22 июня, вторник 22:54
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

    а как у вас заполнены показатели КодПризнОперации и ВидПереводДС? Может логический контроль из-за них не проходит? У меня в ФЭС по переводу БОС (хоть и не по реестру) было:
    КодПризнОперации = 5 (наличка)
    ВидПереводДС = 4 (для перевода, осуществляемого посредством приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика - физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств)
    и заполнен блок СведПриемНалДС

    Все было ОК.
    Заполнено именно так, как Вы указали. Сегодня разговаривали с Комитой, они пояснили, что по коду 1011 заполняется блок с показателем 56. Контроль на код завязан.

    Комментарий


    • Комментарий


      • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение

        Заполнено именно так, как Вы указали. Сегодня разговаривали с Комитой, они пояснили, что по коду 1011 заполняется блок с показателем 56. Контроль на код завязан.
        да, извините, невнимательно читаю. По 1011 - действительно п. 56. У меня была операция по 8002 в иную КО - суть кардинально меняется (не взнос наличных на собственный счет, а просто перевод БОС).

        Комментарий


        • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

          да, извините, невнимательно читаю. По 1011 - действительно п. 56. У меня была операция по 8002 в иную КО - суть кардинально меняется (не взнос наличных на собственный счет, а просто перевод БОС).
          В том-то и парадокс. Что код 1011 - это не взнос на свой счет, это зачисление наличных (про свой счет в описании кода ничего нет). По разъяснениям ЦБ перевод БОС сейчас подпадает под 1011, то есть плательщик - третье лицо есть, но заполнять мы почему-то должны блок по внесению наличных на свой счет. Полная нестыковка и сути операции, и форматов. Ощущение, что те , кто ставит задачи Комите, не совсем разобрались в форматах ЦБ.
          А ЦБ, отвечая на вопросы Банков, не в курсе, какие контроли стоят в Комите, и не анализирует, как правильнее с их форматами заполнить сообщение.

          Комментарий


          • GBK
            Добрый день. Мы по переводам БОС реестром заполняем только прием наличных, НЕ заполняем переводы.

            Комментарий


            • здравствуйте!

              Коллеги, вопрос по коду 1011 и БОСам:
              видим зачисление на большую сумму от физического лица из другого банка на нашего клиента-юрика , проводка Дт 30233 Кт40702.

              В поле "плательщик" указаны следующие данные :
              ПАО Сбербанк/ФИО физика/адрес


              30233 - это Незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств

              тут есть обязательный контроль по 1011?

              Комментарий


              • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                Что код 1011 - это не взнос на свой счет, это зачисление наличных (про свой счет в описании кода ничего нет). По разъяснениям ЦБ перевод БОС сейчас подпадает под 1011, то есть плательщик - третье лицо есть, но заполнять мы почему-то должны блок по внесению наличных на свой счет. Полная нестыковка и сути операции, и форматов. Ощущение, что те , кто ставит задачи Комите, не совсем разобрались в форматах ЦБ.
                Не только в форматах. Но и в понятиях "наличная", "безналичная" форма денежных средств, в расчетах (глава 46 ГК РФ, статья 861 ГК РФ).


                1. Расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.
                2. Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.
                3. Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями (далее - банки) с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.

                Как можно было задать такой вопрос, а департаменту финмониторинга ответить таким образом. Обратились бы в свой департамент наличного денежного обращения, чтобы они им объяснили разницу между денежными средствами, которые пощупать, держать в руках приятно, и как они превращаются в иную форму -безналичную, которую можно только видеть, а к рукам ничего не прилипает.

                Комментарий


                • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                  здравствуйте!

                  Коллеги, вопрос по коду 1011 и БОСам:
                  видим зачисление на большую сумму от физического лица из другого банка на нашего клиента-юрика , проводка Дт 30233 Кт40702.

                  В поле "плательщик" указаны следующие данные :
                  ПАО Сбербанк/ФИО физика/адрес


                  30233 - это Незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств

                  тут есть обязательный контроль по 1011?
                  579-П:
                  "3.28. Назначение счетов - учет сумм незавершенных расчетов по принятым и отправленным переводам денежных средств, в том числе без открытия банковского счета, а также по операциям с использованием электронных средств платежа. Счет N 30232 пассивный, счет N 30233 активный.

                  По кредиту счетов отражаются:
                  ...
                  суммы, подлежащие перечислению получателям, по переводам, в том числе осуществленным клиентами с использованием электронных средств платежа, в корреспонденции с банковскими счетами клиентов, со счетом по учету кассы, счетом по учету денежных средств в банкоматах и автоматических приемных устройствах, счетом по учету средств для расчетов чеками, предоплаченными картами и осуществления переводов электронных денежных средств с использованием электронных средств платежа".


                  Я думаю, что вы не можете однозначно сделать вывод о том, что денежные средства физическим лицом изначально были внесены наличными, а значит не можете признать операцию, подлежащей обязательному контролю.

                  Комментарий


                  • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                    579-П:
                    "3.28. Назначение счетов - учет сумм незавершенных расчетов по принятым и отправленным переводам денежных средств, в том числе без открытия банковского счета, а также по операциям с использованием электронных средств платежа. Счет N 30232 пассивный, счет N 30233 активный.

