20 октября, суббота 13:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Сотрудничество банков по ПОД/ФТ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сотрудничество банков по ПОД/ФТ

    Уважаемые коллеги!
    Хочу обратится к Вашему опыту по обмену информацией о нежелательных клиентах в рамках ПОД/ФТ,насколько система отработана? Охотно ли идут другие банки в Вашем регионе(городе) на сотрудничество?Ведутся ли ЧС?

  • #2
    [QUOTE=Miguelito; Уважаемые коллеги!
    Хочу обратится к Вашему опыту по обмену информацией

    У нас да. СБ при открытии счета, "облизывает" клиента со всех сторон. Даже если это вновь зарегин. Узнают в других кред.орг. был ли такой учред или дир. в какой нибудь организ. или есть и как у этой орган. дела в отношении ПОД/ФТ

    Комментарий


    • #3
      Miguelito
      Все российские банки неукоснительно соблюдают банковскую тайну, равно как и требования ст. 4 115-ФЗ.

      Комментарий


      • #4
        Все российские банки неукоснительно соблюдают банковскую тайну, равно как и требования ст. 4 115-ФЗ.

        Судя по желающим поделиться информацией на этот вопрос с банковской тайной у нас БТ на замке.
        Нам можно доверять.
        Последний раз редактировалось ОСАНИК; 28.05.2008, 15:46.
        Жизнь всегда богаче, чем наше предоставление о ней

        Комментарий


        • #5
          ОСАНИК
          Судя по желающим поделиться информацией на этот вопрос
          Вопрос явно задает не банкир, а разведчик.


          Ледокол
          Узнают в других кред.орг. был ли такой учред или дир. в какой нибудь организ.
          Это как, всех обзванивают по России?

          Комментарий


          • #6
            to Ледокол:а физиков через которых налят? до открытия счетов до востребования через СБ (негласно), кто нибудь подобное практикует?поделитесь опытом какие могут возникнуть проблемы при реализации подобного?

            to dusker: " ..... а она была?" (В.В.Путин)

            Комментарий


            • #7
              Узнают в других кред.орг. был ли такой учред или дир. в какой нибудь организ.
              Это как, всех обзванивают по России?

              Мы живем за Уралом, город небольшой, по этому Столичных клиентов мало. А узнают все, что могут накопать

              Комментарий


              • #8
                Банковская тайна это святое. Но у СБ свои секреты, и если честно до конца не понятно, от кого и откуда они вытягивают инфу (это их проф. секрет) но инфа на 99% верная

                Комментарий


                • #9
                  Miguelito
                  Вы бы, лучше рассказали - кто Вы и зачем Вам эта информация?

                  Комментарий


                  • #10
                    to dusker: сотрудник по ПОД/ФТ, начал около двух месяцев назад до этого подобным не занимался

                    Понятно что СБ там все что угодно может крутить мутить сам там работал посему методы знаю ничем они обычно сверхестественным не отличаются. Тем не менее сообщенность самих "антилегализаторов" поможет получить больше эффективности по предотвращению сделок сомнительного характера и подлежащих обязательному контролю,а равно минимизировать правовые, финансовые и репутационные риски Ваших же КО,поэтому собственно говоря тема и поднята. Речь не ведется о разглашении банковской тайны, я говорю о неформальном обмене опытом и консультациях по частным практическим случаям

                    Комментарий


                    • #11
                      По физикам ввел практику проверки товарищей открывающих счета до востребования. Перед заключением договора банковского вклада сотрудник отдела с физиками сообшает фио и г.р. СБ или мне сверяю с имеющейся информацией если клиент не засвечен открываем если репутация хромает проводим с клиентом беседу и товарищ сам отруливает, подобная практика есть у кого нибудь? Ведутся ли ЧС?

                      Комментарий


                      • #12
                        Miguelito Ведутся ли ЧС а что это?
                        Я общаюсь с ОФМ других банков, помогает.. но не сильно, все шифруются...
                        Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                        у нас изменятся безмерно:
                        шоссе Россию здесь и тут,
                        соединив, пересекут.

