Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • ac/dc 8
    Участник ответил
    Добрый день!
    ЕИО-иностранец, имеющий вид на жительство. Он - резидент или нерезидент для целей отчетности по ОПОК?

    Прокомментировать:


  • Латте
    Участник ответил
    Коллеги, у меня вопрос по поводу показателей 54 "Сведения о месте выдачи наличных денежных средств" и 55 "Сведения о месте авторизации ЭСП" .
    Операция по снятию наличных ДС в банкомате стороннего банка с использованием карты, эмитированной нашим банком.

    По моей логике, оба указанных показателя нужно заполнять, т.к. имеет место и выдача, и авторизация. При этом, внутри этих показателей сведения одинаковые (МестоПриемаВыдача). Т.е.по сути дублирование. Зачем так заложено в форматах - непонятно..

    Или я ошибаюсь?

    Прокомментировать:


  • Латте
    Участник ответил
    Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
    Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
    Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
    Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
    Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
    <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
    Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
    <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
    Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
    54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
    55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
    Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)
    Добрый день.
    Если что, я не финмон, а представитель внутреннего контроля (но сейчас как раз анализирую форматы).

    А разве такая операция будет являться переводом ДС?
    На мой взгляд, нет, и соответственно здесь не нужно заполнять показатели, предназначенные для переводов ДС, а следует заполнить показатели 58-61.
    Последний раз редактировалось bankir_support; 08.06.2020, 14:56.

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
    Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
    Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
    Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
    Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
    <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
    Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
    <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
    Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
    54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
    55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
    Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    У нас на обслуживание просится филиал. Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?
    вы должны идентифицировать клиента-юридическое лицо и всех его представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей (при наличии). Филиал не является юр.лицом, поэтому вы должны идентифицировать само юр.лицо, его ЕИО, указанный в выписке из ЕГРЮЛ, а также иных представителей, в том числе руководителя филиала, если его полномочия основаны на доверенности, договоре.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

    Если это КО - не заполняем представителя.
    нет, это Клиент.
    У нас на обслуживание просится филиал.
    Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

    ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
    Значит, если он есть в доверенности, значит мы ид-цируем его как ЕИО-представителя - правильно я Вас поняла?

    Или же, он и НЕ будет являться ЕИО-представителем, а будет просто представителем?

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

    ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
    Если это КО - не заполняем представителя.

    Прокомментировать:


  • bigOS
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день.

    Если стороной по операции является филиал.
    Как правильно будет заполнить Представителя?

    1. Представитель - ЕИО головной организации
    2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.
    ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день.

    Если стороной по операции является филиал.
    Как правильно будет заполнить Представителя?

    1. Представитель - ЕИО головной организации
    2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.

    Прокомментировать:


  • Iv@nov@
    Участник ответил
    Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

    Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020
    спасибо! Будем искать

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение

    Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там
    Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020

    Прокомментировать:


  • Iv@nov@
    Участник ответил
    Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

    Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.
    Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
    Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..
    Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.

    Прокомментировать:


  • Iv@nov@
    Участник ответил
    Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..

    Прокомментировать:


  • Silencekondr
    Участник ответил
    Здравствуйте, кто-нибудь сталкивался с отправкой ОК (4006) по номинальному счету.

    Владелец счета открыл у нас номинальный счет, деньги поступили от компании А(по договору между А и Б), Бенефициар счета - компания Б. Получателем по операции будет являться компания Б, денежные средства по режиму счета ведь не принадлежат владельцу.Тогда владелец счета из ФЭС выпадает.

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    абвгдейка
    Спасибо, у меня тоже такое мнение!

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    абвгдейка
    Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.
    Смоделировала ситуацию в нашей АБС (Инверсия) с проверкой в Комите: одновременное использование блоков "СведенияПереводыДС" и "СведенияВнесениеПолучениеНалДС" некорректно. Значит в вашем случае необходимо заполнить блок "СведенияВнесениеПолучениеНалДС", указав в нем только номер счета клиента. А в поле "ХарактерОп" указать что-то типа "Сведения о сделке получены из выписки по банковскому счету клиента, открытому в Банк ХХХ БИК ХХХХХХХХХ".

