1 апреля, среда 08:17
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • >но чем ему ЦБ доказать, почему он не плательщик, просит разъяснения. никак не хочет у меня банкир нормально работать, не могу процитировать.. пусть докажут, что бухгалтер - плательщик. Плательщик - это тот, чьи деньги - это либо учредитель либо уже юр.лицо (в кассу которого внес деньги учредитель). Бухгалтер к этим деньгами никакого отношения не имеет, он представитель юр.лица. у нас последние разы по 1008 учредитель вносил непосредственно на счет ЮЛ, поэтому вопроса, кого указывать в плательщике, не возникало) а так да, получается, нужно было учредителя. А в доп. инфо вы сведения по учредителю указали?

    Комментарий


    • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение

      Но, неужели надо было забивать учредителя???? 15 лет в Банках работаю, и везде был такой подход.........
      Ну так приложите им первичный документ ( объявление) в котором Плательщик - Юр.лицо, Получатель " ОТ КОГО" - Юр лицо. Когда физ лицо вносит , то указывается в Плательщике (ОТ КОГО) - Физ.лицо -Вноситель/Учредитель

      Комментарий


      • Gulnara23

        Зачем такие сложности?!
        Если учредитель вносит в кассу Банка УК, то тогда Банк РАСПОЛАГАЕТ такими сведениями, чтобы направить 1008.
        Но, если УК вносится в кассу предприятия, то запрашивать клиента документы нецелесообразно.
        Только если у Вас есть подозрения. что данная операция совершается в целях ОТ/ФТ. В иных случаях, у Банка нет обязанности запрашивать документы.
        А письмо ЦБ - это лишь их трактовка. Как показывает практика, ЦБ не вправе толковать закон. Да они и сами так говорят в каждом письме. Как следствие, они не могут Вас привлечь или наказать за то, что Вы не стали выяснять и просить документы по 1008. Только если Вы сами в ПВК не прописали за собой такую обязанность.

        Комментарий


        • babuk
          Да, согласна. Действительно четкого указания как верно нигде сейчас нет. Уникальность есть, значит отбраковки быть не должно и при раздельной нумерации

          Комментарий


          • Gulnara23
            Спасибо, решили раздельно, если ЦБ не укажет где-то четко, что нужна сквозная нумерация. Судя по их размытым разъяснениям им вообще нет никакого дела до этого вопроса, они об этом не думали и не собираются

            Комментарий


            • Спасибо большое всем за мнения. Но нужно показать где написано, что надо было забить юр.лицо, а физика? Это я про 1008. Я с вами полностью согласна и буду просто пояснять.

              Комментарий


              • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                Ну так приложите им первичный документ ( объявление) в котором Плательщик - Юр.лицо,
                В объявлении на взнос всегда стоит плательщик ФЛ

                Комментарий


                • PCHELKA
                  Добрый день! Бухгалтер не плательщик, потому что он пришел в банк не совершать свою операцию а пришел как представитель организации для проведения операции в интересах организации. Мне кажется это очевидно.
                  В данном случае вы не должны были вообще направлять сообщение, так как 1008 - это код операции в которой плательщик всегда физик. Это знает ЦБ но физика ищет не там.

                  Комментарий


                  • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение

                    В объявлении на взнос всегда стоит плательщик ФЛ
                    В вашем случае - Юр. лицо, поскольку Юр лицо вносило средства ( по аналогии с торговой выручкой). Что касается вопроса - сдавать по 1008 или нет - тоже спорный момент, были случаи когда штрафовали за неотправку ( есть статистика) , а в последнее время стали считать что не нужно сдавать по 1008, если учредитель не вносил напрямую на расчетный счет.... На мой взгляд, все-таки лучше попасть на замечание как излишне отправленной сообщение, чем неотправка

                    Комментарий


                    • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                      В вашем случае - Юр. лицо, поскольку Юр лицо вносило средства ( по аналогии с торговой выручкой)
                      Да, я согласна по смыслу,но если я им покажу объявление на взнос, там будет ФЛ вноситель, так как это правила заполнения объявления............
                      Ладно, Если напишет замечание в акте, как ошибку, расскажу вам.

