27 июня, четверг 15:55
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • и вообще странно, почему этот вопрос коллеги не задали на семинаре, кто очно присутствовал?! он же очевидный, на мой взгляд.
    мы, к сожалению, слушали семинар в записи

    Комментарий


    • коллеги, подтвердите, пожалуйста, на сайте Росфина и в личном кабинете действительно пока еще ничего нового относительно форматов по 4936-У? а то, может, мы не так и не туда смотрим)

      Комментарий


      • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение

        а как следующим днем регистрировать ,если, например, под договор раскрыли ячейку? или выдали кредит и проводка есть в АБС банка? с этим и сейчас нелегко, люди в офисах не справляются, а как быть с июля...
        Я в свое время когда уходила из филиала, который счастливо свернули в оперофис - у нас же везде оптимизация затрат, сразу говорила о рисках, что будут просрочки... и больше всего с залогами, со мной тогда и СВК соглашались, но надо было руководству рапортовать о снижении затрат... Как итог в следующую же проверку, были выявлены нарушения.... Как будут работать огромные филиальные сети, в свете всех этих изменений - не представляю...

        Я допом веду фирму, поднадзорную Росфину и естественно, все через ЛК... Бывало, что сообщение не уходит от слова "совсем", бывало - уйдет 3 раза, бывало - начинаешь набирать сообщение и все умирает... Вообще ЛК РФМ эта та еще ерунда, хотя бы исходя из того, как они любят уточнения слать не думаю, я что их система готова к нагрузке от банков...

        Комментарий


        • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
          коллеги, подтвердите, пожалуйста, на сайте Росфина и в личном кабинете действительно пока еще ничего нового относительно форматов по 4936-У? а то, может, мы не так и не туда смотрим)
          Добрый день. Только сегодня смогла посмотреть, нет ничего нового по форматам и по личному кабинету как мы будем направлять сведения.

          Комментарий


          • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

            Добрый день. Только сегодня смогла посмотреть, нет ничего нового по форматам и по личному кабинету как мы будем направлять сведения.
            мы увидели только в ЛК на сайте Росфинмониторинга сертификат с подписью

            Комментарий


            • В таблица 2.10 никого не смущает "которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации", осуществляем контроль въезда и выезда в режиме он-лайн иностранных граждан и лиц без гражданства?

              Сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства
              ДокУдЛичн К(1) О(У) Е Показатель принимает значение:
              <1> - для граждан Российской Федерации;
              <2> - для иностранных граждан, за исключением иностранных граждан, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории Российской Федерации, а также иностранных граждан, которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации;
              <3> - для лиц без гражданства, за исключением лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации;
              <6> - для иностранных граждан, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории Российской Федерации;
              <8> - для иностранных граждан и лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации.

              Комментарий


              • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
                В таблица 2.10 никого не смущает "которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации", осуществляем контроль въезда и выезда в режиме он-лайн иностранных граждан и лиц без гражданства?

                Сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства
                ДокУдЛичн К(1) О(У) Е Показатель принимает значение:
                <1> - для граждан Российской Федерации;
                <2> - для иностранных граждан, за исключением иностранных граждан, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории Российской Федерации, а также иностранных граждан, которые на момент совершения операции (сделки) не находились на территории Российской Федерации;
                <3> - для лиц без гражданства, за исключением лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации;
                <6> - для иностранных граждан, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории Российской Федерации;
                <8> - для иностранных граждан и лиц без гражданства, которые на момент совершения операции не находились на территории Российской Федерации.
                Конечно смущает. Это не реально. Проще указать, что данное лицо - не клиент банка на момент совершения операции.

                Комментарий


                • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                  и вообще странно, почему этот вопрос коллеги не задали на семинаре, кто очно присутствовал?! он же очевидный, на мой взгляд.
                  мы, к сожалению, слушали семинар в записи
                  На семинаре сказали, что будут изменения, хотят прописать аналогично 321-П, успеют ли до 15.07.2019 не знаю.

                  Комментарий


                  • Добрый день! Коллеги, подскажите, пожалуйста, по вопросу использования УКЭП для отправки ФЭС, в правилах сказано, что сообщения подписываются ключами кредитной организации или руководителя, или уполномоченного лица по отправке ФЭС, я так понимаю, что надо выпустить УКЭП на ЕИО, а он уже внутренним приказом передаст ее конкретному лицу, т.е. ответственному сотруднику, или же все-таки надо выпустить УКЭП на всех лиц, которые будут реально задействованы при отправке ФЭС в РФМ, в моем случае - это ЕИО, ответственный сотрудник, заместитель ОСа, правильно ли я все понимаю?

