9 апреля, четверг 14:09
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
    Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
    У нас тоже это не фиксируется. Не представляю как это считать особенно по ФЛ, которые разовые клиенты.. Ставим вопрос программистам нашим.

    Комментарий


    • #32
      Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
      Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
      У меня тоже этот постулат вызывает много вопросов !
      Например, мы физиков не обслуживаем, но при проверке проверяются и заведенные в АБС карточки по представителям и БВ ! Их теперь нужно считать и указывать как проверенных физических лиц ?????
      ОВК

      Комментарий


      • #33
        Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
        Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
        Мало того указать, разбить по категориям, и не забыть включить тех кто делал операции с Упрощенной в проверяемом периоде, и не посчитать этих упрощенцев несколько раз

        Комментарий


        • #34
          Так по сути проверяются все лица, заведенные в АБС, а вычислить кто из них юр.лицо, а кто физ.лицо, - не составит труда. IT-подразделения должны это легко подсчитать (все же хранится в базе данных).

          Комментарий


          • #35
            Сообщение от podftshnik Посмотреть сообщение
            Так по сути проверяются все лица, заведенные в АБС, а вычислить кто из них юр.лицо, а кто физ.лицо, - не составит труда. IT-подразделения должны это легко подсчитать (все же хранится в базе данных).
            не совсем...
            Если лицо в АБС не факт, что в проверяемом периоде этот упрощенец проводил операции, значит его считать не надо. ЮЛ с закрытыми счетами не надо тоже. А в АБС все должно быть в течении 5 лет, со дня прекращения отношений с клиентом...

            Лично, для меня это огромная проблема.

            Комментарий


            • #36
              Коллеги, у нас возник вопрос по новым форматам: есть обязательный тип данных "Реквизиты документа". Для валютно-обменных операций обязательного контроля ( коды 1003, 1004) какой документ надо указывать?

              Комментарий


              • #37
                Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
                Коллеги, у нас возник вопрос по новым форматам: есть обязательный тип данных "Реквизиты документа". Для валютно-обменных операций обязательного контроля ( коды 1003, 1004) какой документ надо указывать?
                99

                Комментарий


                • #38
                  Но это должно автоматом подтягиваться, а не вручную вноситься. Обращайтесь к компании-разработчику

                  Комментарий


                  • #39
                    Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение

                    99
                    Доброе утро, Когда 99 нужно расшифровывать документ, по крайне мере так в 4077-У. Что является документов основания при в/о операциях ?

                    Комментарий


                    • #40
                      Коллеги, кто-нибудь уже вникал в процесс шифрования файлов? Насколько мы поняли, каждое ФЭС подписывается УКЭП (усиленной квалифицированной электронной подписью). Внешне УКЭП выглядит как отдельный файл с таким же наименованием, что и ФЭС, только с расширением sign. ФЭС в свою очередь входят в состав транспортного контейнера КО (не более 6000 файлов (3000 ФЭС + 3000 файлов УКЭП для этих ФЭС).

                      Каждый транспортный контейнер КО зашифровывается с использованием соответствующего квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, размещаемого в сети «Интернет» на официальном сайте Росфинмониторинга в личном кабинете КО, УКЭП кредитной организации, или руководителя кредитной организации, или сотрудника кредитной организации, уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг.

                      Где брать эту УКЭП?

                      Комментарий


                      • #41
                        Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                        Где брать эту УКЭП?
                        Ее покупают в специальных сертифицированных центрах, которые оказывают эти услуги. Стоит 2 тыс. руб.

                        Комментарий


                        • #42
                          Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                          Ее покупают в специальных сертифицированных центрах, которые оказывают эти услуги. Стоит 2 тыс. руб.
                          спасибо.

                          Комментарий


                          • #43
                            Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                            Мало того указать, разбить по категориям, и не забыть включить тех кто делал операции с Упрощенной в проверяемом периоде, и не посчитать этих упрощенцев несколько раз
                            Подождите, так ведь наоборот этих разовых клиентов надо будет несколько раз считать... Допустим он сегодня купил валюту и пришел завтра. На следующий день он же является для нас "новым" клиентом и мы его должны еще раз учесть в проверке, разве нет?

                            Комментарий


                            • #44
                              Сообщение от Miller_ Посмотреть сообщение

                              Подождите, так ведь наоборот этих разовых клиентов надо будет несколько раз считать... Допустим он сегодня купил валюту и пришел завтра. На следующий день он же является для нас "новым" клиентом и мы его должны еще раз учесть в проверке, разве нет?
                              Конечно сколько раз пришел, столько раз проверил... А если не приходил в периоде, то и не проверяем...