                      Комментарий


                      • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                        Если напишет замечание в акте, как ошибку, расскажу вам.
                        Если напишут в акте, то обязательно пишите возражение, в предписание тогда вряд ли попадет т.к. очень спорный вопрос. Если бы вы указали в сообщении бухгалтера как плательщика, то больше повода было бы вкатать нарушение, ИМХО

                        Комментарий


                        • Добрый вечер! Подскажите как сделать замену сообщения прошлогоднего, которое отправляли по 321-П?

                          Комментарий


                          • PCHELKA
                            Делаете по старым форматам, но отправляете по новому.
                            Правила по 4936-У 9 раздел
                            9. Переходные положения.
                            Направление в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в случае необходимости корректировки или удаления сведений и информации, которые ранее были направлены кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в порядке, установленном соответственно Положением Банка России N 321-П или Указанием Банка России N 3063-У, осуществляется кредитной организацией (филиалом кредитной организации) с использованием личного кабинета кредитной организации (филиала кредитной организации) с учетом следующего.
                            9.1. Скорректированная информация или информация об удалении формируется кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в виде ЭС, формат которого был определен соответственно Положением Банка России N 321-П и Указанием Банка России N 3063-У.
                            ЭС подписывается УКЭП в соответствии с правилами, приведенными в пункте 3 настоящего документа.
                            9.1.1. Структура наименования ЭС и файла УКЭП для ЭС.
                            9.1.1.1. Наименование ЭС имеет следующую структуру:
                            bbbbbbbbb_<BIKKKPDD.NNR>
                            где:
                            bbbbbbbbb - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), направившей (направившего) ЭС (9 символов);
                            BIKKKPDD.NNR - имя файла ЭС, структура которого была определена соответственно в приложении 5 к Положению Банка России N 321-П или в приложении 3 к Указанию Банка России N 3063-У.
                            9.1.1.2. Наименование файла УКЭП имеет следующую структуру:
                            bbbbbbbbb_<BIKKKPDD.NNR>.sign
                            где:
                            bbbbbbbbb_<BIKKKPDD.NNR> - наименование ЭС, которое подписывается УКЭП.

                            Комментарий


                            • Замену 321-П можно положить в один транспортный контейнер с 4936-У и все манипуляции сначала УКЭП потом ZIP далее шифрование вместе 4936-У выполнять можно.

                              Комментарий


                              • Спасибо большое за помощь

                                Комментарий


                                • Добрый день.
                                  Подскажите, как Вы заполняете показатель "Наименование банка плательщика", если в платежном поручении указано "Ивановское отделение №8639 ПАО СБЕРБАНК г. Иваново"? Ведь это не филиал...

                                  Комментарий


                                  • Как написано в платежном поручении так и заполняем показатель, ни чего не меняем.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день!
                                      Вчера отсылали замену сообщения, пришла вот такая запись (файл не принят): <ERR_REC RecId="1"><KOD_ERR>000004</KOD_ERR><NAM_ERR>Транспортный контейнер кредитной организации (филиала кредитной организации) не содержит файлы формата xml или файлы формата dbf.

                                      Что это значит и как устранить никто не знает?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                                        Добрый день!
                                        Вчера отсылали замену сообщения, пришла вот такая запись (файл не принят): <ERR_REC RecId="1"><KOD_ERR>000004</KOD_ERR><NAM_ERR>Транспортный контейнер кредитной организации (филиала кредитной организации) не содержит файлы формата xml или файлы формата dbf.

                                        Что это значит и как устранить никто не знает?
                                        В техническую поддержку звонили? писали? они обычно очень хорошо объясняют и помогают "протолкнуть" файл.

                                        Комментарий


                                        • Да, все отправили повторно и все принято. Спасибо

                                          Комментарий


                                          • Добрый вечер.
                                            Подскажите, как правильно поставить Признак участника операции (сделки), если этот участник по операции выступает как физическое лицо, но при этом является клиентом банка только как ИП. Ставить признак "является клиентом" или нет?
                                            Спасибо.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                                              Добрый вечер.
                                              Подскажите, как правильно поставить Признак участника операции (сделки), если этот участник по операции выступает как физическое лицо, но при этом является клиентом банка только как ИП. Ставить признак "является клиентом" или нет?
                                              Спасибо.
                                              думаю что нет, но сведения указывать все что знаете.

