21 октября, воскресенье 21:24
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Применение мер воздействия к кред.организ. при нарушении НПА в области ПОД/ФТ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Применение мер воздействия к кред.организ. при нарушении НПА в области ПОД/ФТ

    В 98-Т прописаны меры, применяемые к КО за нарушения.
    В 115-ФЗ:
    "Статья 13. Ответственность за нарушение настоящего Федерального закона.
    Нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6 и 7 настоящего Федерального закона, за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
    Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации."

    Тут две непонятки:
    1. В Законе предусмотрено отзыв лицензии за нарушение. В Письме меры от штрафа до отзыва. Противоречие какое-то.
    2. В Законе "гражданскую и уголовную ответственность" несут виновные лица. Т.е., полагаю, не КО, а лицо. Значит штраф - админ. ответ-ть, которую можно применить к лицу? Или я че не понимаю.

    Я вот почему спрвшиваю: в тесте, который тут проводят есть вопрос о том, какие меры применить могут к банку за нарушение требований 115-ФЗ я указал только отзыв лицензии. Мне сказали "неправильно".
    Вопрос же не стоял каке ВООБЩЕ м.б меры к банку.
    * БАНКiРъ *

  • #2
    Alexei N.
    Советую Вам посмотреть также Кодекс об административных правонарушениях, в частности вот это:

    Статья 15.27. Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

    (введена Федеральным законом от 30.10.2002 N 130-ФЗ)

    Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля -
    влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от пятисот до пяти тысяч минимальных размеров оплаты труда или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток".
    (в ред. Федерального закона от 09.05.2005 N 45-ФЗ).

    Также советую воспользоваться поиском и посмотреть на форуме обсуждение 98-Т, а также тему "Пришла проверка из ЦБ".
    У меня мало времени и много работы © .

    Комментарий


    • #3
      Alexei N. А еще ст 174 и 174.1 УК РФ, это в части личной ответственности.

      Комментарий


      • #4
        Что играет решающую роль при назначении наказания органами ЦБ, за нарушения в области ПОД/ФТ?
        Последний раз редактировалось Дмитрий Коган; 20.03.2007, 10:08.
        Закон-это то, что мы разъясняем

        Комментарий


        • #5
          novenkyi Что играет решающую роль при назначении наказания органами ЦБ
          Выявленный объем ошибок и нарушений. Обналичка. А также бывает и субъективный фактор.
          У меня мало времени и много работы © .

          Комментарий


          • #6
            Lady Winter

            Выявленный объем ошибок и нарушений. Обналичка.

            Т.е. если все вместе, то санкции будут жесткими?
            Закон-это то, что мы разъясняем

            Комментарий


            • #7
              Выявленный объем ошибок и нарушений. Обналичка. А также бывает и субъективный фактор. Это всё по 98-Т?
              "Истина где-то рядом" ©

              Комментарий


              • #8
                novenkyi
                Судя по высказыванию представителей ЦБ на семинарах - даже если не выявят нарушений ПОД/ФТ, но будет выявлена обналичка - давить будут беспощадно.
                У меня мало времени и много работы © .

                Комментарий


                • #9
                  Stolz2 Это всё по 98-Т?
                  Столкнулась с этим еще до 98-Т, но действия были точно такие же как и в 98-Т. Просто этим документом они потом были хоть как-то узаконены со стороны ЦБ, хотя это все равно "тэшка".
                  У меня мало времени и много работы © .

                  Комментарий


                  • #10
                    Lady Winter

                    Судя по высказыванию представителей ЦБ на семинарах - даже если не выявят нарушений ПОД/ФТ, но будет выявлена обналичка - давить будут беспощадно.

                    Как раз был недавно на семинаре в Москве, так на вопрос о том, какие есть законные и наиболее оптимальные способы прекращения осуществления сомнительных операций (161-Т) в том числе и по обналичке, конечно кроме как повышения трифов, эти самые представители ЦБ только пожали плечами...
                    Закон-это то, что мы разъясняем

                    Комментарий


                    • #11
                      novenkyi эти самые представители ЦБ только пожали плечами...
                      Жать они могут сколько угодно. Только давить будут. Политика такая. ИМХО.
                      У меня мало времени и много работы © .

                      Комментарий


                      • #12
                        Lady Winter

                        Только давить будут. Политика такая.

                        Не понятна эта их политика. А жать будут основываясь лишь на своем субъективном мнении....и доказать, что они бывают в чем не правы, себе дороже...
                        Закон-это то, что мы разъясняем

                        Комментарий


                        • #13
                          novenkyi
                          Не понятна эта их политика.
                          Политика сверху, они исполнители. ИМХО.

                          А жать будут основываясь лишь на своем субъективном мнении....
                          Закон написан так, что не нарушить его невозможно, всегда есть к чему придраться. ИМХО.

                          и доказать, что они бывают в чем не правы, себе дороже...

                          У меня мало времени и много работы © .

                          Комментарий


                          • #14
                            Lady Winter

                            Закон написан так, что не нарушить его невозможно, всегда есть к чему придраться. ИМХО.

                            Да это даже не ИМХО, всем известный факт! На семинаре сам начальник Управления правового и методического обеспечения финансового мониторинга и валютного контроля из Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России господин Ясинский говорил об этом. Мол в ближайшее время ждите изменений, Вам станет легче..и тут же называет статистику за 2006 года. В россии нет ни одного Банка, который хоть раз не нарушил бы 115-ФЗ, выявлено 14 банков, которые за все время существования 115-ФЗ ни разу не направили ни одного сообщения!!!! 9 из них в Москве!..Вот и думай теперь...
                            Закон-это то, что мы разъясняем

                            Комментарий


                            • #15
                              Lady Winter

                              А в последнее время политика ЦБ по отношению к ФЛ именно такая как вы описали, любая сумма свыше 600 тр подозрительна по умолчанию.

