15 декабря, воскресенье 02:14
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Добрый день! Коллеги, подскажите показатель 20 место регистрации или местонахождения таб 2.10 АдрРег у физика заполняем на свой вкус? Спасибо!
    Синюк Г.В. говорила что приоритет имеет адрес регистрации.

    Комментарий


    • Mulya
      Доброе утро! По филиалу-неклиенту мы включаем наименование филиала, далее все сведения по голове, кроме адреса и представителя - их не указываем вообще

      Комментарий


      • Добрый день, коллеги.

        Если клиент переводит денежные средства на расчетный счет в нашем банке со своего расчетного счета в другом банке, показатель 30 "Признак участника операции (сделки)" для лица, совершающего операцию (по стороне операции, которая не в нашем банке), ставим <1> - "клиент банка" или <0>? Официальные разъяснения были по этому вопросу?

        Комментарий


        • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
          Mulya
          Доброе утро! По филиалу-неклиенту мы включаем наименование филиала, далее все сведения по голове, кроме адреса и представителя - их не указываем вообще
          С адресом понятно, а Представители почему нет?
          Ведь тот, кто управляет филиалом, действует по доверенности, а значит ЕИО - это тот, кто в "голове". Его то мы знаем.

          Комментарий


          • Mulya
            Да ЕИО заполняем, а представителя (того кто по доверенности) - нет

            Комментарий


            • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
              Mulya
              Да ЕИО заполняем, а представителя (того кто по доверенности) - нет
              Отлично, спасибо

              Комментарий


              • Добрый день! Если стучим на входящий платеж (на поступление денежных средств 4006 например):
                1) указываем ли признак совершения операции с ЭСП "1"?
                2) Время совершения транзакции с использованием ЭСП ?

                и иные поля, связанные с ЭСП?

                Или это работает только на исходящие платежи?

                Комментарий


                • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
                  Добрый день! Если стучим на входящий платеж (на поступление денежных средств 4006 например):
                  1) указываем ли признак совершения операции с ЭСП "1"?
                  2) Время совершения транзакции с использованием ЭСП ?

                  и иные поля, связанные с ЭСП?

                  Или это работает только на исходящие платежи?
                  Вы же не можете достоверно сказать клиент банка интернет банка или иная система по которой клиент направил п/п из другого банка либо контрагент, мы ставим только по исходящим., т.к по нашем клиента мы достоверное можем сказать что это операция с ЭСП а не на бумаге пришла.

                  Комментарий


                  • Добрый день! Уважаемая Mulya, Вы не направляли запрос в ЦБ по заполнению признаков по ЭСП? Прочитав ответ Gulnara23 не могу сделать вывод почему решили что: Получается ЭСП – только платежи ФЛ по ДБО , включая операции по картам Как из этого "Распространяется ли термин "электронное средство платежа" на расчетные документы по банковскому счету, направленные юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем в кредитную организацию по дистанционным каналам обслуживания (например, посредством системы "клиент-банк")? Ответ: В соответствии с частью 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Таким образом, из данного определения не следует, что распоряжения клиента являются электронными средствами платежа. Система "Клиент-банк" будет являться электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (часть 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ)." сделали такой вывод не понятно. Может кто-то пояснить? Какое слово дает нам понять что это только физики? ПС почему то не работают кнопки редактирования, страниц, цитирования и поиска на форуме. Это у меня только такие проблемы? При составлении обращения в администрацию ошибку выдает.

                    Комментарий


                    • StPauli ПризнакОперацияЭСП Показатель принимает значение: - в случае, если операция СОВЕРШАЕТСЯ с использованием ЭСП, предоставленного КЛИЕНТУ кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг); На основании этого сделали вывод что только по исходящим платежам.

                      Комментарий


                      • StPauli ПризнакОперацияЭСП Показатель принимает значение: - в случае, если операция СОВЕРШАЕТСЯ с использованием ЭСП, предоставленного КЛИЕНТУ кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг); На основании этого сделали вывод что только по исходящим платежам.

                        Комментарий


                        • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                          Добрый день! Уважаемая Mulya, Вы не направляли запрос в ЦБ по заполнению признаков по ЭСП? Прочитав ответ Gulnara23 не могу сделать вывод почему решили что: Получается ЭСП – только платежи ФЛ по ДБО , включая операции по картам Как из этого "Распространяется ли термин "электронное средство платежа" на расчетные документы по банковскому счету, направленные юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем в кредитную организацию по дистанционным каналам обслуживания (например, посредством системы "клиент-банк")? Ответ: В соответствии с частью 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Таким образом, из данного определения не следует, что распоряжения клиента являются электронными средствами платежа. Система "Клиент-банк" будет являться электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (часть 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ)." сделали такой вывод не понятно. Может кто-то пояснить? Какое слово дает нам понять что это только физики? ПС почему то не работают кнопки редактирования, страниц, цитирования и поиска на форуме. Это у меня только такие проблемы? При составлении обращения в администрацию ошибку выдает.
                          Доброе утро.

                          Запрос не направляли.
                          Ответить Вам не могу, потому что не помню в каком контексте мы говорили об ЭСП.

                          Комментарий


                          • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                            StPauli ПризнакОперацияЭСП Показатель принимает значение: - в случае, если операция СОВЕРШАЕТСЯ с использованием ЭСП, предоставленного КЛИЕНТУ кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг); На основании этого сделали вывод что только по исходящим платежам.
                            спасибо)

                            Комментарий


                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                              Какое слово дает нам понять что это только физики?
                              никакое. ЭСП может использоваться любым клиентом.