                        Комментарий


                        • #13
                          Соловьев
                          Miguelito Ведутся ли ЧС а что это?
                          Черные Списки - ЧС.

                          Комментарий


                          • #14
                            Miguelito
                            я говорю о неформальном обмене опытом и консультациях по частным практическим случаям
                            Сходите на семинар, который проводит учебный центр АРБ с участием ОСов из банков, там делятся опытом.

                            Комментарий


                            • #15
                              Да все шифруются.. хотя такое взаимодействие очень бы эффетивность повышало.

                              Комментарий


                              • #16
                                greenkof такое взаимодействие очень бы эффетивность повышало
                                У него есть и плюсы и минусы.
                                В общем - согласен, работать некоторым отделам стало бы значительно проще, если бы разрешили общаться банкам об их клиентах.

                                Комментарий


                                • #17
                                  greenkof
                                  хотя такое взаимодействие очень бы эффетивность повышало.
                                  Не думаю. Те КО, которые берут с улицы всех все равно бы от этого не отказались.

                                  очень бы эффетивность повышало.
                                  Эффективность чего по вашему?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    to Little froggy: эффективность воздействия на клиентов как минимум, клиент бы в подобных ситуациях уже боялся не того, что ему в одном банке палки в колеса вставляют, а того что репутация подмочена настолько что в другом банке десять раз подумают перед тем как ему счет открыть

                                    По поводу банков которые берут на обслуживание всех подряд вопрос спорный зависит от ситуации,а точнее от ОСа который отстаивает точку зрения по поводу открывать/не открывать т.е. если у сотрудника есть информация о запятнаной репутации клиента он может проявить активность в обсуждении открытия счета, а если информации нет вообще то никто и заморачиваться особо по этому поводу не будет

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      to dusker: вы и сами прекрасно понимаете что никто ничего подобного никогда не разрешит

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Miguelito
                                        Банки не нарушают законодательные и нормативные акты. Значит такого сотрудничества нет.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          to dusker: сотрудничество может быть разным совсем необязательно нарушать при этом законодательство

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Miguelito
                                            необязательно нарушать при этом законодательство
                                            Тем не менее оно существует по данному вопросу.

                                            сотрудничество может быть разным
                                            Например? В наших современных условиях с учетом нашего законодательства.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Miguelito

                                              Статья из ГК:

                                              Статья 857. Банковская тайна

                                              1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
                                              2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
                                              (п. 2 в ред. Федерального закона от 30.12.2004 N 219-ФЗ)
                                              3. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                А если клиент еще НЕ клиент, и по лицу видно что плохой человек, или что одна и та же регистрирующая компания засылает леваков, то база по таким данным тоже раскрытие информации?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  ПЧХИрадахтель
                                                  то база по таким данным тоже раскрытие информации?
                                                  База и ПОДФТ это разные вещи. При чем тут раскрытие информации с точки зрения ПОДФТ?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Не втыкаю в чем тут вопрос

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      ПЧХИрадахтель
                                                      Не втыкаю в чем тут вопрос
                                                      Я тоже.

                                                      то база по таким данным тоже раскрытие информации?
                                                      Как это? Что имеется ввиду с точки зрения ПОДФТ?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Все это тайна. Еще посмотрите № 121-ФЗ от 07.08.2001 ст.183.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          ПЧХИрадахтель одна и та же регистрирующая компания засылает леваков, то база по таким данным тоже раскрытие информации? - А такой базы вовсе и нету. Какая такая база?
                                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Коллеги, кто-нибудь получал письмо Юникредит Банка от 07.07.09 о необходимости информации (полной ) по сделкам по кодам 8001 ,5003, и т.д. в расчетном документе. Судя по количеству адресатов получить должны многие.
                                                            Если исходить из письма уважаемого Банка , то период "если у нас нет полной информации по сделке, то и нет необходимости стучать" закончился?
                                                            О сколько нам открытий чудных!

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X