5 апреля, воскресенье 00:27
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
    Mulya
    Можно все, что угодно. Мы указываем в этом поле счета участников по сделкам, создаваемым вручную.
    Правильно ли я понимаю, что нижеуказанное поле - это поле дополнительной информации в части, если код статуса участника операции (сделки) приобретает любое из указанных в нем значений?

    Комментарий


    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

      а оно, это лицо, участник этой конкретной операции (сделки)?
      Нет, не участник, не подписант, только лицо, находящееся в карточке с образцами подписей и не ЕИО

      Комментарий


      • Здравствуйте, коллеги поделитесь мнениями и практикой пожалуйста.
        1. Клиент перечисляет на депозит с использованием ЭСП (iBank), в показателе ИдентЭСППолучателя оставляем пустым или тоже заполняем? ИдентификаторомЭСППлательщика что является- ID клиента или ID ключа? И платежная система поле оставляем пустым?
        Я склоняюсь к тому что ИдентЭСП указывается только у отправителя юр лица когда осуществляются расчеты по счетам юриков.

        Например внутрибанковская платежка между двумя юриками и у обоих есть iBank, ЭСП будете указывать только у отправителя?
        В платежной системе указываете "платежная система Банка России"?

        Комментарий


        • Сообщение от Осинка Посмотреть сообщение
          Здравствуйте, коллеги поделитесь мнениями и практикой пожалуйста.
          1. Клиент перечисляет на депозит с использованием ЭСП (iBank), в показателе ИдентЭСППолучателя оставляем пустым или тоже заполняем? ИдентификаторомЭСППлательщика что является- ID клиента или ID ключа? И платежная система поле оставляем пустым?
          Я склоняюсь к тому что ИдентЭСП указывается только у отправителя юр лица когда осуществляются расчеты по счетам юриков.
          Например внутрибанковская платежка между двумя юриками и у обоих есть iBank, ЭСП будете указывать только у отправителя?
          В платежной системе указываете "платежная система Банка России"?
          Как у нас: ИдентификаторЭСППлательщика = ID клиента в системе Интернет-банк, указываем только по плательщику. Для внешних платежей в рублях в платежной системе указываем "Платежная система Банка России

          Комментарий


          • Сообщение от Осинка Посмотреть сообщение
            Здравствуйте, коллеги поделитесь мнениями и практикой пожалуйста.
            1. Клиент перечисляет на депозит с использованием ЭСП (iBank), в показателе ИдентЭСППолучателя оставляем пустым или тоже заполняем? ИдентификаторомЭСППлательщика что является- ID клиента или ID ключа? И платежная система поле оставляем пустым?
            Я склоняюсь к тому что ИдентЭСП указывается только у отправителя юр лица когда осуществляются расчеты по счетам юриков.

            Например внутрибанковская платежка между двумя юриками и у обоих есть iBank, ЭСП будете указывать только у отправителя?
            В платежной системе указываете "платежная система Банка России"?
            Можно конечно еще добавить ИдентЭСППолучателя, т.к. он известен, думаю это не ошибка если он будет или его не будет)

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

              Правильно ли я понимаю, что нижеуказанное поле - это поле дополнительной информации в части, если код статуса участника операции (сделки) приобретает любое из указанных в нем значений?
              Абсолютно верно

              Комментарий


              • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

                Можно конечно еще добавить ИдентЭСППолучателя, т.к. он известен, думаю это не ошибка если он будет или его не будет)
                Мы не добавляем, как и не добавляем представителя получателя - Юр. лица

                Комментарий


                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                  Нет, не участник, не подписант, только лицо, находящееся в карточке с образцами подписей и не ЕИО
                  Тогда если лицо, НЕ участник операции, зачем его вносить в ФЭС?!
                  Указываются все представители, которые участвуют в операции (сделке).
                  Много представителей может быть. например, в сделке 8001.
                  В обычной платежке, если Вам известно. что эту платежку подписал именно НЕ ЕИО, то Вы указываете его. Если нет - то априори ЕИО.

                  Комментарий


                  • Коллеги, подскажите, если выгодоприобретатель по операции является клиентом банка, его еио тоже указываем в ФЭС?

                    Комментарий


                    • Про место рождения выложили пояснения
                      Ответ ДФМиВК от 10.12.2019 № 12-4-5/7668

                      Вопрос

                      Ответ

                      Комментарий


                      • Всем доброго дня!
                        согласно Ответа ДФМиВК от 26.11.2019 № 12-4-5/7387 по зачислениям/возвратам по депозитам юр.лиц, в ФЭС информацию можно указывать однократно.
                        Кто-нибудь направляет таким образом?

