7 июля, вторник 00:09
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги,

    поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
    Кто как отправлять будет?
    С представлением проблем нет, найдите в Комите DecryptedArchive и там у вас и ФЭС с УКЭП и ответные квитанции по папкам разложены.
    Вот со сроками конечно жесть, 50% народа в простое((((

    Прокомментировать:


  • Nik_Tamara
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги,

    поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
    Кто как отправлять будет?
    А как Вам сроки предоставления? 3 дня и 5 дней?((( Мы будем писать ходатайство на увеличение сроков, половина сотрудников на удаленке, и так сложно организовать процесс, да и Набиуллина выступила же вроде за увеличение сроков по запросам, но видимо не для 115-ФЗ...

    Прокомментировать:


  • Ekaterina Kvota
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги,

    поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
    Кто как отправлять будет?
    Добрый, а что Вас смущает?) у нас сейчас проверка, мы без проблем представляем ФЭС. Комита делает формирование как зашифрованного контейнера, так и xml+sign.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Коллеги,

    поступил запрос по просрочке. Исполнители еще сами не знают, КАК нам передавать сведения ФЭС (с расшифровкой всех тегов), так как запрос по 4 кварталу 2019 сделали только сейчас.
    Кто как отправлять будет?

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Mulya

    спасибо!

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение



    Подскажите, что вы указывали в показателе "Вид перевода денежных средств" ?

    Показатель принимает значение:

    <1> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

    <3> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

    <4> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <5> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

    <6> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

    <7> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <8> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
    <9> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.
    Ну тут только "1" подходит - клиент расплатился картой с другим ЮЛ.

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день.

    Клиент совершил покупку по корпоративной карте. ОК - 9002.
    Как заполнить реквизиты банка получателя: счет получателя, наименование Банка получателя и т.п., если из транзакции этого не видно?
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Спасибо. Но, на мой взгляд, их ответ не дает ответ на мой вопрос. Мы отправили операцию, указав в качестве получателя - кому реально были перечислены ДС (спросили у Пластика), а по Банку в счетах указали по 20 нулей и наименование Банка получателя поставили эмитента карт. Единственное - я не уверена, что эта транзакция имеет статус "Платежного поручения" (13). Но не я отражала проводку, так что взяла то, что поставили наши спецы по такого рода проводкам.
    Подскажите, что вы указывали в показателе "Вид перевода денежных средств" ?

    Показатель принимает значение:

    <1> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

    <3> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

    <4> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <5> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;

    <6> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;

    <7> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;

    <8> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
    <9> – для перевода, осуществляемого посредством уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    Добрый день!
    Заполняем отчет на операцию ОК, о которой нам стало известно из выписки заемщика (то есть операцию проводил другой банк).
    В операции плательщиком является СБЕРБАНК, то есть нам надо забить информацию в полях про ЕИО про (барабанная дробь!!) Германе Грефе.
    У нас нет его паспорта, в анкете тоже ничего нет. В Сбербанке (Который, к слову , является нашим клиентом), сказали, что информация о паспорте, адресе жительства г-на Грефа -это табу, они ее никому не дадут.

    Как нам быть, учитывая , что отчет будет направлен с добросовестной просрочкой (мы выписку получили от клиента спустя три рабочих дня после операции)?

    1. указать ФИО Грефа и его данные ,взятые из википедии? И кое-как забить информацию ( типа "сведения отсутствую", обманув Комиту), и написать запрос в ЦБ по поводу того как быть в таких случаях, если такие как СБЕР не дают выполнять требования закона
    2. указать лицо, на которое СБЕР дал доверенность при заключении договора с нами?

    ПС Если бы СБЕР не был нашим клиентом, то можно было бы сослаться на то, что сведения про ЕИО имеет статус О (У) , но СБЕР-наш клиент((
    ПС 2выписку выбросить нельзя: она в мотивированном суждении у кредитчиков фигурирует

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
    koshmarka
    У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?
    Мы работаем в Комите.
    Заполняем так:
    Код признака операции (сделки)
    <5> – для операции с наличными денежными средствами

    Во вкладке ПЕРЕВОД/ВНЕСЕНИЕ. Заполняем:
    Сведения о внесении наличных денежных средств на свой банковский счет или о получении наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств (СведенияВнесениеПолучениеНалДС) (строки 58-61 настоящей таблицы)

    заполняем строки:
    58 Код характера операции КодХарактерОп К(1) О Е Показатель принимает значение:
    <1> – для внесения наличных денежных средств на свой банковский счет у одного оператора по переводу денежных средств;
    <2> – для получения наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств.
    59 Номер счета клиента НомерСчетКлиент Т(1-40) О Е Указывается номер банковского счета клиента, на который внесены наличные денежные средства или с которого получены наличные денежные средства.
    61 Сведения о месте приема (выдачи) наличных денежных средств СведПриемВыдача МестоПриемаВыдача У Е Указываются соответственно сведения о месте приема или выдачи наличных денежных средств.
    Состав показателя «СведПриемВыдача» приведен в таблице 2.14.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
    koshmarka
    У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?
    Раньше так и было - заполняли с обеих сторон клиента.
    Сейчас только с одной стороны, со второй - пусто.

