3 июля, пятница 16:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

    Мы решили если не указана область только город и не указана страна, то в одну строку г. Москва мы же незнаем в какой стране этот город.
    вполне логично. тем более не разбивая по полям, мы что можем нарушить? полнота сведений есть, что еще надо)

    Комментарий


    • Доброе утро, коллеги,
      такая засада - 4006 по валютному счету Клиента на основании его же распоряжения на покупку валюты, в самом распоряжении указаны: р/с Клиента в рублях, р/с Клиента в валюте.
      По факту с кодом 4006 выгружается проводка: внутренний счет Банка 47407... валютный счет Клиента.
      Вопрос: кого указывать Плательщиком, какой счет Плательщика и по какому курсу считать сумму операции - ЦБ или Банка?
      Если выбираем перевод, то Банк в качестве Плательщика указать невозможно

      Комментарий


      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
        babuk из обмена "опытом" среди коллег в жизни по 4936-У. Некоторые считают что нет у них ЭСП, некоторым даже ЦБ говорит что банк-клиент это не ЭСП. Но я считаю что 161-ФЗ нам дает четко понять что ЭСП это все что позволяет клиенту банка составить, удостоверить и передать платежку с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Это я уже своими словами немного. Но судя по этому определению подходит любая система дистанционного обслуживания. И как из этого вытекает ТОЛЬКО физик мне не понятно. ОСочка тоже кстати актуальный вопрос затрагивает по времени транзакции. Вопрос-ответ говорит что: По вопросу 8 В показателе 14 "Время совершения транзакции с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП. Что значит фактическое время совершения КЛИЕНТОМ операции? Нам юрик прислал платежку, но не совершил же операцию. Если физик еще можно сказать что совершает операцию в онлайн банке например. То как юрик ее совершает фактически не понятно мне с этих ответов. Мы для себя решили что запоняем ЭСП Но осталось разобраться что будет являться идентификатором ЭСП и временем совершения транзакции, поделитесь мыслями пожалуйста что указываете. с АЙПИ и МАК адресом то вроде вопросов нет. Поиск по форуму не работает, очень не удобно.
        Если отталкиваться от того что ЭПС это ДБО, то операцией клиента можно считать передачей клиентом Банку распоряжения о чем то. Соответственно, время проведения транзакции = время когда клиент предоставил банку распоряжение. Это если логически последовательно рассуждать. Осталось понять что такое транзакция и ложится ли это понятие под предоставление клиентом распоряжения....

        Комментарий


        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

          К сожалению, применяется почему-то.
          Наш любимый код 3226, который бОльшая часть в ПВК не внесли, потому что на семинарах четко говорили, что вносить не нужно, а потом всем поголовно пришлось отбиваться от административок и не у всех получилось, на сколько мне известно.
          Так и тут, вроде бы написано, а регулятор читает так изощренно, что вроде как не видит очевидного.
          Так эти административки под часть 1.1. ст. 15.27.КоАП попадают, а не под ту часть 1, которую вы процитировали.
          Ситуация. которую Nadia описала, не попадает под КоАП, если Nadia - банк.

          Комментарий


          • Добрый день.Вчера направляли сообщение по перечислению денежных средств некоммерческой организацией на счет УФК. При этом поле номер счета банка получателя не заполняли, тип перевода денежных средств=7. Пришла квитанция, что сообщение не принято по причине "Некорректно указан Номер счета банка получателя". Позвонив в службу росфинмониторинга, сказали, что в данном поле необходимо указать "0". Сталкивались ли с такой ошибкой?

            Комментарий


            • Сообщение от FинИК Посмотреть сообщение
              Доброе утро, коллеги,
              такая засада - 4006 по валютному счету Клиента на основании его же распоряжения на покупку валюты, в самом распоряжении указаны: р/с Клиента в рублях, р/с Клиента в валюте.
              По факту с кодом 4006 выгружается проводка: внутренний счет Банка 47407... валютный счет Клиента.
              Вопрос: кого указывать Плательщиком, какой счет Плательщика и по какому курсу считать сумму операции - ЦБ или Банка?
              Если выбираем перевод, то Банк в качестве Плательщика указать невозможно
              т.к. Вы составляете сообщение на основании распоряжения клиента (а если оно еще по Банк-Клиенту пришло, то это ЭСП) то в качестве счетов указываете:
              Плателтщик - рублевый счет клиента
              Получатель - валютный счет клиента

              Банк обслуживает и плательщика и получателя.
              Вид перевода - списание со счета и зачисление на другой

              Сумму в рублях из мемориального

              как то так

              Комментарий


              • Сообщение от vesna29 Посмотреть сообщение
                Добрый день.Вчера направляли сообщение по перечислению денежных средств некоммерческой организацией на счет УФК. При этом поле номер счета банка получателя не заполняли, тип перевода денежных средств=7. Пришла квитанция, что сообщение не принято по причине "Некорректно указан Номер счета банка получателя". Позвонив в службу росфинмониторинга, сказали, что в данном поле необходимо указать "0". Сталкивались ли с такой ошибкой?
                двадцать "0" по УФК набиваю. Иначе логический контроль не проходит.

