5 июля, воскресенье 04:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Доброго дня коллеги, поделитесь, пожалуйста, что вы указываете в наименовании платежной системы отправителя (получатели), если операция проведена по Клиент-Банку? И надо ли в данному случае заполнять раздел место авторизации ЭСП.

    Комментарий


    • Два раза почему-то отправилось)

      Комментарий


      • Сообщение от soleika Посмотреть сообщение
        Доброго дня коллеги, поделитесь, пожалуйста, что вы указываете в наименовании платежной системы отправителя (получатели), если операция проведена по Клиент-Банку? И надо ли в данному случае заполнять раздел место авторизации ЭСП.
        День добрый, в наименовании платежной системы, если операция проведена по Клиент-банку, указываем - Платежная система Банка России. Раздел Место авторизации ЭСП, по нашему мнению, относится к операциям с банковской картой.

        Комментарий


        • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение

          День добрый, в наименовании платежной системы, если операция проведена по Клиент-банку, указываем - Платежная система Банка России. Раздел Место авторизации ЭСП, по нашему мнению, относится к операциям с банковской картой.
          Добрый день! т.е. Вы считаете, что когда клиент с помощью ЭЦП подписывает и отправляет платежку, его (клиента) Банк не авторизирует? на чем основана Ваша позиция?

          Комментарий


          • Serg174 Спасибо

            Комментарий


            • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
              Добрый день! т.е. Вы считаете, что когда клиент с помощью ЭЦП подписывает и отправляет платежку, его (клиента) Банк не авторизирует? на чем основана Ваша позиция?
              А причем тут авторизация клиента и платежная система, с использованием которой которой осуществляются расчеты?

              Комментарий


              • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                мне кажется в вашем случае можно пользоваться позицией ЦБ, отраженной в пункте 5 письма от 04.10.2019 № 12-4-5/6109. Там речь идет о клиенте-ИП, переводящем средства на свой счет ФЛ в иную КО. ЦБ говорит, что ФЛ следует считать НЕклиентом, но банк вправе указать все известные сведения о нем.
                Спасибо за комментарий, коллега.
                ОВК

                Комментарий


                • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение

                  День добрый, в наименовании платежной системы, если операция проведена по Клиент-банку, указываем - Платежная система Банка России. Раздел Место авторизации ЭСП, по нашему мнению, относится к операциям с банковской картой.
                  все таки "Платежная система Банка России" указывается, на мой взгляд,
                  в привязке к платежам с использованием к/с в Банке России, а не к Клиент-Банку.

                  По Клиент-Банку может быть прислано платежное поручение на размещение собственных средств в депозит ( внутри одного банка) - и тут нет расчетов с использованием Платежной
                  системы банка России
                  ОВК

                  Комментарий


                  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                    Звонила в Комиту - говорят что в каких-то рекомендациях ЦБ есть указание, что если корсчета нет надо бить 20 нулей. набили - проглотила, отправляем.
                    всё верно. Плюс нужно дополнительно заполнять поле "характеристика операции" в этом случае. См. "Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 04.10.2019 № 12-4-5/6109", вопрос 6:

                    По 6 вопросу.
                    Полагаем, что в случае, когда в платежном документе на правовых основаниях отсутствует информация о номере корреспондентского счета банка получателя, корреспондентского субсчета филиала банка получателя, показатель 49 «Номер счета банка получателя» таблицы 3.2 Правил следует заполнить значением «00000000000000000000». При этом в показателе 26 «Характеристика операции» таблицы 3.2 Правил следует указать причины отсутствия информации о номере счета.

                    Комментарий


                    • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение
                      все таки "Платежная система Банка России" указывается, на мой взгляд
                      поддерживаю, тоже пришли к такому выводу - для платежей в иные КО в рублях используется именно она.

