5 августа, среда 10:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение
    https://asros.ru/dialog/aml-cft/on-t...sia-no-4936-u/

    Вопросы задали в мае. Ответы получаем в день окончания отсрочки! "О" = оперативность


    так эти ответы на портале ЦБ давно уже висят....
    ОВК

    Комментарий


    • Подскажите, что вы указываете в поле "краткая характеристика документа"? Что там писать, если например обычное платежное поручение с назначением платежа например "за хлеб"?)

      Комментарий


      • StPauli
        Спасибо!

        Комментарий


        • Сообщение от lesya17 Посмотреть сообщение
          Подскажите, что вы указываете в поле "краткая характеристика документа"? Что там писать, если например обычное платежное поручение с назначением платежа например "за хлеб"?)
          Если про поле "Характеристика операции" то там ничего, если только Вы хотите что нибудь еще указать. Типа descr на новый лад. Допустим что по займу сумма накопительным итогом составила столько то и т.д.

          Комментарий


          • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

            Если про поле "Характеристика операции" то там ничего, если только Вы хотите что нибудь еще указать. Типа descr на новый лад. Допустим что по займу сумма накопительным итогом составила столько то и т.д.
            нет, я про "краткое содержание документа", неточно указала поле, извиняюсь.

            Комментарий


            • Коллеги подскажите при снятии с банкомата какой документ указываете в качестве документа подтверждающего проведение операции? Чек/мемориальный ордер/еще вариант?

              Комментарий


              • Добрый день!
                Если отправитель/получатель НЕ клиент ...Резидентность ставить 1 (резидент) или 9 (не определено)???
                при этом из платежки мы знаем ИНН или счет 40702/40802/40817

                Комментарий


                • 214margo
                  При наличии сведений о том что клиенту в другом банке открыт счет резидента мили имеется российский ИНН получателя неклиента мы ставим 1

                  Комментарий


                  • Коллеги, подскажите, если ЮЛ вносит средства по объявлению на р/с , то согласно разъяснениям ЦБ нужно указывать ЮЛ только как участника совершающего операцию , т.е сведения о ЮЛ вносятся однократно.

                    Но у нас КОМИТА ругается, если не забивать данные по участнику - получателю средств. Подскажите, пжт, как заполняете данные по участникам ?

                    Комментарий


                    • Сообщение от 214margo Посмотреть сообщение
                      Добрый день!
                      Если отправитель/получатель НЕ клиент ...Резидентность ставить 1 (резидент) или 9 (не определено)???
                      при этом из платежки мы знаем ИНН или счет 40702/40802/40817
                      Думаю что смело можно указывать резидент

                      Комментарий


                      • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                        Коллеги, подскажите, если ЮЛ вносит средства по объявлению на р/с , то согласно разъяснениям ЦБ нужно указывать ЮЛ только как участника совершающего операцию , т.е сведения о ЮЛ вносятся однократно.

                        Но у нас КОМИТА ругается, если не забивать данные по участнику - получателю средств. Подскажите, пжт, как заполняете данные по участникам ?
                        а у Вас Код статуса участника операции в этом случае "1"?

                        Общая информация:

                        Код признака операции - "5"
                        вид перевода - "4"
                        Тип оператора по переводу - "3"
                        Можно наверное счет получателя указать на который деньги вносятся
                        Код характера операции - "1" (поле форматов)
                        Под кодом характера операции адрес где при приняты наличные (адрес банка, отделения и т.д.)

                        Плательщик:

                        Код статуса участника операции - "1"
                        Тип участника - "1"
                        Резидент - "1"
                        Признак участника - "1"
                        + его ЕИО
                        + представитель плательщика если по доверенности

                        Комментарий


                        • Сообщение от lesya17 Посмотреть сообщение

                          нет, я про "краткое содержание документа", неточно указала поле, извиняюсь.
                          в Вашем случае, если просто платежное поручение, то ничего не надо. Краткое содержание имеет смысл заполнять в случае если у Вас в качестве документа указан Договор (можно раскрыть смысл договора) или описать кратко о чем договор.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                            Подскажите, пожалуйста, при формировании ФЭС по сделке с НИ указывать банковские реквизиты сторон?
                            если расчеты через банк не проводились, то нет.

                            Комментарий


                            • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                              если расчеты через банк не проводились, то нет.
                              А сведения из договора игнорируете? Вот мы совсем запутались. Не помните где-нибудь отражается эта позиция в письмах ЦБ?

                              Комментарий


                              • Может кто уже сталкивался с подобной проблемой?
                                Делаем сообщение на сделку с НИ. У клиента ЕИО - юридическое лицо (выписка ЕГРЮЛ). В договоре сделка совершена физическим лицом по доверенности. в ФЭС надо указывать и юрика и физика?

