29 марта, воскресенье 14:50
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Коллеги, в новых форматах какое теперь поле заменяет наше любимое DESCR по обязательному контролю?
    "Дополнительные сведения" - 68?

    Комментарий


    • #62
      Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
      Коллеги, в новых форматах какое теперь поле заменяет наше любимое DESCR по обязательному контролю?
      "Дополнительные сведения" - 68?
      еще
      26 Характеристика операции ХарактерОп

      Комментарий


      • #63
        умничка-я
        Доброе утро. Второй вопрос: а я считаю, что нет, изменения в законодательстве вступают в силу с 27.06.2019 ведь в т.ч. и новый код обязательного контроля.[/QUOTE]



        Техническая возможность направления 1009 появится 15.07.2019

        Комментарий


        • #64
          Добрый день!
          Вопрос по новым форматам. Для ИП "Место государственной регистрации": Указывается место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию.

          это адрес налогового органа, который регистрировал ИП ? этот адрес есть в ЕГРИП ?


          Последний раз редактировалось msvetax; 27.05.2019, 11:55.

          Комментарий


          • #65
            Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
            Добрый день!
            Вопрос по новым форматам. Для ИП "Место государственной регистрации": Указывается место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию.

            это адрес налогового органа, который регистрировал ИП ? этот адрес есть в ЕГРИП ?

            Это, как и у ЮЛ - адрес из выписки

            Комментарий


            • #66
              Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение

              Это, как и у ЮЛ - адрес из выписки
              В ЕГРИП нет адреса ИП, есть только адрес налогового органа

              Комментарий


              • #67
                Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
                Добрый день!
                Вопрос по новым форматам. Для ИП "Место государственной регистрации": Указывается место государственной регистрации индивидуального предпринимателя органом, уполномоченным производить государственную регистрацию.

                это адрес налогового органа, который регистрировал ИП ? этот адрес есть в ЕГРИП ?

                Доброе утро. Нет это не адрес налоговой. ИП регистрируется по месту его пребывания (проживания), т.е если у ИП есть прописка то дублируем ее в это поле (регистрация в паспорте), если ее нет, то у него обязательно должно быть свидетельство о пребывании по месту жительства - то тогда из него оба адреса. (если свидетельства нет, то его не могут зарегистрировать в качестве ИП, это есть в законе о гос. регистрации, и у ИП если попросить его выписку то там будет адрес)

                Комментарий


                • #68
                  Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                  Доброе утро. Нет это не адрес налоговой. ИП регистрируется по месту его пребывания (проживания), т.е если у ИП есть прописка то дублируем ее в это поле (регистрация в паспорте), если ее нет, то у него обязательно должно быть свидетельство о пребывании по месту жительства - то тогда из него оба адреса. (если свидетельства нет, то его не могут зарегистрировать в качестве ИП, это есть в законе о гос. регистрации, и у ИП если попросить его выписку то там будет адрес)
                  Добрый день! Для указания адреса прописки ИП или адреса пребывания в новых форматах есть другие соответствующие поля Табл 2.10 поле №20.
                  Не у всех ИП есть лист записи о гос.рег-ции из которого можно было бы увидеть его адрес (мы подняли такие листы - в них адрес ограничивается городом, без указания улицы дома кв-ры), раньше ИП получали не лист записи о гос.рег-ции, а Свидетельство о гос.регистрации, в котором нет никакого адреса, и такие ИП не могут предоставить какой-либо документ где был бы адрес места регистрации ИП.

                  Комментарий


                  • #69
                    Коллеги, согласно Закона о госрегистрации № 129-ФЗ 3 ст. 8 документы для государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя подаются физическим лицом в налоговый орган по месту своего жительства. Если Вы хотите регистрироваться в качестве ИП идете в налоговую по месту. Т.о. - место гос. регистрации это его место жительства. Если ВЫ возьмете у ИП его выписку которую он получает из налоговой там будет адрес его ! В 321-П п. 49 Адрес места государственной регистрации юридического лица, ИП - вы сюда что заполняете ?


                    Комментарий


                    • #70
                      Сообщение от Miller_ Посмотреть сообщение

                      Подождите, так ведь наоборот этих разовых клиентов надо будет несколько раз считать... Допустим он сегодня купил валюту и пришел завтра. На следующий день он же является для нас "новым" клиентом и мы его должны еще раз учесть в проверке, разве нет?
                      Зачем нам упрощенцы? разве мы не проводим раз в три месяца проверку среди своих клиентов? А клиенты - это лица находящиеся на обслуживании в данный момент времени.. разве не так?

