24 апреля, среда 19:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

новости "Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, ВК и регуляторному риску

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • наверное, ссылку хотели )) немного другую: http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1225

    Комментарий


    • Niki_tA, действительно, прошу прощения. конечно

      http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1225
      Всё страньше и страньше, чудесатее и чудесатее

      Комментарий


      • Natalla, правильная ссылка:

        http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1225

        Комментарий


        • Банкиры пожаловались Ю.Чайке на МВД
          http://top.rbc.ru/economics/26/10/2011/622092.shtml

          Комментарий


          • Представители АРБ и ЦБР встретились по проекту требований разработки ПВК

            29 ноября 2011 года состоялась рабочая встреча представителей Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России во главе с заместителем директора ДФМиВК Ясинским И.В. с представителями Комитета Ассоциации российских банков по ПОД/ФТ и комплаенс контролю в целях обсуждения замечаний и предложений банковского сообщества по проекту положения Банка России «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целяхпротиводействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Проект).

            В рамках встречи был сделан обзор послуживших основанием для разработки Проекта положений Федерального закона от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 8 ноября 2011 года №308-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

            Представители АРБ были проинформированы об основной концепции Проекта, принципах его построения и включенных в него положениях, основанных в большинстве на действующих рекомендациях Банка России, а также о новых положениях, предусматривающих учет вступивших в силу изменений Федерального закона № 115-ФЗ, материалов международных организаций, например в части описания типовых схем отмывания денег и финансирования терроризма и в части использования риск-ориентированного подхода при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также предложений Росфинмониторинга.

            Были детально обсуждены все замечания и предложения, представленные АРБ, с учетом позиций присутствовавших представителей кредитных организаций.

            По итогам проведенного обсуждения было принято протокольное решение скорректировать отдельные положения Проекта, смягчив отдельные формулировки Проекта и устранив возможность их неоднозначного толкования, в частности общих вопросов организации системы ПОД/ФТ кредитной организации, положений об оценке риска клиента в раках программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также работы кредитной организации по выявлению и принятию решений по операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

            С учетом состоявшегося обсуждения и достигнутых договоренностей по корректировке отдельных положений Проекта присутствующие представители банковского сообщества выразили готовность поддержать доработанную редакцию Проекта, которая будет направлена в АРБ.


            http://www.arb.ru/site/action/list_news.php?id=5618

            Комментарий


            • http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=1344

              Уважаемый Гарегин Ашотович!



              Банк России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 23.01.2012 № А-02/5-26 и сообщает следующее.



              По первому, второму и четвертому вопросам.



              В соответствии с пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон) в редакции Федерального закона № 308-ФЗ сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

              Как следует из указанной нормы Федерального закона, одним из квалификационных признаков сделки с недвижимым имуществом для отнесения ее к операциям, подлежащим обязательному контролю, является результат такой сделки, а именно, состоявшийся переход права собственности на недвижимое имущество.

              Учитывая изложенное, при направлении в уполномоченный орган сообщения о сделке с недвижимым имуществом, как об операции, подлежащей обязательному контролю, в поле DATA dbf-файла указывается дата регистрации права собственности на недвижимое имущество.

              Факт регистрации права собственности на недвижимое имущество может быть подтвержден:

              свидетельством о государственной регистрации прав,

              выпиской из Единого государственного реестра прав,

              отметкой регистрирующего органа о регистрации права, проставленной на соответствующем договоре.



              По третьему вопросу.



              Сделка с недвижимым имуществом относится к операциям, подлежащим обязательному контролю, если ее результатом является переход права собственности на недвижимое имущество. Если в результате сделки с недвижимым имуществом не происходит перехода права собственности на недвижимое имущество, такая сделка не относится в операциям, подлежащим обязательному контролю.

              При этом следует учитывать, что как следует из подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона к операциям, подлежащим обязательному контролю, в отношении которых у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают обязанности по документальному фиксированию и представлению сведений в уполномоченный орган, относятся только операции совершаемые клиентами указанных организаций.

