отношении ЮЛ уже был казус по адресу, когда налоговая ошиблась и исправляла ошибки прошлой датой, поэтому обязательно ждем документы от клиента ЮЛ.

                              Комментарий


                              • Kot_Eek
                                Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу

                                Комментарий


                                • Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                    Kot_Eek
                                    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу
                                    Окэ. Настучали сообщение по ЕГРЮЛ, в которой есть ошибка.
                                    Клиент написал заявление, ошибку исправили, он приносит документы в Банк. Нужно замену записи направить. А это запрос ЦБ.
                                    По-моему проще организовать процесс таким образом, чтобы клиент предавал документы в Банк тогда, когда это нужно Банку.
                                    Если процесс ид-ции отлажен, то таких случаев не так много.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                      Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.
                                      По закону у нас есть 7 дней на получение информации указанной в ЕГРЮЛ от клиента и к тому же в ЕГРЮЛ есть только адрес местонахождения, в фактический адрес может предоставить только сам клиент. В случае выявления несовпадений адреса мы печатаем сведения из ЕГРЮЛ и требуем предоставления документов от клиента. Клиент зарегистрирован по одному адресу, а фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения. В какой-то момент в ЕГРЮЛ меняется адрес регистрации и у банка возникает вопрос: ЕИО остался по месту регистрации обособленного подразделения или переехал по новому адресу местонахождения организации? Такую информацию об адресе может предоставить только сам клиент.

                                      Комментарий


                                      • Kot_Eek, я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                          я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.
                                          А можно почитать позицию суда?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                                            А можно почитать позицию суда?
                                            А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                              А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.
                                              А номер дела скажите? Почитать судебную практику.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                                                фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения
                                                т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
                                                В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
                                                Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

                                                  т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
                                                  В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
                                                  Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...
                                                  До прошлого года мы указывали и ид-ровали клиентов: ЕГРЮЛ-реальное местонахождение.
                                                  Пришел запрос ЦБ по просрочке. Мы ответили.
                                                  Они нам прислали письмо, где спрашивали - почему так, если это не правильно.
                                                  Мы ответили с приложением документов, что определяем местонахождение в рамках углубленных проверок путем выезда сотрудника к клиенту.
                                                  Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ.
                                                  Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день!
                                                    Подскажите, пожалуйста, при направлении скорректированной информации «Тип записи в ФЭС» <3> необходимо менять сведения в полях, которые подлежат корректировке или описывать в доп. информации что на что поменяли.
                                                    Например, неправильно указан «Код вида операции» в первоначальном ФЭС указан 4005, а надо было 4006. В скорректированном ФЭС оставляем 4005 или меняем на 4006 ?

                                                    Комментарий


                                                    • koshmarka
                                                      вы меняете всё, что вам нужно. Главное не менять уникальный идентификатор ФЭС (номер+дата).

                                                      Комментарий


                                                      • babuk
                                                        спасибо!

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                          Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ. Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.
                                                          Мы тоже так решили: в сообщении ЕГРЮЛ и Устав, в доп информации адрес фактического местонахождения.
                                                          Спасибо.

                                                          Комментарий


                                                          • Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?

                                                            Комментарий


                                                            • Ответа за вчера нет еще..

                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X