14 ноября, четверг 21:46
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения


  • Найдено 3 новых документов.
    Дата публикации 08.10.2019.

    Комментарий


    • В соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ представлению в уполномоченный орган подлежат сведения о совершенных клиентами кредитных организаций операциях, соответствующих критериям подлежащих обязательному контролю, либо признакам подозрительных операциях, а не данные отражения таких операций в бухгалтерском учете.

      Учитывая изложенное ....., в отношении операции, совершенной по банковской карте, ФЭС формируется на основании транзакции.
      В показателе 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 Правил указывается фактическое время совершения клиентом операции с использованием ЭСП.


      То есть банчкам без собственного процессинга теперь не три дня на выявление, а как повезет.


      Комментарий


      • Chugun
        Спасибо

        Комментарий


        • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение

          Найдено 3 новых документов.
          Дата публикации 08.10.2019.

          Вот эти ссылки кидают на страницу, которая не найдена.Ошибка 404

          Неправильно набран адрес, или такой страницы на сайте Банка России больше не существует.

          Можно перейти на главную страницу, открыть карту сайта или воспользоваться поиском.

          Комментарий


          • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение

            С учетом вышеизложенного Ассоциация просит Вас рассмотреть вопрос о продлении на срок до 1 июля 2020 г. моратория на применение в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а в отношении должностных лиц кредитных организаций мер административной ответственности в соответствии со статьей 15.27 КоАП РФ в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением требований Указания № 4936-У, а также предусмотреть на указанный срок (до 1 июля 2020 г.) возможность передачи сообщений по старым стандартам в порядке, аналогичном ранее определенному Положением № 321-П.

            Наивный Тосунян
            Наивный однозначно, как и Наумов.

            Уже руки "горят", 2-Т отменили, бюджет готов принять очередной нескончаемый поток доходов, штрафы то приличные, отличная статья дохода.

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
              ссылки кидают на страницу, которая не найдена.
              Ходите по фиксированной - http://cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2

              А там уже новые пояснения
              Найдено 1 новых документов.
              Дата публикации 09.10.2019.

              Комментарий


              • полагаем возможным
                Опираться на письма без подписи конкретного руководителя ДФМиВК, это как highly likely брать на веру?

                Комментарий


                • Добрый день, коллеги!
                  как вы понимаете ответ на вопрос 21 (ответ ДФМиВК от 04.10.2019 №12-4-5/6091)?
                  это же противоречит форматам и ФСФМ не принимает - такой вариант: <Докудличн>=2 и <СведМигрКарт> отсутствует

                  Комментарий


                  • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение

                    Ходите по фиксированной - http://cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2

                    А там уже новые пояснения
                    Найдено 1 новых документов.
                    Дата публикации 09.10.2019.
                    Да, спасибо

                    Комментарий


                    • Коллеги, есть у кого комментарии ЦБ относительно типа данных СведенияЕИО при направлении сведений по 1003 и 1004. В прежней рекомендации информация о представителе КО в ОЭС не включалась. Как они комментируют информацию о ЕИО кредитной организации? В Комите ранее на этот блок ругаловки не было, теперь без информации о ЕИО логический контроль не проходит.

                      Комментарий


                      • Сообщение от b0r0v Посмотреть сообщение
                        Коллеги, есть у кого комментарии ЦБ относительно типа данных СведенияЕИО при направлении сведений по 1003 и 1004. В прежней рекомендации информация о представителе КО в ОЭС не включалась. Как они комментируют информацию о ЕИО кредитной организации? В Комите ранее на этот блок ругаловки не было, теперь без информации о ЕИО логический контроль не проходит.
                        завтра спросим у Шуниной на семинаре. Мы сейчас тоже столкнулись с этим при заполнении отчета . Правда не по 1003,1004.
                        А по 4006, тоже Комита требует Сведения по ЕИО банка. У нас списание с внутреннего счета на 40702 клиента

                        Комментарий


                        • b0r0v
                          Ругаться ругается, а ФСФМ такие ФЭС принимает... и как тут в "бою" отправлять?

                          Комментарий


                          • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                            b0r0v
                            Ругаться ругается, а ФСФМ такие ФЭС принимает... и как тут в "бою" отправлять?
                            Доброе утро, коллеги. Мы с 07.10.2019 работаем в бою. Отправляли по коду 1003 и 1004 без ЕИО КО. Комита ругается. Сегодня пришли квитанции все принято.

                            Комментарий


                            • Коллеги, никто не хочет эту тему полистать, где Вы все можете найти обсуждение этой проблемы с выложенными данными по заполнению полей в сообщениях по кодам 1003 и 1004 по 4936-У?! После правильного заполнения, Комита не ругается.

                              Комментарий


                              • Mulya
                                вопрос в том, почему комита ругается, если ФСФМ такие сообщения принимает без проблем

                                Комментарий


                                • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                  Mulya
                                  вопрос в том, почему комита ругается, если ФСФМ такие сообщения принимает без проблем
                                  Согласна. Я писала в комиту, они сказали что типа данные о Банке нужно зачищать. И если хоть, что-то заполнено, то нужно ЕИО заполнять.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                    Mulya
                                    вопрос в том, почему комита ругается, если ФСФМ такие сообщения принимает без проблем
                                    Добрый день.
                                    Мы заполняем по КО только первые 4 показателя, при этом тег <ПризнакФлЮЛ></ПризнакФлЮЛ>- пустой,
                                    Комита не ругается.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                      Mulya
                                      вопрос в том, почему комита ругается, если ФСФМ такие сообщения принимает без проблем
                                      Ответ в том, что Вы не правильно заполняете.
                                      А как правильно - полистайте ветку.
                                      Там все ооочень доступно и наглядно старались, выкладывали коллеги.

