18 сентября, вторник 20:58
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

новости "Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, ВК и регуляторному риску

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • новости "Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, ВК и регуляторному риску

    Комитет АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма был создан в соответствии с решением Совета АРБ (Протокол № 3 от 24.09.04). В состав Комитета вошли представители крупнейших банков: Сбербанка России, Внешторгбанка, Альфа-банка, Внешэкономбанка, Банка «Зенит», Банка Москвы, Международного Московского Банка, Райффайзенбанка (Москва). В состав Комитета направили своих представителей Банк России и Федеральная служба по финансовому мониторингу. В настоящее время в Комитет АРБ по вопросам ПОД/ФТ входит 27 кредитных организаций 3 ассоциированных члена (Банк России, Росфинмониторинг и РосСвифт).

    Целями создания Комитата АРБ по ПОД/ФТ являются:
    1)повышение эффективности внутреннего контроля, осуществляемого кредитными организациями в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
    2)развитие взаимодействия между Ассоциацией, Банком России и Росфинмониторингом по актуальным проблемам реализации положений российского законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
    3)повышение конкурентоспособности и имиджа членов АРБ.

    Задачами Комитета являются:
    1)привлечение интеллектуального и организационно-ресурсного потенциала членов Ассоциации к решению наиболее актуальных проблем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
    2)выработка согласованной идеологии и политики членов Ассоциации по приоритетным направлениям противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
    3)подготовка рекомендаций, стандартов, правил и регламентов по решению отдельных проблем на данном направлении;
    4)осуществление экспертизы проектов законов и других нормативных актов, с целью их совершенствования, а также внесения изменений и дополнений в действующее законодательство Российской Федерации.

    Основную информацию по Комитету АРБ по вопросам ПОД/ФТ можно получить на Сайте АРБ:
    Состав Комитета
    Новости Комитета
    Заседания Комитета
    Документы Комитета (Письма Комитета и ответы на них)
    Рекомендации Комитета (Методические рекомендации по практическому применению норм законодательства по ПОД/ФТ)
    Контактная информация
    Последний раз редактировалось Жозеф; 11.01.2008, 20:53.

  • #2
    В связи с обращением Ассоциации российских банков в Правительство Российской Федерации и Центральный банк Российской Федерации с предложением о переносе срока вступления в силу Федерального закона от 28.1107 № 275-ФЗ «О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 275-ФЗ) в рамках исполнения поручения Председателя Правительства Российской Федерации от 4 января 2008 года № ВЗ-П13-1 11 января 2008 года в Росфинмониторинге состоялось совещание по проблемам применения кредитными организациями Закона № 275-ФЗ.
    Подробнее >>>

    Комментарий


    • #3
      Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ был проведен опрос на предмет планов внедрения требований Федерального Закона № 275-ФЗ. По результатам
      Опроса, выложенного в разделе Комитета можно сделать вывод, к какому варианту решения склоняется большинство банков при определении объема и способа фиксирования информации о плательщике в платежной инструкции.

      Комментарий


      • #4
        Коллеги, может быть мы накидаем сюда вопросов, ответы на которые хотели бы видеть в готовящихся изменениях к 262-П

        Комментарий


        • #5
          1 вопрос:приведение форм расчетных док-ов в соответствие с требованиями 275-ФЗ
          2 . Определение ФСФМ для ИПДЛ неконкретно и неисполнимо, поэтому банки опять попадут под субъективность проверок. Есть 2 выхода: а) ФСФМ берет на себя формирование списков и доводит их до банков в форме и регулярности, аналогичной Перечню экстремистов б) банки с учетом специфики своей деятельности сами определяют круг клиентов, кот. можно отнести к ИПДЛам (например, региональным банкам вообще незачем на этом заморачиваться, признав, что ИПДЛ они не обслуживают).
          pwc

          Комментарий


          • #6
            1
            2 .
            3. Прописать- что значит "на всех этапах" и "или иным способом"- для исключения субъективного толкования
            О сколько нам открытий чудных!

            Комментарий


            • #7
              Рекомендации Комитета АРБ по определению и работе с ИПДЛ
              Текст рекомендаций на сайте АРБ
              Последний раз редактировалось Жозеф; 15.01.2008, 19:59.

