23 февраля, воскресенье 17:15
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение

    вот инфо от НСФР
    ".....НСФР отправили в Банк России ОБРАЩЕНИЕ с просьбой рассмотреть возможность продления моратория на штрафы за нарушение порядка направления ФЭС по Указанию ЦБР № 4936-У. Банк России выразил готовность рассмотреть наше предложение. Мы ожидаем ответ, который будет подготовлен по результатам совещания у Председателя Центрального Банка РФ. Сегодня Росфинмониторинг подтвердил о том, что отчеты по старой форме Положение № 321-П с сегодняшнего дня приниматься не будут!!! Таким образом все отчеты, а также направление исправлений в отношении ранее направленной информации должны направляться ТОЛЬКО в формате ФЭС (Указание № 4936-У)."
    АРБ также направляла запрос https://arb.ru/b2b/docs/pismo_arb_pr..._e_s-10328452/; видимо до приемной не донесли; в контексте форматов направят ответ месяца через 3-4, как по комментариям отвечают.

    Комментарий


    • Сообщение от i_pavlovna85 Посмотреть сообщение
      Ещё вопрос в части заполнения поля "НаимПлатежнаяСистема", исходя из ответов ЦБ, данное поле заполняется, если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, совершена с использованием электронного средства платежа.
      Как быть с кошельками (например QIWI, Яндекс и пр.) - это ЭСП, что вы заполняете в поле "НаимПлатежнаяСистема"?
      Процессинг вроде умеет определять наименование ПС - зашито в транзакционной записи ЭСП

      Комментарий


      • MalenkiyMyk
        такая же ошибка выпала, в Комите сказали ждать исправления к концу дня

        Комментарий


        • мы час назад получили квитанцию о принятии.... отправляли вчера после девяти вечера ...
          Коллеги вопрос, помогите пжста. - в блоке "СведенияПереводы ДС" есть строка "ИдентЭСППлательщика", что Вы заполняете или не заполняете?. спасибо

          Комментарий


          • Сообщение от ksanka Посмотреть сообщение
            мы час назад получили квитанцию о принятии.... отправляли вчера после девяти вечера ...
            Коллеги вопрос, помогите пжста. - в блоке "СведенияПереводы ДС" есть строка "ИдентЭСППлательщика", что Вы заполняете или не заполняете?. спасибо
            Беру ID ключа проверки ЭП короче ключ которым клиент подписывает платежку в Банк-Клиенте.

            Комментарий


            • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
              Процессинг вроде умеет определять наименование ПС - зашито в транзакционной записи ЭСП
              Спасибо!
              Я правильно понимаю, что в поле "НаимПлатежнаяСистема", не только Viza, MC, МИР могут быть, но в том числе и QIWI Кошелек, мы же его тоже можем как платежная система расценивать?

              Комментарий


              • Сообщение от i_pavlovna85 Посмотреть сообщение

                Согласна, только не пойму зачем в форматах предусмотрели УИ?
                "ИдентификацияФЛ" - <2> – в случае упрощенной идентификации клиента-физического лица в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.

                Показатель заполняется в случае если:

                - показатель «Тип участника операции (сделки)» (ТипУчастника) принимает значение <2>;

                - показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <1>

                Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6099

                По вопросу 6.
                Показатель 36 «Признак идентификации физического лица» таблицы 3.2 Правил может принимать значение <2> в случае, когда участник операции является контрагентом клиента, одновременно находящимся в представляющей сведения кредитной организации на обслуживании, не требующем проведения его «полной» идентификации, например, в рамках заключенного с такой кредитной организацией договора потребительского кредита (займа).

                Комментарий


                • Добрый день!
                  Как заполняете данные по визе?
                  Что является серией и номером?

                  Комментарий


                  • Добрый день!!! Подскажите пожалуйста, как нужно правильно указывать время транзакции ЭСП?