                                      Комментарий


                                      • Mulya
                                        так то мы заполняем в ЦФТ, Комитой только проверяем
                                        откуда ВЫ знаете, что мы не правильно заполняем?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                          Mulya
                                          так то мы заполняем в ЦФТ, Комитой только проверяем
                                          откуда ВЫ знаете, что мы не правильно заполняем?
                                          Ма так же.

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                            Mulya
                                            так то мы заполняем в ЦФТ, Комитой только проверяем
                                            откуда ВЫ знаете, что мы не правильно заполняем?
                                            Вы сами пишите, что Комита ругается.
                                            Если правильно заполнить, Комита не ругается и Росфинмониторинг принимает.
                                            Листайте тему, там все есть, как правильно заполнять.

                                            Комментарий


                                            • Коллеги, ИДЕНТИФИКАТОР ЭСП - что за зверь ? какими сведениями заполняют данное поле ????
                                              ОВК

                                              Комментарий


                                              • Mulya
                                                я также пишу, что мы не заполняем в Комите
                                                Росфинмониторинг у нас все принимает
                                                от того, что много раз повторить "Листайте тему, там все есть, как правильно заполнять" вопрос не уйдет
                                                у нас задача не "чтобы Комита не ругалась" (мы в ней не заполняем, а только с ее помощью проверяем заполненные в ЦФТ фэс), а задача - отправлять корректные фэс, которые бы принимал ФСФМ. А ФСФМ принимает (несмотря на то, что комита ругается). А так как в комите проверка такая же как в ФСФМ, вот и возник вопрос - почему ФСФМ принимает фэс при том, что комита ругается

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                                  откуда ВЫ знаете, что мы не правильно заполняем?
                                                  Все согласно форматам: если вы указываете сведения о КО, как об участнике операции, то должны указываться и сведения об ЕИО КО. Если вы пользуетесь правом не указывать сведения о КО, как об участнике операции (примечание перед п. 32 таблицы 3.2), то соответственно и об ЕИО КО тоже ничего не указываете.
                                                  Я больше читатель, чем писатель.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от fizikella Посмотреть сообщение
                                                    Mulya
                                                    я также пишу, что мы не заполняем в Комите
                                                    Росфинмониторинг у нас все принимает
                                                    от того, что много раз повторить "Листайте тему, там все есть, как правильно заполнять" вопрос не уйдет
                                                    у нас задача не "чтобы Комита не ругалась" (мы в ней не заполняем, а только с ее помощью проверяем заполненные в ЦФТ фэс), а задача - отправлять корректные фэс, которые бы принимал ФСФМ. А ФСФМ принимает (несмотря на то, что комита ругается). А так как в комите проверка такая же как в ФСФМ, вот и возник вопрос - почему ФСФМ принимает фэс при том, что комита ругается
                                                    Ну если ответы коллег, которые УЖЕ списались с Комитой и получили, назову так - правильный ответ, который Вы не поленились и нашли в ленте темы, Вас не устраивает - свяжитесь самостоятельно с Комитой.
                                                    У нас было такое с одним из полей. Мы долго бились и ничего не получалось. Связались с Комитой, они отправили в Росфин. Росфин, сам связался с Комитой и выяснили, что у нас косячная версия была и нам ее заменили.
                                                    Здесь, в теме, выложен правильный ответ заполнения полей со стороны Банка и Комита его пропускает, Росфин принимает.


                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                      Все согласно форматам: если вы указываете сведения о КО, как об участнике операции, то должны указываться и сведения об ЕИО КО. Если вы пользуетесь правом не указывать сведения о КО, как об участнике операции (примечание перед п. 32 таблицы 3.2), то соответственно и об ЕИО КО тоже ничего не указываете.
                                                      А в каких ситуациях я могу пользоваться правом , а когда нет?


                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от optical Посмотреть сообщение
                                                        А в каких ситуациях я могу пользоваться правом
                                                        во всех, когда операция совершается с участием КО.
                                                        Я больше читатель, чем писатель.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                                          во всех, когда операция совершается с участием КО.
                                                          извините, а какой мне интерес указывать больше информации и тратить больше времени на ее занесение , и нести риски за ее достоверность?

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день! СРОЧНО!
                                                            Из ответов от 04.10.2019 № 12-4-5-6091:
                                                            По вопросу 28.
                                                            Формат заполнения показателей 14 «Время совершения транзакции с использованием ЭСП» таблицы 3.2 и 8 «Время применения мер по замораживанию (блокированию)» таблицы 3.3 Правил для операций, совершаемых в г. Москва, определен структурой данного показателя.
                                                            Для приведенного в вопросе примера данный показатель заполняется значением «11:11:11 (МСК+00:00) (г. Москва)».

                                                            У нас было настроено: 11:11:11 (МСК+00:00).

                                                            Крик души согласно этого ответа: если операция проведена по Банк-Клиенту в Турции, то значение должно быть 11:11:11 (МСК+00:00) (г.Стамбул)?


                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, добрый день!

                                                              В отношении клиента - ИП указываете сведения о его представителе или нет? (если он сам операцию совершает).

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X