19 сентября, четверг 12:03
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

    В связи с появлением новых Правил составления ФЭС, xsd-схем предполагается множество вопросов как со стороны КО, так и разработчиков ПО для КО.

    Как и говорилось ранее, объем представляемой информации увеличился. Сбор сведений и фиксирование информации с учетом ее достоверности значительно вырос...
    Несмотря на то, что практически, уполномоченный орган имеет прямой доступ ко всем идентификационным данным клиентов на уровне закона, кредитным организациям все равно необходимо формировать невероятно огромные массивы информации (пропускная способность не изменилась - не более 5 Мбайт) для подгрузки в аналитические шаблоны Росфинмониторинга (зачем что-то модернизировать самим, когда можно взять готовое), а это еще с учетом меняющихся штрафных санкций.

    Появляются первые вопросы.
    Например, в разделе "Правила определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю" не указан код вида операции 5005, ранее позиция БР была изложена в Информационном письме Банка России от 19.12.2008 N 15. Т.к. 321-п утрачивает силу, вместе с ним "уйдет" и это письмо. Надо писать новый запрос относительно данного кода.

  • #2
    Коллеги, я что-то упускаю из виду? 321-П утратило силу, а 4936-У, которое должно было вступить в силу 22 апреля 2019 года, теперь вступит в силу только с 15 июля 2019 года (согласно изменениям 5108-У). У нас правовой вакуум? Или я торможу и 321-П продолжает действовать до 15 июля?

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от chizh Посмотреть сообщение
      Коллеги, я что-то упускаю из виду? 321-П утратило силу, а 4936-У, которое должно было вступить в силу 22 апреля 2019 года, теперь вступит в силу только с 15 июля 2019 года (согласно изменениям 5108-У). У нас правовой вакуум? Или я торможу и 321-П продолжает действовать до 15 июля?
      Нет ни какого вакуума. Пунктом 12 срок вступления указания 4936-У переносится на более позднее время. До вступления в силу действует все тот же 321-П.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от chizh Посмотреть сообщение
        Коллеги, я что-то упускаю из виду? 321-П утратило силу, а 4936-У, которое должно было вступить в силу 22 апреля 2019 года, теперь вступит в силу только с 15 июля 2019 года (согласно изменениям 5108-У). У нас правовой вакуум? Или я торможу и 321-П продолжает действовать до 15 июля?
        321-п действует до 15.07.2019

        Комментарий


        • #5
          Спасибо! Разобралась.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от elf Посмотреть сообщение
            В связи с появлением новых Правил составления ФЭС, xsd-схем предполагается множество вопросов как со стороны КО, так и разработчиков ПО для КО.


            Появляются первые вопросы.
            Например, в разделе "Правила определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю" не указан код вида операции 5005, ранее позиция БР была изложена в Информационном письме Банка России от 19.12.2008 N 15. Т.к. 321-п утрачивает силу, вместе с ним "уйдет" и это письмо. Надо писать новый запрос относительно данного кода.
            Оно и раньше так было в 321-П, в приложении 3 отсутствовали правила заполнения полей по коду 5005, они перенесли в этот пункт 4936-У приложение 3 к 321-П.: разъяснения по 1003, 1004, ...5003, 8001

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение

              Оно и раньше так было в 321-П, в приложении 3 отсутствовали правила заполнения полей по коду 5005, они перенесли в этот пункт 4936-У приложение 3 к 321-П.: разъяснения по 1003, 1004, ...5003, 8001
              Вот именно, что было. Сейчас новые форматы, и можно было сразу довести до ума. Информационное письмо Банка России от 19.12.2008 N 15 и было издано до вступления в силу 321-п, потому что прошляпили. И снова на те же грабли!!!