                      Комментарий


                      • #71
                        Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение

                        Зачем нам упрощенцы? разве мы не проводим раз в три месяца проверку среди своих клиентов? А клиенты - это лица находящиеся на обслуживании в данный момент времени.. разве не так?
                        Формулировка показателя "указывается общее количество клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых проведена проверка за период со дня, следующего за днем окончания предыдущей проверки, по дату окончания проведения текущей проверки (далее - проверяемый период)"
                        Т.е. мы проверяем не только тех клиентов, которые есть сейчас на дату проверки, а клиентов за период проверки. Т.к. такими проверками мы должны выявить тех, кому своевременно не заморозили\заблокировали, хотя должны были... Поэтому попадают и те самые разовые клиенты.
                        При чем я говорю не про упрощенцев, а именно разовых клиентов (когда нет действующих счетов). Например, он пришел поменять валюту на 1 млн, попадает под ОК, провели полную идентификацию, но счетов у нас нет и больше не приходил = разовый клиент. Его тоже должны учесть в проверке.
                        Вы по другому считаете?

                        Комментарий


                        • #72
                          Miller_

                          Мы всегда проверяем всю базу клиентов, даже если он приходил единожды проводить разовую операцию - он есть в системе, он проверится. Если что-то выявили смотрим заморозили ли в этот период. Даже если один и тот же клиент сто раз приходил за три месяца, он один и будет учтен как один. Клиентская база пополняется нарастающим итогом новыми клиентами в течение трех этих месяцев и количество проверенных за период мы не определяем, сканируем всю базу и все.
                          То есть мы не выявляем сколько клиентов прошло проверку за период, мы выявляем в отношении всех ли клиентов были предприняты меры по замораживанию, если они должны были применяться.

                          Комментарий


                          • #73
                            Miller_
                            Перечень обновляется раз в неделю. раз в неделю прогоняем базу по новому Перечню. Проверка раз в три месяца должна проводиться по последнему или по всем перечням, как Вы считаете?

                            Комментарий


                            • #74
                              Nadia
                              По последнему. Пару раз в неделю, когда приходит перечень, - это сверка клиентской базы (фиксируются результаты сверки, но в Росфин не направляются). Раз в три месяца (чаще берут квартал) - это проверка клиентов на момент такой проверки с последними перечнями (террористы, замороженные, оружие) и результат проверки направляется в Росфин.

                              Комментарий


                              • #75
                                умничка-я ответил
                                13.05.2019, 07:44

                                Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.




                                Добрый день, коллеги

                                Я, извиняюсь, но я не могу найти в форматах место, которое говорит нам о том, что мы должны пересчитывать клиентов.
                                Покажите, кто видит, где это место?

                                Я вижу лишь то, что мы должны пересчитывать клиентов - "Общее количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, под-лежащие применению) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ", т.е. количество тех, кого выявили.

                                И как понять эту загадочную фразу "не были применены меры, под-лежащие применению"?

                                Ведь, когда приходит Перечень, мы сначала подгружаем его, потом идет проверка (сравнение) и потом, если выявили, НЕЗАМЕДЛИТЕЛЬНО, замораживаем, составляем сообщения, направляем их в Росфинмониторинг и только потом, не реже раз в 3 месяца, мы делаем файл с результатами проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

                                В форматах речь о направлении результатов.
                                Так о каких тогда не примененных мерах идет речь?

                                Комментарий


                                • #76
                                  Новинская
                                  Спасибо!
                                  Мы тоже всегда сверяем по последнему

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    Mulya
                                    Мне кажется Банк России не совсем понимает технологию работы КО в этом вопросе. Насколько я понимаю, они хотят чтобы мы проверили не упустили ли кого-то и если упустили то сами сдались им в этом файле проверки.
                                    По факту мы сканируем базу каждую неделю по Перечням. И смысла в этой ежеквартальной проверке нет. Это то же самое сканирование клиентской базы по последнему Перечню. Что там может быть нового выявлено?

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                      Mulya
                                      Мне кажется Банк России не совсем понимает технологию работы КО в этом вопросе. Насколько я понимаю, они хотят чтобы мы проверили не упустили ли кого-то и если упустили то сами сдались им в этом файле проверки.
                                      По факту мы сканируем базу каждую неделю по Перечням. И смысла в этой ежеквартальной проверке нет. Это то же самое сканирование клиентской базы по последнему Перечню. Что там может быть нового выявлено?
                                      Вот!!! И я того же мнения!!!
                                      Я тоже сделала такой же вывод: мы, типа должны сдать тех, кого пропустили ранее! неужели у кого-то такая ситуация возможна?!

                                      Но ведь это не про пересчет клиентов, верно?

