10 декабря, вторник 11:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • не скопировался текст из XSD-схемы, к сожалению)))

    Комментарий


    • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
      Согласно XSD-схеме время транзакции: Время с учетом часового пояса относительно московского времени
      Т.е. соответствует, например, для операций, которые совершаются в городах, которые "живут" по московскому времени: 10:15:26 (МСК+00:00), никакого города нет, если его указать, то не будет соответствовать XSD-схеме
      Город там указывать не надо, только сам номер. Это поле не содержит населенного пункта по форматам, поэтому и не соответствует XSD схеме.
      Вы в итоге указываете какое время? Время филиала в котором был открыт счет клиенту по которому идут расчеты или же время местности, в которой находится лицо, воспользовавшееся ЭСП?? Так например, филиалом в Санкт-Петербурге выпущена карта, которой клиент воспользовался в Турции? Как заполнить это поле?

      Комментарий


      • svetlana.k
        Не номер, а время)))

        Комментарий


        • Коллеги, файл проверки по 4936-У.
          Как Вы понимаете раздел "не были применены меры по замораживанию, подлежащие применению"..? Это значит что мы должны были заблокировать 5 рублей, но пропустили и не сделали этого ошибочно, а теперь нашли. Или же это значит что лицо имеет нулевой счет и мы должны были заблокировать но не сделали этого так как остаток на счете нулевой?

          И еще количество направленных сообщений, какое значение ставите: количество ФЭС или количество сообщений о замораживании внутри ФЭС?

          Комментарий


          • Nadia Мы тоже указываем без города, но наш внутренний контроль уже написал нам по результатам проведения текущего контроля, что установлено некорректное заполнение поля "Время совершения операции с использованием ЭСП". Мы уже пишем запрос в ЦБ (тоже ссылаясь на XSD-схему).

            Комментарий


            • Добрый день, коллеги, кто-нибудь заходил на сайт РФМ и Личный кабинет, пишет ошибку!

              Комментарий


              • Уже нет, все починили

                Комментарий


                • Во вкладку входящие не дает войти.

                  Комментарий


                  • Нам все дает. Мы давно уже скачали и уже провели проверку

                    Комментарий


                    • Коллеги, а кто нибудь уже направлял в ЦБ ФЭС по 4936-У по формальным просрочкам ? Какие замечания приходят ? поделитесь.

                      Комментарий


                      • Направляли, но запроса пока не было по ним.

                        Комментарий


                        • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
                          Коллеги, а кто нибудь уже направлял в ЦБ ФЭС по 4936-У по формальным просрочкам ? Какие замечания приходят ? поделитесь.
                          Приходил запрос по 8001 по сделкам, направленным в Росфин в июле-августе текущего года. Значительно расширился список запрашиваемых подтверждающих документов, стали просить копии ФЭС с расшифровкой всех тегов, файлы УКЭП для ФЭС, квитанции о принятии/непринятии Росфином ФЭС.

                          Мы в этот период отправляли еще по 321-П, но на будущее я уже готовлюсь. Непонятно, что они понимают под "расшифровкой всех тэгов". Собственные форматы трудно почитать?

                          А замечания все те же: дайте комментарии о причинах нарушения сроков отправки.
                          Я больше читатель, чем писатель.

                          Комментарий


                          • Нам тоже такое приходило, я это видела, но мы только 07.10.2019г. начали работать по 4936-У, поэтому период попал когда еще в 321-П работали. Они хотят насколько я поняла весь файл ФЭС и УКЭП. Но сделки все, что с формальной просрочкой мы грузим отдельным файлом. Меня интересует именно заполнение внутри.

                            Комментарий


                            • Коллеги, поделитесь подходами по порядку заполнения полей для сделочных кодов (8001).
                              Речь идет о полях:
                              - Назначение платежа
                              - Наименование вида документа
                              - Краткое содержание документа
                              Для кода вида документа 22 (Договор купли-продажи НИ), что заполняете в данных полях?
                              Если вышеперечисленные поля заполнить одинаково значением "Договор купли-продажи", то формально поля заполнены и не противоречат требованиям 4936. Какие у вас подходы?

                              Комментарий


                              • sa1027 Назначение платежа пусто, Наим вида документа договор купли продажи НИ указываем номер и дату в кратком содержании указываем чего купили продали (земля, дом, комплекс и тп)

                                Комментарий


                                • ДИМКА1
                                  Вы не на Комите работаете?
                                  АРМ не пропускает пустое поле "Назначение платежа"

                                  Комментарий


                                  • Коллеги, кто пытался направлять информацию о клиенте с упрощенной идентификацией (УИ)? Я же правильно понимаю, что Комита, что Росфин настроили контроли, что с какой-то стати стали обязательны к заполнению полные паспортные данные об УИ-клиенте?