                              Комментарий


                              • #45
                                Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                Доброе утро, Когда 99 нужно расшифровывать документ, по крайне мере так в 4077-У. Что является документов основания при в/о операциях ?
                                Реестр с наличной валютой и чеками

                                Комментарий


                                • #46
                                  Добрый день.
                                  В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                  То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                    Добрый день.
                                    В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                    То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?
                                    у банка есть УКЭП на ЕИО для отправки отчетности , мы планируем эту же и использовать
                                    ОВК

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      OVK

                                      Да, вариант на руководителя Банка тоже есть.
                                      Но меня интересует именно вариант "подпись кредитной организации", что это?

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                        Добрый день.
                                        В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                        То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?
                                        Может. Наши системщики узнавали. Вариант УКЭП на Банк - самый оптимальный, поскольку сотрудники и в том числе руководитель Банка могут меняться.

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          Коллеги, видели новые разъяснения ДФМиВК в вопросах-ответах на сайте ЦБ относительно 565-ФЗ? (http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2)

                                          "Учитывая, что взаимодействие кредитной организации с иностранным банком – эмитентом осуществляется посредством платежной системы, полагаем, что при совершении операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации, сведения о держателе платежной карты, предусмотренные подпунктом 4 пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, представляются кредитной организацией в уполномоченный орган в объеме, предоставленном ей в соответствии с правилам платежной системы оператором платежной системы".

                                          Как это понимать? на основании чего? что за правила платежной системы? как это будет выглядеть в реальности?

                                          - это первый вопрос.

                                          А второй: правильно я понимаю из разъяснений по 4-му вопросу в абзаце первом, что выявлять и направлять сведения по новому коду 1009 банки начнут с 15.07.2019, то есть с вступлением 4936-У в силу, а не с 27.06.2019, когда вступает в силу 565-ФЗ, который собственно и вводит обязанность банков по новому коду???

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, видели новые разъяснения ДФМиВК в вопросах-ответах на сайте ЦБ относительно 565-ФЗ? (http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2)

                                            "Учитывая, что взаимодействие кредитной организации с иностранным банком – эмитентом осуществляется посредством платежной системы, полагаем, что при совершении операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации, сведения о держателе платежной карты, предусмотренные подпунктом 4 пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, представляются кредитной организацией в уполномоченный орган в объеме, предоставленном ей в соответствии с правилам платежной системы оператором платежной системы".

                                            Как это понимать? на основании чего? что за правила платежной системы? как это будет выглядеть в реальности?

                                            - это первый вопрос.

                                            А второй: правильно я понимаю из разъяснений по 4-му вопросу в абзаце первом, что выявлять и направлять сведения по новому коду 1009 банки начнут с 15.07.2019, то есть с вступлением 4936-У в силу, а не с 27.06.2019, когда вступает в силу 565-ФЗ, который собственно и вводит обязанность банков по новому коду???

                                            Доброе утро. Второй вопрос: а я считаю, что нет, изменения в законодательстве вступают в силу с 27.06.2019 ведь в т.ч. и новый код обязательного контроля.

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Helenas
                                              Спасибо. Я вот тоже читаю, что подпись на банк самый оптимальный вариант.
                                              Но наши системщики общались с 2-мя удостоверяющими центрами, и те отказываются выдавать неперсонифицированный сертификат.
                                              А у Вас какой удостоверяющий центр?

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                Helenas
                                                Спасибо. Я вот тоже читаю, что подпись на банк самый оптимальный вариант.
                                                Но наши системщики общались с 2-мя удостоверяющими центрами, и те отказываются выдавать неперсонифицированный сертификат.
                                                А у Вас какой удостоверяющий центр?
                                                вроде Тензор

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Helenas
                                                  Прикольно. Вот, что нам ответил Тензор вчера:
                                                  Владельцем сертификата ключа подписи может являться либо руководитель организации, либо специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
                                                  В сертификате в поле "Common Name" будет указана организация, но владельцем ключа будет именно физическое лицо

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                    Helenas
                                                    Прикольно. Вот, что нам ответил Тензор вчера:
                                                    значит, и нам сделают на ЕИО)

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      -)

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        Коллеги добрый день. Я все к сообщениям о проверке: ведь по ФРОМУ прошло уже 2 проверки как направлять если ПО не фиксировало количество клиентов физ. лиц и юр. лиц ? Кол-во ИП прошедших проверку к физ. лицам приравнивать ?

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
                                                          Коллеги добрый день. Я все к сообщениям о проверке: ведь по ФРОМУ прошло уже 2 проверки как направлять если ПО не фиксировало количество клиентов физ. лиц и юр. лиц ? Кол-во ИП прошедших проверку к физ. лицам приравнивать ?
                                                          Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                                            Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем
                                                            Мы тоже проверку проводим, но не отчитываемся, поскольку форматы еще не вступили в силу

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                                              Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем
                                                              А в предыдущую проверку как вычислять ? (как было по террорюгам пока 3063-У не вступило в силе не передавали сообщения о проверке, потом когда вступило в силу положение передавали обо всех проверках)

                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X