                    Комментарий


                    • StPauli
                      спасибо, мы тоже склоняемся к этому значению...еще раз спасибо, хорошего дня))

                      Комментарий


                      • Сообщение от i_pavlovna85 Посмотреть сообщение

                        Спасибо!
                        Я правильно понимаю, что в поле "НаимПлатежнаяСистема", не только Viza, MC, МИР могут быть, но в том числе и QIWI Кошелек, мы же его тоже можем как платежная система расценивать?
                        Как правило, все небольшие ПС ( Киви, Яндекс Деньги,Веб Мани и т.д.) для внешних расчетов используют Viza, MC, МИР ( например, владелец кошелька Киви перечисляет на карту Виза в сторонний банк - в данном случае кошелек подвязывают в карте Viza, MC, МИР ( в т.ч. виртуальную карту) и через ПС Viza, MC, МИР перечисляются средства). А свою платежную систему используют только для "своих" операций ( например торговая точка - кошелек, где и торговая точка и владелец кошелька имеют договорные отношения с Оператором ПС) поэтому такие операции в сторонний банк не могут попасть.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Контракт Посмотреть сообщение
                          Добрый день!!! Подскажите пожалуйста, как нужно правильно указывать время транзакции ЭСП?
                          Добрый день.
                          Тоже интересует данный вопрос, в частности при использовании Банк-Клиента.
                          <ВремяТранзакцияЭСП> = время, когда Клиент завел поручение в Банк-Клиент или время, когда Банк исполнил п/п ?

                          Комментарий


                          • Сообщение от PODFT@NADFT Посмотреть сообщение

                            Добрый день.
                            Тоже интересует данный вопрос, в частности при использовании Банк-Клиента.
                            <ВремяТранзакцияЭСП> = время, когда Клиент завел поручение в Банк-Клиент или время, когда Банк исполнил п/п ?
                            А вот когда Вы распечатаете платежку из Б-К, там будет ЭЦП генерального директора и там же должна быть дата и время совершения именно в Б-К. Правда у нас без секунд, поэтому по умолчанию 00 секунд.

                            Комментарий


                            • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

                              Беру ID ключа проверки ЭП короче ключ которым клиент подписывает платежку в Банк-Клиенте.
                              А почему не ID клиента в ДБО ??? Какая мотивация , что именно ключ проверки ? он же разный при разных подписантах, а ID постоянен и уникален.
                              ОВК

                              Комментарий


                              • Сообщение от PODFT@NADFT Посмотреть сообщение

                                Добрый день.
                                Тоже интересует данный вопрос, в частности при использовании Банк-Клиента.
                                <ВремяТранзакцияЭСП> = время, когда Клиент завел поручение в Банк-Клиент или время, когда Банк исполнил п/п ?
                                Однозначно , когда Банк ИСПОЛНИЛ - фактическое время ( день, когда прошло списание по выписке , то есть время внутри одной даты )
                                ОВК

                                Комментарий


                                • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

                                  А вот когда Вы распечатаете платежку из Б-К, там будет ЭЦП генерального директора и там же должна быть дата и время совершения именно в Б-К. Правда у нас без секунд, поэтому по умолчанию 00 секунд.
                                  А фразу, например (МСК+00:00), кто-нибудь добавляет?

                                  Комментарий


                                  • Добрый день! Коллеги, просьба подсказать.... Как бы вы заполнили место рождения: город Новокуйбышевск Самарской области, дата рождения 1982 год. Заранее благодарю за ответы!

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                      Однозначно , когда Банк ИСПОЛНИЛ - фактическое время ( день, когда прошло списание по выписке , то есть время внутри одной даты )
                                      На эту тему есть какие-нибудь разъяснения регулятора?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                        Однозначно , когда Банк ИСПОЛНИЛ - фактическое время ( день, когда прошло списание по выписке , то есть время внутри одной даты )
                                        Доброго дня, тут можно поспорить:
                                        1. "Время транзакции ЭСП" - фактическое списание банком - это не транзакция, тем более с использованием ЭСП.
                                        2. Если к примеру, сняли деньги в чужом банкомате, операция будет подтверждена через n дней (в этот день и пройдет списание в банке).
                                        Фактически деньги получены в день когда была транзакция и эта дата, думаю, финмон более интересна.
                                        3. О чем говорит время списания в банке? Да ни о чем..

