2 июля, четверг 13:02
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Mulya
    а почему Главбух не представитель? есть ли какие ссылки на это?

    Комментарий


    • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
      Mulya
      а почему Главбух не представитель? есть ли какие ссылки на это?
      Бухгалтер - не Представитель для ФЭС!
      Ссылок нет.

      Это следует из функционала - он не принимает решения, он обеспечивает их финансирование.

      Комментарий


      • Мы в ФЭС добавляем всех представителей, если они участвуют в авторизации платежа в банк-клиенте.

        Комментарий


        • babuk
          Аналогично. Если у главбуха право подписи - единоличной или совместной, то он - представитель.

          Комментарий


          • Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
            "В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно
            Еще более интересно, как такое куцее сообщение с одной стороной пропихнуть через комиту? У меня не получилось

            Комментарий


            • Коллеги, как потрошить место рождения, если дата рождения 1986, а место в паспорте РФ указано как "г. Евпатория Крымской АР УССР "?

              Комментарий


              • Сообщение от dB Посмотреть сообщение
                Коллеги, как потрошить место рождения, если дата рождения 1986, а место в паспорте РФ указано как "г. Евпатория Крымской АР УССР "?
                Одной строкой

                Комментарий


                • Добрый день. А там случайно не для снятия и в взноса наличных это разъяснение, насколько я помню именно в этих операциях можно указывать однократно. Или я ошибаюсь ?

                  Комментарий


                  • Добрый день!
                    Коллеги, проверяете верность индексов на каком-нибудь ресурсе?

                    Комментарий


                    • Мы только ЕГРЮЛ и по ФИАС. Но ОС сказал по физам не заморачиваться. Но чует мое сердце... ) что к этому тоже будут придираются. У нас есть дочерняя МКО я видела по ним запрос там доже к точкам придираются допустим в форматах ул без точка, а они указали ул. с точкой. Им замечания пишут. Если нам тоже самое будут писать то это абсурд.

                      Комментарий


                      • Добрый день, коллеги!
                        Подскажите, пожалуйста, в случае когда плательщик и получатель по операции являются клиентами нашего банка (т.е. "внутренняя" операция), операция - платеж по Интернет-Банкингу, например, открытие депозита юр.лицом (ок 4006), вы заполняете поле "Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию"/"Наименование платежной системы на стороне получателя по операции"? указываете "Платежная система Банка России"? Распространяется ли на такой случай ответ на 15й вопрос письма от 04.10.2019 12-4-5/6099?

                        Комментарий


                        • коллеги добрый день. Подскажите как сделать сделать сейчас корректировку записи по старым форматам 321-П

                          Комментарий


                          • asam79
                            Подготовить dbf-файл с корректировкой, к имени файла (в начале наименования) добавить "<БИК>_".
                            Обработать вместе с xml-файлами (подписать, поместить в архив)

                            Комментарий


                            • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                              Мы пробовали направить запрос удаления записи по 3041-У (тоже dbf), тоже не проходит логический контроль.
                              Через ТУ БР тоже файл отвергнут по техническим причинам.
                              Мы сделали адресный запрос, как направлять подобные файлы. ответ пока не получили.
                              Пока просто мы направили в РФМ письмо на бумажном носителе об удалении записи.
                              Коллеги, письмо в Росфинмониторинг об удалении записи по-прежнему требуется? Не нашла разъяснений по этому поводу в письмах по применению 4936-У. Первичное сообщение делали уже по 4936-У.

                              Комментарий


                              • Striker24
                                ранее обсуждали в этой ветке, что если у главбуха нет доверенности то он не является представителем. Зачастую главный бухгалтер подписывает ПП на основании Приказа ЕИО. Мне пришлось писать запрос по данному вопросу в ЦБ. Ответ: нет доверенности, нет представителя.

                                Комментарий


                                • Nadia, мне сложно судить об адресном ответе, не видя его. Вместе с тем есть письмо Банка России от 17.03.2011 N 12-1-5/382, где раскрыт квалифицирующий критерий признания лица представителем: права на совершение действий, в результате которых в дальнейшем будут совершаться операции по счету клиента. В п.7.5. Инструкции Банка России №153-И содержится исчерпывающий перечень лиц, которые могут быть наделены правом подписи и, соответственно, участвовать в совершении операции, в т.ч. не только на основании доверенности, но и распорядительного акта. Склонен придерживаться данного толкования.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                    Коллеги, письмо в Росфинмониторинг об удалении записи по-прежнему требуется? Не нашла разъяснений по этому поводу в письмах по применению 4936-У. Первичное сообщение делали уже по 4936-У.
                                    Не требуется, его писали согласно 321-П, которое утратило силу.
                                    Просто направляете с типом записи "4" и все.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день!
                                      ситуация, 5003, акт приема-передачи, не клиент - юр.лицо действует в лице ген.дира на основании Устава.
                                      Указываете его как ЕИО, или как представителя?