                                              Комментарий


                                              • Добрый день! Коллеги, помогите разобраться в срочной ситуации, гражданин Узбекистана имеет вид на жительство выданный в 2017 году действующий по 2022 год, при этом в паспорте иностранного гражданина содержатся отметки:
                                                о разрешении на временное проживание (погашенное) с датой принятия решения 2014 года и сроком действия по 2017 год.
                                                о регистрации по месту жительства 2015 год (погашенное)
                                                о регистрации по месту жительства совсем свежая 2019 года
                                                о выдачи вида на жительство с указанием даты окончания.

                                                Вопрос при заполнении ФЭС по ВОО, что будет являться датой начала срока действия права пребывания указанной в документе, удостоверяющем личность иностранного гражданина?

                                                Отметка о временном проживании (не действительная), отметка о текущей регистрации (у нее дата на два года позже даты выдачи вида на жительство)

                                                Таблица 2.2 Тип данных "Сведения о документе, удостоверяющем личность
                                                гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина
                                                или лица без гражданства"
                                                9 Дата начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации НачПравПреб Д У Е Указывается дата начала срока действия права пребывания (проживания).
                                                Показатель указывается, в случае наличия даты начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства в документе, удостоверяющем личность такого лица, или иных условий, определяющих сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации.
                                                В ином случае показатель отсутствует.
                                                10 Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации ОкончПравПреб Д У Е Указывается дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
                                                Показатель указывается, в случае наличия даты окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства в документе, удостоверяющем личность такого лица, или иных условий, определяющих сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации.
                                                В ином случае показатель отсутствует.

                                                Комментарий


                                                • ДИМКА1

                                                  Я запуталась в отметках и документах.

                                                  Если убрать все отметки и документы, у которых истек срок действия, что остается?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
                                                    Добрый вечер.
                                                    Подскажите, как правильно поставить Признак участника операции (сделки), если этот участник по операции выступает как физическое лицо, но при этом является клиентом банка только как ИП. Ставить признак "является клиентом" или нет?
                                                    Спасибо.
                                                    Если это код 8001, то мы ставим статус Клиент, признак участника - физ. лицо, а в КомментУчастник указываем счет ИП.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                                      Если это код 8001, то мы ставим статус Клиент, признак участника - физ. лицо, а в КомментУчастник указываем счет ИП.
                                                      А если это не 8001? Наш юрист говорит, что подход должен быть одинаковым, независимо от кода.
                                                      Мы указали, что не наш клиент, но внесли все идентификационные данные.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                                                        А если это не 8001? Наш юрист говорит, что подход должен быть одинаковым, независимо от кода.
                                                        Мы указали, что не наш клиент, но внесли все идентификационные данные.
                                                        А чего юрист сразу не сказал, что ИП и ФЛ различаются ТОЛЬКО наличием ЕГРИП?
                                                        Я бы скорее в такой ситуации, поставила ИП - как "Клиент".

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                          А чего юрист сразу не сказал, что ИП и ФЛ различаются ТОЛЬКО наличием ЕГРИП? Я бы скорее в такой ситуации, поставила ИП - как "Клиент".
                                                          Вот только как ИП он наш клиент, а по операции как ФЛ не наш клиент. Поэтому, менять статус ФЛ на ИП не хочется.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

                                                            Вот только как ИП он наш клиент, а по операции как ФЛ не наш клиент. Поэтому, менять статус ФЛ на ИП не хочется.
                                                            А зачем его менять?!
                                                            Ставьте ФЛ, заполняйте все, что есть на ФЛ.
                                                            По моему опыту, лучше перебдеть...

                                                            Комментарий


                                                            • Kot_Eek
                                                              Mulya
                                                              ответ на обсуждамый вопрос ЦБ уже давал ранее - Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6109 (вопрос 5)

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X