7 декабря, суббота 00:32
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Mulya, Вам понравился семинар Шуниной?
    Ну, как сказать - понравился?!...
    Тема была по 4936-У заполнению.
    Для себя я ничего нового не узнала.
    Мне больше нравится у Наумова бывать.

    Комментарий


    • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

      Не понимаю, как не представитель, если и в карточке есть, и доверенность есть, и в банк ходит.
      В 2 словах - бухгалтер не принимает финансовых решений, а лишь контролирует их.
      Сделайте официальный запрос в юридический департамент своего банка, они четко ответят, почему нет.

      Комментарий


      • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

        Не понимаю, как не представитель, если и в карточке есть, и доверенность есть, и в банк ходит.
        Если есть доверенность, то точно представитель

        Комментарий


        • В карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее — карточка) указывается лицо (лица), наделенное (наделенные) правом подписи (пункт 7.5 Инструкции № 153-И). Образцы подписей лиц, наделенных правом подписи, фиксируются в карточке для целей проверки соответствия подписей, проставленных на распоряжениях о переводе денежных средств, составленных на бумажном носителе, заявленным в карточке образцам. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе в соответствии с пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее — Положение № 383-П) осуществляется банком посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным банку в карточке. В реквизите 44 «Подписи» платежного поручения на бумажном носителе в соответствии с Приложением 1 к Положению № 383-П проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц плательщика согласно заявленным банку образцам в карточке.

          Комментарий


          • Сообщение от soleika Посмотреть сообщение

            Если есть доверенность, то точно представитель
            Главное чтобы в доверенности было указано право распоряжаться счетом.... В таком случае -представитель

            Комментарий


            • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

              Не понимаю, как не представитель, если и в карточке есть, и доверенность есть, и в банк ходит.
              Если документ получен по ДБО, подписан по ДБО не главным бухгалтером, то представитель не он, а подписант по ДБО.
              Если документ получен нарочно, подписан гл. бухгалтером, (если есть право подписи), то представитель - гл. бухгалтер

              Комментарий


              • По вопросу 1а) Ясинский так и не ответил http://115fz.ru/pismo-17-03-2011-12-...5-fz/#more-184

                Комментарий


                • Коллеги, добрый вечер! Почитала разъяснения Банка России Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 24.07.2019 № 12-4-5/4777 Согласно разъяснениям органов, осуществляющих миграционный учет, истекший срок пребывания, указанный в миграционной карте, не влечет ее недействительности. При этом кредитные организации не вправе требовать от клиента продления миграционной карты, поскольку контроль за сроками пребывания иностранных граждан на территории Российской Федерации не относится к их компетенции. Правильно ли я поняла, что исходя из разъяснений, миграционная карта по сути не имеет срока годности? То на обслуживание можем принимать клиента с "просроченной"миграционной картой, пренебрегая нижеуказанным пунктом? Пунктом 3.1 Положения ЦБ РФ N 499-П установлено, что документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

                  Комментарий


                  • Сообщение от roxys Посмотреть сообщение
                    пренебрегая нижеуказанным пунктом? Пунктом 3.1 Положения ЦБ РФ N 499-П установлено, что документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).
                    Не пренебрегая, данная позиция ЦБ не противоречит пункту 3.1 499-П. См. п. 14 письма 12-1-5/616 от 29.03.2017: "Таким образом, миграционная карта, в которой отсутствует отметка о продлении срока временного пребывания иностранного гражданина на территории российской Федерации, ЯВЛЯЕТСЯ ДЕЙСТВИТЕЛЬНОЙ".
                    Я больше читатель, чем писатель.

                    Комментарий


                    • Спасибо!

                      Комментарий


                      • Помню со времен очных лекций, ЦБ разъясняли, что МК - это документ, подтверждающий законность пересечения границы, в ней указываются сроки пребывания, но это грубо говоря вторично (справочно), и если срок пребывания в ней истек, то исходя их сути документа к недействительности это не влечет

                        Комментарий


                        • Ирина И.
                          Все верно. Но обладание миграционной картой, срок безвизивого пребывания по которой истек, не освобождает клиента от предоставления иных документов, подтверждающих право пребывания на новый срок. Разумеется, банки не вправе требовать проставления штампа в МК, потому что право пребывания может быть также обеспечено широкой номенклатурой иных документов.

                          Комментарий


                          • https://asros.ru/upload/iblock/dd0/O...a-869_iskh.pdf на период до 1 января 2020 года в отношении кредитных организаций меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона № 86-ФЗ³, а в отношении должностных лиц кредитных организаций – вопрос о применении мер административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 КоАП РФ4 будут рассматриваться и применяться при выявлении Банком России фактов грубого нарушения ими требований Федерального закона № 115-ФЗ

                            Комментарий


                            • Добрый день! Коллеги по 6001 НЕ 99 коды, в показателе "Дополнительные сведения" совсем ничего не указываем? И в каком случае «Характеристика операции» заполняется?

                              Комментарий


                              • Добрый день! Выскажите, пожалуйста, ваше мнение. В случае, когда функции ЕИО переданы по договору ИП, то согласно разъяснений Банка России «Тип единоличного исполнительного органа» таблицы 2.9(1) Правил принимает значение <2>. Нужно ли в этом случае указывать ОГРНИП и дату регистрации ИП. Заранее благодарна.