              Учитывая изложенное, из числа перечисленных в Вашем письме сделок с недвижимым имуществом, операциями, подлежащими обязательному контролю, являются сделки, совершенные на основании договоров продажи недвижимого имущества, продажи предприятия, мены, дарения, ренты и соглашения об отступном. Переход права собственности на недвижимое имущество в результате односторонней сделки является операцией, подлежащей обязательному контролю, сведения о которой должны быть направлены в уполномоченный орган, в случае, если данная операция совершается клиентом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), является самостоятельной операцией, подлежащей обязательному контролю на основании абзаца 4 подпункта 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона, и поэтому не рассматривается среди операций, подлежащих обязательному контролю, как сделка с недвижимым имуществом.



              По пятому вопросу.



              В соответствии со статьей 7 Федерального закона кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

              В соответствии со статьей 3 Федерального закона клиентом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, является физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании в указанной организации.

              Исходя из указанной нормы Федерального закона, клиентами кредитной организации являются субъекты, которым кредитная организация оказывает услугу либо при осуществлении банковских операций, закрытый перечень которых указан в части 1 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», либо при осуществлении других сделок, открытый перечень которых указан в части 2 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

              Таким образом, если хотя бы одной из сторон по подлежащей обязательному контролю операции является клиент кредитной организации, сведения о такой операции подлежат направлению в уполномоченный орган.



              По шестому вопросу.



              Как следует из Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

              В соответствии с согласованной Федеральной службой по финансовому мониторингу позицией, кредитные организации представляют в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения таких операций (письмо от 21.11.2011 № 12-1-3/2132, доведено до сведения территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций).



              По седьмому вопросу.



              Федеральный закон оперирует понятием клиент организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а не клиент филиала организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

              Таким образом, если операция, подлежащая обязательному контролю, осуществляется клиентом кредитной организации, у кредитной организации возникает обязанность представить сведения о такой операции в уполномоченный орган.



              Приложение: копия письма от 21.11.2011 № 12-1-3/2132 на 1 листе.




              С уважением,
              В.Н. Мельников





              --------------------------------------------------------------------------------



              ВД САДД
              Без досылки бумажного экземпляра



              ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
              РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
              (Банк России)
              Департамент финансового мониторинга
              и валютного контроля


              Главные управления
              (Национальные банки)
              Центрального банка
              Российской Федерации




              от 21.11.2011 № 12-1-3/2132

              О сроках представления сведений
              в уполномоченный орган




              Двадцать первого ноября 2011 года вступил в силу Федеральный закон от 8 ноября 2011 года № 308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

              Учитывая, что Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не устанавливает порядка исчисления срока, установленного подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля информирует о том, что применяя по аналогии порядок исчисления сроков, установленный статьей 191 Гражданского кодекса Российской Федерации, с 21 ноября 2011 года сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, представляются кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения таких операций.

              С Федеральной службой по финансовому мониторингу (Заместитель руководителя Росфинмониторинга А.С. Клименченок) согласовано.

              Просим довести содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций.

              Заместитель директора
              И.В. Ясинский
              Лет чрез пятьсот дороги, верно,
              у нас изменятся безмерно:
              шоссе Россию здесь и тут,
              соединив, пересекут.

              Комментарий


              • Очередной опрос по ПОД/ФТ

                Комитет по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам проводит очередной опрос по применению законодательства о ПОД/ФТ.