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    абвгдейка
    Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    абвгдейка
    Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!
    На практике, к сожалению, не сталкивалась. Но логично было бы предположить, что заполняем блок СведенияПереводыДС, так как только там можно указать <ТипОператорДС> = 4, а это ключевой момент. А блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС не заполнять вообще, так как кроме номера счета клиента в другом банке нам там ничего не известно. А далее смотрим на реакцию Комиты, какие логические ошибки/проверки там зашиты и пытаемся их устранить. Ну и в ХарактерОп можно указать, что операции выявлены из выписок по счету клиента в иной КО.

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    абвгдейка
    Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!

    Прокомментировать:


  • optical
    Участник ответил
    здравствуйте!
    Имеем пачку выписок нашего заемщика-стратегической организации по операциям, проведенным в другом банке. Там куча операций 10 млн. рублей и выше.

    Вопросы:
    1. Как быть, если у нас недостаточно данных, чтобы подготовить ФЭС в соответствии с форматами? Например, наш стратег из Сбера переводит себе рубли в ВТБ: у нас в имеющейся выписке нет данных о корсчетах , но мы эти данные можем найти в интернете или справочнике нашей АБС.И при заполнении ФЭС мы можем руководствоваться знанием того, что .скорее всего, деньги списаны с корсчета Сбера и зачислены на корсчет ВТБ (как по-другому-то?)
    Но обязаны ли мы это делать? Или надо 00000000000000000000 везде проставлять, раз у нас нет этих данных? Или у нас в таком случае нет обязанности направлять отчет, так как нет всей информации, чтоб корректно заполнить ФЭС?

    2. Есть выписки по валютным счетам стратега в другом банке+ распоряжения внутренние другого банка по переводам из банков-нерезидентов на счета стратега. SWIFT-сообщений у нас нет.
    Мы можем заполнить ФЭС, так как нам известно об операции обязательного контроля, но мы не сможем ручаться за корректность , например,номеров счетов , данных банка плательщика, реквизитов счетов банков-плательщиков или банков-получателей. Как быть? Мы смотрим на выписку и можем только догадываться о том как она сформирована .Нам надо писать запрос клиенту о предоставлении дополнительных документов? Но у нас сроки !

    ПС Большой привет разработчикам форматов , а также господину Дворянчикову -автору ответа на запрос АРБ 2016 года. Зачем им сообщения по операциям полуторалетней давности ?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
    Mulya
    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты
    Поняла. У нас тоже симафорит. Но логика такая, что коды надо проставлять после 1991 года рождения. Вроде. В общем, когда появился этот классификатор. до этого его просто не было. Мы не указываем, если дата рождения ранее 1991 года.

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Mulya
    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от soleika Посмотреть сообщение
    Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?
    Если такого места больше не существует, а оно существует с другим названием, есть для этого отдельная графа - туда и занесите.

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    [QUOTE=soleika;n4997512]Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?[/Q

    Доброе утро, мы разносим не смотря на то, что комита предупреждения выдает и отправляем так.

    Прокомментировать:


  • soleika
    Участник ответил
    Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    абвгдейка
    Спасибо большое! Да, все нашла, благодарю за участие!

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
    Надо, смотрите письмо ЦБ № 12-1-5/1866 от 22.08.2016. 160822 12-1-5-1866 ОПОК по операциям клиента в иной КО.pdf

    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    2) если надо, то как составлять ФЭС: <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
    Это видно в выписке, если счет корреспондента 202, то 5, если иной, то 6.

    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?
    <4> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является банком плательщика и банком получателя. (смотрите изменения в форматы от 20.06.2019)

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    Коллеги, прошу помощи. Кредитчики выявили у нашего заемщика, не имеющего расчетный счет в нашем банке (через запрошенные выписки из других банком) о получении беспроцентного займа более 600 тыс. руб., операция прошла в другом банке. Вопросы в связи с этим следующие:
    1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
    2) если надо, то как составлять ФЭС:
    <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
    <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?

    Прокомментировать:

Обработка...
X