                                Комментарий


                                • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                  Добрый день! Выскажите, пожалуйста, ваше мнение. В случае, когда функции ЕИО переданы по договору ИП, то согласно разъяснений Банка России «Тип единоличного исполнительного органа» таблицы 2.9(1) Правил принимает значение <2>. Нужно ли в этом случае указывать ОГРНИП и дату регистрации ИП. Заранее благодарна.
                                  может не пройти логический контроль: физ.лицу (2) не присущи ОГРНИП и дата гос.регистрации ИП. Но если считаете необходимым указать, то в доп.информации.
                                  Я больше читатель, чем писатель.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                    может не пройти логический контроль: физ.лицу (2) не присущи ОГРНИП и дата гос.регистрации ИП. Но если считаете необходимым указать, то в доп.информации.
                                    Тоже этого боюсь, но с другой стороны в 4936-У написано:
                                    4 Сведения о физическом лице-единоличном исполнительном органе ФЛЕИО СведенияФЛИП У Е Указываются сведения о физическом лице - единоличном исполнительном органе в случае, если показатель «Тип единоличного исполнительного органа» (ТипЕИО) принимает значение <2>
                                    Состав показателя «ФЛЕИО» приведен в таблице 2.10.
                                    Состав показателя «ФЛЕИО» приведен в таблице 2.10
                                    6 ОГРНИП ОГРНИП К(15) У Е Указывается для индивидуального предпринимателя основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (далее – ОГРНИП).
                                    Для физического лица, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, показатель отсутствует.
                                    7 Дата регистрации ДатаРегИП Д У Е Указывается для индивидуального предпринимателя дата внесения записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
                                    Для физического лица, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, показатель отсутствует.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Ирина И. Посмотреть сообщение
                                      Помню со времен очных лекций, ЦБ разъясняли, что МК - это документ, подтверждающий законность пересечения границы, в ней указываются сроки пребывания, но это грубо говоря вторично (справочно), и если срок пребывания в ней истек, то исходя их сути документа к недействительности это не влечет
                                      Наумов всегда отмечает, что истечение срока пребывания не влияет на действительность миграционки.

                                      Комментарий


                                      • Добрый день! Подскажите, кто-нибудь пробовал направлять скорректированную информацию или запрос удаления записи dbf (по 321-П или 3063-У) в тесте 4936-У ?
                                        Пробуем отправить, но каждый раз ответ, что запись отвергнута, ранее представленной и принятой операции не найдено.....

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                                          Добрый день! Подскажите, кто-нибудь пробовал направлять скорректированную информацию или запрос удаления записи dbf (по 321-П или 3063-У) в тесте 4936-У ?
                                          Пробуем отправить, но каждый раз ответ, что запись отвергнута, ранее представленной и принятой операции не найдено.....
                                          Мы пробовали направить запрос удаления записи по 3041-У (тоже dbf), тоже не проходит логический контроль.
                                          Через ТУ БР тоже файл отвергнут по техническим причинам.
                                          Мы сделали адресный запрос, как направлять подобные файлы. ответ пока не получили.
                                          Пока просто мы направили в РФМ письмо на бумажном носителе об удалении записи.

                                          Комментарий


                                          • Добрый день,
                                            а как вы заполняете НаимПлатежнаяСистема1/НаимПлатежнаяСистема2 в связке c КодХарактерОп.
                                            Т.е. когда КодХарактерОп = 1 , заполняется НаимПлатежнаяСистема2 или НаимПлатежнаяСистема1?

                                            Комментарий


                                            • koshmarka, мы направляли скорректированную информацию по 4936 и в бой и в тест. Вам правильно пишет, что нет ранее направленной записи. У теста, как я понял, своя база сведений. То есть, сначала в тест нужно отправить сообщение, а только потом корректировку. Мы так и делали на тесте, все было гуд. Вы направляете корректировку, а контроль не видит исходного сообщения в базе у них.

                                              Комментарий


                                              • ОФМО
                                                когда получите ответ напишите, пожалуйста, что Вам ответили.

                                                Комментарий


                                                • RUSLANO
                                                  спасибо, наверно Вы правы.

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день! Коллеги, подскажите, как все-таки указываете в ФЭС место рождения: одной строкой (как в паспорте) или разбиваете? И еще вопрос про время транзакции с использованием ЭСП: если операция совершена в г. Архангельск, то указываем: 10:15:26 (МСК+00:00) (г. Архангельск)?

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, необходимо отправить замену/удаление по старым форматам. Подскажите кие требования к наименованию файла?

                                                      Комментарий


                                                      • svetlana.k
                                                        ответы на ваши вопросы уже давал ЦБ в своих разъяснениях

                                                        Комментарий


                                                        • Спасибо, читали мы эти разъяснения((( Если бы было все понятно, то не задавали бы вопросов

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от MalenkiyMyk Посмотреть сообщение
                                                            Коллеги, необходимо отправить замену/удаление по старым форматам. Подскажите кие требования к наименованию файла?
                                                            смотрите раздел 9 форматов 4936-У.
                                                            Я больше читатель, чем писатель.

                                                            Комментарий


                                                            • Согласно XSD-схеме время транзакции: Время с учетом часового пояса относительно московского времени
                                                              Т.е. соответствует, например, для операций, которые совершаются в городах, которые "живут" по московскому времени: 10:15:26 (МСК+00:00), никакого города нет, если его указать, то не будет соответствовать XSD-схеме

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X