                Поучаствовать в опросе можно до 30 августа 2012 года
                Ссылка на опрос по ПОД/ФТ

                Комментарий


                • Коллеги, прошу принять активное участие в опросе Комитета АРБ.
                  Он действительно проводится по просьбе Росфинмониторинга (есть соответствующее письмо) и его результаты будут представлены на заседании рабочей группы ФАТФ, на которой будет проводиться консультации с частным сектором по дальнейшему совершенствованию рекомендации по выявлению ПЗЛ. Часть опроса, касающаяся затрат и рисков по ПОДФТ необходима для обсуждении проекта нового закона. Планируется, опираясь на результаты опроса, попытаться смягчить требования указанного проекта. Что касается коммерческой составляющей опроса, как ни странно, ее нет. Результаты опроса будут опубликованы и их использовать сможет любой.
                  Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                  у нас изменятся безмерно:
                  шоссе Россию здесь и тут,
                  соединив, пересекут.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Алексей Вильчинский Посмотреть сообщение
                    Коллеги, прошу принять активное участие в опросе Комитета АРБ.
                    в опросе участие приняли, но немного смутил размер блока, относящегося к ИПДЛ.
                    сначала возникло ощущение, что ради него всё и затевалось.
                    Ваше пояснение развеяло сомнение.
                    Всё страньше и страньше, чудесатее и чудесатее

                    Комментарий


                    • Результаты опроса по ПЗЛ
                      https://docs.google.com/file/d/1aZkp...jhaDRYlf7/edit

                      Комментарий


                      • Комитет по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам организует выездную конференцию на Кипре.

                        Целью конференции является знакомство с организацией управление рисками в ведущих платежных системах, а также обмен опытом по применению моделей оценки страновых рисков, в первую очередь касающихся ПОД/ФТ.

                        Участники конференции смогут познакомиться с моделями управления рисками в крупнейших платежных системах, обслуживающих денежные переводы, но и участвующих в расчетах по операциям с ценными бумагами, а также электронными денежными средствами. Представители Кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC), которая отвечает за контроль финансовых рынков Кипра поделятся своим видением организации управлением рисков в платежных системах. В конференции предполагается участие представителя Банка России.


                        Учитывая сроки Конференции 12-13 ноября, регистрация заканчивается 15 октября 2012!


                        Регистрационная форма прилагается, при наличии доступа в Интернет доступна онлайн регистрация по ссылке:

                        https://docs.google.com/spreadsheet/...QS1GVWE1OWc6MA


                        На конференции планируется рассмотреть следующие вопросы:


                        1. Опыт организации системы электронных платежей с учетом рискориентированного подхода.
                        2. Особенности интеграции системы скрининга платежей в технологические процессы банка.
                        3. Механизмы снижения рисков, возникающих в платежных системах, обслуживающих расчеты по ценным бумагам.
                        4. Процедуры снижения странового риска (риск юрисдкции).
                        5. Европейский подход к требованиям относительно учета и минимизации странового риска.
                        6. Применение Положения Банка России №375-П в организациях, участвующих в платежных системах.
                        7. Влияние Европейских директив на организацию работы с комплаенс-рисками (MIFID, FATCA и т.д.)


                        Размещение :

                        Отель ANASSA 5***** в номерах категории STUDIO SUITES and GARDEN STUDIO SUITES (47 -49 m2)

                        В стоимость включено:
                        -размещение в отеле (4 дня/3 ночи)
                        -питание – завтраки(12,13 и 14 ноября), обеды (только 12 и 13 ноября), ужины (только 12 и 13 ноября),
                        -неограниченное пользование THALASSA SPA FITNESS CENTRE, SAUNA and STEAM ROOMS, теннисными кортами,
                        - две экскурсии
                        -бесплатный WI-FI в лобби отеля
                        -трансферы
                        -мед. Страховка
                        -оформление визы

                        Стоимость участия (без билетов) составляет:

                        для участников конференции* :

                        SGL (при одноместном размещении) - 1 640 euro
                        1/2 DBL (при двухместном размещении) - 1 325 euro
                        * Для членов НП «Национальный платежный совет» предусмотрена скидка (за исключением авиабилетов) 10%, а для членов Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам АРБ предусмотрена скидка (за исключением авиабилетов) 5% (скидки не суммируются). Скидки оплачиваются за счет привлечения спонсоров конференции)

