19 февраля, среда 23:34
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от burt0n Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день!

    В отношении клиента - ИП указываете сведения о его представителе или нет? (если он сам операцию совершает).
    нет
    Я больше читатель, чем писатель.

    Комментарий


    • Коллеги, на сегодняшний день, сведения о проверках ФРОМУ и экстремистов в АРМе не получается отделить. Требует полного заполнения, иначе выдает ошибки. Выход из ситуации проводить их одновременно?

      Комментарий


      • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
        сведения о проверках ФРОМУ и экстремистов в АРМе не получается отделить. Требует полного заполнения, иначе выдает ошибки. Выход из ситуации проводить их одновременно?
        А в чем смысл раздельных проверок по ФРОМУ и ПЭ? Мы так не делаем, но боюсь, что я чего-то не догоняю. Объясните, плиз.

        Комментарий


        • Сообщение от burt0n Посмотреть сообщение
          Коллеги, добрый день!

          В отношении клиента - ИП указываете сведения о его представителе или нет? (если он сам операцию совершает).
          Если информации о иных лицах (представителях) не представлен ИП, то представителей нет.

          Комментарий


          • Сообщение от Анастасия222 Посмотреть сообщение
            А в чем смысл раздельных проверок по ФРОМУ и ПЭ? Мы так не делаем, но боюсь, что я чего-то не догоняю. Объясните, плиз.
            В чем был смысл написания отдельного Указания 5075-У -), самый главный вопрос. Почему побоялись ввести в состав 375-п?
            А теперь по существу, например, с начала года не было норматива по отправке ФРОМУ и проверки делались раз в три месяца, соответственно не направлялась информация о проверках. Теперь по 4936-У номер записи проверки по одному перечню, не равен номер записи проверки по другому. По сути по ФРОМУ -1, по экстремистам -следующий согласно 321-п.

            Комментарий


            • Сообщение от elf Посмотреть сообщение

              Теперь по 4936-У номер записи проверки по одному перечню, не равен номер записи проверки по другому. По сути по ФРОМУ -1, по экстремистам -следующий согласно 321-п.
              Не совсем поняла что значит разные записи ? Результат проверки направляется в составе одной записи ( код вида 04) и сюда включаются проверки и по ПЭ и по ФРОМУ. Или что я неправильно считаю

              Комментарий


              • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                Не совсем поняла что значит разные записи ?
                mmmmmmmmmmmm – порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией (филиалом кредитной организации) (12 символов) с начала календарного года (порядковый номер является продолжением нумерации сведений, направленных с начала календарного года в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в соответствии с Положением Банка России № 321-п, Указанием Банка России № 3063-У соответственно)


                3063-У не порядок был по ФРОМУ, поэтому не направлялись проверки, а для экстремистов разумеется следующий номер


                Комментарий


                • Уважаемые коллеги, если по Банк-Клиент две ЭЦП директор и главный бухгалтер и оба платежку подписали, то вы обоих указываете представителями в сообщении?

                  Комментарий


                  • Сообщение от elf Посмотреть сообщение

                    mmmmmmmmmmmm – порядковый номер записи сведений, представляемых кредитной организацией (филиалом кредитной организации) (12 символов) с начала календарного года (порядковый номер является продолжением нумерации сведений, направленных с начала календарного года в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в соответствии с Положением Банка России № 321-п, Указанием Банка России № 3063-У соответственно)


                    3063-У не порядок был по ФРОМУ, поэтому не направлялись проверки, а для экстремистов разумеется следующий номер

                    А внутри записи как будет разделять перечни ? в форматах все объединено.... Какой период указываете в записи 1 ? Если с НГ будет новая нумерация, то записи будут задваиваться !!! И потом , в начале года было опубликовано письмо, что результат проверки пока не направляем до выхода форматов, соответственно сейчас, с выходом форматов, сообщаем результат в текущем режиме... Я так поняла. У нас идет одна запись по проверке, период текущий - за неделю

                    Комментарий


                    • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение
                      Уважаемые коллеги, если по Банк-Клиент две ЭЦП директор и главный бухгалтер и оба платежку подписали, то вы обоих указываете представителями в сообщении?
                      был ответ ЦБ от 11.07.2019 № 12-4-5/4572 на вопрос от 02.08.2019 12-4-5/4983 :



                      В целях надлежащего исполнения кредитной организацией требований Федерального закона № 115-ФЗ[1] в части представления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, в состав ФЭС включается информация о представителе, действующем от имени участника операции, подлежащей обязательному контролю, при ее совершении.
                      Кроме того, если участником операции (клиентом либо контрагентом клиента, одновременно являющимся клиентом кредитной организации) является юридическое лицо, то в состав сообщения включается информация о ЕИО[2], который в силу прямого указания закона всегда является представителем юридического лица.
                      Если операция совершается по распоряжению представителя клиента – юридического лица, не являющегося его ЕИО, то информация о таком лице отражается в таблице 3.2 Правил блок (строки 27 - 41 указанной таблицы). При этом сведения о ЕИО также должны быть отражены в ФЭС (таблица 2.9.1 Правил).