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Mulya
                                        раньше в форматах такого не было, а теперь по 4936-У действительно "общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка".. это новый блок информации. И что тут они хотят видеть и какой в этом смысл мне неясно. Как это считать тгоже непонятно.У нас единая база физических лиц когда-либо идентифицированных Банком. В том числе и ВП и БВ..вытаскивать оттуда только клиентов, в том числе по разовым операциям, это огромный труд. Зачем надо было нагружать такой ерундой банки опять-таки непонятно..

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                          Mulya
                                          раньше в форматах такого не было, а теперь по 4936-У действительно "общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка".. это новый блок информации. И что тут они хотят видеть и какой в этом смысл мне неясно. Как это считать тгоже непонятно.У нас единая база физических лиц когда-либо идентифицированных Банком. В том числе и ВП и БВ..вытаскивать оттуда только клиентов, в том числе по разовым операциям, это огромный труд. Зачем надо было нагружать такой ерундой банки опять-таки непонятно..
                                          А что это за блок?

                                          Есть блок:
                                          Общее количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, под-лежащие применению) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ"

                                          Вы пишите о:

                                          "общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка".

                                          Где этот блок про общее количество, в отношении которых произведена проверка?? я не вижу его в инструкции...

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Mulya
                                            он есть форматах новых "формат ФЭС орезультатах проверки..."строка 8 и плюс 9 и 10. Этих полей не было по 3063-У

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                              А что это за блок?

                                              Есть блок:
                                              Общее количество клиентов, в отношении которых применены меры (не были применены меры, под-лежащие применению) в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ"

                                              Вы пишите о:

                                              "общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка".

                                              Где этот блок про общее количество, в отношении которых произведена проверка?? я не вижу его в инструкции...
                                              Строки 8-11 Таблица 3.4 форматов

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                Mulya
                                                раньше в форматах такого не было, а теперь по 4936-У действительно "общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка".. это новый блок информации. И что тут они хотят видеть и какой в этом смысл мне неясно. Как это считать тгоже непонятно.У нас единая база физических лиц когда-либо идентифицированных Банком. В том числе и ВП и БВ..вытаскивать оттуда только клиентов, в том числе по разовым операциям, это огромный труд. Зачем надо было нагружать такой ерундой банки опять-таки непонятно..
                                                Вчера Шунина на семинаре сказала ,что в этой части внесут изменения в форматы...

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                                                  Вчера Шунина на семинаре сказала ,что в этой части внесут изменения в форматы...
                                                  Когда только, если вступает в силу с 15.07.2019. Там половина минимум никчемной стат.информации, плюс огрехи.

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение

                                                    Вчера Шунина на семинаре сказала ,что в этой части внесут изменения в форматы...
                                                    в каком смысле? что за изменения?

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                      Mulya
                                                      он есть форматах новых "формат ФЭС орезультатах проверки..."строка 8 и плюс 9 и 10. Этих полей не было по 3063-У
                                                      У меня какой-то усеченный вариант был. Этого блока вообще не было.
                                                      Спасибо, что подсказали.

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

                                                        Строки 8-11 Таблица 3.4 форматов
                                                        Слава Богу - нашла.

                                                        Теперь вопрос:

                                                        В них речь о КЛИЕНТАХ.
                                                        А что, представители, выг-ли и БВ клиентов в расчет не идут? По ним ведь мы тоже Перечни гоняем!
                                                        или они это все вместе за единицу считают?

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                          Слава Богу - нашла.

                                                          Теперь вопрос:

                                                          В них речь о КЛИЕНТАХ.
                                                          А что, представители, выг-ли и БВ клиентов в расчет не идут? По ним ведь мы тоже Перечни гоняем!
                                                          или они это все вместе за единицу считают?
                                                          у меня то же этот вопрос возникает...10.06 пойду его Шуниной задавать , говорят она - разработчик этого "добра"
                                                          ОВК

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                                            у меня то же этот вопрос возникает...10.06 пойду его Шуниной задавать , говорят она - разработчик этого "добра"
                                                            Отпишитесь, если не сложно - как будет правильно считать?!

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                                              у меня то же этот вопрос возникает...10.06 пойду его Шуниной задавать , говорят она - разработчик этого "добра"
                                                              Мои коллеги вчера были у Шуниной - она сказала по требованию крупных банков уберут из форматов количество клиентов...
                                                              И она не отвечает на вопросы по ЗАПОЛНЕНИЮ (наполнению) полей, только как разработчик полей, а что и как вносить - говорит "пишите запросы, но скоро ответ не ждите"
                                                              и послаблений в части сроков тоже не ждите, типа крупные банки уже давно все разработали и очень рады, а вы - мелкие и средние должны успеть(((

                                                              мы после нее еще к Сенюк собираемся (именно в части информации в полях).

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X