                    По кредиту счетов отражаются:
                    ...
                    суммы, подлежащие перечислению получателям, по переводам, в том числе осуществленным клиентами с использованием электронных средств платежа, в корреспонденции с банковскими счетами клиентов, со счетом по учету кассы, счетом по учету денежных средств в банкоматах и автоматических приемных устройствах, счетом по учету средств для расчетов чеками, предоплаченными картами и осуществления переводов электронных денежных средств с использованием электронных средств платежа".


                    Я думаю, что вы не можете однозначно сделать вывод о том, что денежные средства физическим лицом изначально были внесены наличными, а значит не можете признать операцию, подлежащей обязательному контролю.
                    мы провели расследование: физик,,от которого пришли деньги оказался гендиром нашего клиента-юрлица. Клиент сообщил, что физик для перевода денег использовал мобильное приложение сбербанк. Также нам прислали распечатку по операции. Там видно, что перевод сделан при помощи пластиковой карты, привязанной к мобильному приложению. Стало быть, перевод сделан с использованием счета.


                    Но продолжая прекрасную логику ЦБ, который делает привязку к экономической сути операции, то деньги же могли взяться на пластиковой карте Физика путем ее пополнения при помощи банкомата))))

                    Комментарий


                    • Коллеги, вопрос: Ген. директор (например -Попов) пришел снимать по чеку денежные средства на зарплату, но чек на выдачу заполняла главный бухгалтер (Иванова), нужно ли её указывать как представителя по операции только на основании её подписи в чеке на выдачу, если физически она не приходила в Банк?

                      Комментарий


                      • Сообщение от legal007 Посмотреть сообщение
                        Коллеги, вопрос: Ген. директор (например -Попов) пришел снимать по чеку денежные средства на зарплату, но чек на выдачу заполняла главный бухгалтер (Иванова), нужно ли её указывать как представителя по операции только на основании её подписи в чеке на выдачу, если физически она не приходила в Банк?
                        Главный бухгалтер, имеющий право подписи в карточке образцов подписей, но не имеющий доверенности или иного документа, предоставляющего ему полномочия представлять интересы клиента, в принципе не является представителем юр.лица, а следовательно и не включается в ФЭС.

                        См. Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386.

                        Комментарий


                        • Спасибо!

                          Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                          Главный бухгалтер, имеющий право подписи в карточке образцов подписей, но не имеющий доверенности или иного документа, предоставляющего ему полномочия представлять интересы клиента, в принципе не является представителем юр.лица, а следовательно и не включается в ФЭС.

                          См. Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 14.12.2020 № 12-4-4/5386.

                          Комментарий


                          • Коллеги, подскажите, пожалуйста, как вы формируете ФЭС по операциям эквайринга банка по зачислению денежных средств на счет клиента, проводка к примеру Д-т 30232 к-т 40802- счет нашего клиента. Интересует вопрос об участниках операции, кого вы указываете на стороне лица совершающего операцию? Наш Банк? А получатель- наш клиент?

                            Комментарий


                            • Lana
                              А по какому коду ВЫ хотите отправить такую операцию?

                              Комментарий


                              • Коллеги, добрый день!
                                Как вы поступаете в ситуации, когда при отправке ФЭС, нажимаете скачать ключ отправки (расширение «sign»), а он в итоге не скачался((?
                                Знаю, что Росфин такую инфу не хранит, но при проверках-то как раз проверяют наличие ключей отправки и принятия...?

                                Комментарий


                                • Сообщение от Lana Посмотреть сообщение
                                  Коллеги, подскажите, пожалуйста, как вы формируете ФЭС по операциям эквайринга банка по зачислению денежных средств на счет клиента, проводка к примеру Д-т 30232 к-т 40802- счет нашего клиента. Интересует вопрос об участниках операции, кого вы указываете на стороне лица совершающего операцию? Наш Банк? А получатель- наш клиент?
                                  Мы формируем так: плательщик - Наш Банк, получатель - клиент. Безнал.

                                  Комментарий


                                  • Новинская
                                    вы чем формируете файлы для отправки? Комитой?

                                    Комментарий


                                    • babuk
                                      Если бы Комитой))…. Просто в ЛК Росфина

                                      Комментарий


                                      • Добрый день.
                                        При заполнении ФЭС мы должны указывать данные (дул, адрес) получателя ФЛ (клиента другого банка), если у нас это лицо идентифицировано как ИП?
                                        Нашел письмо Банка России в котором указано, что мы имеем право. А обязанность есть?
                                        Спасибо.

                                        Комментарий


                                        • Новинская
                                          боюсь, что ничего уже не сделать нельзя.
                                          Зафиксируйте информацию, что был сбой, может скрин сделать успели и т.д., акт какой-нибудь, напишите в тех. поддержку. Потом все предъявите в ЦБ, а поможет или нет

                                          Комментарий


                                          • Добрый день! Коллеги, подскажите, какими сервисами вы пользуетесь для отправки ФЭС в РФМ? С Комитой работаю, хотелось бы услышать про аналоги.

                                            Комментарий

                                            Обработка...
                                            X