21 июля, воскресенье 18:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
    Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
    У нас тоже это не фиксируется. Не представляю как это считать особенно по ФЛ, которые разовые клиенты.. Ставим вопрос программистам нашим.

    Комментарий


    • #32
      Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
      Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
      У меня тоже этот постулат вызывает много вопросов !
      Например, мы физиков не обслуживаем, но при проверке проверяются и заведенные в АБС карточки по представителям и БВ ! Их теперь нужно считать и указывать как проверенных физических лиц ?????
      ОВК

      Комментарий


      • #33
        Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
        Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
        Мало того указать, разбить по категориям, и не забыть включить тех кто делал операции с Упрощенной в проверяемом периоде, и не посчитать этих упрощенцев несколько раз

        Комментарий


        • #34
          Так по сути проверяются все лица, заведенные в АБС, а вычислить кто из них юр.лицо, а кто физ.лицо, - не составит труда. IT-подразделения должны это легко подсчитать (все же хранится в базе данных).

          Комментарий


          • #35
            Сообщение от podftshnik Посмотреть сообщение
            Так по сути проверяются все лица, заведенные в АБС, а вычислить кто из них юр.лицо, а кто физ.лицо, - не составит труда. IT-подразделения должны это легко подсчитать (все же хранится в базе данных).
            не совсем...
            Если лицо в АБС не факт, что в проверяемом периоде этот упрощенец проводил операции, значит его считать не надо. ЮЛ с закрытыми счетами не надо тоже. А в АБС все должно быть в течении 5 лет, со дня прекращения отношений с клиентом...

            Лично, для меня это огромная проблема.

            Комментарий


            • #36
              Коллеги, у нас возник вопрос по новым форматам: есть обязательный тип данных "Реквизиты документа". Для валютно-обменных операций обязательного контроля ( коды 1003, 1004) какой документ надо указывать?

              Комментарий


              • #37
                Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
                Коллеги, у нас возник вопрос по новым форматам: есть обязательный тип данных "Реквизиты документа". Для валютно-обменных операций обязательного контроля ( коды 1003, 1004) какой документ надо указывать?
                99

                Комментарий


                • #38
                  Но это должно автоматом подтягиваться, а не вручную вноситься. Обращайтесь к компании-разработчику

                  Комментарий


                  • #39
                    Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение

                    99
                    Доброе утро, Когда 99 нужно расшифровывать документ, по крайне мере так в 4077-У. Что является документов основания при в/о операциях ?

                    Комментарий


                    • #40
                      Коллеги, кто-нибудь уже вникал в процесс шифрования файлов? Насколько мы поняли, каждое ФЭС подписывается УКЭП (усиленной квалифицированной электронной подписью). Внешне УКЭП выглядит как отдельный файл с таким же наименованием, что и ФЭС, только с расширением sign. ФЭС в свою очередь входят в состав транспортного контейнера КО (не более 6000 файлов (3000 ФЭС + 3000 файлов УКЭП для этих ФЭС).

                      Каждый транспортный контейнер КО зашифровывается с использованием соответствующего квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, размещаемого в сети «Интернет» на официальном сайте Росфинмониторинга в личном кабинете КО, УКЭП кредитной организации, или руководителя кредитной организации, или сотрудника кредитной организации, уполномоченного направлять сведения в Росфинмониторинг.

                      Где брать эту УКЭП?

                      Комментарий


                      • #41
                        Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                        Где брать эту УКЭП?
                        Ее покупают в специальных сертифицированных центрах, которые оказывают эти услуги. Стоит 2 тыс. руб.

                        Комментарий


                        • #42
                          Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                          Ее покупают в специальных сертифицированных центрах, которые оказывают эти услуги. Стоит 2 тыс. руб.
                          спасибо.

                          Комментарий


                          • #43
                            Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                            Мало того указать, разбить по категориям, и не забыть включить тех кто делал операции с Упрощенной в проверяемом периоде, и не посчитать этих упрощенцев несколько раз
                            Подождите, так ведь наоборот этих разовых клиентов надо будет несколько раз считать... Допустим он сегодня купил валюту и пришел завтра. На следующий день он же является для нас "новым" клиентом и мы его должны еще раз учесть в проверке, разве нет?

                            Комментарий


                            • #44
                              Сообщение от Miller_ Посмотреть сообщение

                              Подождите, так ведь наоборот этих разовых клиентов надо будет несколько раз считать... Допустим он сегодня купил валюту и пришел завтра. На следующий день он же является для нас "новым" клиентом и мы его должны еще раз учесть в проверке, разве нет?
                              Конечно сколько раз пришел, столько раз проверил... А если не приходил в периоде, то и не проверяем...

                              Комментарий


                              • #45
                                Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                Доброе утро, Когда 99 нужно расшифровывать документ, по крайне мере так в 4077-У. Что является документов основания при в/о операциях ?
                                Реестр с наличной валютой и чеками

                                Комментарий


                                • #46
                                  Добрый день.
                                  В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                  То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                    Добрый день.
                                    В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                    То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?
                                    у банка есть УКЭП на ЕИО для отправки отчетности , мы планируем эту же и использовать
                                    ОВК

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      OVK

                                      Да, вариант на руководителя Банка тоже есть.
                                      Но меня интересует именно вариант "подпись кредитной организации", что это?