                      Комментарий


                      • Уважаемые коллеги, подскажите! Что указать в ОкончПравПреб, если у нас документом, подтверждающим право пребывания иностр.гражданина в РФ является патент. На патенте срок действия не указан. Кассиры проверяли на сайте МВД - патент действителен. А вот каков срок его действия, что указать? Про чеки по уплате НДФЛ знаю, но эти документы по нашим ЛНД не предьявляются при идентификации.
                        По 321-П указывали открытую дату 01.01.2019, а сейчас это обязательный показатель.
                        :fly:

                        Комментарий


                        • Сообщение от Анна7 Посмотреть сообщение
                          Уважаемые коллеги, подскажите! Что указать в ОкончПравПреб, если у нас документом, подтверждающим право пребывания иностр.гражданина в РФ является патент. На патенте срок действия не указан. Кассиры проверяли на сайте МВД - патент действителен. А вот каков срок его действия, что указать? Про чеки по уплате НДФЛ знаю, но эти документы по нашим ЛНД не предьявляются при идентификации.
                          По 321-П указывали открытую дату 01.01.2019, а сейчас это обязательный показатель.
                          Сам по себе патент не является документом, подтверждающим право пребывания иностранного гражданина на территории РФ. Но согласно разъяснениям ЦБ на срок действия патента может быть удлинен срок действия миграционной карты, если ее срок уже истек.

                          Помимо самого патента ин. гражданин обязан иметь чек об оплате авансового платежа налога на патент. По сумме платежа можно сделать вывод о сроке действия патента. Для Санкт-Петербурга и Ленинградской области ежемесячный платеж составляет 3000 руб. Следовательно, если чек на 3000 руб. - патент действует 1 мес со дня оплаты. Если чек на 36000 руб - патент действует 12 мес со дня оплаты. Суммы налога на патент в отдельном регионе можно узнать в ФНС.

                          Максимальный срок действия патента - 12 мес.
                          Последний раз редактировалось абвгдейка; 24.10.2019, 08:31.

                          Комментарий


                          • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                            всё верно. Плюс нужно дополнительно заполнять поле "характеристика операции" в этом случае. См. "Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 04.10.2019 № 12-4-5/6109", вопрос 6:
                            Да, спасибо, я читала. Прям вот чушь собачья - у нас корсчетов нет, наверное, только у УФК или типа того. Разве не очевидна причина НЕ указания корсчета?!

                            Комментарий


                            • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                              поддерживаю, тоже пришли к такому выводу - для платежей в иные КО в рублях используется именно она.
                              ЦБ - регулятор рынка платежных систем. Сам он не является платежной системой.

                              Платежная система - это Золотая корона, Система ВТБ, Система «Сбербанка», Виза, МастерКард и т.д.

                              Мне кажется, что эти поля надо заполнять только в том случае, если клиент произвел расчеты с использованием ОДНОЙ ИЗ СИСТЕМ. В иных случая - пустое поле.

                              На сайте ЦБ даже есть реестр платежных систем: http://www.cbr.ru/psystem/rops/

                              Комментарий


                              • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                Сам по себе патент не является документом, подтверждающим право пребывания иностранного гражданина на территории РФ. Но согласно разъяснениям ЦБ на срок действия патента может быть удлинен срок действия миграционной карты, если ее срок уже истек.

                                Помимо самого патента ин. гражданин обязан иметь чек об оплате авансового платежа налога на патент. По сумме платежа можно сделать вывод о сроке действия патента. Для Санкт-Петербурга и Ленинградской области ежемесячный платеж составляет 3000 руб. Следовательно, если чек на 3000 руб. - патент действует 1 мес со дня оплаты. Если чек на 36000 руб - патент действует 12 мес со дня оплаты. Суммы налога на патент в отдельном регионе можно узнать в ФНС.

                                Максимальный срок действия патента - 12 мес.
                                Это все понятно.
                                Как именно эту информацию внести в ФЭС?
                                По сути, виза или миграционка - документ, содержащий некие сведения, которые Банк в точности должен перенести в ФЭС.
                                А там, в том числе, сроки действия документов.
                                Каждый раз писать в доп информации, что Банк проверил - у клиента есть платежка о продлении сроков?

