10 декабря, вторник 12:04
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, вы при направлении сведений по валютно-обменным операциям, в качестве лица, участвующего в проведении операции указываете кассира или нет?

    Комментарий


    • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
      Коллеги, вы при направлении сведений по валютно-обменным операциям, в качестве лица, участвующего в проведении операции указываете кассира или нет?
      нет

      Комментарий


      • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

        ИНН только для юр.лиц начинаются с 9909 для нерезидентов, а счет 40802 для всех ИП без уточнения резидентства.
        Счетов 40802 для НЕ резидентов не бывает. Для них открываются счета 40807 и как для ФЛ, если ему нужно - 40820. Читайте 173-фз.

        Комментарий


        • Сообщение от baron2 Посмотреть сообщение
          Доброго времени суток, коллеги! Прошу совета. Ситуация такая. В соответствии с указанием 4936-У по всем участникам операции (сделки), в отношении которых направляются сведения в уполномоченный орган, в ФЭС обязательно заполнить поле «Признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки)» (п. 29 табл. 3.2 Правил составления ФЭС). Данное поле заполняется следуюшими значениями: «1» - для резидента «2» - для нерезидента «9» - в случае, если невозможно установить признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки) (для участника операции (сделки), не являющемся клиентом банка, представляющим сведения в уполномоченный орган). Вопрос: каким образом можно выявить что участник операции (сделки), не являющийся клиентом банка, является резидентом/нерезидентом. От нашего ТУ был получен ответ о том, что ставить всем автоматом значение 9 нельзя - попадете в зону критики, а надо пытаться добывать данные сведения путем обращения в банк получателя. Но как мы все понимаем при значительном количестве операций это нереально. Заранее благодарен за возможные предложения.
          Для юридических лиц: ИНН 9909 и номер счета 40807 - нерезиденты, физики - счет 40820, а вот с ИП не определишь ставим "9"

          Комментарий


          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

            Счетов 40802 для НЕ резидентов не бывает. Для них открываются счета 40807 и как для ФЛ, если ему нужно - 40820. Читайте 173-фз.
            Спасибо, обязательно прочту.

            Комментарий


            • При валютно-обменной операции не заполнили поле "Назначение платежа" исходя из того, что в поле "Указывается содержание соответствующего поля расчетного документа, на основании которого осуществляется операция, либо текстовое описание основания проведения операции, в случае если соответствующий расчетный документ не используется при проведении операции". Этот показатель является предписанным, то есть тег которого должен обязательно присутствовать в электронном документе, в то время как значения показателя может и не быть. А Комита не пропускает, пишет ошибка. Вы заполняете поле Назначение платежа?

              Комментарий


              • Счетов 40802 для НЕ резидентов не бывает? Еще как бывает

                Комментарий


                • Вопрос 2. Просим пояснить, по каким символам ОФР следует отражать доходы (расходы) по операциям с индивидуальными предпринимателями-нерезидентами? Ответ. Гражданину иностранного государства, находящемуся на территории Российской Федерации на основании документа, удостоверяющего личность, имеющему разрешение на временное проживание и зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации в качестве индивидуального предпринимателя, кредитной организацией открывается расчетный счет на балансовом счете № 40802 «Физические лица – индивидуальные предприниматели». Исходя из вышеизложенного, доходы (расходы) от операций с индивидуальными предпринимателями – нерезидентами отражаются в ОФР по символам, определенным для операций с индивидуальными предпринимателями. http://www.cbr.ru/analytics/msfo_232...46/2015-12-25/

                  Комментарий


                  • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                    При валютно-обменной операции не заполнили поле "Назначение платежа" исходя из того, что в поле "Указывается содержание соответствующего поля расчетного документа, на основании которого осуществляется операция, либо текстовое описание основания проведения операции, в случае если соответствующий расчетный документ не используется при проведении операции". Этот показатель является предписанным, то есть тег которого должен обязательно присутствовать в электронном документе, в то время как значения показателя может и не быть. А Комита не пропускает, пишет ошибка. Вы заполняете поле Назначение платежа?
                    да, пишем там "обмен валюты"

                    Комментарий


                    • Не согласна с утверждением выше про ИП нерезов (цитата что-то не работает((((() и имею тому подтверждение: Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 № А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее. При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет № 40802 «Физические лица - индивидуальные предприниматели». Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета № 421 «Депозиты негосударственных коммерческих организаций» исходя из сроков привлечения денежных средств. Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

                      Комментарий


                      • Коллеги, подскажите, при направлении сообщений по 1003-1004 кодам, указываете «Вид перевода ДС» и «Тип оператора по переводу ДС»? Мы до вчерашнего дня заполняли эти поля, Вид - 5, Тип - 3 (на форуме раньше об этом писали), все проходило нормально, номера счетов не заполняли, поля из блока приема наличных денежных средств тоже не заполняли. Вчера пришла квитанция о непринятии с ошибками:
                        P00131 Не указан или неправильно указан код страны в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                        P00141 Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                        P00163 Неправильно указан регион в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                        P00251 Не заполнен или неправильно заполнен Статус перевода
                        Исправили - оставили пустыми Вид и Тип, сообщение приняли, без ошибок. У них что-то изменилось в схеме? И как вообще правильно заполнять?