              Комментарий


              • #8
                1.Как родственников и иных лиц выявлять???
                2.Среди российских граждан родственников не предвидется????. Что для ЦБ будет достаточным и обоснованным для их выявления????
                3. И как быть с теми российскими гражданами, которые уже на обслуживании находятся??? Как выявлять среди них??? Каждого по фамильно в инете ловить на своих и зарубежных сайтах???
                4.Каждому иностранцу, включая гастарбайтеров, анкету в руки????
                В законе ничего о долгосрочных отношениях не сказано.

                Комментарий


                • #9
                  Коллеги!

                  Предлагаю не плодить обсуждение одних и тех же вопросов в разных темах.

                  Напоминаю, что на форуме обсуждение 275-ФЗ идет здесь:

                  Обязательное указание информации о плательщике (п. 3.1. ст. 7 115-ФЗ, закон № 275-ФЗ)

                  Публичные должностные лица, они же ПЕП,они же PEP (п.1.3 ст. 7 115-ФЗ, закон 275-ФЗ)

                  Комментарий


                  • #10
                    Информационное сообщение на сайте Росфинмониторинга от 18.01.2008


                    Росфинмониторинг предлагает использовать рекомендации по ИПДЛ Комитета АРБ по вопросам ПОД\ФТ

                    Комментарий


                    • #11
                      Комитет Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма решает вопросы Федерального закона № 275-ФЗ.
                      После издания рекомендаций по ИПДЛ, Комитет АРБ подготовил и направил от именеи АРБ Письмо в Банк России адресованное

                      Председателю Центрального банка Российской Федерации Игнатьеву С.М. "О внесении изменений в положения Банка России №2-П и №222-П"

                      Комментарий


                      • #12
                        АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

                        Информационный бюллетень

                        от 05.02.2008



                        15 января 2008 года вступил в силу Федеральный закон от 28.11.2007 № 275-ФЗ "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 275-ФЗ), положения которого дополняют статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о ПОД/ФТ) пунктом 3.1, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и из Российской Федерации, должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом.

                        В этой связи недавно Банком России были приняты изменения в Положения Банка России от 03.10.2002 г. № 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" и от 01.04.2003 г. № 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации". Однако названные изменения позволят урегулировать лишь некоторые проблемы, связанные с соблюдением требований Закона о ПОД/ФТ. Наиболее острой проблемой является различие в толковании банками нормы абзаца четвертого пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД /ФТ, обязывающей кредитные организации отказать в совершении операции в случае отсутствия информации о плательщике, предусмотренной абзацами первым – третьим пункта 3.1 статьи 7 Закона о ПОД/ФТ.

                        При обсуждении проекта Закона № 275-ФЗ предполагалось, что указанная мера будет применяется исключительно банками, непосредственно обслуживающими клиентов – физических и юридических лиц.

                        Однако нечеткость формулировки указанной нормы привела к тому, что некоторые банки стали толковать ее расширительно, отказывая своим корреспондентам – кредитным организациям в осуществлении клиентских платежей. Постоянно растущее число таких отказов способно в короткие сроки парализовать платежную систему вследствие многочисленных задержек платежей, в том числе налогового характера.

                        5 февраля 2008 г. в целях стабилизации ситуации на рынке платежей Ассоциация российских банков обратилась в Банк России с просьбой издать письмо, в котором кредитным организациям разъяснялось бы, что обязанность по возврату платежного документа, в котором отсутствуют реквизиты плательщика, предусмотренные Законом о ПОД/ФТ, относится исключительно к непосредственно обслуживающему клиента банку.

                        Непринятие в самые кратчайшие сроки самых решительных мер, направленных на урегулирование проблемы возврата платежей, способно привести к масштабному неисполнению налоговых, социальных, договорных обязательств, дестабилизируя тем самым экономическую систему страны.
                        О сколько нам открытий чудных!

                        Комментарий


                        • #13
                          АРБ обратилось в ЦБ с предложением разработки типовых Правил ПОД/ФТ

                          "АРБ учетом сложности механизма контроля и обширности знаний, требующихся для разработки и оперативной доработки Правил внутреннего контроля, представляется целесообразной разработка типовой формы Правил внутреннего контроля.

                          Ассоциация российских банков и члены Комитета АРБ по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выражают готовность разработать типовые Правила внутреннего контроля.

