20 сентября, четверг 17:07
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обязательное указание информации о плательщике (п. 3.1. ст. 7 115-ФЗ, закон № 275-ФЗ)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обязательное указание информации о плательщике (п. 3.1. ст. 7 115-ФЗ, закон № 275-ФЗ)

    Коллеги, давайте поговорим об этом.
    С уважением, Антон

  • #2
    Ну, я не до конца догнал, за счет кого пытаются расширить статью 5, и ладно.

    Пункт 1.3 ничего, кроме гомерического хохота не вызывает.

    Но!
    Правильно ли я понимаю пункт 3.1, что 262-П ОПЯТЬ вступает в противоречие с 115-ФЗ и ее будут дорабатывать?

    Пример: человек пришел погасить потребкредит переводом БОС. Провели упрощенную идентификацию, забили реквизиты ДУЛа. Теперь этого мало? Теперь надо еще на выбор:
    - ИНН
    - дату/место рождения
    - прописку
    - место пребывания (что это, черт возьми, и можно ли это записать со слов?)

    Это типа такая агитка единороссов? Голосуй за едро, и Путин лично выжжет тебе ИНН на лбу?
    С уважением, Антон

    Комментарий


    • #3
      Demin

      Это еще не все приколы. Строгость закона компенсируют необязательностью его исполнения. Смотрите:
      Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана отказать в совершении перевода в случае отсутствия информации, указанной в абзацах первом - третьем настоящего пункта
      Между тем, указание информации этим пунктом предусмотрено не только для переводов, но и для безналичных расчетов

      Комментарий


      • #4
        Это все FATF, мы просто ратифицируем и приводим в соответствие свои законы.
        Меня беспокоит, что 3.1 требует "расчеты и переводы... должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике"
        А это означает, что надо делать :50F:

        Комментарий


        • #5
          S-H Меня и беспокоят именно пресловутые все этапы. И что такое иным способом на всех этапах?

          А это означает, что надо делать :50F: И в рублях в платежке указывать, что ли?
          С уважением, Антон

          Комментарий


          • #6
            Demin Где то в другом месте идет обсуждение, или никого не интересует реализация закона?
            pwc

            Комментарий


            • #7
              pwc2004 Где то в другом месте идет обсуждение, Четсно говоря, не видел.

              или никого не интересует реализация закона? Интересует, но оно же будет только с 15/01, а 302-П дедлайнет уже 01/01.
              С уважением, Антон

              Комментарий


              • #8
                S-H А это означает, что надо делать :50F:
                не совсем поняла что надо делать.
                Жизнь всегда богаче, чем наше предоставление о ней

                Комментарий


                • #9
                  NOK -> Публичные должностные лица, они же ПЕП,они же PEP (п.1.3 ст. 7 115-ФЗ, закон 275-ФЗ)

                  Комментарий


                  • #10
                    ОСАНИК А это означает, что надо делать :50F:
                    Мы уже давно (по требованию инобанка страны, входящей в ФАТФ) заполняем это поле по переводам в валюте
                    О сколько нам открытий чудных!

                    Комментарий


                    • #11
                      ОСАНИК не совсем поняла что надо делать
                      а) требовать от клиента информацию
                      б) заполнять плательщика Ordering Customer 50a в SWIFT MT103 и т.п. только с опцией F
                      в) по транзитным платежам передавать 50F с сохранением всей инфы
                      Demin И в рублях в платежке указывать, что ли?
                      Видимо, пока ЦБ не скажет другого, все это писать в платежку в поле наименования плательщика.
                      И что такое иным способом на всех этапах?
                      Вероятно, что эту инфу можно не сохранять в саму платежку, но инфа должна быть неотделима от платежки, чтобы любой банк в цепочке мог ее проверить.

                      glaube Мы уже давно (по требованию инобанка страны, входящей в ФАТФ) заполняем это поле
                      А если не заполните, что будет - накажут деньгами или не пройдет вообще?
                      Последний раз редактировалось Дмитрий Коган; 04.12.2007, 17:35. Причина: posts merged

                      Комментарий


                      • #12
                        А если не заполните, что будет - накажут деньгами или не пройдет вообще? Будет запрос. А какие проблемы для нас заполнить данные по плательщику. Проблем нет
                        О сколько нам открытий чудных!