                                Комментарий


                                • Доброго времени суток, коллеги! Прошу совета. Ситуация такая. В соответствии с указанием 4936-У по всем участникам операции (сделки), в отношении которых направляются сведения в уполномоченный орган, в ФЭС обязательно заполнить поле «Признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки)» (п. 29 табл. 3.2 Правил составления ФЭС). Данное поле заполняется следуюшими значениями: «1» - для резидента «2» - для нерезидента «9» - в случае, если невозможно установить признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки) (для участника операции (сделки), не являющемся клиентом банка, представляющим сведения в уполномоченный орган). Вопрос: каким образом можно выявить что участник операции (сделки), не являющийся клиентом банка, является резидентом/нерезидентом. От нашего ТУ был получен ответ о том, что ставить всем автоматом значение 9 нельзя - попадете в зону критики, а надо пытаться добывать данные сведения путем обращения в банк получателя. Но как мы все понимаем при значительном количестве операций это нереально. Заранее благодарен за возможные предложения.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                    Платежная система - это Золотая корона, Система ВТБ, Система «Сбербанка», Виза, МастерКард и т.д. Мне кажется, что эти поля надо заполнять только в том случае, если клиент произвел расчеты с использованием ОДНОЙ ИЗ СИСТЕМ. В иных случая - пустое поле.
                                    А если клиент осуществляет платеж контрагенту, например, в ВТБ, то какую платежную систему указывать? Где момент перехода из одной системы в другую? И каким образом устанавливать с использованием какой системы осуществляется перевод (если не рассматривать переводы на карты и без открытия счета).

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение

                                      А если клиент осуществляет платеж контрагенту, например, в ВТБ, то какую платежную систему указывать? Где момент перехода из одной системы в другую? И каким образом устанавливать с использованием какой системы осуществляется перевод (если не рассматривать переводы на карты и без открытия счета).
                                      Понятия не имею.
                                      Как называется система, посредством которой мы ежедневно обмениваемся платежами клиентов через коррсчета? Вы же об этом спрашиваете?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                        Как называется система, посредством которой мы ежедневно обмениваемся платежами клиентов через коррсчета? Вы же об этом спрашиваете?
                                        Да, об этом спрашивал)).

                                        1.2 Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по счетам участников платежной системы, а также клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги. (Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе банка России»)

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение

                                          Да, об этом спрашивал)).

                                          1.2 Банк России, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по счетам участников платежной системы, а также клиентов Банка России, не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги. (Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе банка России»)
                                          161-ФЗ:

                                          15. Платежная система должна иметь наименование, указанное в правилах платежной системы, содержащее слова "платежная система". Ни одна организация в Российской Федерации, за исключением организации, зарегистрированной в реестре операторов платежных систем, не может использовать в своем наименовании (фирменном наименовании) слова "платежная система" или иным образом указывать на осуществление деятельности оператора платежной системы. Операторы услуг платежной инфраструктуры, участники платежной системы вправе указывать на принадлежность к платежной системе в соответствии с правилами платежной системы. Банк России вправе использовать слова "платежная система" в отношении платежной системы Банка России.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                            Банк России вправе использовать слова "платежная система" в отношении платежной системы Банка России.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                              Как именно эту информацию внести в ФЭС?
                                              указывать дату окончания срока действия миграционной карты с учетом срока действия патента (при наличии у Банка такой информации)

                                              Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                              Каждый раз писать в доп информации, что Банк проверил - у клиента есть платежка о продлении сроков?
                                              это как хотите, за отсутствие комментария наказать нельзя, это не обязательный показатель.

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                Платежная система должна иметь наименование
                                                https://cbr.ru/PSystem/system_p/
                                                целый раздел о ней.

                                                Положение Банка России от 06.07.2017 № 595-П «О платежной системе банка России» начинается со слов
                                                "На основании части 9 статьи 20 Федерального закона 27 июня 2011 года 161-ФЗ "О национальной платежной системе"....
                                                Впрочем, мы здесь не навязываем свои мнения, а лишь поясняем, почему мы приняли такое решение. А использовать такой же подход или нет - это уже дело каждой КО.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Serg174 Посмотреть сообщение

                                                  Слова, а не название.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                    указывать дату окончания срока действия миграционной карты с учетом срока действия патента (при наличии у Банка такой информации)
                                                    Не думаю, что это будет правильно.

                                                    Комментарий


                                                    • Добрый день!
                                                      в наименовании Банка вы ставите г. Москва (как в ПП) или нет?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                        А у нас все тоже самое - и не принимает.
                                                        Я уже скинула вчера разработчикам Комиты - до сих пор ответа нет.
                                                        Аналогично, требует заполнение "статус перевода". Комита Вам ответила?