              Радует, что дата выявления операции по 5005, теперь реально дата получения кредитной организацией сведений, а не как ранее 01.01.2099

              Комментарий


              • #8
                Коллеги, есть какие-то мысли по поводу показателя - номер полиса обязательного медицинского страхования? Кто как понял? Что имели в виду под формулировкой - указывается в случае проведения упрощенной идентификации клиента. В ином случае отсутствует"?
                И что подразумевается под ЭСП? Особенно в контексте " указывается точное время транзакции с использованием ЭСП, в том числе платежной карты, мобильного банка, интернет-банка, банк-клиента". Нужно будет указывать время в т.ч. для всех операций через банк-клиент?

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Miller_ Посмотреть сообщение
                  Коллеги, есть какие-то мысли по поводу показателя - номер полиса обязательного медицинского страхования? Кто как понял? Что имели в виду под формулировкой - указывается в случае проведения упрощенной идентификации клиента. В ином случае отсутствует"?
                  И что подразумевается под ЭСП? Особенно в контексте " указывается точное время транзакции с использованием ЭСП, в том числе платежной карты, мобильного банка, интернет-банка, банк-клиента". Нужно будет указывать время в т.ч. для всех операций через банк-клиент?
                  мы то же "зависли" пока , не понятно что указывать и откуда выгружать ((
                  ОВК

                  Комментарий


                  • #10
                    Пока ориентиры только на проекты форматов, правильно понимаю? Форматы же еще не опубликованы ?

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Vil_Ka Посмотреть сообщение
                      Пока ориентиры только на проекты форматов, правильно понимаю? Форматы же еще не опубликованы ?
                      Пока только правила и схемы.

                      Сообщение от Miller_ Посмотреть сообщение
                      Коллеги, есть какие-то мысли по поводу показателя - номер полиса обязательного медицинского страхования?
                      ПИСЬМО
                      от 15 июля 2014 г. N 12-1-5/1636

                      Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо НП и в дополнение к письму от 29.05.2014 N 12-1-5/153 с учетом мнения Департамента национальной платежной системы Банка России сообщает следующее.

                      6. Достаточно ли при упрощенной (но удаленной, с помощью электронных средств связи) идентификации плательщиков в соответствии с пп. 2 п. 1.12 ст. 7 Закона N 115-ФЗ в качестве второго идентификатора (помимо сведений о документе, удостоверяющем личность) принимать абонентский номер клиента - физического лица, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи? Или же абонентский номер является третьим обязательным идентификатором (помимо СНИЛС, ИНН или номер полиса ОМС)?


                      По шестому вопросу.
                      Пунктом 1.13 статьи 7 Федерального закона установлено, что клиент - физическое лицо считается прошедшим процедуру упрощенной идентификации в случае совпадения предусмотренных подпунктом 2 пункта 1.12 указанной статьи сведений со сведениями в информационных системах органов государственной власти, Пенсионном фонде Российской Федерации, Федеральном фонде обязательного медицинского страхования и (или) государственной информационной системе, определенной Правительством Российской Федерации, а также при подтверждении клиентом - физическим лицом получения на указанный им абонентский номер подвижной радиотелефонной связи информации, обеспечивающей использование электронного средства платежа.
                      Учитывая изложенное, полагаем, что в целях проведения упрощенной идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном подпунктом 2 пункта 1.12 статьи 7 Федерального закона, предоставление клиентом в кредитную организацию страхового номера индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации, и (или) идентификационного номера налогоплательщика, и (или) номера полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица является обязательным наряду с предоставлением сведений об абонентском номере клиента, пользующегося услугами подвижной радиотелефонной связи.

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Vil_Ka Посмотреть сообщение
                        Пока ориентиры только на проекты форматов, правильно понимаю? Форматы же еще не опубликованы ?
                        опубликованы , в понедельник 22/04/19

                        Комментарий


                        • #13
                          Vil_Ka
                          https://www.cbr.ru/analytics/feddc/fsfm/#a_65375 Правила и есть формат

                          Комментарий


                          • #14
                            Добрый день!
                            Кто что думает по поводу наличия в форматах по 4936-У несуществующего в 115-ФЗ вида операций:

                            Приложение 3

                            Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
                            4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
                            У меня де жавю?

