14 июля, вторник 19:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • svetlana.k
    Да, извините, Вы правы

    Комментарий


    • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

      Были разъяснения ЦБ, что по кассовым операциям в случае наличия доверенности физлицо является представителем, а при ее отсутствии - клиентом.
      Спасибо.

      Комментарий


      • Добрый день! Коллеги, кто-нибудь направлял ФЭС по операциям внесения/выдачи наличных денежных средств на счет/со счета клиента (например, по чеку)? В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции - по объявлению - информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию. Мы когда отправляли ФЭС в тестовом режиме, не проходили так сообщения (без указания плательщика или получателя). Сейчас этот подход действует? или приходится и там, и там сведения о клиенте указывать?

        Комментарий


        • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
          Коллеги, посоветуйте пожалуйста. операция по снятию наличности со счета ЮЛ. Указываем только сведенияо получателе. Полчеатель - ЮЛ, заполняем ЕИО + представителя по операции. У нас деньги забирать пришла кассир, не нее есть доверенность. Ее указываем. А лицо, подписавшее чек от имени организации следует включить в качестве второго представителя? У него также есть доверенность
          ЕИО+представители по доверенности, участвовавшие в проведении операции. Я бы так сделала. Получатель ЮЛ

          Комментарий


          • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
            Добрый день! Коллеги, кто-нибудь направлял ФЭС по операциям внесения/выдачи наличных денежных средств на счет/со счета клиента (например, по чеку)? В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции - по объявлению - информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию. Мы когда отправляли ФЭС в тестовом режиме, не проходили так сообщения (без указания плательщика или получателя). Сейчас этот подход действует? или приходится и там, и там сведения о клиенте указывать?
            Проходит. Сведения о клиенте указываются однократно. Мы направляли. Приняли.

            Комментарий


            • Коллеги, при валютных платежах указываете платежная система SWIFT?

              Комментарий


              • Смеяна, спасибо

                Комментарий


                • Кто-нибудь уже направлял замену записи? Нашли у себя ошибку в заполнении.

                  Комментарий


                  • Смеяна
                    Спасибо!

                    Комментарий


                    • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                      Кто-нибудь уже направлял замену записи? Нашли у себя ошибку в заполнении.
                      мы направляли исправление, в рамках трехдневного срока с даты совершения, всё норм.

                      Комментарий


                      • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                        ОФМО
                        когда получите ответ напишите, пожалуйста, что Вам ответили.
                        Пришел ответ, что удаление записи, созданной в 3041-У, направлять ни через личный кабинет, ни через ТУ нельзя

                        Комментарий


                        • https://arb.ru/upload/iblock/50e/%D0...936-%D0%A3.pdf

                          Комментарий


                          • На сайте АРБ разместили Ответ ЦБ на письмо АРБ "О реализации кредитными организациями Указания Банка России №4936-У".
                            https://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_na...nka_-10344677/

                            Комментарий


                            • Коллеги, подскажите пожалуйста в каком случае вы указываете в сообщениях в поле "Признак документа, удостоверяющего личность" по иностранцу значение 6?

                              Комментарий


                              • Nadia
                                в случае, указанном в Ответе Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 04.10.2019 № 12-4-5/6109 (вопрос 8):

                                Показатель 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил принимает значение <6> в случае, если участником операции является пребывающий на территории Российской Федерации иностранный гражданин, не имеющий визы (иного документа, подтверждающего право пребывания на территории Российской Федерации) и миграционной карты.

                                Комментарий


                                • А если у клиента имеет документ, подтверждающий право проживания - например вид на жительство, вы ставите 2?

                                  Комментарий


                                  • Уважаемые коллеги, когда стучите на валютный платеж, то в поле "номер счета банка плательщика" какой коррсчет указываете своего банка: рублевый или валютный?

                                    Комментарий


                                    • Nadia
                                      да

                                      Комментарий


                                      • Anastasia B, на семинаре говорили о 20 нулях (если я правильно помню), коллеги поправьте пожалуйста если ошибаюсь, но вроде говорили о валютных переводах и когда кор счет не известен нам и о системе свифт осуществляется расчет Смотрите как от вас валюта уходит.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                          когда кор счет не известен нам
                                          Коррсчет известен нам, это коррсчет нашего банка. Мы ставим валютный, но сомневаемся. Когда банк-нерезидент там понятно, что 20 нолей ставим, у него же нет коррсчета.

                                          Комментарий


                                          • ДИМКА1
                                            Anastasia B
                                            рекомендую посмотреть описание показателя еще раз.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

                                              В общем, как я и подозревал, с операциями УИ-клиентов в наших суперформатах случилось горе от ума.
                                              <NAM_ERR>Не указано или не полностью указано наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность ИП, ФЛ:""
                                              <NAM_ERR>Не указан или не полностью указан код подразделения паспорта РФ ИП, ФЛ участника операции (сделки):""</NAM_ERR>
                                              <NAM_ERR>Не указан или неправильно указан код страны Места рождения ФЛ: ""</NAM_ERR>
                                              <NAM_ERR>Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места рождения: ""</NAM_ERR>

                                              Пошел жаловаться в ЦБ...
                                              Доброго времени суток.
                                              Есть какой то результат от обращения в ЦБ?
                                              Или у них подход четко по 115-ФЗ, т.е. если есть подозрения или обязконтроль, то только полная идентификация и ничего иного?
                                              А что может быть игнор банка клиентом или клиент уже и не клиент совсем и есть только УПРИД, то тут то и не додумали видимо.

                                              Комментарий


                                              • zerox
                                                Нет, такой задумки не было. Возможность репортить УПРИД я целенаправленно пробивал еще на этапе разработки новых форматов, все регуляторы были согласны. Эксцесс случился где-то на уровне настройки контролей. Отправил протоколы с ошибками в ЦБ. ЦБ пошел в Росфин. Ждем...

                                                Комментарий


                                                • Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
                                                  Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.

                                                  Комментарий


                                                  • sujs
                                                    А почему только для получателя? Плательщик и получатель - одно юрлицо.
                                                    <3> - кто подписал чек.
                                                    <4> - кто фактически получил.

                                                    Комментарий


                                                    • "В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции"
                                                      Поэтому возник вопрос с представителями, те кто подписал чек, они будут со стороны лица совершающего операцию. ВедьStriker24
                                                      данные ЮЛ мы указаваем только со стороны плательщика.

                                                      Комментарий


                                                      • https://asros.ru/upload/iblock/461/O...-iskh.-708.pdf
                                                        https://asros.ru/upload/iblock/e46/O...a-967_iskh.pdf

                                                        Комментарий


                                                        • sujs
                                                          Действительно, нашел эту глубокую мысль. Как репортить разных представителей в данном случае мне тоже совершенно непонятно. Видимо, следует спросить того, кто придумал такое гениальное разъяснение.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                                            Пришел ответ, что удаление записи, созданной в 3041-У, направлять ни через личный кабинет, ни через ТУ нельзя
                                                            Дополнительно получили разъяснение, что файл направляется на электронном носителе с сопроводительным письмом

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
                                                              Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
                                                              Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.
                                                              Бухгалтер - не Представитель.
                                                              Указываете ЕИО, туда же зама (3) и того, кто получал (указан в чеке - (4)). Если ЕИО и получал, то однократно, только как ЕИО.

                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X