29 мая, пятница 23:00
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, подскажите, Наименование платежной системы без ЭСП надо указывать? Сенюк говорит что не надо, но вроде как этот показатель не привязан к ЭСП

    Комментарий


    • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
      Наименование платежной системы без ЭСП надо указывать?
      надо конечно. Например, клиент принес вам рублевую платежку на бумаге. Вы её исполните используя платежную систему Банка России.

      Комментарий


      • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

        надо конечно. Например, клиент принес вам рублевую платежку на бумаге. Вы её исполните используя платежную систему Банка России.
        Да, это я понимаю, только смутило, на чем основывается мнение Сенюк? может в ответах ЦБ что то подобное проскакивало...

        Комментарий


        • StPauli
          мы, к примеру, не каждое разъяснение ЦБ, опубликованное на их сайте, используем в работе. Не говоря уже о мнениях лекторов.

          Комментарий


          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

            При проведении ВОО действительно нет расчетного документа. Как следствие - нет ни его номера, ни даты.
            Но эта операция отражается в реестре.
            не понимаю, как еще ее можно отразить в ФЭС?!

            Можно поставить 99, и не писать, что это реестр, но ведь это будет не правильно. Из форматов видно, что указывать наименование ИНОГО документа необходимо:
            2 Наименование вида документа НаимДок Т(1-100) О Е
            Указывается наименование вида документа, соответствующее коду вида документа (приложение 2 к настоящему документу) (при этом регистр значения не имеет).
            3 Наименование иного документа ИноеНаимДок Т(1-250) У Е Указывается наименование иного документа, в случае если показатели «Код вида документа» (КодДок) и «Наименование вида документа» (НаимДок) принимают значения «99» и «Иное» соответственно (при этом регистр значения не имеет).
            Шунину не люблю. Она ничего толком не проясняет, только еще больше запутывает.
            Всегда говорит об очевидных вещах, которые и без нее понятны всем, а то, в чем обычно бывает затык, она обходит стороной или говорит, что у нее нет ответа.
            так можно же ничего не указывать. данный показатель условный

            Комментарий


            • Коллеги, подскажите, пожалуйста, есть ли разъяснение ЦБ по вопросу направления 8001 в случае, если Банк продает дом, который был ранее залогом, ФЛ . Сделка через банковскую ячейку, в договоре ФЛ фигурирует.
              Хоть Банк и сторона сделки, но ФЛ получается клиент Банка, требуется направить 8001

              Комментарий


              • Смотрите продавец Банк покупатель Ф.Л. - клиент (т.к вы ему оказываете услугу в соответствии с договором на аренду банковской ячейки) то нужно направить т.к в сделке фигурирует Клиент. Если в сделке не фигурировал клиент а фигурировало иное ф.л. - не клиент Банка, то не нужно было.

                Комментарий


                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                  Добрый день!
                  В соответствии с Ответом от 02.08.2019г № 12-4-5/4983
                  По вопросу 6.
                  Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                  Мы получили адресный ответ (так как были сомнения по документам из назначения платежа), что в ОснованиеОп необходимо включать договоры купли-продажи ТОВАРА, уступки права требования и т.п., а также счета-фактуры, акты, указанные клиентом В НАЗНАЧЕНИИ ПЛАТЕЖА.

                  Кто-нибудь уже так делает? Если да, то вручную или настроена автоматизация?
                  Коллеги, поделитесь все таки опытом - как вы настроили автоматизацию? Или не заполняете? Есть п/п где написано - "сф77от16.12.19д.194777от16.12.19" - причем именно так без пробелов ? я на автоматизации уже голову сломала.

                  Комментарий


                  • Ответы Банка России на вопросы Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ по отражению информации при формировании ФЭС по безналичным расчётам в рублях на основании платёжных поручений
                    Письмо Комитета Ассоциации в Банк России
                    pdf (618 КБ)

                    Ответ Банка России
                    pdf (352 КБ)

                    Комментарий


                    • Если платеж внутри банка то платежную систему не указываем?