                      Получается только о Представителях согласно Доверенности на распоряжение счетом Глав. бух если подписывает только по Приказу, то его не нужно указывать

                      Комментарий


                      • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                        А внутри записи как будет разделять перечни ? в форматах все объединено...
                        вот именно, разъединив порядки 375-П и 5075-У, проверку соединили. Так как соединили, логично отправлять с последним номером, но по обоим порядкам, то есть даты проверок должны быть идентичны. Так и сделаем.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                          Получается только о Представителях согласно Доверенности на распоряжение счетом Глав. бух если подписывает только по Приказу, то его не нужно указывать
                          Получается так. Планировали изменения в 499-П относительно трактовки, рассматривать в качестве представителей лиц, имеющих право проведения операций через ДБО, но видимо, не хватило сил это осуществить, т.к. нормативно, на законодательном уровне данная позиция не находит обоснования.

                          Комментарий


                          • У нас согласно договора на подключение Банк-Клиент либо одна ЭЦП либо две. У тех у кого две, электронный документ подписывают сразу два представителя. Получается ставим только одного из них, который есть в карточке образцов подписей? Но на них обоих есть доверенность

                            Комментарий


                            • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение
                              У нас согласно договора на подключение Банк-Клиент либо одна ЭЦП либо две. У тех у кого две, электронный документ подписывают сразу два представителя. Получается ставим только одного из них, который есть в карточке образцов подписей? Но на них обоих есть доверенность
                              если на обоих есть доверенности - ставьте всех.
                              если на глав.буха нет доверенности - то не ставим его.
                              ОВК

                              Комментарий


                              • Доброго времени суток! Коллеги, кто как заполняет сведения о месте рождения? На семинаре, Шуниной задавали вопрос: надо ли указывать "код субъекта РФ по ОКАТО" для лиц, родившихся до 08.12.1991 в бывшей Советской республике (дело ясное с Украинской ССР, Казахской и т.п.), а как быть с РСФСР, которая тоже является бывшей республикой СССР? Например, дата рождения 01.01.1970(до 08.12.1991) место рождения согласно дул г. Новосибирск Новосибирской обл. Согласно разъяснений Шуниной надо разнести по полям след.образом: код страны -643, код субъекта по окато - отсутствует, район - отсутствует, населенный пункт- Новосибирск г. Т.е. сведения о Новосибирской обл. указывать не надо. Все сразу так поняли? Или это бред?

                                Комментарий


                                • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                                  Доброго времени суток! Коллеги, кто как заполняет сведения о месте рождения? На семинаре, Шуниной задавали вопрос: надо ли указывать "код субъекта РФ по ОКАТО" для лиц, родившихся до 08.12.1991 в бывшей Советской республике (дело ясное с Украинской ССР, Казахской и т.п.), а как быть с РСФСР, которая тоже является бывшей республикой СССР? Например, дата рождения 01.01.1970(до 08.12.1991) место рождения согласно дул г. Новосибирск Новосибирской обл. Согласно разъяснений Шуниной надо разнести по полям след.образом: код страны -643, код субъекта по окато - отсутствует, район - отсутствует, населенный пункт- Новосибирск г. Т.е. сведения о Новосибирской обл. указывать не надо. Все сразу так поняли? Или это бред?
                                  РСФСР - бывшая советская республика, код субъекта по окато - отсутствует. Но мы так делаем только, если в ДУЛ указано "РСФСР" (такого практически не бывает). Если в ДУЛ "РСФСР" не указано, то расследований по дате рождения не проводим - заполняем одной строкой. Но это наша позиция. Большая вероятность, что она - неверная, но физически по-другому мы не можем.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение

                                    РСФСР - бывшая советская республика, код субъекта по окато - отсутствует. Но мы так делаем только, если в ДУЛ указано "РСФСР" (такого практически не бывает). Если в ДУЛ "РСФСР" не указано, то расследований по дате рождения не проводим - заполняем одной строкой. Но это наша позиция. Большая вероятность, что она - неверная, но физически по-другому мы не можем.
                                    Почему неверная?!
                                    В самих форматах написано. что если чего-то уже не существует, то пишем одной строкой.

                                    Комментарий


                                    • Комментарий


                                      • Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                                        Добрый день! СРОЧНО!
                                        Из ответов от 04.10.2019 № 12-4-5-6091:
                                        По вопросу 28.
                                        Формат заполнения показателей 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 и 8 «Время применения мер по замораживанию (блокированию)» таблицы 3.3 Правил для операций, совершаемых в г. Москва, определен структурой данного показателя.
                                        Для приведенного в вопросе примера данный показатель заполняется значением «11:11:11 (МСК+00:00) (г. Москва)».

                                        У нас было настроено: 11:11:11 (МСК+00:00).

