29 января, среда 20:11
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Мне нужна помощь.
    Коллеги, какой номер корсчета указывать в сообщении по валютному платежу 9002. Заполнять нулями?
    По форматам нужно исходить из платежного документа, а у нас сообщение swift

    Комментарий


    • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

      Если в этой фразе сделать акцент не на фактическое списание, а на совершения клиентом, то ответ Банка России заиграет новыми красками.

      Мы ставим время получения банком распоряжения клиента на проведение операции. Из подписи решили не тянуть, так как подписать можно и пять дней в банк не отправлять
      Аналогично.

      Комментарий


      • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

        Плохо искали. В методической поддержке Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
        от 02.08.2019 № 12-4-5/4983


        По вопросу 5.
        В показателе 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП.
        Спасибо. Я написала выше, что уже нашла.

        Комментарий


        • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

          Если в этой фразе сделать акцент не на фактическое списание, а на совершения клиентом, то ответ Банка России заиграет новыми красками.

          Мы ставим время получения банком распоряжения клиента на проведение операции. Из подписи решили не тянуть, так как подписать можно и пять дней в банк не отправлять
          И мы также.

          Комментарий


          • Сообщение от Ирина Гребнева Посмотреть сообщение
            [B]
            Ирина, спасибо огромное, разобралась.

            Комментарий


            • Добрый день! Сегодня отправляем снятие по чеку и возник вопрос :
              При снятии по чеку нужно ли заполнять поля во вкладке "Сведения /внесение /получение наличных денежных средств" , в которых указываем адрес снятия наличных, а именно адрес нашего банка соответственно???

              Комментарий


              • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение
                OVK
                Смотрите пост выше Вашего, другая информация
                про идентификатор ЭСП ??? я видела, поэтому и попросила коллегу прокомментировать их выбор ID ключа проверки ЭП
                ОВК

                Комментарий


                • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение
                  Однозначно , когда Банк ИСПОЛНИЛ - фактическое время ( день, когда прошло списание по выписке , то есть время внутри одной даты )
                  Мы тоже так сначала читали и это логично, но......... написано же что время фактического проведения КЛИЕНТОМ!!!!

                  Комментарий


                  • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                    Мы ставим время получения банком распоряжения клиента на проведение операции
                    Мы тоже. Это фактическое время совершения Клиентом. А время в выписке - это время списания Банком без использования ЭСП

                    Комментарий


                    • Подскажите, пожалуйста, каким-нибудь нормативным документом дается определение идентификатора ЭСП?
                      Спасибо, нашла. Вопрос не актуальный.

                      Комментарий


                      • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                        Добрый день! Сегодня отправляем снятие по чеку и возник вопрос :
                        При снятии по чеку нужно ли заполнять поля во вкладке "Сведения /внесение /получение наличных денежных средств" , в которых указываем адрес снятия наличных, а именно адрес нашего банка соответственно???
                        Добрый. Да. Строки 58-61 Таблицы 3.2 Форматов

                        Комментарий


                        • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                          про идентификатор ЭСП ??? я видела, поэтому и попросила коллегу прокомментировать их выбор ID ключа проверки ЭП
                          Считаю что именно с использованием ключа происходит то самое "совершение клиентом операции с использованием ЭСП". Но это мое субъективное мнение

                          Комментарий


                          • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                            про идентификатор ЭСП ??? я видела, поэтому и попросила коллегу прокомментировать их выбор ID ключа проверки ЭП
                            Думаю выбор пал на ID ключа проверки ЭП, потому, что в ответах ЦБ от 14.08.2019 № 12-4-5/5158 указано: "В целях определения понятия «идентификатор ЭСП плательщика» полагаем целесообразным исходить из положений нормативных актов, определяющих порядок проведения данных операций, в частности, Положения № 383-П (пункты 2.3, 4.9), а также правил, установленных платежными системами."
                            В свою очередь в 383-П: "2.3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения."

                            Комментарий


                            • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                              Думаю выбор пал на ID ключа проверки ЭП, потому, что в ответах ЦБ от 14.08.2019 № 12-4-5/5158 указано: "В целях определения понятия «идентификатор ЭСП плательщика» полагаем целесообразным исходить из положений нормативных актов, определяющих порядок проведения данных операций, в частности, Положения № 383-П (пункты 2.3, 4.9), а также правил, установленных платежными системами."
                              В свою очередь в 383-П: "2.3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения."
                              мы тоже склонялись изначально, что надо укзывать ключ проверки клиентсокй подписи... но, ведь может быть, что у одного юрика несколько ключей, которые могут действовать друг от друга. а ключ ID к ДБО всегда один... как все таки правильно, мы в сомнении(

                              Комментарий


                              • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                Думаю выбор пал на ID ключа проверки ЭП, потому, что в ответах ЦБ от 14.08.2019 № 12-4-5/5158 указано: "В целях определения понятия «идентификатор ЭСП плательщика» полагаем целесообразным исходить из положений нормативных актов, определяющих порядок проведения данных операций, в частности, Положения № 383-П (пункты 2.3, 4.9), а также правил, установленных платежными системами."
                                В свою очередь в 383-П: "2.3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения."

                                Спасибо за ссылку , коллега !
                                ОВК

                                Комментарий


                                • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                  А почему не ID клиента в ДБО ??? Какая мотивация , что именно ключ проверки ? он же разный при разных подписантах, а ID постоянен и уникален.
                                  После долгих и мучительных переговоров с IT-службой мы пришли к такому же выводу: идентификатор ЭСП это ID клиента в ДБО.
                                  Я больше читатель, чем писатель.