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                        Добрый день.
                                        В соответствии с форматами: ФЭС, направляемые кредитной организацией (филиалом кредитной организаций), подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее – УКЭП) кредитной организации (филиала кредитной организации), или руководителя кредитной организации (руководителя филиала кредитной организации), или сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации), уполномоченного направлять сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).

                                        То есть, как бы три варианта УКЭП: на Банк, на руководителя или на сотрудника. Кто-нибудь понял, что имеется в виду под УКЭП Банка, может усиленная квалифицированная подпись быть не персонифицирована?
                                        Может. Наши системщики узнавали. Вариант УКЭП на Банк - самый оптимальный, поскольку сотрудники и в том числе руководитель Банка могут меняться.

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          Коллеги, видели новые разъяснения ДФМиВК в вопросах-ответах на сайте ЦБ относительно 565-ФЗ? (http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2)

                                          "Учитывая, что взаимодействие кредитной организации с иностранным банком – эмитентом осуществляется посредством платежной системы, полагаем, что при совершении операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации, сведения о держателе платежной карты, предусмотренные подпунктом 4 пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, представляются кредитной организацией в уполномоченный орган в объеме, предоставленном ей в соответствии с правилам платежной системы оператором платежной системы".

                                          Как это понимать? на основании чего? что за правила платежной системы? как это будет выглядеть в реальности?

                                          - это первый вопрос.

                                          А второй: правильно я понимаю из разъяснений по 4-му вопросу в абзаце первом, что выявлять и направлять сведения по новому коду 1009 банки начнут с 15.07.2019, то есть с вступлением 4936-У в силу, а не с 27.06.2019, когда вступает в силу 565-ФЗ, который собственно и вводит обязанность банков по новому коду???

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, видели новые разъяснения ДФМиВК в вопросах-ответах на сайте ЦБ относительно 565-ФЗ? (http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2)

                                            "Учитывая, что взаимодействие кредитной организации с иностранным банком – эмитентом осуществляется посредством платежной системы, полагаем, что при совершении операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации, сведения о держателе платежной карты, предусмотренные подпунктом 4 пункта 5.13 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, представляются кредитной организацией в уполномоченный орган в объеме, предоставленном ей в соответствии с правилам платежной системы оператором платежной системы".

                                            Как это понимать? на основании чего? что за правила платежной системы? как это будет выглядеть в реальности?

                                            - это первый вопрос.

                                            А второй: правильно я понимаю из разъяснений по 4-му вопросу в абзаце первом, что выявлять и направлять сведения по новому коду 1009 банки начнут с 15.07.2019, то есть с вступлением 4936-У в силу, а не с 27.06.2019, когда вступает в силу 565-ФЗ, который собственно и вводит обязанность банков по новому коду???

                                            Доброе утро. Второй вопрос: а я считаю, что нет, изменения в законодательстве вступают в силу с 27.06.2019 ведь в т.ч. и новый код обязательного контроля.

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Helenas
                                              Спасибо. Я вот тоже читаю, что подпись на банк самый оптимальный вариант.
                                              Но наши системщики общались с 2-мя удостоверяющими центрами, и те отказываются выдавать неперсонифицированный сертификат.
                                              А у Вас какой удостоверяющий центр?

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                Helenas
                                                Спасибо. Я вот тоже читаю, что подпись на банк самый оптимальный вариант.
                                                Но наши системщики общались с 2-мя удостоверяющими центрами, и те отказываются выдавать неперсонифицированный сертификат.
                                                А у Вас какой удостоверяющий центр?
                                                вроде Тензор

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  Helenas
                                                  Прикольно. Вот, что нам ответил Тензор вчера:
                                                  Владельцем сертификата ключа подписи может являться либо руководитель организации, либо специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления.
                                                  В сертификате в поле "Common Name" будет указана организация, но владельцем ключа будет именно физическое лицо

                                                  Комментарий


                                                  • #55
                                                    Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                                                    Helenas
                                                    Прикольно. Вот, что нам ответил Тензор вчера:
                                                    значит, и нам сделают на ЕИО)

                                                    Комментарий


                                                    • #56
                                                      -)

                                                      Комментарий


                                                      • #57
                                                        Коллеги добрый день. Я все к сообщениям о проверке: ведь по ФРОМУ прошло уже 2 проверки как направлять если ПО не фиксировало количество клиентов физ. лиц и юр. лиц ? Кол-во ИП прошедших проверку к физ. лицам приравнивать ?

                                                        Комментарий


                                                        • #58
                                                          Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
                                                          Коллеги добрый день. Я все к сообщениям о проверке: ведь по ФРОМУ прошло уже 2 проверки как направлять если ПО не фиксировало количество клиентов физ. лиц и юр. лиц ? Кол-во ИП прошедших проверку к физ. лицам приравнивать ?
                                                          Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем

                                                          Комментарий


                                                          • #59
                                                            Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                                            Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем
                                                            Мы тоже проверку проводим, но не отчитываемся, поскольку форматы еще не вступили в силу

                                                            Комментарий


                                                            • #60
                                                              Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение

                                                              Я вопрос не поняла, мы по фрому не отчитывались... Сколько войдет в следующую проверку, столько и укажем
                                                              А в предыдущую проверку как вычислять ? (как было по террорюгам пока 3063-У не вступило в силе не передавали сообщения о проверке, потом когда вступило в силу положение передавали обо всех проверках)

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X