                    Комментарий


                    • Ирусик82

                      мы ЭЦП выдавали на каждое из лиц, которые будут реально задействованы при отправке ФЭС в РФМ

                      Комментарий


                      • Ранее в ветке говорилось о выдаче УКЭП на ЕИО, Шунина сказала во время семинара, пишите запрос в РФМ кто будет подписывать ФЭС и что-то мне не совсем понятно как правильно, если делать на реальных людей, тогда на ЕИО зачем, ведь фактически он не участвует в составлении и отправке ФЭС. Написала в техподдержку РФМ, ответили, что в качестве владельца сертификата наряду с указанием наименования юридического лица указывается физическое лицо, действующее от имени юридического лица на основании учредительных документов или доверенности. Использование обезличенного сертификата не допускается.

                        Комментарий


                        • Коллеги, согласно таб.3.1 форматов указываются сведения должностного лица, на которого Банком возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в УО. Обязаны ли эти сведения совпадать с ФИО лица УКЭП на которого оно выдано. Т.е. если в таб. 3.1 мы прописываем Оса, но сформированный ФЭС будет направлять, например сотрудник IT, на которого приказом возложены обязанности по отправке файла - это будет допустимо? Или они должны быть одинаковые, кто в таб 3.1, Того и УКЭП?

                          Комментарий


                          • Добрый день!
                            Кто-нибудь понял, чем поля 51 и 53 отличаются от поля 60? Если операция попадает под условие заполнения полей 57-60, то помимо 60 поля заполняется также 51 поле в случае приема наличных денежных средств/53 поле в случае выдачи наличных денежных средств?

                            Комментарий


                            • Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                              Ирусик82

                              мы ЭЦП выдавали на каждое из лиц, которые будут реально задействованы при отправке ФЭС в РФМ
                              А Банк наделил этих лиц полномочиями по отправке сведений соответствующей доверенностью?

                              Комментарий


                              • mafnutij
                                51 и 53 это сведения, включаемые ФЭС по переводам, а 60 по снятию наличных со своего счета и внесению наличных на свой счет (эти операции не являются переводами по 161-ФЗ)

                                Комментарий


                                • Коллеги, скажите пожалуйста кто планирует направлять сведения об IP-адресах? Показатель условный в составе ФЭС, те данные что мы имеем по факту об IP-адресе не являются однозначно данными от адресе устройства с которого был осуществлен перевод... работы по его выгрузке и передаче в состав ФЭС - непаханное поле.. может быть не стоит заморачиваться?

                                  MAC-адреса нас вообще нет, о нем даже не поднимаю разговор..

                                  Комментарий


                                  • https://arb.ru/b2b/docs/pismo_arb_di...lya_-10290805/
                                    О реализации кредитными организациями
                                    Указания Банка России № 4936-У


                                    https://arb.ru/b2b/docs/pismo_arb_st...nsov-10290815/
                                    О проведении тестирования
                                    нового функционала для передачи
                                    кредитными организациями информации
                                    в ФСФМ в соответствии с Указанием
                                    Банка России № 4936-У


                                    Комментарий


                                    • Chugun
                                      В ссылке только сам запрос без перечня вопросов

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение
                                        только сам запрос без перечня вопросов
                                        К сожалению, эту ассоциацию я покинул

                                        Может есть коллеги, которые участвовали в подготовке свода вопросов?

                                        Комментарий


                                        • Дорый день, коллеги! Подскажите,пожалуйста, а как вы поняли логику заполнения поля «ВремяБлок»?
                                          Согласно 4936-У в поле ВремяБлок – Указывается время принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица
                                          Пример:
                                          09:37:51 (МСК-01:00) (г. Калининград);
                                          11:45:43 (МСК+03:00) (г. Омск)

                                          Возникли вопросы:
                                          Почему в примере указали только города Калининград и Омск?
                                          По сути, они являются «главными городами» часовых поясов, как например, Екатеринбург +2, Самара +1, Иркутск +5 и т.д.
                                          Почему в примере нет деревень, сел, станиц, и др. ведь отделения банков открыты не только в городах?
                                          Если блокировка произошла в деревне Михайловка с разницей во времени +2 часа к МСК, а деревень с таким названием в часовом поясе +2 часа 100 штук. В чем смысл указания 11:45:43 (МСК+02:00)(д. Михайловка)? Может быть при указании примера с г.Калининград и г.Омск, имелась в виду привязка отделения банка к какому-то часовому поясу? Тогда, д. Михайловку указали как 11:45:43 (МСК+02:00)(г. Екатеринбург).
                                          Коллеги, что вы будете указывать если блокировка осуществлена не в городе, а в деревне, селе, станице и др.?
                                          Заранее спасибо!!!

