6 июля, понедельник 06:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • svetlana.k
    Да, извините, Вы правы

    Комментарий


    • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

      Были разъяснения ЦБ, что по кассовым операциям в случае наличия доверенности физлицо является представителем, а при ее отсутствии - клиентом.
      Спасибо.

      Комментарий


      • Добрый день! Коллеги, кто-нибудь направлял ФЭС по операциям внесения/выдачи наличных денежных средств на счет/со счета клиента (например, по чеку)? В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции - по объявлению - информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию. Мы когда отправляли ФЭС в тестовом режиме, не проходили так сообщения (без указания плательщика или получателя). Сейчас этот подход действует? или приходится и там, и там сведения о клиенте указывать?

        Комментарий


        • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
          Коллеги, посоветуйте пожалуйста. операция по снятию наличности со счета ЮЛ. Указываем только сведенияо получателе. Полчеатель - ЮЛ, заполняем ЕИО + представителя по операции. У нас деньги забирать пришла кассир, не нее есть доверенность. Ее указываем. А лицо, подписавшее чек от имени организации следует включить в качестве второго представителя? У него также есть доверенность
          ЕИО+представители по доверенности, участвовавшие в проведении операции. Я бы так сделала. Получатель ЮЛ

          Комментарий


          • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
            Добрый день! Коллеги, кто-нибудь направлял ФЭС по операциям внесения/выдачи наличных денежных средств на счет/со счета клиента (например, по чеку)? В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции - по объявлению - информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию. Мы когда отправляли ФЭС в тестовом режиме, не проходили так сообщения (без указания плательщика или получателя). Сейчас этот подход действует? или приходится и там, и там сведения о клиенте указывать?
            Проходит. Сведения о клиенте указываются однократно. Мы направляли. Приняли.

            Комментарий


            • Коллеги, при валютных платежах указываете платежная система SWIFT?

              Комментарий


              • Смеяна, спасибо

                Комментарий


                • Кто-нибудь уже направлял замену записи? Нашли у себя ошибку в заполнении.

                  Комментарий


                  • Смеяна
                    Спасибо!

                    Комментарий


                    • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                      Кто-нибудь уже направлял замену записи? Нашли у себя ошибку в заполнении.
                      мы направляли исправление, в рамках трехдневного срока с даты совершения, всё норм.

                      Комментарий


                      • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                        ОФМО
                        когда получите ответ напишите, пожалуйста, что Вам ответили.
                        Пришел ответ, что удаление записи, созданной в 3041-У, направлять ни через личный кабинет, ни через ТУ нельзя

                        Комментарий


                        • https://arb.ru/upload/iblock/50e/%D0...936-%D0%A3.pdf

                          Комментарий


                          • На сайте АРБ разместили Ответ ЦБ на письмо АРБ "О реализации кредитными организациями Указания Банка России №4936-У".
                            https://arb.ru/b2b/docs/otvet_tsb_na...nka_-10344677/

                            Комментарий


                            • Коллеги, подскажите пожалуйста в каком случае вы указываете в сообщениях в поле "Признак документа, удостоверяющего личность" по иностранцу значение 6?

                              Комментарий


                              • Nadia
                                в случае, указанном в Ответе Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 04.10.2019 № 12-4-5/6109 (вопрос 8):

                                Показатель 11 «Признак документа, удостоверяющего личность» таблицы 2.10 Правил принимает значение <6> в случае, если участником операции является пребывающий на территории Российской Федерации иностранный гражданин, не имеющий визы (иного документа, подтверждающего право пребывания на территории Российской Федерации) и миграционной карты.

                                Комментарий


                                • А если у клиента имеет документ, подтверждающий право проживания - например вид на жительство, вы ставите 2?

                                  Комментарий


                                  • Уважаемые коллеги, когда стучите на валютный платеж, то в поле "номер счета банка плательщика" какой коррсчет указываете своего банка: рублевый или валютный?

                                    Комментарий


                                    • Nadia
                                      да

                                      Комментарий


                                      • Anastasia B, на семинаре говорили о 20 нулях (если я правильно помню), коллеги поправьте пожалуйста если ошибаюсь, но вроде говорили о валютных переводах и когда кор счет не известен нам и о системе свифт осуществляется расчет Смотрите как от вас валюта уходит.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                          когда кор счет не известен нам
                                          Коррсчет известен нам, это коррсчет нашего банка. Мы ставим валютный, но сомневаемся. Когда банк-нерезидент там понятно, что 20 нолей ставим, у него же нет коррсчета.

                                          Комментарий


                                          • ДИМКА1
                                            Anastasia B
                                            рекомендую посмотреть описание показателя еще раз.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

                                              В общем, как я и подозревал, с операциями УИ-клиентов в наших суперформатах случилось горе от ума.
                                              <NAM_ERR>Не указано или не полностью указано наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность ИП, ФЛ:""
                                              <NAM_ERR>Не указан или не полностью указан код подразделения паспорта РФ ИП, ФЛ участника операции (сделки):""</NAM_ERR>
                                              <NAM_ERR>Не указан или неправильно указан код страны Места рождения ФЛ: ""</NAM_ERR>
                                              <NAM_ERR>Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места рождения: ""</NAM_ERR>

                                              Пошел жаловаться в ЦБ...
                                              Доброго времени суток.
                                              Есть какой то результат от обращения в ЦБ?
                                              Или у них подход четко по 115-ФЗ, т.е. если есть подозрения или обязконтроль, то только полная идентификация и ничего иного?
                                              А что может быть игнор банка клиентом или клиент уже и не клиент совсем и есть только УПРИД, то тут то и не додумали видимо.

                                              Комментарий


                                              • zerox
                                                Нет, такой задумки не было. Возможность репортить УПРИД я целенаправленно пробивал еще на этапе разработки новых форматов, все регуляторы были согласны. Эксцесс случился где-то на уровне настройки контролей. Отправил протоколы с ошибками в ЦБ. ЦБ пошел в Росфин. Ждем...

                                                Комментарий


                                                • Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
                                                  Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.

                                                  Комментарий


                                                  • sujs
                                                    А почему только для получателя? Плательщик и получатель - одно юрлицо.
                                                    <3> - кто подписал чек.
                                                    <4> - кто фактически получил.

                                                    Комментарий


                                                    • "В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции"
                                                      Поэтому возник вопрос с представителями, те кто подписал чек, они будут со стороны лица совершающего операцию. ВедьStriker24
                                                      данные ЮЛ мы указаваем только со стороны плательщика.

                                                      Комментарий


                                                      • https://asros.ru/upload/iblock/461/O...-iskh.-708.pdf
                                                        https://asros.ru/upload/iblock/e46/O...a-967_iskh.pdf

                                                        Комментарий


                                                        • sujs
                                                          Действительно, нашел эту глубокую мысль. Как репортить разных представителей в данном случае мне тоже совершенно непонятно. Видимо, следует спросить того, кто придумал такое гениальное разъяснение.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                                            Пришел ответ, что удаление записи, созданной в 3041-У, направлять ни через личный кабинет, ни через ТУ нельзя
                                                            Дополнительно получили разъяснение, что файл направляется на электронном носителе с сопроводительным письмом

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
                                                              Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
                                                              Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.
                                                              Бухгалтер - не Представитель.
                                                              Указываете ЕИО, туда же зама (3) и того, кто получал (указан в чеке - (4)). Если ЕИО и получал, то однократно, только как ЕИО.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X