                Комментарий


                • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

                  Так эти административки под часть 1.1. ст. 15.27.КоАП попадают, а не под ту часть 1, которую вы процитировали.
                  Ситуация. которую Nadia описала, не попадает под КоАП, если Nadia - банк.
                  Вы не услышали - код 3226 тоже не должен быть отражен в ПВК в силу прямого указания, и тем не менее - штрафы получили многие Банки.
                  Я не говорю о том, что наказание 100% гарантировано. Я о том, что по таким случаям я лично знаю как минимум 1 штраф у КО.
                  Наверняка тот Банк не единственный, кто нарушил порядок и сроки, но почему -то его наказали, а других - может не поймали, а может правильно прочитали.
                  Проверяющие - тоже люди. А сколько людей, столько мнений.

                  Комментарий


                  • StPauli
                    т.е сумма из м/о по курсу ЦБ? Списываем-то мы с Клиента по своему курсу, а зачисляем ему по курсу ЦБ.

                    Комментарий


                    • StPauli
                      а если 4006 (выдача кредита) кого указывать Плательщиком? ссудный счет это же Банк

                      Комментарий


                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                        Вы не услышали - код 3226 тоже не должен быть отражен в ПВК в силу прямого указания, и тем не менее - штрафы получили многие Банки.
                        Я не говорю о том, что наказание 100% гарантировано. Я о том, что по таким случаям я лично знаю как минимум 1 штраф у КО.
                        Наверняка тот Банк не единственный, кто нарушил порядок и сроки, но почему -то его наказали, а других - может не поймали, а может правильно прочитали.
                        Проверяющие - тоже люди. А сколько людей, столько мнений.
                        Вы все в кучу намешали.

                        Я пишу о том, что вы изначально ссылаетесь на пункт КоАП, который на банки не распространяется в принципе. Тем самым вводите коллегу в заблуждение. Речь о части 1 статьи 27.15. КоАП.

                        В ответ мне Вы приводите пример, когда ЦБ нашел какое-то нарушение в каком-то там банке... там, где его по вашему мнению нет... Не понятно к чему ваш пример вообще?
                        И я еще что-то не услышала?)))

                        Комментарий


                        • т.к. Вы составляете сообщение на основании распоряжения клиента (а если оно еще по Банк-Клиенту пришло, то это ЭСП) то в качестве счетов указываете: Плателтщик - рублевый счет клиента Получатель - валютный счет клиента Банк обслуживает и плательщика и получателя. Вид перевода - списание со счета и зачисление на другой Сумму в рублях из мемориального Как сложно работать на форуме, ничего не работает(((((( Ваше утверждение противоречит последним разъяснениям Банка России : По вопросу 32. Исходя из положений Федерального закона № 173-ФЗ и Инструкции № 136-И , понятие «конверсионные операции» применяется к операциям купли-продажи наличной иностранной валюты, осуществляемым физическими лицами. В отношении юридических лиц указанные операции следует рассматривать как две самостоятельные операции: списание денежных средств со счета юридического лица, открытого в продаваемой валюте, и зачисление на счет юридического лица, открытый в приобретаемой валюте. Заполнение показателей ФЭС о таких операциях осуществляется исходя из оснований возникновения у кредитной организации обязанности по информированию о них уполномоченного органа.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Swet_pb Посмотреть сообщение
                            ДИМКА1, мы для себя в отношении юридических лиц решили (и заполняем в сообщениях) так: ДБО - это ЭСП ; время совершения транзакции - время списания денежных средств со счета клиента; идентификатор ЭСП - уникальный номер клиента в системе ДБО.
                            у нас всё аналогично

                            Комментарий


                            • Коллеги, хелп 321-П адрес фактического проживания пребывания физического лица г. Москва поселение Диснеевское ТИЗ Покровское мы заполнили 45 пос. Десеновское в район т.к в соответствии с ФИАС это к району ТИЗ Покровское в город. Теперь ЦБ хотят от нас что бы все эти значения были заполнены в город. Была у кого нить практика такая. Не хочу сдаваться. Буду писать что все в соответствии с ФИАС.