                        Комментарий


                        • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                          Не согласна с утверждением выше про ИП нерезов (цитата что-то не работает((((() и имею тому подтверждение: Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 № А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее. При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет № 40802 «Физические лица - индивидуальные предприниматели». Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета № 421 «Депозиты негосударственных коммерческих организаций» исходя из сроков привлечения денежных средств. Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
                          Вот не буду спорить, потому что ИП - это физические лица, зарегистрированные в установленном порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

                          Я не занимаюсь открытием счетов, Какие регистрационные документы предоставляет клиент, такой счет и открывают.
                          Вопрос был - как определить - рез или нерез.
                          По сути, каждый ОС решает сам, как ему это делать. У меня нет проблем с определением резиденства клиента по его ИНН или счету.
                          Коллега просит помощи, но такой, чтобы ему было удобно и понятно работать.
                          А в нашей сфере "удобно" и "понятно" - непозволительная роскошь, поскольку все очень стремительно меняется.

                          Комментарий


                          • Если отправить исправление записи по отбракованному сообщению после истечения третьего дня это влечет санкции БР?

                            Комментарий


                            • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение
                              Коллеги, подскажите, при направлении сообщений по 1003-1004 кодам, указываете «Вид перевода ДС» и «Тип оператора по переводу ДС»? Мы до вчерашнего дня заполняли эти поля, Вид - 5, Тип - 3 (на форуме раньше об этом писали), все проходило нормально, номера счетов не заполняли, поля из блока приема наличных денежных средств тоже не заполняли. Вчера пришла квитанция о непринятии с ошибками:
                              P00131 Не указан или неправильно указан код страны в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                              P00141 Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                              P00163 Неправильно указан регион в адресе места приема наличных денежных средств: ""
                              P00251 Не заполнен или неправильно заполнен Статус перевода
                              Исправили - оставили пустыми Вид и Тип, сообщение приняли, без ошибок. У них что-то изменилось в схеме? И как вообще правильно заполнять?
                              так это не перевод, поэтому Вид перевода и Тип оператора не имеет смысла заполнять. при ВОО я закладку "перевод/внесение" вообще не трогаю.
                              У нас до сих пор место авторизации ЭСП с ошибками. Приходится отключать контроль в Комите, чтобы проходил. Написал в комиту....до сих пор жду ответ

                              Комментарий


                              • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                Если отправить исправление записи по отбракованному сообщению после истечения третьего дня это влечет санкции БР?
                                4936-У:

                                8. В случае получения кредитной организацией (филиалом) от уполномоченного органа квитанции о непринятии ФЭС кредитная организация (филиал) должна (должен) устранить причину, по которой ФЭС не было принято, сформировать новое ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанной квитанции, направить ФЭС в уполномоченный орган в соответствии с настоящим Указанием.

                                Комментарий


                                • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
                                  так это не перевод, поэтому Вид перевода и Тип оператора не имеет смысла заполнять. при ВОО я закладку "перевод/внесение" вообще не трогаю.
                                  Спасибо.

                                  Комментарий


                                  • Gulnara23 Поделитесь ответом? У нас система IBank и даже в шапке договора прописано что это ЭСП. Еще в показателе Время совершения транзакции с использованием ЭСП ( ВремяТранзакцияЭСП) указано что Указывается точное время транзакции с использованием ЭСП, в том числе платежной карты, мобильного банка, интернет-банка, банк-клиента. т.е. сами правила относят к ЭСП интернет-банк, банк-клиент

                                    Комментарий


                                    • ДИМКА1
                                      а откуда пошли сомнения в том, что интернет-банк и клиент-банк это ЭСП? Ведь есть определение в законе 161-ФЗ:
                                      19) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                        4936-У:

                                        8. В случае получения кредитной организацией (филиалом) от уполномоченного органа квитанции о непринятии ФЭС кредитная организация (филиал) должна (должен) устранить причину, по которой ФЭС не было принято, сформировать новое ФЭС и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанной квитанции, направить ФЭС в уполномоченный орган в соответствии с настоящим Указанием.
                                        Это мы сделаем, но будут ли санкции за то что правильное ФЭС предоставлено после истечения третьего дня?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение

                                          Это мы сделаем, но будут ли санкции за то что правильное ФЭС предоставлено после истечения третьего дня?
                                          Полагаю, что такая вероятность есть. Вы же нарушили порядок и сроки.

