27 февраля, четверг 03:58
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, доброе утро. Изучив изменения в форматы .. т.е это что с 15.07.2019г. получается, что если нам пришел договор и акт передачи предмета лизинга в лизинг - мы должны в этот же день направить сведения о сделке в этот же день ?

    Комментарий


    • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
      Tushkan
      Два файла от 20.06.2019
      Спасибо!
      Проблема оказалась в браузере: почистила кэш и, о счастье! На самом деле 2 файла от 20.06.2019 на http://www.cbr.ru/analytics/feddc/fsfm/!

      Еще раз, спасибо!

      Комментарий


      • умничка-я
        Да, именно так они пишут.. Я не понимаю как такие нормы можно закреплять в каких-то форматах... это что нормативный документ? Что хотят то и пишут

        Комментарий


        • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
          Коллеги, доброе утро. Изучив изменения в форматы .. т.е это что с 15.07.2019г. получается, что если нам пришел договор и акт передачи предмета лизинга в лизинг - мы должны в этот же день направить сведения о сделке в этот же день ?
          А где это, я не вижу, в изменениях от 20.06.?

          Комментарий


          • Сообщение от Ирина И. Посмотреть сообщение

            А где это, я не вижу, в изменениях от 20.06.?
            страница 3 - Изменений.

            Комментарий


            • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
              Коллеги, доброе утро. Изучив изменения в форматы .. т.е это что с 15.07.2019г. получается, что если нам пришел договор и акт передачи предмета лизинга в лизинг - мы должны в этот же день направить сведения о сделке в этот же день ?
              Если с формальной просрочкой, то да
              Необходимо подстраивать свой режим работы под график работы филиальной сети (сменный режим)

              Комментарий


              • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                страница 3 - Изменений.
                напишите, пожалуйста, конкретнее, где это посмотреть. я не вижу такого на странице 3 файла "FORMAT_KO_115FZ" (с изменениями от 20.06.2019).

                Комментарий


                • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение

                  напишите, пожалуйста, конкретнее, где это посмотреть. я не вижу такого на странице 3 файла "FORMAT_KO_115FZ" (с изменениями от 20.06.2019).
                  там в основном файле они выделены синим

                  Комментарий


                  • Сообщение от Irych Посмотреть сообщение
                    Коллеги, все же не понятно почему Росфинмониторинг нарушает требования форматов 4936-У?. В форматах четко прописано п. 4.4 Для направления в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) каждый транспортный контейнер кредитной организации (филиала кредитной организации) зашифровывается с использованием соответствующего квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, размещаемого в сети «Интернет» на официальном сайте уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в личном кабинете кредитной организации (филиала кредитной организации), УКЭП кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
                    Добрый день!
                    А где в личном кабинете размещен сертификат ключа проверки электронной подписи?

                    Комментарий


                    • Сообщение от kbvlb Посмотреть сообщение

                      Добрый день!
                      А где в личном кабинете размещен сертификат ключа проверки электронной подписи?
                      В разделе "Инструкции"

                      Комментарий


                      • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение

                        Если с формальной просрочкой, то да
                        Необходимо подстраивать свой режим работы под график работы филиальной сети (сменный режим)


                        ФОРМАТ- В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.

                        Получается по всем сделкам.... В тот же день, а если ячейку закрывают после 18-00 или в выходные ???

                        Комментарий


                        • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение
                          Кто как понимает
                          54 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача У Е Указываются сведения о месте авторизации ЭСП.
                          Состав показателя «СведАвторизацияЭСП» приведен в таблице 2.14.
                          Вот думаю, имеет ли это отношение только к платежам картой в торговых точках с адресами этих точек или к любой авторизации "Банк-клиент"... В чем условная обязательность данного показателя, непонятно.
                          А это разве не адрес отделения банка имеется в виду? Т.е. если выдача происходит в банкомате - адрес банкомата, а если выдача в кассе, клиент же авторизуется картой, тогда адрес отделения банка?

                          Комментарий


                          • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение



                            ФОРМАТ- В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.

