18 октября, четверг 05:49
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

262-П: идентификация клиентов и ВП

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • 262-П: идентификация клиентов и ВП

    Коллеги, подскажите пож-та вот по такому вопросу:
    В связи с выходом 262-П и с целью идентификации клиентов Банки должны будут требовать дог-р аренды помещения по юридическому адресу клиента. Я правильно понимаю? Так вот в каком виде? копии нотариально заверенные или мы сами с оригинала снимаем копию и заверяем? Я понимаЮ что каждый банк сам для себя это должен решить, но все же у кого какое мнение? и еще: когда это надо делать? С 20/09 (с даты вступления Положения в законную силу) или уже сейчас пора ( Федеральный Закон 88-ФЗ)?
    Подскажите плиз у кого какие соображения, а то я вся в сумнениях, а наш ОС так просто в отпаде от всего этого. Спасибо.
    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

  • #2
    Bankir_Dima поэтому именно это понятие выгодоприобретателя я вставил в свои ПВК.
    Из статьи в "Газета.ру"
    «Помимо технических проблем есть еще проблема трактовки тех или иных понятий. Скажем, определение выгодоприобретателя дано в Гражданском кодексе по ограниченному кругу сделок. В законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем...» также используется это понятие, но без четкого определения. Формулировка этого понятия, введенная Центральным банком, слишком расплывчата и позволяет ЦБ трактовать его по своему усмотрению очень широко», – добавил сотрудник Межпромбанка.

    А Вам все понятно?
    У меня мало времени и много работы © .

    Комментарий


    • #3
      ксю п.4.2. 262-П:
      "исполнение ... в течение одного года..."
      Истина – где-то рядом.

      Комментарий


      • #4
        BOBer Спасибо, что откликнулись, но все же... Может я не совсем ясно выразилась. Пю 4.2. говорит об исполнении требований Положения в отношении клиентов, кот. уже имеют счета в Банке. С ними все предельно ясно. Я спрашивала о тех клиентах, кот. сейчас приходят с открытием счета. С ними как быть? Требовать уже дог-р аренды?
        Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

        Комментарий


        • #5
          ксю Тогда п.4.1 - 3 месяца на разработку положения, т.е. через 3 месяца начинаем работать с новыми клиентами по новому положению.
          Истина – где-то рядом.

          Комментарий


          • #6
            BOBer У меня и на это кое какие сумнению найдутся.
            п.4.1. говорит о сроках разработки Регламентов, Правил и другой лабуды, т.е внутренних документов банка. Но ведь Положение ЦБ вступает в силу с 20/09 и это значит что с 20-го действует данный порядок идентификации. По моему это несколько разные вещи.
            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

            Комментарий


            • #7
              ксю Пока у Вас нет нового Положения об идентификации, утвержденного Председателем, работайте по старому Положению (старые анкеты и старые процедуры открытия счета).
              Истина – где-то рядом.

              Комментарий


              • #8
                Коллеги, если вас не затруднит, пожалуйста, ответьте.
                Выгодоприобретателем при переводе без открытия счета является получатель перевода. В связи с 262-П, его необходимо идентифицировать (исходя из 3.1. можно это делать по упрощенной схеме).
                Вопросы: 1. Необходимо ли требовать с переводоотправителя паспортные данные получателя (имхо, особенно актуально для переводов Western Union и др., где паспортные данные получателя не указывают)?
                2. Если переводоотправитель не может предоставить сведения о паспортных данных получателя - надо ли сообщать куда следует в соответствии с абзацем 2 пункта 2.8?
                3. Каким образом отражать в анкете (и надо ли вообще это делать) данные, полученные при упрощенной идентификации?
                Заранее благодарю за ответ.

                Комментарий


                • #9
                  BOBer работайте по старому Положению (старые анкеты и старые процедуры открытия счета). Хотелось бы. Да вот гложат меня смутные сомнения. А сомнения эти заключаются в том, что мы обязаны требовать ентот документ с 20/09/04.
                  Спасибо Вам большое BOBer
                  Может еще есть мнения?
                  Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                  Комментарий


                  • #10
                    Коллеги!
                    Поскажите плз, есть у кого уже "умные" идеи по идентификации выгодоприобретателей?
                    И еще, кто-нить пользуется международными источниками по территориям/государствам где незаконно производятся и переправляются наркотические вещества?

                    Комментарий


                    • #11
                      ксю что мы обязаны требовать ентот документ с 20/09/04.
                      Нет этого в 262-П:
                      4.1. Программы идентификации, действующие на день вступления в силу настоящего Положения, должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Положения.
                      4.2. Кредитные организации обязаны обеспечить исполнение требований настоящего Положения в отношении клиентов, находящихся у них на обслуживании на день вступления в силу настоящего Положения, включая требования по установлению и идентификации выгодоприобретателей, в течение одного года со дня вступления в силу настоящего Положения.
                      4.3. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
                      И еще, на мой взгляд Положение вступает с 21.09.2004г....

                      Комментарий


                      • #12
                        ann_sh . Программы идентификации, действующие на день вступления в силу настоящего Положения, должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Положения. Это должны быть приведены в соответствие с новыми требованиями ВНУТРЕННИЕ документы банка, а программа идентификации клиентов сама как таковая, применительно в клиентам, открывающим счета с 20/09 УЖЕ БУДЕТ ДЕЙСТВОВАТЬ. Не так ли? Независимо от того, сколько банк будет приводить в порядок свои внутренние документы.