                              Комментарий


                              • По поводу части 1 статьи 27.15. КоАП: эта часть действительно не распространяется на КО, но распространяется на должностных лиц (в том числе и должностных лиц КО), то есть штраф будет наложен не на КО, а на должностных лиц (возможно и нескольких), допустивших нарушение срока и порядка! Например, операционист несвоевременно представил сообщение об операции. Кого могут наказать: - операциониста, невыполнившего свои должностные обязанности, - руководителя структурного подразделения этого операциониста (если в должностной инструкции этого руководителя прописан контроль над действиями сотрудников), - ОСа, за то, что не выстроил систему внутреннего контроля в КО должным образом, что ему предписано 375-П, - ну и, вишенка на торте, руководителя КО, в чьи обязанности входит утверждение ПВК и контроль над функционированием системы внутреннего контроля в КО. На саму КО на основании данной статьи КоАП штраф, конечно, наложен не будет. Но ведь есть еще и статья 74 закона о Центральном банке...

                                Комментарий


                                • Сообщение от FинИК Посмотреть сообщение
                                  Доброе утро, коллеги,
                                  такая засада - 4006 по валютному счету Клиента на основании его же распоряжения на покупку валюты, в самом распоряжении указаны: р/с Клиента в рублях, р/с Клиента в валюте.
                                  По факту с кодом 4006 выгружается проводка: внутренний счет Банка 47407... валютный счет Клиента.
                                  Вопрос: кого указывать Плательщиком, какой счет Плательщика и по какому курсу считать сумму операции - ЦБ или Банка?
                                  Если выбираем перевод, то Банк в качестве Плательщика указать невозможно
                                  На счет зачисляется ин.валюта - мы указываем рублевый эквивалент по ЦБ. По участнику клиенту - ставим "2" код статуса участника, т.е. получатель по операции.
                                  Банк - "1" код участника, тип перевода ден средств - "1", тип оператора по переводу ден средств - "3". Номер счета по Дебету - 47407...

                                  Комментарий


                                  • РД
                                    Да, мы банкРД, но я не понимаю почему Вы считаете что на банки не распространяется?

                                    3. Административная ответственность, предусмотренная настоящей статьей, не применяется к кредитным организациям, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1 и 4 настоящей статьи.

                                    Мне кажется тут имеется ввиду что по данным нарушениям нельзя привлекать саму КО, а только ее должностных лиц, разве нет?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                      т.к. Вы составляете сообщение на основании распоряжения клиента (а если оно еще по Банк-Клиенту пришло, то это ЭСП) то в качестве счетов указываете: Плателтщик - рублевый счет клиента Получатель - валютный счет клиента Банк обслуживает и плательщика и получателя. Вид перевода - списание со счета и зачисление на другой Сумму в рублях из мемориального Как сложно работать на форуме, ничего не работает(((((( Ваше утверждение противоречит последним разъяснениям Банка России : По вопросу 32. Исходя из положений Федерального закона № 173-ФЗ и Инструкции № 136-И , понятие «конверсионные операции» применяется к операциям купли-продажи наличной иностранной валюты, осуществляемым физическими лицами. В отношении юридических лиц указанные операции следует рассматривать как две самостоятельные операции: списание денежных средств со счета юридического лица, открытого в продаваемой валюте, и зачисление на счет юридического лица, открытый в приобретаемой валюте. Заполнение показателей ФЭС о таких операциях осуществляется исходя из оснований возникновения у кредитной организации обязанности по информированию о них уполномоченного органа.
                                      Вы говорите про покупку ин валюты за ин валюту. У коллеги как я понял валюты за рубли.

                                      Комментарий


                                      • Добрый день!
                                        Направляем 6001.
                                        На момент совершения операции был ЕИО-1, а на момент направления сведений стал ЕИО-2.
                                        Понятно, что нужно указывать сведения об обоих ЕИО, но как правильно их указать?
                                        Указать ЕИО и к нему новые сведения? Но это не совсем корректно, т.к. это новые сведения о конкретном ЕИО.
                                        Указать два ЕИО это тоже некорректно, т.к. по факту их не два, а один.
                                        Коллеги, кто сталкивался с такой ситуацией, подскажите, как правильно заполнить сведения?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от mops-kype84 Посмотреть сообщение
                                          Добрый день!
                                          Направляем 6001.
                                          На момент совершения операции был ЕИО-1, а на момент направления сведений стал ЕИО-2.
                                          Понятно, что нужно указывать сведения об обоих ЕИО, но как правильно их указать?
                                          Указать ЕИО и к нему новые сведения? Но это не совсем корректно, т.к. это новые сведения о конкретном ЕИО.
                                          Указать два ЕИО это тоже некорректно, т.к. по факту их не два, а один.
                                          Коллеги, кто сталкивался с такой ситуацией, подскажите, как правильно заполнить сведения?
                                          Сведения необходимо направлять достоверные, на дату совершения операции. Вы оформляете на ЕИО-1.
                                          ЕИО-2 указываете в допинформации с пометкой, с какого числа он является действующим ЕИО-2.