                                                        Комментарий


                                                        • Trikosha

                                                          У нас не требовала. Наоборот - когда мы заполнили поля 58-61, пробуя разные варианты, она ни в каком не пропускала. Поэтому, мы забили 20 нулей и отправили. Все принято.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                            Не думаю, что это будет правильно.
                                                            Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банком России, на вопросы к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 9 – 10 февраля 2017г.

                                                            вопрос 14
                                                            14. Дату из какого документа (миграционной карты, патента на трудовую деятельность, др.) необходимо указывать в качестве срока пребывания иностранного гражданина на территории Российской Федерации при представлении в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в случае отсутствия в миграционной карте отметки о продлении срока пребывания?
                                                            Ответ: С учетом разъяснений Федеральной миграционной службы, в соответствии с Протоколом между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Министерством внутренних дел Республики Беларусь о порядке реализации Соглашения между Правительством Республики Беларусь и Правительством Российской Федерации об использовании миграционной карты единого образца от 05 октября 2004 года отметка в миграционной карте об изменении срока временного пребывания иностранного гражданина в Российской Федерации более 90 суток федеральным органом исполнительной власти в сфере миграции или его территориальным органом не проставляется. Таким образом, миграционная карта, в которой отсутствует отметка о продлении срока временного пребывания иностранного гражданина на территории Российской Федерации, является действительной.
                                                            В отношении патента на работу сообщаем, что исходя из положений статьи 13.3 Федерального закона от 25.07.2002 № 115-ФЗ[1], настоящий документ может быть получен законно находящимся на территории Российской Федерации иностранным гражданином, прибывшим в порядке, не требующем получения визы, и подтверждает право иностранного гражданина осуществлять трудовую деятельность в Российской Федерации на основании трудового договора или гражданско-правового договора на выполнение работ (оказание услуг).
                                                            С учетом изложенного, полагаем, что при отсутствии в миграционной карте отметки о продлении срока пребывания на территории Российской Федерации на период действия патента в качестве срока пребывания на территории Российской Федерации следует рассматривать дату окончания действия патента.


                                                            [1] Федеральный закон от 25.07.2002 № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации».

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                              Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банком России, на вопросы к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 9 – 10 февраля 2017г.

                                                              вопрос 14
                                                              14. Дату из какого документа (миграционной карты, патента на трудовую деятельность, др.) необходимо указывать в качестве срока пребывания иностранного гражданина на территории Российской Федерации при представлении в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в случае отсутствия в миграционной карте отметки о продлении срока пребывания?
                                                              Ответ: С учетом разъяснений Федеральной миграционной службы, в соответствии с Протоколом между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Министерством внутренних дел Республики Беларусь о порядке реализации Соглашения между Правительством Республики Беларусь и Правительством Российской Федерации об использовании миграционной карты единого образца от 05 октября 2004 года отметка в миграционной карте об изменении срока временного пребывания иностранного гражданина в Российской Федерации более 90 суток федеральным органом исполнительной власти в сфере миграции или его территориальным органом не проставляется. Таким образом, миграционная карта, в которой отсутствует отметка о продлении срока временного пребывания иностранного гражданина на территории Российской Федерации, является действительной.
                                                              В отношении патента на работу сообщаем, что исходя из положений статьи 13.3 Федерального закона от 25.07.2002 № 115-ФЗ[1], настоящий документ может быть получен законно находящимся на территории Российской Федерации иностранным гражданином, прибывшим в порядке, не требующем получения визы, и подтверждает право иностранного гражданина осуществлять трудовую деятельность в Российской Федерации на основании трудового договора или гражданско-правового договора на выполнение работ (оказание услуг).
                                                              С учетом изложенного, полагаем, что при отсутствии в миграционной карте отметки о продлении срока пребывания на территории Российской Федерации на период действия патента в качестве срока пребывания на территории Российской Федерации следует рассматривать дату окончания действия патента.


                                                              [1] Федеральный закон от 25.07.2002 № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации».
                                                              Да, я в курсе этого ответа.
                                                              С учетом новых форматов, я не уверена, как именно нужно заполнить ФЭС, чтобы со стороны регулятора не было каких-либо замечаний.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X