                              Комментарий


                              • Добрый день!
                                Подскажите, пожалуйста, что вы проставляете в показателе "признак резидента (нерезидента) участника операции" для ИП, не являющихся клиентами Банка. По ИНН и по номеру счета этот признак не определишь. Я склоняюсь к "9". Может что-то упустила и можно распознать резидента среди ИП?

                                Комментарий


                                • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                  Добрый день!
                                  Подскажите, пожалуйста, что вы проставляете в показателе "признак резидента (нерезидента) участника операции" для ИП, не являющихся клиентами Банка. По ИНН и по номеру счета этот признак не определишь. Я склоняюсь к "9". Может что-то упустила и можно распознать резидента среди ИП?
                                  почему по ИНН или номеру счета не определишь?

                                  Комментарий


                                  • Добрый день, коллеги!
                                    Подскажите, в каком порядке мы направляем файл с удалением записи по 3041-У с типом записи 5 в связи со снижением уровня риска клиента и принятием его на обслуживание?
                                    Мы отправили по старым каналам связи с через ТУ БР и файл не принят по техническим причинам.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
                                      Коллеги доброе утро. Агентский договор - золото 2 участника сделки. Ранее в 321-П мы ставили у одного из участников признак ВП. Вопрос: дублируем сейчас одного из участников в ВП ? ИЛи не дублируем т.к он является в .т.ч и участником операции. Я склоняюсь к дублированию.
                                      Не дублируем и при этом никаких признаков по выгодоприобретателю не указываем, так как участник сделки.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                                        Мы отправили по старым каналам связи с через ТУ БР и файл не принят по техническим причинам.
                                        скорее всего нужно отправлять dbf, но через ЛК РФМ (подписав его, соответственно, по новым правилам)

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, добрый вечер, нужна помощь, есть ли свежие разъяснения ЦБ с момента выхода изменений в 321-П по поводу того, что позиция Банка России не изменилась в части какую дату регистрации ЮЛ необходимо указывать (дату присвоения ОГРН или дату регистрации до 2002 года)

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                                            Добрый день, коллеги!
                                            Подскажите, в каком порядке мы направляем файл с удалением записи по 3041-У с типом записи 5 в связи со снижением уровня риска клиента и принятием его на обслуживание?
                                            Мы отправили по старым каналам связи с через ТУ БР и файл не принят по техническим причинам.
                                            Шунина говорила, что отправляем по новым каналам, но старым способом, чтобы файлы смогли "узнать друг друга"

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
                                              Коллеги, добрый вечер, нужна помощь, есть ли свежие разъяснения ЦБ с момента выхода изменений в 321-П по поводу того, что позиция Банка России не изменилась в части какую дату регистрации ЮЛ необходимо указывать (дату присвоения ОГРН или дату регистрации до 2002 года)
                                              Самые свежие - это то, что подход не изменился: все то, ч то применяли в 321-П, применяем и в 4936-У. Как указывали точную дату "рождения" так и указываем, будь она хоть позапрошый век

                                              Комментарий


                                              • Mulya
                                                Не подскажите где это указано? не получается найти.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
                                                  Mulya
                                                  Не подскажите где это указано? не получается найти.
                                                  не подскажу, поскольку это ответ ЦБ по вопросам, типа Вашего - меняется ли что-то в связи с упразднением 321-П и началом действия 4936-У. Вопросы и ответы размещены на сайте ЦБ - http://cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2

                                                  Комментарий


                                                  • Доброе утро! Подскажите, если ИП банкрот, Конкурсный управляющий будет в данном случае ЕИО или представителем, за исключением ЕИО?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                                      Добрый день! Уважаемая Mulya, Вы не направляли запрос в ЦБ по заполнению признаков по ЭСП? Прочитав ответ Gulnara23 не могу сделать вывод почему решили что: Получается ЭСП – только платежи ФЛ по ДБО , включая операции по картам Как из этого "Распространяется ли термин "электронное средство платежа" на расчетные документы по банковскому счету, направленные юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем в кредитную организацию по дистанционным каналам обслуживания (например, посредством системы "клиент-банк")? Ответ: В соответствии с частью 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ под электронным средством платежа понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. Таким образом, из данного определения не следует, что распоряжения клиента являются электронными средствами платежа. Система "Клиент-банк" будет являться электронным средством платежа, если при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (часть 19 статьи 3 Закона N 161-ФЗ)." сделали такой вывод не понятно. Может кто-то пояснить? Какое слово дает нам понять что это только физики? ПС почему то не работают кнопки редактирования, страниц, цитирования и поиска на форуме. Это у меня только такие проблемы? При составлении обращения в администрацию ошибку выдает.
                                                      Добрый день. Мы направили запрос в ЦБ по вопросу заполнения ЭСП для операций по ДБО юриков и ИП... Ждемс ответа. Устно нам подтвердили, что ЭСП в рамках 161-ФЗ не является Клиент-Банк юриков

                                                      Комментарий


                                                      • Добрый день.
                                                        Подскажите, у всех пришли квитанции по ФЭС за вчера?

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
                                                          Добрый день.
                                                          Подскажите, у всех пришли квитанции по ФЭС за вчера?
                                                          нет

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
                                                            Добрый день. Подскажите, у всех пришли квитанции по ФЭС за вчера?
                                                            Нет, вчера отправили в 11.30 по МСК, до сих пор не получили. Наверно дела государственные делают, не до нас им...

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                              почему по ИНН или номеру счета не определишь?
                                                              ИНН только для юр.лиц начинаются с 9909 для нерезидентов, а счет 40802 для всех ИП без уточнения резидентства.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X