                      Комментарий


                      • Severyanka26
                        очевидно, что нет.

                        Комментарий


                        • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
                          Коллеги, подскажите, Наименование платежной системы без ЭСП надо указывать? Сенюк говорит что не надо, но вроде как этот показатель не привязан к ЭСП
                          сижу вот читаю разъяснения и в письме от 02.08.2019 12-4-5/4983 есть ответ :
                          По вопросу 8.

                          Показатели 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил заполняются в случае, если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, совершена с использованием электронного средства платежа.

                          Комментарий


                          • Коллеги, добрый день! Всех с наступающим праздником! Подскажите пожалуйста, что считается рабочим днем? Если наши подразделения работают в праздники, то это считается рабочим днем? То есть если ЮЛ провело операцию, подлежащую ОК в праздничный день который для подразделения банка - рабочий, мы обязаны отправить сведения о ней в какой день? Должны ли мы считать теперь все рабочие дни подразделений рабочими для финмониторинга?

                            Комментарий


                            • Сообщение от Nadia
                              Коллеги, добрый день! Всех с наступающим праздником! Подскажите пожалуйста, что считается рабочим днем? Если наши подразделения работают в праздники, то это считается рабочим днем? То есть если ЮЛ провело операцию, подлежащую ОК в праздничный день который для подразделения банка - рабочий, мы обязаны отправить сведения о ней в какой день? Должны ли мы считать теперь все рабочие дни подразделений рабочими для финмониторинга?

                              рабочими днями для КО являются даты, признаваемые таковыми законом (то есть даты, не являющиеся выходными или нерабочими праздничными согласно ТК РФ),

                              само по себе привлечение работников КО к работе в выходной либо нерабочий праздничный день на основании распоряжения работодателя не означает, что изменяется режим работы субъекта правоотношения - то есть КО,

                              вы пишете, что юр лицо совершает операцию в праздничный день,
                              этот день рабочий для КО?

                              Комментарий


                              • solus rex
                                Спасибо что ответили да еще в такой день!
                                У нас кассы работали в выходные дни по ТК. 6 января. В связи с тем что время на направление сообщений сейчас не ограничено, не так давно Шунина говорила, если у вас кассы работают то что мешает работать финмониторингу? (вопрос касался операций по зачислению насчет террориста и обязанности банка отправлять сообщения незамедлительно).

                                Комментарий


                                • Всех с Новым годом! Коллеги как нумеруем сообщения сквозная нумерация в рамках 4936-у? Или же блокировка и проверка отдельно как раньше?

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение
                                    сижу вот читаю разъяснения и в письме от 02.08.2019 № 12-4-5/4983 есть ответ :
                                    этот ответ по моему мнению совершенно нелогичен, т.к. заполнение полей об ЭСП и о ПС не связаны между собой.

                                    Комментарий


                                    • Nadia
                                      смотрите строку 1 таблицы 2.7 форматов

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, добрый день. Подскажите, пжт, при отправке замены записи (3) дата ФЭС указывается текущая дата ? или дата отправки первой записи?

                                        Комментарий


                                        • babuk
                                          Я смотрела эту строку. Там указано что надо продолжать нумеровать с начала года по 321-П и 3063-У, но разве это не касается только периода когда мы перешли посреди года на новый формат? Вы сейчас тоже планируете нумеровать проверку и блокировку раздельно от других сообщений?

                                          Комментарий


                                          • Nadia
                                            там имеется в виду, что продолжать нумеровать после перехода новые форматы в 2019 году. С начала календарного года всё обнуляется соответственно. Там же не зря указывается тип сведений. Т.е. сообщения об операциях - своя нумерация, всё остальное - другая (мы именно так и будем делать).