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                          На эту тему есть какие-нибудь разъяснения регулятора?
                                          Есть разъяснения ЦБ, которое дает Шунина (разработчик форматов ) на семинарах, и есть так же официальный ответ ЦБ , что указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП
                                          ОВК

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение

                                            Доброго дня, тут можно поспорить:
                                            1. "Время транзакции ЭСП" - фактическое списание банком - это не транзакция, тем более с использованием ЭСП.
                                            2. Если к примеру, сняли деньги в чужом банкомате, операция будет подтверждена через n дней (в этот день и пройдет списание в банке).
                                            Фактически деньги получены в день когда была транзакция и эта дата, думаю, финмон более интересна.
                                            3. О чем говорит время списания в банке? Да ни о чем..
                                            Не готова спорить на этапе внедрения 4936-У - практика надзора покажет, пока же будем брать время исполнения платежа, как рекомендует Банк России
                                            ОВК

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                              А фразу, например (МСК+00:00), кто-нибудь добавляет?
                                              обязательно, т.к. формат показателя:
                                              • ВЧП – время с учетом часового пояса относительно московского времени в формате <ЧЧ:ММ:СС> (МСК±<чч:мм>),
                                              где: <ЧЧ:ММ:СС> – местное время,
                                              <чч:мм> – разница (с учетом знака) во времени в часах и минутах между местным и московским временем;
                                              МСК – буквы русского алфавита (при этом регистр значения не имеет);

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение

                                                Доброго дня, тут можно поспорить:
                                                1. "Время транзакции ЭСП" - фактическое списание банком - это не транзакция, тем более с использованием ЭСП.
                                                2. Если к примеру, сняли деньги в чужом банкомате, операция будет подтверждена через n дней (в этот день и пройдет списание в банке).
                                                Фактически деньги получены в день когда была транзакция и эта дата, думаю, финмон более интересна.
                                                3. О чем говорит время списания в банке? Да ни о чем..
                                                согласен, но время и проверки покажут))

                                                Комментарий


                                                • Вчера направили ФЭС до сих пор нет квитанции. Как скоро приходят? Когда отправляли тест часто была задержка, но тогда и не переживали, а сейчас волнительно.

                                                  Комментарий


                                                  • OVK
                                                    Смотрите пост выше Вашего, другая информация

                                                    Комментарий


                                                    • StPauli
                                                      Спасибо. Так и сделали. Просто уже сам себе не доверяешь. Все чудится что что-то не додумал!

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                                        Есть разъяснения ЦБ, которое дает Шунина (разработчик форматов ) на семинарах, и есть так же официальный ответ ЦБ , что указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП
                                                        На сайте www.cbr.ru ничего не нашла по этому поводу, а устные разъяснения конечно хорошо, но при проверке не предъявишь. Может помните номер и дату письма ЦБ? Заранее благодарна.
                                                        Спасибо, нашла.
                                                        Последний раз редактировалось Смеяна; 17.10.2019, 12:25.

                                                        Комментарий


                                                        • Смеяна
                                                          Тоже до сих пор не получили квитанции

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                                            Есть разъяснения ЦБ, которое дает Шунина (разработчик форматов ) на семинарах, и есть так же официальный ответ ЦБ , что указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП
                                                            Если в этой фразе сделать акцент не на фактическое списание, а на совершения клиентом, то ответ Банка России заиграет новыми красками.

                                                            Мы ставим время получения банком распоряжения клиента на проведение операции. Из подписи решили не тянуть, так как подписать можно и пять дней в банк не отправлять

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                                              На сайте www.cbr.ru ничего не нашла по этому поводу, а устные разъяснения конечно хорошо, но при проверке не предъявишь. Может помните номер и дату письма ЦБ? Заранее благодарна.
                                                              Плохо искали. В методической поддержке Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России
                                                              от 02.08.2019 № 12-4-5/4983


                                                              По вопросу 5.
                                                              В показателе 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X