                                        Крик души согласно этого ответа: если операция проведена по Банк-Клиенту в Турции, то значение должно быть 11:11:11 (МСК+00:00) (г.Стамбул)?

                                        Добрый день!
                                        вы отправляли подобную операцию? Указывали город после времени?

                                        Комментарий


                                        • Добрый день!

                                          Коллеги, подскажите пожалуйста (СРОЧНО!), кто-то отправлял повторно ФЭС (исправленный) после получения такой ошибки?:
                                          <KOD_ERR>000011</KOD_ERR>
                                          <NAM_ERR>Полученный файл не соответствует XSD схеме</NAM_ERR>

                                          Как потом направляли ФЭС - как новый (с <ТипЗаписи>=1)? или как исправленный ФЭС (с <ТипЗаписи>=2) ?

                                          Комментарий


                                          • fizikella
                                            fizikella
                                            Нам сегодня это предстоит
                                            Вы наверно как и мы отправили вчера ФЭС в соотв.с разъяснениями ЦБ указав после времени город?
                                            А в РФМ похоже не докрутили контроли по этим разъяснениям вот и отбраковали, у нас такие предположения

                                            Комментарий


                                            • fizikella
                                              Отправлять надо (с <ТипЗаписи>=2), т.к. Вашу ФЭС РФМ не принял вашу вчерашнюю ФЭСку.

                                              Комментарий


                                              • OSP!
                                                ага, послушали Сенюк ...
                                                просто мы уже отправили с 2, и опять фэс пришло отвергнуто, с ошибкой
                                                <KOD_ERR>120004</KOD_ERR>
                                                <NAM_ERR>ФЭС с таким идентификатором ранее не направлялось: &quot;2019_2015_0000_01_000000001710&quot;</NAM_ERR>
                                                </ERR_REC>
                                                <ERR_REC RecId="2">
                                                <KOD_ERR>120009</KOD_ERR>
                                                <NAM_ERR>ЭС с таким идентификатором не было отправлено ранее и отвергнуто: &quot;2019_2015_0000_01_000000001710&quot;</NAM_ERR>


                                                вот теперь думаем, что надо было повторное фэс направлять как первоначальное...., только нигде не написано как действовать , если фэс не принято с ошибкой :
                                                <ES_REC IdInfoKO="0000_0000_0000_00_000000000000">
                                                <REZ_ES>1</REZ_ES>
                                                <ERRORS_ES nRec="1">
                                                <ERR_REC RecId="1">
                                                <KOD_ERR>000011</KOD_ERR>
                                                <NAM_ERR>Полученный файл не соответствует XSD схеме</NAM_ERR>
                                                </ERR_REC>

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                                  Добрый день!

                                                  Коллеги, подскажите пожалуйста (СРОЧНО!), кто-то отправлял повторно ФЭС (исправленный) после получения такой ошибки?:
                                                  <KOD_ERR>000011</KOD_ERR>
                                                  <NAM_ERR>Полученный файл не соответствует XSD схеме</NAM_ERR>

                                                  Как потом направляли ФЭС - как новый (с <ТипЗаписи>=1)? или как исправленный ФЭС (с <ТипЗаписи>=2) ?
                                                  Не понимаю, что это за ошибка. Это надо логи смотреть, если Комита не дает сформировать файл. Или же было обновление, которое Вы не установили и поэтому Ваше сформированное сообщение в Росфине не раскрылось.
                                                  Мы уже направляли исправление записи - все получается, у нас все принято.

                                                  Комментарий


                                                  • fizikella
                                                    Вот это да
                                                    А у Вас Комита или иное ПО? В РФМ не пытались позвонить выяснить?

                                                    Комментарий


                                                    • OSP!
                                                      мы так отправили вчера с 2, отвергнут фэс

                                                      Комментарий


                                                      • OSP!
                                                        у нас ЦФТ
                                                        вчера перед отправкой исправления звонили в РФМ, они нам сказали - да, да отправляйте с 2
                                                        и вот... приплыли опять....

                                                        Комментарий


                                                        • Mulya
                                                          А вы отправляете ФЭС с указанием времени в формате
                                                          11:11:11 (МСК+00:00)
                                                          или
                                                          11:11:11 (МСК+00:00) (г. Москва)

                                                          Комментарий


                                                          • Mulya
                                                            у нас ЦФТ а не Комита, с обновлением версии ПО это не связано, неверная схема, т.к. поверили Сенюк, и отправили в соотв.с разъяснениями ЦБ указав после времени город в показателе времятранзакции

                                                            вы отправляли исправления ФЭС после получения именно такой ошибки: (т.к. это имеет значение!)?
                                                            <KOD_ERR>000011</KOD_ERR>
                                                            <NAM_ERR>Полученный файл не соответствует XSD схеме</NAM_ERR>

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день. Коллеги у нас было такое. Мы звонили в Росфин они сказали все заново как новые т.к наш файл не дошел до них и от браковался по схеме.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X