                                          КОАП 15.27:

                                          1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, -
                                          (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ)
                                          (см. текст в предыдущей редакции)

                                          влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

                                          Комментарий


                                          • Коллеги!
                                            Все-таки если место рождения г.Москва ( так указано в паспорте) дата рождения 1970 год, кто как заполняет блок место рождения?

                                            1) одной строкой

                                            2) Код страны: 643
                                            Наименование страны: Российская Федерация ( так как в соотв. с ДУЛом мы не можем указать РСФСР - там этого нет)
                                            Код ОКАТО: 45
                                            Насел пункт: Москва г


                                            Комментарий


                                            • Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
                                              Коллеги!
                                              Все-таки если место рождения г.Москва ( так указано в паспорте) дата рождения 1970 год, кто как заполняет блок место рождения?

                                              1) одной строкой

                                              2) Код страны: 643
                                              Наименование страны: Российская Федерация ( так как в соотв. с ДУЛом мы не можем указать РСФСР - там этого нет)
                                              Код ОКАТО: 45
                                              Насел пункт: Москва г

                                              я такое бью в строку

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                Полагаю, что такая вероятность есть. Вы же нарушили порядок и сроки.

                                                КОАП 15.27:

                                                1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, -
                                                (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 484-ФЗ)
                                                (см. текст в предыдущей редакции)

                                                влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
                                                Вроде как этот пункт не распространяется на банки

                                                3. Административная ответственность, предусмотренная настоящей статьей, не применяется к кредитным организациям, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1 и 4 настоящей статьи.

                                                Комментарий


                                                • Коллеги, добрый день. Какие данные указываете в полях «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» и «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» с Таблице 3.2 «Состав и формат информационной части ФЭС об операциях…» Реестр операторов платежных систем, размещен на сайте Банка России и туда входят 51 организация. Правильно ли , что если операция совершается не платежной системой из реестра операторов платежных систем, то показатель не заполняется?

                                                  Комментарий


                                                  • babuk, из форматов 4936-У и пошли. Вот например во времени транзакции: Указывается точное время транзакции с использованием ЭСП, в том числе платежной карты, мобильного банка, интернет-банка, банк-клиента.

                                                    Комментарий


                                                    • babuk из обмена "опытом" среди коллег в жизни по 4936-У. Некоторые считают что нет у них ЭСП, некоторым даже ЦБ говорит что банк-клиент это не ЭСП. Но я считаю что 161-ФЗ нам дает четко понять что ЭСП это все что позволяет клиенту банка составить, удостоверить и передать платежку с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Это я уже своими словами немного. Но судя по этому определению подходит любая система дистанционного обслуживания. И как из этого вытекает ТОЛЬКО физик мне не понятно. ОСочка тоже кстати актуальный вопрос затрагивает по времени транзакции. Вопрос-ответ говорит что: По вопросу 8 В показателе 14 "Время совершения транзакции с использованием ЭСП" таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП. Что значит фактическое время совершения КЛИЕНТОМ операции? Нам юрик прислал платежку, но не совершил же операцию. Если физик еще можно сказать что совершает операцию в онлайн банке например. То как юрик ее совершает фактически не понятно мне с этих ответов. Мы для себя решили что запоняем ЭСП Но осталось разобраться что будет являться идентификатором ЭСП и временем совершения транзакции, поделитесь мыслями пожалуйста что указываете. с АЙПИ и МАК адресом то вроде вопросов нет. Поиск по форуму не работает, очень не удобно.

                                                      Комментарий


                                                      • ДИМКА1, мы для себя в отношении юридических лиц решили (и заполняем в сообщениях) так: ДБО - это ЭСП ; время совершения транзакции - время списания денежных средств со счета клиента; идентификатор ЭСП - уникальный номер клиента в системе ДБО.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

                                                          я такое бью в строку
                                                          Мы решили если не указана область только город и не указана страна, то в одну строку г. Москва мы же незнаем в какой стране этот город.

                                                          Комментарий


                                                          • умничка-я , добрый день!

                                                            Подскажите, пожалуйста, как вы заполняете поля , на примере для - Г. ИСКИТИМ НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛ.
                                                            город в тег "Пункт", область в "Район", заполняете ли сами Наименование страны и код ОКСМ?
                                                            Есть ли какая-то автоматизация или сотрудники разбивают информацию вручную?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

                                                              Вроде как этот пункт не распространяется на банки

                                                              3. Административная ответственность, предусмотренная настоящей статьей, не применяется к кредитным организациям, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1 и 4 настоящей статьи.
                                                              К сожалению, применяется почему-то.
                                                              Наш любимый код 3226, который бОльшая часть в ПВК не внесли, потому что на семинарах четко говорили, что вносить не нужно, а потом всем поголовно пришлось отбиваться от административок и не у всех получилось, на сколько мне известно.
                                                              Так и тут, вроде бы написано, а регулятор читает так изощренно, что вроде как не видит очевидного.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X