                          Кроме того, в случае выхода новых требований законодательства и соответственно необходимости отражения их в Правилах внутреннего контроля, инициативная группа, созданная в рамках Комитета АРБ по ПОД/ФТ из представителей подразделений финансового мониторинга ведущих российских банков, могла бы своевременно вносить изменения в типовой вариант Правил внутреннего контроля..."
                          О сколько нам открытий чудных!

                          Комментарий


                          • #14
                            http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=522

                            Ответ ЦБ РФ на письмо АРБ "О необходимости разработки типовых Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ"
                            "...4. По вопросу разработки (согласования) Банком России типовой формы правил внутреннего контроля.

                            Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не предоставляет Банку России полномочий по подготовке и изданию типовой формы правил внутреннего контроля кредитных организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом, полномочия, предоставленные Банку России вышеуказанным федеральным законом, Банк России реализовал путем издания нормативных актов и рекомендаций. В частности, во исполнение пункта 2 статьи 7 вышеуказанного федерального закона Банком России издано Письмо от 13 июля 2005 года № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

                            Кроме того, доводим до Вашего сведения, что в настоящее время Департаментом ведется работа по подготовке новой редакции Приказа Банка России от 21.04.2003 № ОД-201 «О согласовании правил внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»."

                            Комментарий


                            • #15
                              Жозеф Скажите, а был ли согласован и отправлен на рассмотрение в ГД проек закона по изменению 275-ФЗ, или это обман, и никакой инициативы по данному направлению АРБ не проводится.

                              Комментарий


                              • #16
                                БЕСтия Законопроект направлен в Государственную Думу, однако, по инициативе надзорных органов рассмотрение этого вопроса приостановлено до заседания ФАТФ (июнь 2008), на котором будут рассматриваться результаты инспекции миссии ФАТФ в 2007 году. Как Вы сами понимаете, действие моратория ЦБ к этому времени закончится. Так, что я советую Вам принять решение, исходя из Указаний Банка России 1964 и 1965, чтобы к Вашему банку не применили меры воздействия.

                                Действия, предпринимаемые АРБ не ограничиваются только законодательными инициативами. В частности, 29 апреля в городе Москва, Мариотт Гранд Отель, состоится VI Международная научно-практическая конференция Взаимодействие саморегулируемых организаций и надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. На ней планируется уделить особое внимание ситуации, возникшей после принятия Федерального закона № 275-ФЗ. Я не исключаю, что в резолюции Конференции может быть сделано обращение к законодательной власти о необходимости принятия действенных мер, направленных на нормализацию ситуации с расчетами. (Прошу прощения у модераторов за невольное обсуждение в данной теме).

                                На Конференции планируется презентация сборника методических рекомендаций Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ.
                                Последний раз редактировалось Жозеф; 22.03.2008, 12:11.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Комитет АРБ по вопросам ПОД/ФТ подготовил
                                  Рекомендации по ответам за запросы иностранных банков-корреспондентов о мерах, предпринимаемых по предотвращению "отмывания денег и финансирования терроризма"

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    АРБ направило письо в ЦБ по поводу сообщений по коду 8001.
                                    Борьба продолжается, интересен ответ.
                                    Письмо АРБ Председателю Банка России Игнатьеву С.М. "О порядке направления сообщений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю с кодом 8001 (сделки с недвижимым имуществом)"
                                    http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=562
                                    Жизнь всегда богаче, чем наше предоставление о ней

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      ОСАНИК ЦБ победит и как обычно скажет что они не в праве трактовать номы ыед. закона.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Комитет АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выпустил сборник Методических рекомендаций по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
                                        В сборнике помещены Методические рекомендации по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю (группы кодов 1000, 4000, 5000, 8000). Также опубликованы Рекомендации о реализации требований Федерального закона № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления и контроля операций иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) и Методические рекомендации по ответам на запросы иностранных банков-корреспондентов.

                                        В сборник также включен Меморандум Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ О мерах по противодействию использования кредитных организаций в целях вывода крупных денежных средств из легального оборота теневую экономику.

