8 июля, среда 10:30
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
    Kot_Eek
    Mulya
    ответ на обсуждамый вопрос ЦБ уже давал ранее - Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6109 (вопрос 5)
    Так не логично...
    У них где-то в ответах есть примерно тоже самое, но с ЮЛ.
    Так вот говорят, чтобы ставили, что клиент, а не в "ином случае".

    Комментарий


    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
      ДИМКА1

      Я запуталась в отметках и документах.

      Если убрать все отметки и документы, у которых истек срок действия, что остается?
      Первая страница паспорта иностранного гражданина и первая страница вида на жительство и тогда мы не знаем адрес места жительства.

      а если оставить страницу из паспорта с регистрацией то на ней будет одна отметка 15года не действительная и текущая 2019года

      все отметки в паспорте его стоят, как у нас в паспорте регистрация
      Последний раз редактировалось ДИМКА1; 16.01.2020, 22:43.

      Комментарий


      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

        Первая страница паспорта иностранного гражданина и первая страница вида на жительство и тогда мы не знаем адрес места жительства.

        а если оставить страницу из паспорта с регистрацией то на ней будет одна отметка 15года не действительная и текущая 2019года

        все отметки в паспорте его стоят, как у нас в паспорте регистрация

        Снова не поняла: Вы пишите, что есть паспорт и есть в паспорте действующая отметка о регистрации - в чем проблема?
        Если у Вас нет адреса, тогда как Вы провели операцию без полной ид-ции?

        Комментарий


        • Добрый день! Подскажите, пожалуйста, если кто сталкивался с такой операцией. Отправляем сообщение по коду 9002,основание операции "оплата по договору поручения", выгодоприобретателя по договору идентифицировали, он же получатель по операции. Проблема возникла с определением "статуса" получателя "2" (для получателя по операции (сделке)) или "8" (для выгодоприобретателяпо операции (сделке) на стороне получателя по операции (сделке))? И получается нам теперь нужно заполнить все его идентификационные данные? или заполнить все данные в доп. информации?

          Комментарий


          • Сообщение от Trikosha Посмотреть сообщение
            выгодоприобретателя по договору идентифицировали, он же получатель по операции.
            сторона по операции не может быть выгодоприобретателем

            Комментарий


            • Mulya
              В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)

              Комментарий


              • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                Mulya
                В паспорте действующие и не действующие отметки о регистрации. Нам по строке 9 таблице 2.2. нужно установить дату начала срока действия права пребывания (проживания) указанную в ДУЛ, что будет являться датой начала срока действия? Мы решили что 2014 год, самая ранняя дата в паспорте (разрешение на временное проживание которая уже погашена)
                Она же погашена. На мой взгляд - не действительна. Я бы указала ту, что действительна.

                Комментарий


                • Mulya
                  тоже были такие сомнения но тем не менее это дата начала разрешения на пребывание
                  Спасибо

                  Комментарий


                  • Добрый вечер.
                    Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
                    Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
                    Спасибо.

                    Комментарий


                    • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                      Добрый вечер.
                      Подскажите как правильно внести сведение по адресу клиента.
                      Дело в том, что клиент изменил свой адрес (добавил номер офиса), но документы еще не предоставил в банк. В ЕГРЮЛ сведения уже изменены. В сообщение вносить сведения, которыми располагает банк на момент совершения операции или новый адрес из ЕГРЮЛ?
                      Спасибо.
                      А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?

                      Комментарий


                      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                        А вы не обновляете сведения на основании данных внесенных в ЕГРЮЛ полученных банком самостоятельно?
                        Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.

                        Комментарий


                        • Kot_Eek
                          Если в ПВК четко прописано что только на основании сведений от клиентов, то тогда наверное отправлять со старыми данными, блокировать счет до представления сведений и ждать, но с другой стороны ЕГРЮЛ является достоверным источником информации....

                          Комментарий


                          • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                            Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.
                            Давно была проверка мегарегулятора по ПОД/ФТ? С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность

                            Комментарий


                            • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                              С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность
                              ФЗ РФ № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» - закон о биометрической идентификации, а в отношении ЮЛ уже был казус по адресу, когда налоговая ошиблась и исправляла ошибки прошлой датой, поэтому обязательно ждем документы от клиента ЮЛ.

                              Комментарий


                              • Kot_Eek
                                Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу

                                Комментарий


                                • Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                    Kot_Eek
                                    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу
                                    Окэ. Настучали сообщение по ЕГРЮЛ, в которой есть ошибка.
                                    Клиент написал заявление, ошибку исправили, он приносит документы в Банк. Нужно замену записи направить. А это запрос ЦБ.
                                    По-моему проще организовать процесс таким образом, чтобы клиент предавал документы в Банк тогда, когда это нужно Банку.
                                    Если процесс ид-ции отлажен, то таких случаев не так много.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                      Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.
                                      По закону у нас есть 7 дней на получение информации указанной в ЕГРЮЛ от клиента и к тому же в ЕГРЮЛ есть только адрес местонахождения, в фактический адрес может предоставить только сам клиент. В случае выявления несовпадений адреса мы печатаем сведения из ЕГРЮЛ и требуем предоставления документов от клиента. Клиент зарегистрирован по одному адресу, а фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения. В какой-то момент в ЕГРЮЛ меняется адрес регистрации и у банка возникает вопрос: ЕИО остался по месту регистрации обособленного подразделения или переехал по новому адресу местонахождения организации? Такую информацию об адресе может предоставить только сам клиент.

                                      Комментарий


                                      • Kot_Eek, я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                          я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.
                                          А можно почитать позицию суда?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                                            А можно почитать позицию суда?
                                            А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                              А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.
                                              А номер дела скажите? Почитать судебную практику.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                                                фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения
                                                т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
                                                В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
                                                Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

                                                  т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
                                                  В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
                                                  Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...
                                                  До прошлого года мы указывали и ид-ровали клиентов: ЕГРЮЛ-реальное местонахождение.
                                                  Пришел запрос ЦБ по просрочке. Мы ответили.
                                                  Они нам прислали письмо, где спрашивали - почему так, если это не правильно.
                                                  Мы ответили с приложением документов, что определяем местонахождение в рамках углубленных проверок путем выезда сотрудника к клиенту.
                                                  Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ.
                                                  Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день!
                                                    Подскажите, пожалуйста, при направлении скорректированной информации «Тип записи в ФЭС» <3> необходимо менять сведения в полях, которые подлежат корректировке или описывать в доп. информации что на что поменяли.
                                                    Например, неправильно указан «Код вида операции» в первоначальном ФЭС указан 4005, а надо было 4006. В скорректированном ФЭС оставляем 4005 или меняем на 4006 ?

                                                    Комментарий


                                                    • koshmarka
                                                      вы меняете всё, что вам нужно. Главное не менять уникальный идентификатор ФЭС (номер+дата).

                                                      Комментарий


                                                      • babuk
                                                        спасибо!

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                          Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ. Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.
                                                          Мы тоже так решили: в сообщении ЕГРЮЛ и Устав, в доп информации адрес фактического местонахождения.
                                                          Спасибо.

                                                          Комментарий


                                                          • Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?

                                                            Комментарий


                                                            • Ответа за вчера нет еще..

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X