                            Получается по всем сделкам.... В тот же день, а если ячейку закрывают после 18-00 или в выходные ???
                            да уж, ничего себе... Лучше бы указали временные сроки передачи сведений через Личный кабинет, как в 321-П.

                            Комментарий


                            • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение



                              ФОРМАТ- В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.

                              Получается по всем сделкам.... В тот же день, а если ячейку закрывают после 18-00 или в выходные ???
                              Вот тебе, бабушка, и Юрьев день! (с) Культурных слов не осталось! На семинарах обещали изменение что не позднее следующего дня, а в результате(((((
                              Не смотря на воспитание хочется сказать плохое слово!
                              Ну что ж, господа, уходим в работу по графику... Наша служба и опасна и трудна...Безопасность страны рухнет если о сделке станет известно на день позже(((((((((

                              Комментарий


                              • Helenas
                                Спасибо. Очень "логично" разместить сертификат в разделе "Инструкции".

                                Комментарий


                                • в уполномоченный органе
                                  Спешат по русской традиции, не проверяют даже тексты. Эх, при Игнатьеве такого не было.

                                  Лавров, твое сакраментальное двухбуквие теперь смело можно и к {ЦБ + РФМ} применить.

                                  Комментарий


                                  • Как думаете, по таблице 2.8 и Приложению 2 нужно указывать два набора документов?

                                    Наблюдая по приходящим 639-П сообщениям понимаю, что все в основном забили на смысл и стучат только указывая "платежное поручение" (98% случаев), но не указывая "Документ основание". Редко когда проскакивает набор из платежка + договор + акт или что-то похожее.

                                    Таки как будем действовать? Если клиенту не отказали, а потом признали платеж "сомнительным", то в ФЭС на эту операцию указывать весь комплект, как например
                                    Договор перевозки грузов, багажа Документ основание
                                    Акт о приеме выполненных работ Первичный документ, подтверждение
                                    Платежное поручение Первичный документ, подтверждение

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение



                                      ФОРМАТ- В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.

                                      Получается по всем сделкам.... В тот же день, а если ячейку закрывают после 18-00 или в выходные ???
                                      Не по всем, а только по тем о которых Банку стало известно позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения. Т.е. по сделкам без формальной просрочки у нас есть 3 дня или меньше в зависимости от даты получения, по сделкам с формальной просрочкой направляем в день получения соответствующих сведений.

                                      В рабочие дни мы должны работать в сменном режиме (если ячейку закрывают после 18-00). Выходные по идее не должны учитывать, так как в формулировках речь идет о рабочих днях, а не календарных.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение
                                        В рабочие дни мы должны работать в сменном режиме (если ячейку закрывают после 18-00). Выходные по идее не должны учитывать, так как в формулировках речь идет о рабочих днях, а не календарных.
                                        а если о сделке стало известно в западном филиале банка, а направлять сведения уполномочена Голова, расположенная на востоке. из-за разницы во времени голова уже не сможет направить сведения в день, когда Банку стало известно о сделке, потому как рабочий день у нее закончится. и как быть в такой ситуации?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение

                                          а если о сделке стало известно в западном филиале банка, а направлять сведения уполномочена Голова, расположенная на востоке. из-за разницы во времени голова уже не сможет направить сведения в день, когда Банку стало известно о сделке, потому как рабочий день у нее закончится. и как быть в такой ситуации?
                                          Два сценария:
                                          1. Вопрос к Регулятору. Не думаю, что ответ Вас удовлетворит. Предложат организовывать работу КО в соответствии с требованиями БР.
                                          2. Закреплять в ПВК порядок действий. Готовиться аргументировать свою позицию в случае вопросов со стороны БР.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение

                                            а если о сделке стало известно в западном филиале банка, а направлять сведения уполномочена Голова, расположенная на востоке. из-за разницы во времени голова уже не сможет направить сведения в день, когда Банку стало известно о сделке, потому как рабочий день у нее закончится. и как быть в такой ситуации?
                                            Мне кажется это надо в ПВК фиксировать. Что-то вроде, если сведения получены после стольки-то, то документ регистрируется следующим днем, те стало известно на следующий день.... Но, пролезет это или нет надо ЦБ спрашивать