    Прокомментировать:


  • svetlana.k
    Участник ответил
    koshmarka
    У нас была только одна операция в декабре 2019 (снятие по чеку), нам пришлось клиента и там и там поставить. Мы сначала заполнили сведения о клиенте только в получателе, но Комита не пропустила. Мы еще созванивались с техподдержкой, нам сказали, что без указания плательщика сообщение не пройдет. Вы с Комитой работаете? Может, мы что-то не так заполняем?

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
    Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
    Комита не пропускала (требовала заполнить также сведения о плательщике), техподдержка Комиты сказала, что без плательщика будет отбраковка. Мы отправляли ФЭС и указывали сведения о клиенте и в плательщике и в получателе (кстати, по 321-П также раньше отправляли).
    В ФЭС указываем получателя / плательщика только один раз, такие операции через день бывают. Всё принято, никаких отбраковок.

    Прокомментировать:


  • Gulnara23
    Участник ответил
    Он просто снимает денежные средства по чеку (это деньги организации), полученные наличные должны быть оприходованы в кассу организации.


    В отдельных случаях ( на которые ссылается ЦБ) физическое лицо действительно является получателем, например - выдача по чеку физ.лицу ( учредителю) по договору займа. В этом случает организация не оформляет доверенность на физ.лицо как представителя для снятия д/с и последующего оприходования этих д/с у себя в кассе, а напрямую по чеку рассчитывается с физ.лицом.

    [/QUOTE]

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
    Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
    " Комита не пропускала
    отправляли в декабре все прошло. Указывали ИП с одной стороны только

    Прокомментировать:


  • svetlana.k
    Участник ответил
    Согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019 (ответ на седьмой вопрос):
    "В части вопроса о том, кто является получателем/плательщиком по операции выдачи/внесения наличных денежных средств со счета/на счет клиента отмечаем, что подходы к данному вопросу не изменились в связи с вступлением в силу Указания № 4936-У: плательщиком и получателем по данным операциям является одно и то же лицо - клиент кредитной организации.
    При представлении кредитной организацией в уполномоченный орган сведений об операциях, при совершении которых один и тот же клиент одновременно является лицом, совершающим операцию, и получателем по операции, информация о таком клиенте включается в ФЭС однократно:
    - по операции выдачи наличных денежных средств со счета информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции (сделке, при этом информация о лице, совершающем операцию (сделку) в ФЭС не отражается;
    - по операции внесения наличных денежных средств на счет информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию (сделку), при этом информация о получателе по операции (сделке) в ФЭС не отражается."
    По поводу того, что информация о клиенте включается в ФЭС однократно, этот подход не работает. У нас была операция (выдача по чеку), Комита не пропускала (требовала заполнить также сведения о плательщике), техподдержка Комиты сказала, что без плательщика будет отбраковка. Мы отправляли ФЭС и указывали сведения о клиенте и в плательщике и в получателе (кстати, по 321-П также раньше отправляли).
    Нас смущает то, что теперь позиция изменилась, и согласно письма от 31.03.2020 №12-4--4/415: если получатель по чеку не является представителем клиента (нет доверенности), то он будет получателем. Они сами себе противоречат. И потом, какой он получатель? Он просто снимает денежные средства по чеку (это деньги организации), полученные наличные должны быть оприходованы в кассу организации.




    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

    Мы поняли так: если физическое лицо не является представителем юр. лица (не по доверенности, не еще в к-либо случае), то, при получении денежных средств по чеку физ. лицо будет получателем, а юр. лицо - плательщиком.
    В случае, когда по чеку получает денежные средства представитель по доверенности, то сведения о плательщике отсутствуют (согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019) получатель - юр. лицо. Представитель по доверенности будет: <4> – для представителя получателя по операции (сделке) за исключением единоличного исполнительного органа.
    Чек и есть доверенность, значит он представитель.