                        для сопровождающих:
                        SGL - 1 305 euro
                        1/2 DBL - 990 euro

                        Комментарий


                        • Комитет по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам разработал Методические рекомендации по новому коду обязательного котроля
                          Проект Методических рекомендаций опубликован на сайте Некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" (НП "НПС"). Кроме того НП «НПС» направил в адрес Председателя Центрального Банка С.М.Игнатьева и Директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Ю.А.Чиханчина письма с приложением проекта Методических рекомендаций, разработанный Комитетом по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам, содержащий рекомендации по исполнению требований пункта 1.2. статьи 6 Федерального закона от 07 августа 2011 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в редакции Федерального закона от 20.07.2012 № 121-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования деятельности некоммерческих организаций, выполняющих функции иностранного агента»). В письме, адресованном в Банк России, НП "НПС" просит применять санкции только в виде предупреддения, в случае выявления нарушений банков при отправке в Росфинмониторинг операций по новому коду обязательного контроля.

                          Текст рекомендаций и писем доступен по ссылке

                          Комментарий


                          • Типовые ПВК по ПОД/ФТ (375-П)

                            Комитетом Ассоциации российских банков по ПОД/ФТ и комплаенс рискам разработаны Типовые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ с учетом требований Положения Банка России от 02.03.2012 375-П. Обсуждение документа состоится на очередном заседании Комитета 15.01.2013 в 15-00 (в здании АРБ).

                            Комментарий


                            • Где-то уже размещены или это пока проект? и обсуждение будет по проекту?

                              Комментарий


                              • Пока это только проект, который должен быть утвержден Комитетом. Поэтому он был выслан только в банки-члены Комитета и нигде не разсещен.

                                Комментарий


                                • Пока это только проект, который должен быть утвержден Комитет[/quote]

                                  Будем ждать публикации.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Likvidator Посмотреть сообщение
                                    Пока это только проект, который должен быть утвержден Комитетом. Поэтому он был выслан только в банки-члены Комитета и нигде не разсещен.
                                    хорошая новость.!
                                    Жизнь всегда богаче, чем наше предоставление о ней

                                    Комментарий


                                    • Как жаль, что мы не члены Комитета(
                                      Будем все же надеяться на чудо...
                                      У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                        Будем все же надеяться на чудо...
                                        его потом должны разместить на сайте АРБ. Хорошо б его увидеть там до апреля....
                                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Likvidator Посмотреть сообщение
                                          Пока это только проект, который должен быть утвержден Комитетом. Поэтому он был выслан только в банки-члены Комитета и нигде не разсещен.
                                          А сотрудники банков-членов здесь не сидят на данном форуме?Никто не может выложить?

                                          Комментарий


                                          • Сначала надо утвердить на Комитете и только потом выкладывать.

                                            Комментарий


                                            • Росфинмониторинг поддержал инициативу НП "НПС" о проекте внесения изменений в КоАП

                                              http://www.platsovetrf.ru/ru/media/n...dex.php?id=338

                                              К сожалению, информация, выложенная Likvidator не соответствует действительности. действительно в настоящее время идет разработка проекта типовых Правил ВК по 375-П. Один из банков разослал свои собственные правила по членам Комитета, что не вполне может соответствовать словосочетанию "типовые", т.к. они никем не обсуждались и Комитетом не утверждены.

                                              Комментарий


                                              • Комитет по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам инициировал от НП "НПС" обращение в ЦБ по проблемам применения 231-П
                                                http://www.platsovetrf.ru/media/file...21-P_-_SP_.pdf

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Жозеф Посмотреть сообщение
                                                  http://www.platsovetrf.ru/ru/media/n...dex.php?id=338

                                                  К сожалению, информация, выложенная Likvidator не соответствует действительности. действительно в настоящее время идет разработка проекта типовых Правил ВК по 375-П. Один из банков разослал свои собственные правила по членам Комитета, что не вполне может соответствовать словосочетанию "типовые", т.к. они никем не обсуждались и Комитетом не утверждены.
                                                  Хотелось бы глянуть, что там "один из банков" наваял

                                                  Комментарий


                                                  • Если возможно, дайте глянуть хоть одним глазком, плиз!