                                            Думаю имеет смысл добавить, что у нас эти типы сообщений формируются разными типами ПО, поэтому и нумерация у нас "своя" для каждого из двух типов.
                                            Последний раз редактировалось babuk; 09.01.2020, 15:27.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                              Nadia
                                              там имеется в виду, что продолжать нумеровать после перехода новые форматы в 2019 году. С начала календарного года всё обнуляется соответственно. Там же не зря указывается тип сведений. Т.е. сообщения об операциях - своя нумерация, всё остальное - другая (мы именно так и будем делать).
                                              Спасибо!

                                              Комментарий


                                              • Nadia
                                                в дополнение я выскажу свое мнение, что уникальность идентификатора будет достигаться как при сквозной нумерации, так и при раздельной. Поэтому принимая во внимание отсутствие прямого указания на то, какой тип нумерации следует использовать, считаю не будет наруением использования каждого из них.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                  babuk
                                                  Я смотрела эту строку. Там указано что надо продолжать нумеровать с начала года по 321-П и 3063-У, но разве это не касается только периода когда мы перешли посреди года на новый формат? Вы сейчас тоже планируете нумеровать проверку и блокировку раздельно от других сообщений?
                                                  Я так понимаю , раздельно

                                                  ЦБ задавали такой вопрос, но они как всегда ответили черти как...., но в целом , можно считать что нумерация должна вестись отдельно для каждого вида.

                                                  Вопрос
                                                  20. Порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией (филиалом кредитной организации) с начала календарного года, должен вестись отдельно по каждому из видов сведений, указанных в абзацах 2, 3, 4, 5, 6 Указания 4936-У?

                                                  Ответ

                                                  По вопросам 8, 19, 20 и 34.
                                                  Согласно Указанию № 4936-У направление отдельных ФЭС осуществляется по каждому из видов сведений и информации:
                                                  - по подлежащим обязательному контролю операциям и операциям, признанным «подозрительными» - абзацы 2, 3 пункта 1 Указания № 4936-У (код вида ФЭС 01) ;
                                                  - о приостановленных операциях – абзац 4 пункта 1 Указания
                                                  № 4936-У (код вида ФЭС 06);
                                                  - о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества - абзац 5 пункта 1 Указания № 4936-У (код вида ФЭС 03);
                                                  - информация о результатах проверки - абзац 6 пункта 1 Указания № 4936-У (код вида ФЭС 04).
                                                  Порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией в уполномоченный орган в соответствии с Указанием
                                                  № 4936-У, является продолжением нумерации сведений, направленных с начала календарного года в уполномоченный орган в соответствии с Положением № 321-П и Указанием № 3063-У по каждому из вышеуказанных видов информации.



                                                  Комментарий


                                                  • Коллеги, срочно! На что сослаться проверке, почему мы при 1008 забиваем РОМАШКА и РОМАШКА, а в представителя Бухгалтера, который по доверенности внес деньги учредителя. Почему не БУХГАЛТЕР и РОМАШКА?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                                                      Коллеги, срочно! На что сослаться проверке, почему мы при 1008 забиваем РОМАШКА и РОМАШКА, а в представителя Бухгалтера, который по доверенности внес деньги учредителя. Почему не БУХГАЛТЕР и РОМАШКА?
                                                      Если взнос в УК осуществлялся через кассу организации, а потом бухгалтер внес на р/сч, то сообщение составляется на основании Объявления на взнос наличными, где организация сама внесла средства !!! в лице бухгалтера. При этом у вас должны быть первичные документы ( приходные ордера на основании которых осуществляли взнос в УК)

                                                      Но есть мнение ( из судебной практики) что такие операции не подлежат 1008. Но мы в свое время побоялись и отправили такую же операцию по 1008

                                                      Комментарий


                                                      • Но есть мнение ( из судебной практики) что такие операции не подлежат 1008. Но мы в свое время побоялись и отправили такую же операцию по 1008
                                                        https://medium.com/@4klivetv/super-c...h-276d1c732f2b
                                                        https://medium.com/@4klivetv/super-c...h-276d1c732f2b