                                        Сборник будет разослан всем членам АРБ.
                                        Ссылка на новость на сайте АРБ

                                        Комитет АРБ по вопросам ПОД/ФТ обратился к Банку России с инициативой О продлении срока действия моратория на применение принудительных мер воздействия к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований Закона о ПОД/ФТ
                                        Последний раз редактировалось Жозеф; 29.04.2008, 21:40.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Жозеф Огромная просьба к вам. Если знаете как ее приобрести, подскажите

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Сообщение от Дронго Посмотреть сообщение
                                            Жозеф Огромная просьба к вам. Если знаете как ее приобрести, подскажите
                                            Если Ваш банк в составе АРБ, то эти рекомендации пришлет Вам АРБ. Можно посетить один из семинаров в ИБД АРБ, там эту брошуру дают в раздатке. Брошура не продается. Если Вас интересуют только материиалы, то они есть на сайте АРБ (все ссылки в этой теме).

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Итоги работы ФАТФ в России письмо Росфина
                                              Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                                              у нас изменятся безмерно:
                                              шоссе Россию здесь и тут,
                                              соединив, пересекут.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                очередной мораторий грядет, на полгодика...
                                                http://www.arb.ru/site/docs/letters/...10-12-2008.doc

                                                Председателю
                                                Центрального банка
                                                Российской Федерации
                                                Игнатьеву С.М.

                                                Уважаемый Сергей Михайлович!

                                                Обращение Ассоциации российских банков обусловлено вступлением в силу с 1 января 2009 года Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Положение № 321-П).

                                                Банковское сообщество полностью разделяет и поддерживает необходимость постоянного совершенствования российского законодательства о ПОД/ФТ в целях повышения эффективности мер борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

                                                Так, именно с целью совершенствования механизма представления кредитными организациями в уполномоченный орган информации, предусмотренной Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о ПОД/ФТ), принято Положение № 321-П, направленное на совершенствование существующего формата направляемых сообщений, ранее предусмотренного Положением Банка России от 20.12.02 № 207 "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

                                                Хотим выразить особую признательность руководству и сотрудникам Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, принявшим участие в специальном совещании и давшим содержательные пояснения по вопросам, связанным с реализацией Положения № 321-П.

                                                Однако по данным банков – членов Комитета АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Комитет АРБ по вопросам ПОД/ФТ), технологический процесс изменения, тестирования доработки и внедрения кредитными организациями нового программного обеспечения, особенно в крупных многофилиальных банках, займет не менее 6 месяцев в связи с нижеизложенными трудностями технического и технологического характера.

                                                1. Согласно информации, полученной в ходе совещания, состоявшегося 26 ноября 2008 года в Ассоциации российских банков с участием представителей Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России и ЗАО "Комита", а также членов президиума Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ, программа логического контроля ЗАО "Комита", измененная в соответствии с Положением № 321-П, будет предоставлена банкам для тестового использования не ранее 15-17 декабря 2008 года. Данной программой пользуются свыше 600 российских банков. Соответственно, в предельно сжатые сроки (с 15 – 17 декабря по 31 декабря 2008 года) банкам необходимо будет учесть в АБС некоторые особенности логического контроля, которые будут выявлены в процессе ее тестирования. Данная ситуация, по сравнению с 2003 годом, когда Росфинмониторинг впервые ввел "логический контроль", представляется более сложной, т.к. из-за излишних требований по некоторым видам обязательного контроля крупные банки отправляют в составе только обязательной отчетности по 300 - 500 операций в день. Если все эти операции будут возвращаться назад и потребуют повторной отправки в Росфинмониторинг, возникнет ситуация, при которой банки просто не смогут выполнять обязанность по отправке ежедневной отчетности. Большую помощь кредитным организациям могло бы оказать открытие для кредитных организаций алгоритма "логического контроля", который не зафиксирован в нормативных актах, но результаты работы которого влияют на исполнение норм противолегализационного контроля в кредитных организациях.

                                                К сожалению, до настоящего времени сам алгоритм "логического контроля" является закрытой информацией, что не позволяет банкам самостоятельно произвести перенастройку АБС и уже с 1 января 2009 года правильно составлять ОЭС с помощью АБС.

                                                У банков же, не пользующихся программой ЗАО "Комита", возможности проверки не будет вообще, а в связи с отсутствием до настоящего времени разъяснений по заполнению некоторых полей dbf-файла, это может привести к массовой отбраковке ОЭС банков со стороны Росфинмониторинга, в течение первых месяцев работы по новой системе.