                                    Комментарий


                                    • Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, при формировании ФЭС по получению денежных средств из кассы Банка по чеку в представителях, кроме ЕИО указываете физическое лицо, получающее деньги по чеку или нет. У этого физика доверенности нет. Заранее благодарна.

                                      Комментарий


                                      • Добрый день! Коллеги, помогите, впервые операция с участием террориста. Наш клиент-ЮЛ переводит на физика (не наш клиент) в другой банк з/плату. Физик совпадает с террористом по ИНН (NUMBER, TERROR 0, TU 3, ID:....,CB_DATE, ROW_ID). Мы должны направить 7001. По заполнению полей подскажите, все эти данные куда вписывать. И надо ли данные по террористу (не клиенту) в сообщение указывать (ведь получается, что все они есть в Перечне).

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, подскажите, как узнать по какому основанию физик включен в Перечень террористов (TERROR 0)? Мы должны были приостановить операцию?

                                          Комментарий


                                          • Кто-нибудь указывает реквизиты по сделкам? Если да, то в каких тэгах?

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                              Доброе утро! Подскажите, пожалуйста, при формировании ФЭС по получению денежных средств из кассы Банка по чеку в представителях, кроме ЕИО указываете физическое лицо, получающее деньги по чеку или нет. У этого физика доверенности нет. Заранее благодарна.
                                              Были разъяснения ЦБ, что по кассовым операциям в случае наличия доверенности физлицо является представителем, а при ее отсутствии - клиентом.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                                Добрый день! Коллеги, помогите, впервые операция с участием террориста. Наш клиент-ЮЛ переводит на физика (не наш клиент) в другой банк з/плату. Физик совпадает с террористом по ИНН (NUMBER, TERROR 0, TU 3, ID:....,CB_DATE, ROW_ID). Мы должны направить 7001. По заполнению полей подскажите, все эти данные куда вписывать. И надо ли данные по террористу (не клиенту) в сообщение указывать (ведь получается, что все они есть в Перечне).
                                                Я указываю все данные, которые знаю, в т.ч из Перечня.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
                                                  Коллеги, подскажите, как узнать по какому основанию физик включен в Перечень террористов (TERROR 0)? Мы должны были приостановить операцию?
                                                  Физик-террорист же не ваш клиент. Откуда приостановление? По какому основанию?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение
                                                    Коллеги, кто пытался направлять информацию о клиенте с упрощенной идентификацией (УИ)? Я же правильно понимаю, что Комита, что Росфин настроили контроли, что с какой-то стати стали обязательны к заполнению полные паспортные данные об УИ-клиенте?
                                                    В общем, как я и подозревал, с операциями УИ-клиентов в наших суперформатах случилось горе от ума.
                                                    <NAM_ERR>Не указано или не полностью указано наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность ИП, ФЛ:""
                                                    <NAM_ERR>Не указан или не полностью указан код подразделения паспорта РФ ИП, ФЛ участника операции (сделки):""</NAM_ERR>
                                                    <NAM_ERR>Не указан или неправильно указан код страны Места рождения ФЛ: ""</NAM_ERR>
                                                    <NAM_ERR>Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места рождения: ""</NAM_ERR>

                                                    Пошел жаловаться в ЦБ...

                                                    Комментарий


                                                    • Striker24
                                                      Добрый день! А в каком таком письме написано, что такой физик является клиентом. Прошлые письма ЦБ говорят о том, что такой физик яв-ся просто "курьер" и его не надо указывать в сообщениях. Или я Вас не правильно поняла?

                                                      Комментарий


                                                      • VVV_mv@
                                                        Информационное письмо Банка России от 31.03.2011 №18, вопрос №1

                                                        Комментарий


                                                        • Striker24
                                                          Операции приостанавливаются если хотя бы одна из сторон является... не важно клиент или нет. Другое дело как выявить полное совпадение что неклиент действительно террорист. Но если совпало ИНН, то думаю следует считать совпадение полным. Но банки разное пишут в ПВК

                                                          Комментарий


                                                          • Nadia Банк приостанавливает соответствующую операцию (за исключением операций по зачислению), если хотя бы одной из сторон является:... физическое лицо, включенное в Перечень экстремистов/террористов...ОСУЩЕСТВЛЯЮЩЕЕ операцию с денежными средствами..., направленную на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем 10 000 рублей ... Мы так понимаем, что когда это физическое лицо само осуществляет операцию по получению или расходованию, то тогда приостановление

                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, посоветуйте пожалуйста. операция по снятию наличности со счета ЮЛ. Указываем только сведенияо получателе. Полчеатель - ЮЛ, заполняем ЕИО + представителя по операции. У нас деньги забирать пришла кассир, не нее есть доверенность. Ее указываем. А лицо, подписавшее чек от имени организации следует включить в качестве второго представителя? У него также есть доверенность

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X