                                                        Комментарий


                                                        • PCHELKA, а у бухгалтера доверенность от учредителя или от Ромашки? Бухгалтер тут точно не плательщик по операции, тут либо ЮЛ либо учредитель. В рекомендациях АРБ написано: Если операция, подлежащая обязательному контролю, с кодом 1008 выявлена при внесении наличных денежных средств на счет юридического лица или создаваемой организации ее представителем, и у банка отсутствуют все необходимые сведения о физическом лице, вносящем денежные средства в уставный (складочный) капитал организации, то в разделах «Сведения о плательщике» указываются сведения о юридическом лице, а в разделе «Сведения об операции», в поле «DESCR» (дополнительная информация) – все имеющиеся сведения о физическом лице

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Bnes Посмотреть сообщение
                                                            Но есть мнение ( из судебной практики) что такие операции не подлежат 1008. Но мы в свое время побоялись и отправили такую же операцию по 1008
                                                            https://medium.com/@4klivetv/super-c...h-276d1c732f2b
                                                            https://medium.com/@4klivetv/super-c...h-276d1c732f2b



                                                            Мы когда отправляли по 1008 ссылались на пункты -
                                                            3.6.1-3.6.4 пункта 3.6 Методических рекомендаций Банка России от 10 января 2007 года № 1-Т

                                                            В 2015 году спрашивали ЦБ нужно ли отправлять или нет, они сослались на МР №1-Т :

                                                            В случае, если денежные средства в наличной форме в оплату уставного (складочного) капитала в сумме, равной или превышающей 600000 рублей, были внесены в кассу юридического лица - клиента кредитной организации одним физическим лицом, то следует проверить, были ли зафиксированы кредитной организацией сведения о таких операциях и направлены ли сведения об этих операциях в уполномоченный орган.


                                                            Запрос от 2015
                                                            Подлежат ли обязательному контролю по коду вида операции 1008 операции по внесению наличных денежных средств физическими лицами, в том числе сотрудниками (кассирами) по доверенностям, на банковские счета организаций по объявлению на взнос наличными (форма 0402001) в связи с тем, что внесение наличных денежных средств в кассу организации осуществляется вне пределов банка и не относится к банковским операциям.
                                                            Кроме того, просим разъяснить, реквизиты какого документа (приходного кассового ордера юридического лица, приходного кассового ордера кредитной организации, объявления на взнос наличными кредитной организации) необходимо использовать при заполнении полей ОЭС dbf-файла, содержащего сведения об операции по внесению физическим лицом в уставный (складочный капитал) организации денежных средств.

                                                            Источник: Письмо Отделения по Ставропольскому краю Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации
                                                            Ответы на поставленные в письме вопросы содержатся непосредственно в подпунктах 3.6.1-3.6.4 пункта 3.6 Методических рекомендаций Банка России от 10 января 2007 года № 1-Т по проведению проверок работы кредитных организаций по выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим обязательному контролю.

                                                            Источник: Письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 05.05.2015 №12-1-3/970

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение
                                                              PCHELKA, а у бухгалтера доверенность от учредителя или от Ромашки? Бухгалтер тут точно не плательщик по операции, тут либо ЮЛ либо учредитель. В рекомендациях АРБ написано: Если операция, подлежащая обязательному контролю, с кодом 1008 выявлена при внесении наличных денежных средств на счет юридического лица или создаваемой организации ее представителем, и у банка отсутствуют все необходимые сведения о физическом лице, вносящем денежные средства в уставный (складочный) капитал организации, то в разделах «Сведения о плательщике» указываются сведения о юридическом лице, а в разделе «Сведения об операции», в поле «DESCR» (дополнительная информация) – все имеющиеся сведения о физическом лице
                                                              Да, спасибо. мы читали. но чем ему ЦБ доказать, почему он не плательщик, просит разъяснения.
                                                              У банка были все сведения на учредителя (так как он бенефициар). Но, неужели надо было забивать учредителя???? 15 лет в Банках работаю, и везде был такой подход.........

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X