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                              Мне кажется это надо в ПВК фиксировать. Что-то вроде, если сведения получены после стольки-то, то документ регистрируется следующим днем, те стало известно на следующий день.... Но, пролезет это или нет надо ЦБ спрашивать
                                              конечно пролезет, а как иначе? Если банк работает с клиентами до 8 и тот же аккредитив может быть закрыт в 7.55 + время на направление документа в финмон + подготовка сообщения на отправку, то получается финмону до 10 вечера рабочий день продляется

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение



                                                ФОРМАТ- В случае если сведения, подтверждающие факт совершения операции, подлежащей обязательному контролю, получены кредитной организацией (филиалом кредитной организации), позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения, кредитная организация (филиал кредитной организации) формирует и направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.

                                                Получается по всем сделкам.... В тот же день, а если ячейку закрывают после 18-00 или в выходные ???
                                                Они думают, что у нас все делается автоматически. Как о сделке должно узнать подразделение ПОД/ФТ? Есть же элементарный документооборот, передача документов и т.д. Просто жесть, кто до этого додумался. Может быть бюджет таким образом решили пополнить (внести свою лепту), применяя новые размеры штрафных санкций.

                                                Комментарий


                                                • Мне сегодня письмо пришло от ЭГ по ПОД/ФТ при СФ, вот его заключительная часть:

                                                  В соответствии с решениями Заседания Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам от 3 июня 2019 года мы обратились в Комитет по бюджету и финансовым рынкам Совета Федерации, а также в Комитет по финансовому рынку Государственной Думы с просьбой потребовать от Банка России:
                                                  - введения моратория на штрафы по новой форме отчетности Указание № 4936-У
                                                  - установления в течении года с 15.07.2019 для возможности отправки отчетности по выбору Кредитной организации либо по Положению ЦБР №321-П либо по Указанию ЦБР № 4936-У.


                                                  С уважением,

                                                  Александр Наумов
                                                  Председатель экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннего контроля и регуляторного (комплаенс) риска при ЭКС Комитета Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации по бюджету и финансовым рынкам.

                                                  Комментарий


                                                  • Наумов написал
                                                    по новой форме отчетности Указание № 4936-У
                                                    прямо? Не похоже на него. Он то понимает где мухи, а где котлеты.

                                                    И как вы себе представляете потребовать от Банка России неисполнения КОАПа?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение
                                                      направляет в уполномоченный органе (Росфинмониторинг) ФЭС, содержащее сведения о такой операции, в день получения соответствующих сведений.
                                                      Единственный выход, который я вижу: регистрировать входящие документы той датой, когда отправляем сообщение.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                                                        Единственный выход, который я вижу: регистрировать входящие документы той датой, когда отправляем сообщение.
                                                        Есть нюанс, некоторые документы являются основанием проведения операции или перехода права по ячейке. Или как всегда в последний день месяца надо что-то закрыть другим подразделениям.
                                                        Вот тут и будут подводные камни со сроками и с датой не поиграешь. Раньше хоть ко времени можно было привязаться, а тут...

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                                                          Единственный выход, который я вижу: регистрировать входящие документы той датой, когда отправляем сообщение.
                                                          Если б всё было так просто.... То что оставляет следы в бухучете или в документах при раскрытии ячеек так просто не зарегишь следующим днем. Да и с ДБО аккуратнее, проверка смотрит он-лайн в ДБО когда вы фактически получили документы от клиента.
                                                          Я не понимаю как крупные банки это будут делать? Ячейки раскрываются до вечера и по субботам, как соблюсти законодательство, переходим на работу 24/7?????

                                                          Комментарий


                                                          • Коллеги, прошу так же учитывать необходимость фиксации сведений по всем участникам сделки. Раньше мы могли выбирать одного из участников по стороне, остальных заносили в поле DESCR. Теперь обязаны каждого участника заносить с полной раскладкой идентификационных данных.

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X