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Сообщение от svetlana.k Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    Коллеги, что вы думаете об ответе ДФМиВК БР от 31.03.2020 №12-4--4/415
    по вопросу 2:
    В случае если при получении наличных денежных средств (выдача по чеку) физическое лицо не выступает в качестве представителя юридического лица – клиента, его следует рассматривать получателем по операции (сделке), а юридическое лицо - клиента кредитной организации – лицом, совершающим операцию (сделку)?
    Мы поняли так: если физическое лицо не является представителем юр. лица (не по доверенности, не еще в к-либо случае), то, при получении денежных средств по чеку физ. лицо будет получателем, а юр. лицо - плательщиком.
    В случае, когда по чеку получает денежные средства представитель по доверенности, то сведения о плательщике отсутствуют (согласно письма 12-4-5/4572 от 11.07.2019) получатель - юр. лицо. Представитель по доверенности будет: <4> – для представителя получателя по операции (сделке) за исключением единоличного исполнительного органа.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    svetlana.k
    по 321-п так и заполняли же. с одной стороны клиент, с другой получатель, только без акцента на то представитель он или нет. Или не понимаю вопрос?
    по 4936-У получается если сам руководитель пришел совершать операцию то указываем только с одной стороны юрика и у него руководителя. А если пришел не руководитель а иной представитель тогда с одной стороны юрик и подписант по чеку(т.е. руководитель) а с другой представитель по доверенности?

    Прокомментировать:


  • gev2000
    Участник ответил
    Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение
    коллеги, здравствуйте!

    заполняем адрес клиента и представителя:
    В уставе и паспорте написано: Костромская область, г.Кострома, ул. Горная

    начинаем пробивать по ФИАС: там написано Костромская область, Костромской район, г.Кострома, ул. Горная.
    Вопрос: указывать ли район в сообщении?
    спасибо!
    Добрый день.
    У нас адресный ответ, что адрес физ.лиц заполняем как в документе (паспорте), а не по ФИАС.
    Мы запрашивали в связи с тем, что у нас у физика добавились корпуса к номеру дома, а он в паспорте прописку не обновил.

    Прокомментировать:


  • svetlana.k
    Участник ответил
    Добрый день!
    Коллеги, что вы думаете об ответе ДФМиВК БР от 31.03.2020 №12-4--4/415
    по вопросу 2:
    В случае если при получении наличных денежных средств (выдача по чеку) физическое лицо не выступает в качестве представителя юридического лица – клиента, его следует рассматривать получателем по операции (сделке), а юридическое лицо - клиента кредитной организации – лицом, совершающим операцию (сделку)?

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    коллеги, здравствуйте!

    заполняем адрес клиента и представителя:
    В уставе и паспорте написано: Костромская область, г.Кострома, ул. Горная

    начинаем пробивать по ФИАС: там написано Костромская область, Костромской район, г.Кострома, ул. Горная.
    Вопрос: указывать ли район в сообщении?
    спасибо!

    Прокомментировать:


  • PODFT@NADFT
    Участник ответил
    Последний раз редактировалось PODFT@NADFT; 12.03.2020, 15:21.

    Прокомментировать:


  • MalenkiyMyk
    Участник ответил
    Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

    то есть к выгоде его действовал не ваш клиент? тогда у вас нет обязанности (1) идентифицировать его и (2) указывать в ФЭС
    Большое спасибо!

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Сообщение от MalenkiyMyk Посмотреть сообщение
    присутствовал выгодопреобретатель на стороне НЕ клиента.
    то есть к выгоде его действовал не ваш клиент? тогда у вас нет обязанности (1) идентифицировать его и (2) указывать в ФЭС

    Прокомментировать:


  • MalenkiyMyk
    Участник ответил
    Вопрос: совершен платеж по операции, направлены сведения 26.02.2020 по обязательному контролю, код 4005. В рамках операции платеж осуществлялся в адрес НЕ клиента Банка и присутствовал выгодопреобретатель на стороне НЕ клиента. По данному выгодопреобретателю кроме ФИО не было известно ничего.
    Сегодня 04.03.2020 представили информацию полную на выгодоприобретателя.
    Вопрос: если требование направить замену записи и указать все сведения на выгодоприобретателя на стороне получателя (не клиента)?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
    Коллеги,
    Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
    В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
    Кто как заполняет?
    Рука лицо

    показатель 6(АдрРегЮЛ) заполняем из устава а показатель 9 (АдрЮЛ) из ЕГРЮЛ

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
    Коллеги,
    Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
    В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
    Кто как заполняет?
    строго по оригиналам: все как в уставе, ЕГРЮЛ, паспорт и т.п.

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
    Кто как заполняет?
    в соответствии с Уставом, если там указан только город - указываем город, если полный адрес - указываем полный адрес.

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
    Коллеги,
    Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
    В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
    Кто как заполняет?
    Мы изначально, и в 321-П, а потом и в 4936-У копируем адрес из Выписки, даже если в Уставе один город.

    Прокомментировать:


  • gev2000
    Участник ответил
    Коллеги,
    Банк России размести новые ответы в методологической поддержке.
    В ответе от 28.01.2020 №12-4-4/330 по вопросам 4 и 5 указано, что при заполнении показателя "Место гос регистрации" в состав показателей включается вся информация, содержащаяся в ЕГРЮЛ. А в прошлых разъяснениях указывалось, что включаем до Населенного пункта.
    Кто как заполняет?

    Прокомментировать:

Обработка...
X