                        Кредитные организации обязаны обеспечить исполнение требований настоящего Положения в отношении клиентов, находящихся у них на обслуживании на день вступления в силу настоящего Положения, включая требования по установлению и идентификации выгодоприобретателей, в течение одного года со дня вступления в силу настоящего Положения Это касается старых клиентов. Вот на них- год.
                        Я наверное зануда, но не дает мне это покоя и все тут.
                        Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                        Комментарий


                        • #13
                          ксю
                          Я все-таки думаю что программа м.б. разработана в течении 3 мес., а то какой-то бардак получится: разработать в течении 3 месяцев, а работать уже с 21/09/04...не логично на мой взгляд...Банк работает на основании внутренних документов: сейчас они есть и направлены на соблюдение 115-ФЗ, а исполнение 262-П д.б. обязательно ч/з 3 месяца, после опубликования...

                          Комментарий


                          • #14
                            ксю
                            применительно в клиентам, открывающим счета с 20/09 УЖЕ БУДЕТ ДЕЙСТВОВАТЬ. Не так ли?
                            Это касается старых клиентов. Вот на них- год.

                            Да, все так.
                            У меня мало времени и много работы © .

                            Комментарий


                            • #15
                              ксю а программа идентификации клиентов сама как таковая, применительно в клиентам, открывающим счета с 20/09 УЖЕ БУДЕТ ДЕЙСТВОВАТЬ. Не так ли
                              Программа идентификации действует, но старая.
                              Истина – где-то рядом.

                              Комментарий


                              • #16
                                ann_sh Банк работает на основании внутренних документов: сейчас они есть и направлены на соблюдение 115-ФЗ, а исполнение 262-П д.б. обязательно ч/з 3 месяца, после опубликования... Исполнение 262-п обязательно с момента вступления в силу, и лиш только некоторых его моментов- через 3 месяца.
                                Очень хочется, чтобы Вы были правы. И, кстати, с прошедшим Вас днем рождения! Удачи.
                                Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                Комментарий


                                • #17
                                  Lady Winter Что Вы думаете по этому грустному поводу? Хотелось бы знать Ваше мнение. Спасибо.
                                  Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    ксю Что Вы думаете по этому грустному поводу?
                                    Повод действительно очень грустный. Даже и не знаешь, что думать и за что хвататься.
                                    У меня мало времени и много работы © .

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      ксю Спасибо огромное!
                                      Не знаю насчет с 21/09/04, а зачем ваще тогда 3 месяца????
                                      Lady Winter Даже и не знаешь, что думать и за что хвататься
                                      Это точно....УЖАС!!!

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        ann_sh Да на здоровье. Главное чтобы у Вас в жизни все было ХОРОШО. СЧАСТЬЯ. ЗДОРОВЬЯ Ну и всего остального и побольше.
                                        А насчет 3-х мес. так по моему это время дано на разработку новых внутрибанковских док-ов. Так сказать приведение их в соответствие.... Может я и не права, я не настаиваю.
                                        Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ксю
                                          Программы программами, а требования к идентификации, установленные 262-П, необходимо выполнять с 21-го.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            ROMKA Привет, землячок.
                                            Программы программами, а требования к идентификации, установленные 262-П, необходимо выполнять с 21-го.
                                            Ну, так а я о чем говорю? Только почему с 21-го. Я насчитала с 20-го. Хотя это уже не суть важно.
                                            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Уважаемые, коллеги правильно ли я понял, что теперь нам придется заводить анкеты (досье) на физ.лица и вести журналы ???

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                SERGIOROSI заводить анкеты (досье) на физ.лица А что раньше не заводили?
                                                вести журналы ??? Не поняла КАКИЕ?
                                                Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  ксю
                                                  Привет, землячок
                                                  Приветик

                                                  Только почему с 21-го
                                                  Опубликовали 10-го. 10 дней истекают 20-го. 21-го вступает в силу.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    ROMKA Опубликовали 10-го. 10 дней истекают 20-го. 21-го вступает в силу. Ну да, Ну да, пардон, с математикой у меня со школы плоховато.
                                                    Ну, что интересно, в статье, кот ты выложил на форму, вообще говорится, что положение вступает в силу с 17-го. Успокаивает лишь одно- у когото с математикой еще хуже.
                                                    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      ксю
                                                      говорится, что положение вступает в силу с 17-го
                                                      Самое смешное, что начинается-то статья с правильной фразы "через неделю". Как будто два разных человека статью ваяли

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        ROMKA требования к идентификации, установленные 262-П, необходимо выполнять с 21-го.
                                                        Требования надо выполнять, но на основании Программы.
                                                        Истина – где-то рядом.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          BOBer
                                                          Требования надо ПРОСТО выполнять, а установлены они Положением 262-П (как гласит преамбула), а вступает в силу оно...

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            ROMKA Требования надо ПРОСТО выполнять, а установлены они Положением 262-П (как гласит преамбула), а вступает в силу оно... Полностью с тобой согласна. Грустно конечно, но думаю что так и есть.
                                                            А в статье очень много казусов помимо даты вступления в силу. Такое впечатление, что человек не совсем понимал о чем пишет.
                                                            Ром, а как вы планируете требовать дог-р аренды (нотар. копия или сами с оригинала будете снимать копию)? И еще в каком виде будете требовать сведения о величине зарегистрированного и оплаченного Уставного капитала, а также сведения об органах юр. лица (структура и персонал). Это ведь отражается в анкете, а оная еще не переработана. Может отдельным письмом? Или я уже совсем замарачиваюсь?
                                                            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X