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                              Добрый день!
                              Кто что думает по поводу наличия в форматах по 4936-У несуществующего в 115-ФЗ вида операций:

                              Приложение 3

                              Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
                              4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
                              У меня де жавю?
                              Это писалось при царе-горохе. Соответственно сейчас в ФЗ такой нормы нет. А НПА по операциям представления ОК нам не закон.

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                                Добрый день!
                                Кто что думает по поводу наличия в форматах по 4936-У несуществующего в 115-ФЗ вида операций:

                                Приложение 3

                                Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
                                4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
                                У меня де жавю?
                                Ну может они пополнение имеют ввиду? есть же вклады на длительный срок, а отменили код относительно недавно.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Коллеги, а кто-нибудь в курсе отправка через какой канал будет вестись? В данный момент используется свк, а в документах идёт речь о личном кабинете, и вот понять каком? Лк банка или росфинмониторинга...

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от fiksik Посмотреть сообщение
                                    Коллеги, а кто-нибудь в курсе отправка через какой канал будет вестись? В данный момент используется свк, а в документах идёт речь о личном кабинете, и вот понять каком? Лк банка или росфинмониторинга...
                                    ЛК банка на сайте росфинмониторинга

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      а через какую вкладку-то Отчет направлять? Риски По ПОД ФТ?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Добрый день коллеги, мы КО когда я захожу в ЛК РСФМ в раздел РИСКИ по ПОД/ФТ у меня нет вкладок для отправки и составления сообщений, у всех так , может пока не доработан раздел?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Moibank
                                          Да, у всех. Мы созванивались с РФМ, они сказали, что в наших кабинетах пока нет модуля отправки, его разрабатывают, как сделают - нам все скинут. Так еще нужны определенные требования по безопасности, детали не знаю, разговаривали системщики.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            а кто-нибудь обратил внимание на то, что в сведениях о визе иностранца нужно указывать серию бланка документа, подтверждающего право иностранца не пребывание в РФ?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от optical Посмотреть сообщение
                                              а кто-нибудь обратил внимание на то, что в сведениях о визе иностранца нужно указывать серию бланка документа, подтверждающего право иностранца не пребывание в РФ?
                                              Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 19.10.2018 № 12-3-5/8195 http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от elf Посмотреть сообщение

                                                Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 19.10.2018 № 12-3-5/8195 http://www.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2
                                                по ходу заново все запросы надо переотправлять в связи с отменой Положения 321-П

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение
                                                  по ходу заново все запросы надо переотправлять в связи с отменой Положения 321-П
                                                  Все верно, прекращение действия 321-П, влечет за собой утрату толкований по его применению автоматически. В новых шаблонах ФЭС все осталось "по-старому", только добавили достаточно бреда. Все как всегда, толковали об уменьшение объема и конкретизации, вышло все наоборот.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Коллеги доброе утро.страница 56 - строки 37-38 кто как понял ? (правильно ли я поняла, что теперь мы будем еще в поля заносить данные строка 37 актуальные на дату совершения (приостановления) операции строка 38 актуальные на дату предоставления информации в УО, т.е теперь мы не будем писать актуальные данные в дескр. по сделкам а все в поля.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      умничка-я
                                                      Получается так. Специально предусмотрели для этого поле, что в принципе лучше, чем в какой-то DESCR пытаться уместить всю информацию

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Сообщение от podftshnik Посмотреть сообщение
                                                        умничка-я
                                                        Получается так. Специально предусмотрели для этого поле, что в принципе лучше, чем в какой-то DESCR пытаться уместить всю информацию
                                                        Ок. спасибо,за мнение.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение
                                                            Коллеги, доброе утро. В новых форматах в сообщении о проверке необходимо указать общее количество клиентов в отношении которых проведена проверка за проверяемый период при чем и вместе организации и физ. лица а так же раздельно. Кто ни будь фиксирует такую информацию ? У нас по одной программе можно посмотреть, а вот во второй где ф.л. нет.
                                                            Новые форматы Вы имеете ввиду те, которые с 15.07.2019?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствуют: 5. Участников: 2, гостей: 3.

                                                            Обработка...
                                                            X