                                          Комментарий


                                          • Mulya
                                            Благодарю

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                              Сведения необходимо направлять достоверные, на дату совершения операции. Вы оформляете на ЕИО-1.
                                              ЕИО-2 указываете в допинформации с пометкой, с какого числа он является действующим ЕИО-2.
                                              А еще вопросик: в доп информации к ЕИО надо указывать второго ЕИО. правильно я поняла?

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                Счетов 40802 для НЕ резидентов не бывает. Для них открываются счета 40807 и как для ФЛ, если ему нужно - 40820. Читайте 173-фз.
                                                В продолжение разговора.
                                                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                                ПИСЬМО от 8 сентября 2014 г. N 18-2-2-8/1944
                                                Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 N А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее.

                                                При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет N 40802 "Физические лица - индивидуальные предприниматели".

                                                Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета N 421 "Депозиты негосударственных коммерческих организаций" исходя из сроков привлечения денежных средств.

                                                Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации".

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                  Вы оформляете на ЕИО-1. ЕИО-2 указываете в допинформации
                                                  не поняла, почему в доп.информации, если для ЕИО предусмотрены конкретные поля:

                                                  СведЕИО - Указываются сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) актуальные на дату совершения (приостановления) операции

                                                  НовСведЕИО - Указываются актуальные на дату представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) в случае, если кредитная организация (филиал кредитной организации) располагает информацией об изменении указанных сведений

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                    не поняла, почему в доп.информации, если для ЕИО предусмотрены конкретные поля:

                                                    СведЕИО - Указываются сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) актуальные на дату совершения (приостановления) операции

                                                    НовСведЕИО - Указываются актуальные на дату представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) в случае, если кредитная организация (филиал кредитной организации) располагает информацией об изменении указанных сведений
                                                    там есть 2 поля для ЕИО?
                                                    Не знала.
                                                    Значит указывается оба лица в ЕИО.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от mops-kype84 Посмотреть сообщение

                                                      А еще вопросик: в доп информации к ЕИО надо указывать второго ЕИО. правильно я поняла?
                                                      Извиняюсь, коллега говорит, что есть возможность указать двух ЕИО в графе ЕИО. Указывайте обоих в графе ЕИО.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                                        В продолжение разговора.
                                                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                                        ПИСЬМО от 8 сентября 2014 г. N 18-2-2-8/1944
                                                        Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 N А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее.

                                                        При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет N 40802 "Физические лица - индивидуальные предприниматели".

                                                        Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета N 421 "Депозиты негосударственных коммерческих организаций" исходя из сроков привлечения денежных средств.

                                                        Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 N 385-П "О Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации".
                                                        Я видела это письмо. Для меня это не показатель, потому что это письмо относится к конкретно указанной ситуации, когда форма собственности клиента нереза является точно такой же, как и в РФ, или зарегистрирована в установленном порядке в РФ.

                                                        Вы сейчас что мне пытаетесь доказать?! Что Вам сложно определить кто есть рез, а кто нерез?!
                                                        Мне так жаль, что вам сложно...

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                          не поняла, почему в доп.информации, если для ЕИО предусмотрены конкретные поля:

                                                          СведЕИО - Указываются сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) актуальные на дату совершения (приостановления) операции

                                                          НовСведЕИО - Указываются актуальные на дату представления информации в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) в случае, если кредитная организация (филиал кредитной организации) располагает информацией об изменении указанных сведений
                                                          В ЦФТ нет такого поля...
                                                          Если Вы имеете ввиду в ЕИО добавить Новое поле, то мне кажется это не совсем корректно в моем случае, т.к. новые сведения в данном случае будут относиться к конкретному ЕИО, а мне нужно указать другого ЕИО

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от mops-kype84 Посмотреть сообщение
                                                            В ЦФТ нет такого поля
                                                            есть.

                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, если ФЭС направляем по филиалу, ЕИО указываем головы или заведующего филиалом?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X