                              А можно где-нибудь про эту политику почитать? (Информационные письма ЦБ, указания, разъяснения..) Политика есть, а вот как быть КО, как ужиться с этой политикой нигде не написано...
                              Закон-это то, что мы разъясняем

                              Комментарий


                              • #16
                                novenkyi А можно где-нибудь про эту политику почитать?
                                Нигде официально такого не видела в НПА. Берут от ФАТФ, видимо, неофициально.
                                У меня мало времени и много работы © .

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Lady Winter Посмотреть сообщение
                                  но действия были точно такие же как и в 98-Т. Просто этим документом они потом были хоть как-то узаконены со стороны ЦБ, хотя это все равно "тэшка".
                                  Я б сказал наоборот - ещё больше обеззаконили.
                                  "Истина где-то рядом" ©

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Stolz2 ещё больше обеззаконили.
                                    Тоже верно. Но хотя бы понятно чего можно ожидать, каких цифр. Но законодательная база при этом - полностью отсутствует.
                                    У меня мало времени и много работы © .

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Stolz2 Lady Winter

                                      Я б сказал наоборот - ещё больше обеззаконили.

                                      Вот, вот. На семинаре, на вопрос по поводу применения санкций в соответствии с 98-Т, начальник отдела Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России господин Сковорода С.В. сказал, что ЦБ имеет право применить сразу как наиболее меньшую санкцию, так и сразу наиболее высшую. Т.е. может сразу и лицензию отозвать...
                                      98-Т носит лишь рекомендательный характер...и может трактоваться как им вздумается...
                                      Закон-это то, что мы разъясняем

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Lady Winter Посмотреть сообщение
                                        Но законодательная база при этом - полностью отсутствует.
                                        Я б даже больше сказал: 98-Т - она в большинстве мест противоречит этой самой законодательной базе.

                                        novenkyi ЦБ имеет право применить сразу как наиболее меньшую санкцию, так и сразу наиболее высшую. Т.е. может сразу и лицензию отозвать... Сколько не читал разных НПА, но санкций, которые вправе применять ЦБ за нарушения в ПОД/ФТ, кроме отзыва лицензии так и не нашел. 8))
                                        Последний раз редактировалось Stolz2; 20.03.2007, 14:06.
                                        "Истина где-то рядом" ©

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Stolz2 Сколько не читал разных НПА, но санкций, который вправе применять ЦБ за нарушения в ПОД/ФТ, кроме отзыва лицензии так и не нашел. 8)) - Все это запросто подводится под Инструкцию ЦБ РФ от 31.03.1997 № 59...
                                          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            novenkyi 98-Т носит лишь рекомендательный характер...и может трактоваться как им вздумается...
                                            Да. По ситуации.
                                            У меня мало времени и много работы © .

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                              Все это запросто подводится под Инструкцию ЦБ РФ от 31.03.1997 № 59...
                                              Все это запросто подведенное - ни есть основанное на законе. 8))
                                              "Истина где-то рядом" ©

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Stolz2 ни есть основанное на законе. 8)) - А им то чего? Подводят, да и все тут...
                                                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Stolz2
                                                  !Сергуня

                                                  Значит, вы считаете, что все это незаконно? Пробовал ли кто-нибудь побороться и какие были результаты?
                                                  })i({

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    madam_butterfly Пробовал ли кто-нибудь побороться и какие были результаты? - Ну как не пробовали? Пробовали...

                                                    Небезызвестный Френкель... Результат ждем-с...
                                                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Stolz2

                                                      ни есть основанное на законе. 8))

                                                      Применение санкций к КО вообще построено странным образом. Закон, который необходимо соблюдать есть (кстати написан так, не нарушить его невозможно), а вот конкретные санкции за его нарушение не прописаны. ЦБ лишь даны рекомендации и порядок их применения к КО. Т.е. другими словами - если проверяющему из ЦБ вдруг вздумается лишить Банк лицензии, он вправе это сделать, причем основываясь исключительно на своем субъективном мнении, а также рекомендациях ЦБ (98-Т)..

                                                      Вот так то....

                                                      madam_butterfly

                                                      Пробовал ли кто-нибудь побороться и какие были результаты?

                                                      Попробовать думаю у всех часто возникает желание, но вот результат к сожалению непредсказуем....
                                                      Закон-это то, что мы разъясняем

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        novenkyi В россии нет ни одного Банка уважаем Россию

                                                        !Сергуня
                                                        Небезызвестный Френкель... Результат ждем-с... Ну половина о результатов известна.. камеа все дела..
                                                        novenkyi
                                                        Попробовать думаю у всех часто возникает желание, но вот результат к сожалению непредсказуем....
                                                        Не знаю как у Вас, в Москве, а вот у нас, в Сибири банки только недавно вышли из-под "бандитиков" и, так сказать, легализовались. Поетому желания возникют тихо мирно "договориться", а не ч/з суд что-то выстребовать с БР.
                                                        Вроде все удается...
                                                        Последний раз редактировалось Дмитрий Коган; 21.03.2007, 09:40. Причина: плиз, личные вопросы в приват. Спасибо.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Stra Не знаю как у Вас, в Москве, а вот у нас, в Сибири
                                                          Ну, товарищ novenkyi тоже не в Первопристольной находится...
                                                          По личному опыту, сколько с ЦБ не договаривайся, все равно они исполняют мифические рекомендации "сверху" и хоть тресни напишут то, что им надо...
                                                          Умывальников начальник и мочалок бригадир)))))

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Коллеги, не отдаляемся от темы.

                                                            Френкеля осбуждаем здесь: http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=72244

                                                            Stra, !Сергуня личные вопросы просьба решать в привате

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X