                                Комментарий


                                • Сообщение от lesya17 Посмотреть сообщение
                                  Подскажите, что вы указываете в поле "краткая характеристика документа"? Что там писать, если например обычное платежное поручение с назначением платежа например "за хлеб"?)
                                  Мы ничего не писали, так с предупреждением и отправили.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                    А сведения из договора игнорируете? Вот мы совсем запутались. Не помните где-нибудь отражается эта позиция в письмах ЦБ?
                                    Совсем игнорируем. У нас был адресник, реквизиты сторон при сделках не указываем никогда.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                      в ФЭС надо указывать и юрика и физика?
                                      если вы знакомы с форматами, то наверняка видели, что ЕИО указывается всегда, независимо от наличия или отсутствия представителя.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение

                                        а у Вас Код статуса участника операции в этом случае "1"?

                                        Общая информация:

                                        Код признака операции - "5"
                                        вид перевода - "4"
                                        Тип оператора по переводу - "3"
                                        Можно наверное счет получателя указать на который деньги вносятся
                                        Код характера операции - "1" (поле форматов)
                                        Под кодом характера операции адрес где при приняты наличные (адрес банка, отделения и т.д.)

                                        Плательщик:

                                        Код статуса участника операции - "1"
                                        Тип участника - "1"
                                        Резидент - "1"
                                        Признак участника - "1"
                                        + его ЕИО
                                        + представитель плательщика если по доверенности
                                        Добрый день!
                                        а почему вы внесение наличных на счет юл по объявлению на взнос относите к переводам?
                                        были какие-то разъяснения по этому поводу?

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, подскажите, если ЮЛ вносит средства по объявлению на р/с , то согласно разъяснениям ЦБ нужно указывать ЮЛ только как участника совершающего операцию , т.е сведения о ЮЛ вносятся однократно.

                                          Но у нас КОМИТА ругается, если не забивать данные по участнику - получателю средств. Подскажите, пжт, как заполняете данные по участникам ?




                                          согласно разъяснений ЦБ:
                                          "по операции выдачи наличных денежных средств со счета информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции (сделке), при этом информация о лице, совершающем операцию (сделку) в ФЭС не отражается;
                                          по операции внесения наличных денежных средств на счет информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию (сделку), при этом информация о получателе по операции (сделке) в ФЭС не отражается."

                                          В соответствии с форматами есть отдельный блок для внесения сведений об операциях по внесению/снятию наличных ден. средст на счет/ со счета

                                          Сведения о внесении наличных денежных средств на свой банковский счет или о получении наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора по переводу денежных средств (СведенияВнесениеПолучениеНалДС)
                                          (строки 58-61 настоящей таблицы)
                                          Если вносить таким образом, то Комита не ругается на отсутствие второй стороны по операции.

                                          Комментарий


                                          • Коллеги, ответьте пожалуйста, что указываете в поле документ, подтверждающий проведение операции при снятии в банкомате?

                                            Комментарий


                                            • Nadia
                                              У нас это Банковский ордер

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение
                                                Nadia
                                                У нас это Банковский ордер
                                                А он у вас есть в АБС? То есть в АБС существует банковский ордер именно на эту операцию?

                                                Комментарий


                                                • Yuri
                                                  Дело в том, что у нас нет в АБС отдельного документа на такие операции, это все в отдельном процессинге, и там нет никаких бухгалтерских документов. В АБС все снятие с одного банкомата отражаются только сводной проводкой на общую сумму снятия. И мы приходим к выводу что в нашем случае у нас вообще нет никакого подтверждающего документа.. но это поле обязательное

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение

                                                    А он у вас есть в АБС? То есть в АБС существует банковский ордер именно на эту операцию?
                                                    Да, у нас есть банковский ордер в АБС.
                                                    А вот к Вам вопрос - сводная проводка тоже должна по какому-то шифру формироваться, у вас это мемориальный ордер?
                                                    Разве вы не можете его указать в качестве основания проведения операции?

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Yuri Посмотреть сообщение

                                                      Да, у нас есть банковский ордер в АБС.
                                                      А вот к Вам вопрос - сводная проводка тоже должна по какому-то шифру формироваться, у вас это мемориальный ордер?
                                                      Разве вы не можете его указать в качестве основания проведения операции?
                                                      Можем указать что угодно, да это мемориальный ордер, но он не касается именно этой операции, это ордер на сводную сумму и в каком конкретно мемориальном ордере сидит именно наша сумма снятия, сложно определить..

                                                      Комментарий


                                                      • Последний раз редактировалось StPauli; 16.10.2019, 09:53.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение

                                                          А сведения из договора игнорируете? Вот мы совсем запутались. Не помните где-нибудь отражается эта позиция в письмах ЦБ?
                                                          В форматах указано, что номера счетов указываются из платежного документа.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение

                                                            Добрый день!
                                                            а почему вы внесение наличных на счет юл по объявлению на взнос относите к переводам?
                                                            были какие-то разъяснения по этому поводу?
                                                            Добрый день! Исключительно по интуиции, ведь "<4> – для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств"

                                                            Или я не прав? У Вас другая позиция?

                                                            Комментарий


                                                            • Квитанции по вчерашней отправке все сегодня получили?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X