                                      Комментарий


                                      • Yuri
                                        Добрый день. Если не сложно пошагово подскажите что делать, как подписывать. У нас все отправляется через комиту, я так понимаю замену делать и подписывать придется вручную

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Mungalova_na Посмотреть сообщение
                                          Добрый день!
                                          ситуация, 5003, акт приема-передачи, не клиент - юр.лицо действует в лице ген.дира на основании Устава.
                                          Указываете его как ЕИО, или как представителя?
                                          Мы в таком случае указываем как ЕИО

                                          Комментарий


                                          • Замена в 321-П сначала подписываете УКЭП через Крпито АРМ затем на ФАЙЛЫ выбираете фалы ОЭС + УКЭП накладываете архиватор ZIP. Потом папку ZIP шифруете. и отправляете в Росфин.

                                            Комментарий


                                            • Striker24
                                              Добрый день, в КОМИТЕ реализованно, но только для снятия/внесения наличных ден. ср-в

                                              Комментарий


                                              • Коллеги добрый день, еще вопрос, в каких случаях должны заполнятся поля, указанные ниже?
                                                В случае РВП как документа удоставеряющий личность и по гражданам Белоруссии понятно, а если есть Виза и она указана в паспорте, РВП указан в паспорте, Вид на жительство штамп о выдаче проставлен в паспорте иностранного гражданина, нужно в данных полях указывать даты из Визы, РВП или Вида на жительство?
                                                Поля таблицы 2.2
                                                9 Дата начала срока действия права пребывания (про-живания) в Рос-сийской Федерации НачПравПреб Д У Е Указывается дата начала срока действия права пребывания (проживания).
                                                Показатель указывается, в случае наличия даты начала срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства в документе, удостоверяющем личность такого лица, или иных условий, определяющих сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации.
                                                В ином случае показатель отсутствует.
                                                10 Дата окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации ОкончПравПреб Д У Е Указывается дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
                                                Показатель указывается, в случае наличия даты окончания срока действия права пребывания (проживания) в Российской Федерации иностранного гражданина или лица без гражданства в документе, удостоверяющем личность такого лица, или иных условий, определяющих сроки пребывания иностранного гражданина или лица без гражданства на территории Российской Федерации.
                                                В ином случае показатель отсутствует.

                                                Комментарий


                                                • sujs
                                                  Не знал, спасибо. При случае попробуем. Но представителей я все равно направил бы всех. И кто подписал, и кто снял.

                                                  Комментарий


                                                  • asam79
                                                    Если я правильно понял, то у вас подпись ставится в комите?
                                                    У нас так реализовано - файлы для отправки выгружаем из комиты, но мы работаем в режиме "без подписи".
                                                    Файлы для отправки кладутся в определенный каталог, потом скриптом для всех сразу создаются файлы УКЭП в этом же каталоге, создается архив и шифруется (это все делает один скрипт).
                                                    Перед запуском скрипта мы подложили файл из 321-П в каталог с xml-файлами - и он успешно подписался.

                                                    Комментарий


                                                    • умничка-я
                                                      У нас все делала комита, подскажите пож-та чем подписывается и чем шифруется? Одним и тем-же ключом банка?

                                                      Комментарий


                                                      • Коллеги, добрый день.

                                                        Правильно ли я понимаю, что нижеуказанное поле - это поле дополнительной информации в части, если код статуса участника операции (сделки) приобретает любое из указанных в нем значений?
                                                        41 Дополнительная информация об участнике операции (сделки) КомментУчастник Т(1-2000) Н Е Указываются дополнительные сведения в отношении участника операции (сделки).
                                                        При этом регистр значения не имеет
                                                        Что мы сюда указываем? доверенность, например?

                                                        Комментарий


                                                        • Mulya
                                                          Можно все, что угодно. Мы указываем в этом поле счета участников по сделкам, создаваемым вручную.

                                                          Комментарий


                                                          • В свою очередь, вопрос у меня.
                                                            По безналичным операциям, в которых получатель - наш клиент Юридическое лицо: должны мы тянуть помимо его Е.И.О. лицо, отличное от Е.И.О., но находящееся в карточке с образцами подписей (первая подпись) ?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                                                              В свою очередь, вопрос у меня.
                                                              По безналичным операциям, в которых получатель - наш клиент Юридическое лицо: должны мы тянуть помимо его Е.И.О. лицо, отличное от Е.И.О., но находящееся в карточке с образцами подписей (первая подпись) ?
                                                              а оно, это лицо, участник этой конкретной операции (сделки)?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X