                                  Комментарий


                                  • Еще вопрос возник. В случае перевода денежных средств в иностранной валюте в Банк-нерезидент в графе "Номер счета банка получателя" что проставляете?
                                    Вопрос решен.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                      Еще вопрос возник. В случае перевода денежных средств в иностранной валюте в Банк-нерезидент в графе "Номер счета банка получателя" что проставляете?
                                      наверное ничего, раз нельзя из свифта взять или договора. нет сведений = нет информации в фэс

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                        После долгих и мучительных переговоров с IT-службой мы пришли к такому же выводу: идентификатор ЭСП это ID клиента в ДБО.
                                        Нам то же самое говорит IT, и Бифит (ДБО) передает в АБС ID клиента , но терзают смутные сомнения ( буду писать запрос )
                                        ОВК

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                          Еще вопрос возник. В случае перевода денежных средств в иностранной валюте в Банк-нерезидент в графе "Номер счета банка получателя" что проставляете?
                                          Вопрос решен.
                                          У Вас 4003 сработал? Или только счета нет?

                                          Комментарий


                                          • Коллеги, по 4006 на депозиты клиента отражаете один раз? Как лицо совершающее операцию?

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение

                                              Мы тоже так сначала читали и это логично, но......... написано же что время фактического проведения КЛИЕНТОМ!!!!
                                              Никак не могу понять, какую транзакцию клиент провел, прислав распоряжение по интернет-банку. Транзакция - это операция, связанная с перемещением денежных средств. (банковское дело в свое время изучала). Нет перемещения денежных средств, нет транзакции. Лично мое мнение.

                                              Комментарий


                                              • Мы выбрали ID ключа, так как у клиента может быть два ключа и у них соответственно разный ID ключа и одинаковый ID клиента. И в зависимости от того, кто подписывает данную платежку соответственно определяется ID ключа. Правда возник вопрос, как заполнять, если платежку подписывает одновременно директор и главбух.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
                                                  Коллеги, по 4006 на депозиты клиента отражаете один раз? Как лицо совершающее операцию?
                                                  Мы отражали 2 раза, т.к. в разъяснениях ЦБ были уточнения только в отношении операций с наличными + указывать нужно в поле "основание совершения операции"

                                                  Комментарий


                                                  • Место рождения г.Ленинград ( и так указано в ДУЛ). Как правильно указывать в ФЭС:

                                                    код страны - 643
                                                    наименование страны: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ???
                                                    ОКАТО - пусто? или 40 ?
                                                    Населенный пункт: Ленинград г

                                                    или заполняем только в поле Место рождения одной строкой?
                                                    Последний раз редактировалось msvetax; 17.10.2019, 17:00.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                      Никак не могу понять, какую транзакцию клиент провел, прислав распоряжение по интернет-банку. Транзакция - это операция, связанная с перемещением денежных средств. (банковское дело в свое время изучала). Нет перемещения денежных средств, нет транзакции. Лично мое мнение.
                                                      Аналогично... тоже считаем что все поля указанные с "использованием ЭСП" относятся к платежам, совершенным напрямую от клиента к получателю ,либо от плательщика к клиенту. (классические примеры - P2P или p2 account. В случае с Клиент-Банком, формируется распоряжение БАНКУ для дальнейшего перевода - это не транзакция ....

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                                                        , GBK

                                                        Аналогично... тоже считаем что все поля указанные с "использованием ЭСП" относятся к платежам, совершенным напрямую от клиента к получателю ,либо от плательщика к клиенту. (классические примеры - P2P или p2 account. В случае с Клиент-Банком, формируется распоряжение БАНКУ для дальнейшего перевода - это не транзакция ....
                                                        Прочитайте определение транзакции. Это любая сделка с использованием банковского счёта! Есть онлайн, есть офлайн транзакции. Транзакция может быть инициирована подачей письменного распоряжения в банк, электронным распоряжением через системы интернет-банкинга или иные коммуникационные системы, а также при помощи какого-либо платёжного инструмента.
                                                        Транзакция - это не то, что делает Банк.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                          Транзакция - это операция, связанная с перемещением денежных средств. (банковское дело в свое время изучала). Нет перемещения денежных средств, нет транзакции. Лично мое мнение.
                                                          Вы когда изучали уже действовал 161-ФЗ ? Просто ЦБ мыслит его категориями. Советую почитать на досуге.

                                                          Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
                                                          Мы выбрали ID ключа, так как у клиента может быть два ключа и у них соответственно разный ID ключа и одинаковый ID клиента.
                                                          ИМХО неверный подход. ЭП это только часть ЭСП как составного процесса - "составлять, удостоверять, передавать".
                                                          ID самой учетной записи клиента в системе "Банк-Клиент" - вот это то, что желает увидеть РФМ.

                                                          Комментарий


                                                          • Коллеги, при ВОО клиент с украинским паспортом и РВП, но без миграционки. Как быть? Признак ДУЛ - "6", одновременно надо заполнить документ пребывания и миграционную. Но ее блин нет

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
                                                              Место рождения г.Ленинград ( и так указано в ДУЛ). Как правильно указывать в ФЭС:

                                                              код страны - 643
                                                              наименование страны: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ???
                                                              ОКАТО - пусто? или 40 ?
                                                              Населенный пункт: Ленинград г

                                                              или заполняем только в поле Место рождения одной строкой?
                                                              одной строкой: клиент родился в государстве, прекратившем существование - СССР.
                                                              Я больше читатель, чем писатель.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X