                        Комментарий


                        • Добрый день!
                          В соответствии с Ответом от 02.08.2019г № 12-4-5/4983
                          По вопросу 6.
                          Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                          Мы получили адресный ответ (так как были сомнения по документам из назначения платежа), что в ОснованиеОп необходимо включать договоры купли-продажи ТОВАРА, уступки права требования и т.п., а также счета-фактуры, акты, указанные клиентом В НАЗНАЧЕНИИ ПЛАТЕЖА.

                          Кто-нибудь уже так делает? Если да, то вручную или настроена автоматизация?

                          Комментарий


                          • Сообщение от Mungalova_na Посмотреть сообщение
                            Всем доброго дня!
                            согласно Ответа ДФМиВК от 26.11.2019 № 12-4-5/7387 по зачислениям/возвратам по депозитам юр.лиц, в ФЭС информацию можно указывать однократно.
                            Кто-нибудь направляет таким образом?
                            Мы пока сообщаем как клиент - клиент, с указанием обоих счетов по проводке (расчетный счет - счет депозита).
                            Мне не понятно, как применять данное письмо, если клиент перечисляет средства для размещения депозита с расчетного счета в нашем банке
                            а депозит в другом банке, и наоборот?!!!

                            Комментарий


                            • Сообщение от Mungalova_na Посмотреть сообщение
                              Всем доброго дня!
                              согласно Ответа ДФМиВК от 26.11.2019 № 12-4-5/7387 по зачислениям/возвратам по депозитам юр.лиц, в ФЭС информацию можно указывать однократно.
                              Кто-нибудь направляет таким образом?
                              В каком смысле - однократно?

                              Комментарий


                              • Mulya

                                Почитайте письмо.
                                Мы пока сообщаем как клиент - клиент, с указанием обоих счетов по проводке (расчетный счет - счет депозита).
                                Мне не понятно, как применять данное письмо, если клиент перечисляет средства для размещения депозита с расчетного счета в нашем банке
                                а депозит в другом банке, и наоборот?!!!

                                Комментарий


                                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                                  Добрый день!
                                  В соответствии с Ответом от 02.08.2019г № 12-4-5/4983
                                  По вопросу 6.
                                  Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                                  Мы получили адресный ответ (так как были сомнения по документам из назначения платежа), что в ОснованиеОп необходимо включать договоры купли-продажи ТОВАРА, уступки права требования и т.п., а также счета-фактуры, акты, указанные клиентом В НАЗНАЧЕНИИ ПЛАТЕЖА.

                                  Кто-нибудь уже так делает? Если да, то вручную или настроена автоматизация?
                                  Очень сложно сказать, если не знаешь, какая именно у Вас была ситуация.
                                  Но по смыслу - если мы стучим по 5003, то в этом месте идет указание, что это - 01, акт приема-передачи, дата акта, номер акта и краткое содержание :"Акт приема-передачи по договору лизинга № .. от числа".

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                                    Добрый день!
                                    В соответствии с Ответом от 02.08.2019г № 12-4-5/4983
                                    По вопросу 6.
                                    Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                                    Мы получили адресный ответ (так как были сомнения по документам из назначения платежа), что в ОснованиеОп необходимо включать договоры купли-продажи ТОВАРА, уступки права требования и т.п., а также счета-фактуры, акты, указанные клиентом В НАЗНАЧЕНИИ ПЛАТЕЖА.

                                    Кто-нибудь уже так делает? Если да, то вручную или настроена автоматизация?
                                    Да, делаем, вручную ((
                                    Я больше читатель, чем писатель.

                                    Комментарий


                                    • абвгдейка
                                      по все операциям и сделкам?

                                      Комментарий


                                      • ОФМО
                                        Добрый день!
                                        Попробовали на тесте, Комита не пропускает таким образом.
                                        Мы тоже указываем клиента и в блоке Лицо, совершающее операцию, и в блоке Получатель.

                                        Комментарий


                                        • Mulya
                                          Добрый день!
                                          Аналогично операциям по внесению/снятию наличных денежных средств на счет/со счета клиента-юр.лица.
                                          Сведения о клиенте указываем однократно, если внесение - в блоке Лицо, совершающее операцию, если снятие - в блоке Получатель.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                                            Добрый день!
                                            В соответствии с Ответом от 02.08.2019г № 12-4-5/4983
                                            По вопросу 6.
                                            Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                                            Мы получили адресный ответ (так как были сомнения по документам из назначения платежа), что в ОснованиеОп необходимо включать договоры купли-продажи ТОВАРА, уступки права требования и т.п., а также счета-фактуры, акты, указанные клиентом В НАЗНАЧЕНИИ ПЛАТЕЖА.

                                            Кто-нибудь уже так делает? Если да, то вручную или настроена автоматизация?
                                            Мартышкин труд какой то получается, инфо с назначения платежа тянется же в ФЭС, какой смысл еще вытягивать отдельно эту информацию из назначения платежа

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                              абвгдейка
                                              по все операциям и сделкам?
                                              Да, ЦБ не делает исключений.