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение

                                            К сожалению, эту ассоциацию я покинул

                                            Может есть коллеги, которые участвовали в подготовке свода вопросов?
                                            Да, был бы тоже очень благодарен за документ.

                                            Комментарий


                                            • Добрый день, я сегодня обратила внимание на справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность. По сравнению с таким же справочником в описании форматов по отказам не хватает некоторых позиций (например, удостоверение личности военнослужащего). Корректно будет использовать более полный справочник документов, удостоверяющих личность?

                                              И еще подскажите, пожалуйста, на счет признака документа, удостоверяющего личность.
                                              Кто попадает под п. 6 "Иностранные граждане, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории РФ.
                                              Граждане тех стран, которым разрешен безвизовый въезд но на определенный срок входят в перечень или нет? Или здесь подразумевается только ЕАЭС?

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от podft_4936 Посмотреть сообщение
                                                Дорый день, коллеги! Подскажите,пожалуйста, а как вы поняли логику заполнения поля «ВремяБлок»?
                                                Согласно 4936-У в поле ВремяБлок – Указывается время принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица
                                                Пример:
                                                09:37:51 (МСК-01:00) (г. Калининград);
                                                11:45:43 (МСК+03:00) (г. Омск)

                                                Возникли вопросы:
                                                Почему в примере указали только города Калининград и Омск?

                                                Почему в примере нет деревень, сел, станиц, и др. ?
                                                формат поля - ВЧП – время с учетом часового пояса относительно московского времени в формате <ЧЧ:ММ:СС> (МСК±<чч:мм>), и города в примере указаны курсивом
                                                В этом поле «ВремяБлок» название населенного пункта самого указаны не будут
                                                будет указано 09:37:51 (МСК-01:00) или
                                                12:37:51 (МСК+02:00) - для моего например города/деревень области

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Dicentra Посмотреть сообщение
                                                  Добрый день, я сегодня обратила внимание на справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность. По сравнению с таким же справочником в описании форматов по отказам не хватает некоторых позиций (например, удостоверение личности военнослужащего). Корректно будет использовать более полный справочник документов, удостоверяющих личность?
                                                  мы будем убирать, ибо остается на эти случаи код вида документа 28 -- ИНЫЕ

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение

                                                    А Банк наделил этих лиц полномочиями по отправке сведений соответствующей доверенностью?
                                                    приказом по банку и должностными инструкциями, это наши сотрудники

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Dicentra Посмотреть сообщение
                                                      Добрый день, я сегодня обратила внимание на справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность. По сравнению с таким же справочником в описании форматов по отказам не хватает некоторых позиций (например, удостоверение личности военнослужащего). Корректно будет использовать более полный справочник документов, удостоверяющих личность?

                                                      И еще подскажите, пожалуйста, на счет признака документа, удостоверяющего личность.
                                                      Кто попадает под п. 6 "Иностранные граждане, которым разрешен безвизовый въезд (без миграционной карты) и пребывание на территории РФ.
                                                      Граждане тех стран, которым разрешен безвизовый въезд но на определенный срок входят в перечень или нет? Или здесь подразумевается только ЕАЭС?
                                                      Под. п. 6 попадают члены Евразийского союза (Белорусия, Казахстан, Армения, Киргизия)

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Vil_Ka Посмотреть сообщение

                                                        формат поля - ВЧП – время с учетом часового пояса относительно московского времени в формате <ЧЧ:ММ:СС> (МСК±<чч:мм>), и города в примере указаны курсивом
                                                        В этом поле «ВремяБлок» название населенного пункта самого указаны не будут
                                                        будет указано 09:37:51 (МСК-01:00) или
                                                        12:37:51 (МСК+02:00) - для моего например города/деревень области
                                                        Добрый день!
                                                        А если все сообщения формирует головной офис (хотя филиалы есть в других часовых поясах). В базе данных время транзакции всегда московское.
                                                        Означает ли это, что у нас всегда будет, например 09:37:51 (МСК) - безо всяких поясов

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Stoyanov Посмотреть сообщение

                                                          Добрый день!
                                                          А если все сообщения формирует головной офис (хотя филиалы есть в других часовых поясах). В базе данных время транзакции всегда московское.
                                                          Означает ли это, что у нас всегда будет, например 09:37:51 (МСК) - безо всяких поясов
                                                          А причем тут кто направляет? Меры-то приняты были в том часовом поясе

                                                          Комментарий


                                                          • https://arb.ru/upload/iblock/19f/%D0...0%B0%D0%BC.pdf - вот все вопросы.

                                                            Комментарий


                                                            • Chugun
                                                              Спасибо.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X