                        Комментарий


                        • #13
                          KoDmi Между тем, указание информации этим пунктом предусмотрено не только для переводов, но и для безналичных расчетов - Да какой-то невеселый прикол, а каких переводах, интересно, идет речь? переводах БОС? или в смысле переводов как части б/н расчетов:
                          Безналичные расчеты осуществляются физическими лицами через кредитные организации (филиалы) (далее - банки), имеющие лицензию Банка России, предусматривающую открытие и ведение банковских счетов физических лиц и/или осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

                          Комментарий


                          • #14
                            KoDmi там обсуждают пункт 1.3, а мы здесь - пункт 3.1

                            S-H Видимо, пока ЦБ не скажет другого, все это писать в платежку в поле наименования плательщика. Противоречит, однако, 2-П.
                            эту инфу можно не сохранять в саму платежку, но инфа должна быть неотделима от платежки, чтобы любой банк в цепочке мог ее проверить. И как это сделать, если не в платежку? В интернет выкладывать?

                            glaube Проблем нет Согласен. Только добавьте туда либо ИНН, либо дату и место рождения, либо прописку.

                            S-H mmv а каких переводах, интересно, идет речь? переводах БОС? в том числе.

                            Кстати, если поржать хочется... Общаюсь с ЦБ - спрашиваю - а че там типа с 275-ФЗ? А мне в ответ - а что это?
                            С уважением, Антон

                            Комментарий


                            • #15
                              Demin Кстати, если поплакать хочется... Общаюсь с ЦБ - спрашиваю - а че там типа с 275-ФЗ? А мне в ответ - а что это?
                              Вопросы:1.По каким критериям народ собирается определять в своей базе ПЗЛ?
                              2. Обязаны отказать- в совершении перевода БОС или любого платежа?
                              3. Обязаны ли отказать в приеме платежа,пришедшего безналично, если информации о плательщике недостаточно?
                              pwc

                              Комментарий


                              • #16
                                mmv

                                а каких переводах, интересно, идет речь? - х.з. мож с английского на русский Такое ощущение, что последний абзац сего пункта выдрали из черновика какого-то...

                                Demin угу, я же не спорю

                                Комментарий


                                • #17
                                  pwc2004
                                  по пункту 3 - однозначно нет, это геморрой банка-отправителя.
                                  по пункту 2 - я так понимаю, что БОС. Ибо все другие проидентифицированы по самое не балуйся.
                                  по пункту 1 - гомерический смех. Переходящий в истерику. Единороссы, блин, профессиональный депутатский корпус, а мозгов - 0 целых 0 десятых...
                                  С уважением, Антон

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Demin по пункту 3 - однозначно нет, это геморрой банка-отправителя Хорошо бы...
                                    pwc

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Всем все ясно? Например, куда забивать инф-у о дате и месте рождения плательщика- в расчетный документ (там такие поля не предусмотрены) или можно фиксировать иным способом, н-р, в заявлении? Но тогда как выполнит банк-получатель требование "на всех этапах проведения"? Т.е. банк - получатель, получив платеж без даты и места рождения отправителя не отправит его обратно на осн. 275-ФЗ?
                                      Речь о переводах БОС.
                                      pwc

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        pwc2004 ИМХО, в назначении платежа вбивать
                                        Оглянитесь вокруг - в мире столько прекрасного...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          pwc2004 куда забивать инф-у о дате и месте рождения плательщика В назначении указывать ФИО плательщика и место/дату рождения. Самый смех при погашении кредитов, когда в массе случаев получатель и плательщик совпадают.
                                          С уважением, Антон

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            pwc2004 на всех этапах проведения, например, взнос в кассу и потом перевод БОС - сначала в приходник данные по физику , потом в поручении на перевод
                                            О сколько нам открытий чудных!

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Velsi* Demin glaube Я правильно понимаю, что эти сведения обязательно должны попасть в банк-получатель платежа?
                                              pwc

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                pwc2004 ага, как конечный этап прохождения платежа
                                                Оглянитесь вокруг - в мире столько прекрасного...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Velsi*

                                                  А разве конечный этап - это не собственно получатель?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    dusker ну да, да, я имела в виду финишную прямую
                                                    Оглянитесь вокруг - в мире столько прекрасного...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      pwc2004 А в чем проблема с переводами БОС? Насколько я понимаю, они куда меньше регламентированы по полям, там есть куда дописать инфу о плательщике. Или в крайнем случае добавить место.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        S-H Насколько я понимаю, они куда меньше регламентированы по полям, там есть куда дописать инфу о плательщике Но они же оегламентированы, т.е. их надо изменять внутренним распоряжением.
                                                        pwc

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          pwc2004 Да, до 15 января привести в соответствие. Времени немного, но принципиальных противоречий вроде нет.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            S-H А в чем проблема с переводами БОС? Да не то чтобы проблема. Интересует один вопрос - а на хрена, собственно?
                                                            С уважением, Антон

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X