                                              Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.08.2019 № 12-4-5/5158:

                                              По вопросу 35.
                                              Показатель 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил является условно-обязательным и заполняется при наличии у кредитной организации документов либо сведений о них (например, содержащихся в платежных документах, сопровождающих операцию), являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.
                                              Я больше читатель, чем писатель.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Mungalova_na Посмотреть сообщение
                                                Mulya
                                                Добрый день!
                                                Аналогично операциям по внесению/снятию наличных денежных средств на счет/со счета клиента-юр.лица.
                                                Сведения о клиенте указываем однократно, если внесение - в блоке Лицо, совершающее операцию, если снятие - в блоке Получатель.
                                                Для открытия депозитного счета заключается договор банковского счета. т. е. депозитный счет принадлежит клиенту, а не Банку.
                                                Следовательно, при перечислении ДС на депозит заполняется и Плательщик (прим. 40702) и Получатель (421).

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                                                  Mulya

                                                  Почитайте письмо.
                                                  Мы пока сообщаем как клиент - клиент, с указанием обоих счетов по проводке (расчетный счет - счет депозита).
                                                  Мне не понятно, как применять данное письмо, если клиент перечисляет средства для размещения депозита с расчетного счета в нашем банке
                                                  а депозит в другом банке, и наоборот?!!!
                                                  Первый вопрос отличается от второго.
                                                  Первый - это сделки РЕПО.
                                                  Второй - стандартное размещение депозитов клиентами.
                                                  В первом случае допустимо указывать клиента лишь с одной стороны, потому что депозитный счет, на котором размещаются ДС ему не принадлежит.
                                                  Во втором случае - депозитный счет принадлежит клиенту и сведения указываются и в Получателе и в Плательщике.

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день, коллеги.
                                                    Не могу найти разъяснение по поводу заполнения корсчета при его отсутствии.
                                                    Поделитесь ссылкой, пожалуйста, вроде бы рекомендация - бить 20 нулей?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение
                                                      Добрый день, коллеги.
                                                      Не могу найти разъяснение по поводу заполнения корсчета при его отсутствии.
                                                      Поделитесь ссылкой, пожалуйста, вроде бы рекомендация - бить 20 нулей?
                                                      Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
                                                      от 04.10.2019 № 12-4-5/6109

                                                      По 6 вопросу.
                                                      Полагаем, что в случае, когда в платежном документе на правовых основаниях отсутствует информация о номере корреспондентского счета банка получателя, корреспондентского субсчета филиала банка получателя, показатель 49 «Номер счета банка получателя» таблицы 3.2 Правил следует заполнить значением «00000000000000000000». При этом в показателе 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил следует указать причины отсутствия информации о номере счета.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                                        Добрый день, коллеги! Подскажите, пожалуйста, в случае когда плательщик и получатель по операции являются клиентами нашего банка (т.е. "внутренняя" операция), операция - платеж по Интернет-Банкингу, например, открытие депозита юр.лицом (ок 4006), вы заполняете поле "Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию"/"Наименование платежной системы на стороне получателя по операции"? указываете "Платежная система Банка России"? Распространяется ли на такой случай ответ на 15й вопрос письма от 04.10.2019 №12-4-5/6099?
                                                        ответ в стиле регулятора, ни о чем.

                                                        По вопросу 15.


                                                        Показатели 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил являются условными, то есть их наличие в ФЭС обусловлено наличием соответствующих сведений.

                                                        При этом заполнение в ФЭС значений обоих рассматриваемых показателей предполагается в случае, когда плательщик и получатель по операции, совершенной с использованием ЭСП, находятся на обслуживании в одной кредитной организации, представляющей сведения о такой операции в уполномоченный орган. В ином случае кредитная организация заполняет один из показателей, соответствующий статусу участника операции — ее клиента (лица, совершающего операцию, либо получателя по операции).

                                                        И наименование какой платежной системы ставите внутри Банка?

                                                        Комментарий


                                                        • elf
                                                          для "внутренних" операций мы теперь вообще не заполняем эти поля (раньше заполняли "платежная система Банка России" - но после звонка Сенюк, не заполняем)
                                                          а вы?

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

                                                            Мартышкин труд какой то получается, инфо с назначения платежа тянется же в ФЭС, какой смысл еще вытягивать отдельно эту информацию из назначения платежа
                                                            Да, согласна, но разъяснения получены УЖЕ ОФИЦИАЛЬНО. Еще на первом семинаре Шунина сказала, что необходимо будет указывать договоры, акты, счета-фактуры из назначения платежа. На вопрос, как это автоматизировать, ответа не получено до настоящего времени.
                                                            Как хотите: или вносите вручную, или ломайте голову над алгоритмом совместно с IT-ками.

                                                            Комментарий


                                                            • КОД 1009, https://asros.ru/dialog/aml-cft/dire...om-code-type-/

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X