                                                    Комментарий


                                                    • а можно взглянуть?

                                                      Сообщение от Жозеф Посмотреть сообщение
                                                      К сожалению, информация, выложенная Likvidator не соответствует действительности. действительно в настоящее время идет разработка проекта типовых Правил ВК по 375-П. Один из банков разослал свои собственные правила по членам Комитета, что не вполне может соответствовать словосочетанию "типовые", т.к. они никем не обсуждались и Комитетом не утверждены.

                                                      Комментарий


                                                      • На сайте НП "НПС" опубликован ответ Росфинмониторинга по статье 13 115-фз и Федеральному закону 231-фз

                                                        http://platsovetrf.ru/media/filelist..._po_231-FZ.pdf

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Likvidator Посмотреть сообщение
                                                          Комитетом Ассоциации российских банков по ПОД/ФТ и комплаенс рискам разработаны Типовые правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ с учетом требований Положения Банка России от 02.03.2012 375-П. Обсуждение документа состоится на очередном заседании Комитета 15.01.2013 в 15-00 (в здании АРБ).
                                                          Есть ли инфа у кого-нибудь ? Прошел Комитет ? Что с Типовыми ПВК по 375-П ? Странно почему никто не отписался...

                                                          Комментарий


                                                          • информация постепенно подтверждается:

                                                            Новости АРБ: 15 января 2013 г. состоялось очередное заседание Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам.
                                                            17.01.2013 \ РАБОТА КОМИТЕТОВ

                                                            На заседании был рассмотрен вопрос об утверждении кандидатур на пост со-председателей Комитета. В результате одним из со-председателей Комитета назначена Чугунова Наталья Сергеевна – начальник Департамента финансового мониторинга ОАО «ГПБ», а решение о назначении второго со-председателя Комитета будет принято в ближайшее время.

                                                            Также на заседании Комитета обсуждались следующие вопросы:

                                                            проект Типовых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

                                                            практические вопросы применения Федерального закона о ПОД/ФТ (в редакции Федерального закона № 231-ФЗ);

                                                            проект Положения Банка России «О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде»;

                                                            проект федерального закона № 196666-6 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

                                                            Кто может сказать, что с проектом типовых ПВК ? Какова судьба вопроса ?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от bdvl Посмотреть сообщение
                                                              информация постепенно подтверждается:

                                                              Новости АРБ: 15 января 2013 г. состоялось очередное заседание Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам.
                                                              17.01.2013 \ РАБОТА КОМИТЕТОВ

                                                              На заседании был рассмотрен вопрос об утверждении кандидатур на пост со-председателей Комитета. В результате одним из со-председателей Комитета назначена Чугунова Наталья Сергеевна – начальник Департамента финансового мониторинга ОАО «ГПБ», а решение о назначении второго со-председателя Комитета будет принято в ближайшее время.

                                                              Также на заседании Комитета обсуждались следующие вопросы:

                                                              проект Типовых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

                                                              практические вопросы применения Федерального закона о ПОД/ФТ (в редакции Федерального закона № 231-ФЗ);

                                                              проект Положения Банка России «О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде»;

                                                              проект федерального закона № 196666-6 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

                                                              Кто может сказать, что с проектом типовых ПВК ? Какова судьба вопроса ?
                                                              интереснее, где они взяли и где нам взять "проект Положения Банка России «О представлении кредитными организациями в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительной информации об операциях клиентов кредитных организаций, информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации в электронном виде»
                                                              Лучше делать гадости, чем жить без радости!

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X