                                                2. Что касается алгоритма проверки программы ЗАО "Комита", то в связи с тем, что в программу отчетности вносится 40 новых полей, порядок заполнения которых не до конца ясен, велика вероятность того, что в первые несколько дней Росфинмониторинг будет возвращать подавляющее большинство сообщений.

                                                3. С 1 января 2009 года сведения об адресе участника операции/ сделки указываются в ОЭС в структурированном виде в нескольких полях. В большинстве банков сведения об адресах клиентов хранятся в АБС в виде одного поля, поэтому автоматическое формирование ОЭС в АБС становится возможным только после полного изменения внутрибанковских баз данных, что крайне затруднительно сделать в отведенные сроки.

                                                4. Затруднение реализации Положения № 321-П связано также с увеличением более чем в два раза полей dbf-файла по сравнению с существующим на сегодняшний момент ОЭС (количество полей увеличилось со 119 до 274). Для корректного заполнения новых полей также необходима серьезная доработка АБС банков.

                                                5. В связи с отсутствием разъяснений по отдельным полям, содержащимся в dbf-файле с новой структурой (например, DATE_S, PRIZ_SD) также невозможно предусмотреть правильное формирование ОЭС в АБС, что может привести к массовому нарушению Положения № 321-П.

                                                6. В Положении № 321-П появился справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (19 кодов для разных документов, используются при составлении ОЭС). В связи с тем, что не все документы содержатся в данном справочнике, а также принимая во внимание то обстоятельство, что не до конца понятен способ отнесения некоторых документов к определенным кодам, у банков также могут возникнуть трудности в реализации новых требований.

                                                В этой связи во избежание нарушения большинством банков сроков предоставления сведений в Росфинмониторинг, и, таким образом, нарушения Закона о ПОД/ФТ представляется необходимым:

                                                - произвести доработку Положения № 321-П;

                                                - предоставить разъяснения по заполнению полей нового dbf-файла;

                                                - сделать алгоритм логического контроля ОЭС максимально прозрачным;

                                                - увеличить сроки для доработки АБС банков.

                                                Учитывая вышеизложенное, Ассоциация российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о введении моратория на применение мер ответственности к кредитным организациям за ненадлежащее исполнение требований, содержащихся в Положении № 321-П (проект письма Банка России прилагается).

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Очередной ответ ЦБ для АРБ

                                                  http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?doc=690
                                                  У меня мало времени и много работы © .

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    В АРБ ном сайте есть такой ответ ЦБ и ссылка на страничку, но не открывается пишет ошибка, хотелось бы дословно узнать про написанное, может кто и открыл, пришлите пожалуйста.

                                                    Рассмотрев письмо Ассоциации российских банков от 24.12.2008 № А-02/5-729, сообщаем, что информация о согласовании актов Банка России с Росфинмониторингом размещена на странице Банка России в сети Интернет: http://www.cbr.ru/pw.aspx?file=/pres...26_1140081.htm

                                                    Директор Департамента

                                                    Е.И. Ищенко

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Алсу-1985,
                                                      Iv@nov@,
                                                      информацию рассылали по банкам, спросите у своего начальника.
                                                      текст же вот
                                                      Лет чрез пятьсот дороги, верно,
                                                      у нас изменятся безмерно:
                                                      шоссе Россию здесь и тут,
                                                      соединив, пересекут.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        АРБ направило в Банк России письмо с вопросами правоприменитьльной практики проверки достоверностии сведений, содержащихся в таможенных декларациях, Письмо Банка России № 137-Т. АРБ обращается с просьбой отмены воздмездности представления услуг ФТС, перевода требований 137-Т в разряд нормативных документов по Валютному контролю либо отмены санкций за невыполнение требований Письма № 137-Т Письмо АРБ Исх. № А-02/5-63 от 10.02.09

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Комитет АРБ подготовил рекомендации "Об особенностях открытия счетов иностранным физическим лицам – гражданам государств Африки и Южной Америки". Обращение адресовано банковскому сообществу с целью предотвращения использования кредитных организаций в мошеннических схемах. Ссылка на рекомендации

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Жозеф, а с чем связан выход письма АРБ (комитет по ПОД/ФТ) про нигерийца по имени OAORAO EESRUS?
                                                            Были случаи, что какой-то банк попался на эту схему?

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X