24 октября, среда 01:59
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Роль ОС в процедуре открытия счета

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Роль ОС в процедуре открытия счета

    Коллеги!
    Подскажите, пожалуйста, как у вас организована работа по открытию счетов ? Учавствует ли в процедуре открытия ОС / подразделение по ПОД/ФТ ?

    Не будет ли являться нарушением, если мы введем подпись ОС на заяве на открытие счета ? или , может не в виде визы, а как роспись в "Ознакомлении", что такой счет открывается.

    Я просто и раньше-то боялась, как бы у нас чего странного не открыли без ведома "противодействия", а теперь, с учетом кучи непоняток 28-И вообще испугалась.

    И как вы боретесь, или никак (?), с тем, что подписи руководителя и главбуха теперь может и не быть в карточке с образцами подписей ?
    меня это сильно волнует.
    Как их идентить ? Как вообще знать, что они есть, эти Директора и ГБ, если они никогда вообще в банке могут и не появиться, и у нотариуса тоже нет, и вообще... их как бы и нет.. ((((
    Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
    Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

  • #2
    Следопят

    Учавствует ли в процедуре открытия ОС / подразделение по ПОД/ФТ -

    меня это сильно волнует.
    Как их идентить ?
    - если их нет в КОПе, зачем идентить? Да и на ГенДира документы (ну, м.б. за искл. ДУЛа) будет в любом случае, даже если его не будет в КОПе.

    И как вы боретесь, или никак (?), с тем, что подписи руководителя и главбуха теперь может и не быть в карточке с образцами подписей ? - не могем бороться - ЦБ разрешил, стало быть, можно.

    Комментарий


    • #3
      KoDmi ЦБ разрешил, это да.
      Видимо, это нам такой подарок- замечательный инструмент, так сказать, для противодействия. Ага, чтобы у нас больше возможностей воздействовать на клиента типа чтобы было..или не было ? Короче, лано, это отдельная тема.(

      Но вот я думаю. У нас же есть внутренние правила по открытию счетов.
      Если мы в них пропишем, что при открытии счета ОБЯЗАТЕЛЬНО присутствие Руководителя клиента для идентификации и подтверждения полномочий и воли юр. лица... То это как ?

      вопрос , на самом деле не и праздного любопытства.
      Слишком хорошо я помню, как неск раз в прошлом банке, когда юристом в Допофисе работала, приходили по ОДНОЙ организации НЕСКОЛЬКО гендиров с протоколами, нот заверенными карточками и сильно пугали, что если мы примем п/п их оппонентов ( соответственно, это каждый из них говорили) , то типа суд, наручники и штрафные санкции.
      Короче, я такого НЕ ХОЧУ.
      И хочу как-то настроить, чтобы обезопасить банк ....
      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

      Комментарий


      • #4
        KoDmi ПС.Учавствует ли в процедуре открытия ОС / подразделение по ПОД/ФТ - а каким образом ?
        Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
        Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

        Комментарий


        • #5
          Следопят

          Если мы в них пропишем, что при открытии счета ОБЯЗАТЕЛЬНО присутствие Руководителя клиента для идентификации и подтверждения полномочий и воли юр. лица... То это как ? – плохо, не соответствует 28–И.
          11.2. Банковские правила не могут содержать положения, противоречащие законодательству Российской Федерации.
          Законодательство в нашем случае – это
          7.7. Руководитель и главный бухгалтер клиента - юридического лица могут не указываться в карточке в качестве лиц, наделенных правом, соответственно, первой или второй подписи, при условии наделения правом первой или второй подписи иных лиц.
          У нас сотрудник ПОД/ФТ визирует заявление. Как будет после утверждения новых банковских правил, пока не знаю, но участвовать он будет

          Комментарий


          • #6
            KoDmi Законодательство в нашем случае – это
            так ведь я не буду просить, чтобы Рук расписывался в карточке
            Я пропишу в правилах, что Заявление на открытие счета подписывается ЛИЧНО руководителем в присутстви сотрудника банка .
            Нет ?
            Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
            Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

            Комментарий


            • #7
              Следопят нет . 185 статью ГК ещё никто не отменял .

              Комментарий


              • #8
                KoDmi но участвовать он будет
                А какова роль этого участия? Я бы тогда уж туда и СВК вписала.
                У меня мало времени и много работы © .

                Комментарий


                • #9
                  KoDmi но участвовать он будет
                  А если ОС откажется подписывать или будет не согласен с открытием счета - и ссно ничего не подпишет, будете отказывать клиенту в открытии счета?
                  У меня мало времени и много работы © .

                  Комментарий


                  • #10
                    Lady Winter

                    Роль участия – соблюдение мероприятий ПОД/ФТ при открытии счета. Если заявление не завизировано – значит имеют место быть основания, указанные в ч. 5 / 5.2. ст. 7 115–ФЗ

                    Комментарий


                    • #11
                      Lady Winter А если ОС откажется подписывать или будет не согласен с открытием счета - и ссно ничего не подпишет, будете отказывать клиенту в открытии счета
                      вот у меня такая же проблема.
                      не всегда мнение ОС или его заменяющих совпадает с мнением клиентщиков (
                      очень частно НЕ совпадает.

                      Но , в принципе, подпись ОС я бы хотела видеть на заявлении, так как отдел по открытию счетов не всегда рассматривает клиента так, как надо бы.
                      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                      Комментарий


                      • #12
                        KoDmi нет . 185 статью ГК ещё никто не отменял
                        ну и пусть доверенность мне приносит.
                        но я так помню, что по старой 28 инструкции заяву только лично руководить подписывал ТОЛЬКО руководитель и , если есть еще и ГБ ( п. 2.1.1.)
                        однако, 185 ст ГК в то время тоже действовала .
                        Так ожет и могу я все же прописать именно так, что подпись на заяве ТОЛЬКО лично руководителя.
                        Чем я нарушу ?
                        Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                        Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                        Комментарий


                        • #13
                          подпись ОС я бы хотела видеть на заявлении
                          О каком количестве открываемых счетов в день идёт речь? Если один-два, то такая схема ещё будет работать. Но если больше, то ОСа лучше этим не грузить. Пусть организует работу так, чтобы клиентщики рассматривали клиента так, как надо бы.
                          С уважением.

                          Комментарий


                          • #14
                            СКАР количество позволяет.
                            я разумна в этом вопросе
                            Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                            Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                            Комментарий


                            • #15
                              Следопят

                              но я так помню, что по старой 28 инструкции заяву только лично руководить подписывал ТОЛЬКО руководитель и , если есть еще и ГБ ( п. 2.1.1.) – это не мешало подписать заявление другому лицу, действующему по доверенности

                              Так ожет и могу я все же прописать именно так, что подпись на заяве ТОЛЬКО лично руководителя.
                              Чем я нарушу ?
                              – тем, что внутренними документами Банка Вы ограничите право клиента выдать доверенность и подписать заявление (если оно будет ) поверенным.

                              Комментарий


                              • #16
                                мы принимали только подписанное руководителем. по доверенности могли принести доки на открытие счета. но подпись на заяве была самого руководителя.
                                Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                Комментарий


                                • #17
                                  СКАР Пусть организует работу так, чтобы клиентщики рассматривали клиента так, как надо бы.
                                  Согласна. Каждый сотрудник банка должен быть компетентным в своей работе по части ПОД/ФТ. Иначе зачем тогда 1485-У?
                                  У меня мало времени и много работы © .

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Следопят

                                    мы принимали только подписанное руководителем - значит, Вам нечего бояться и дальше

                                    подпись на заяве была самого руководителя - и на договоре?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      KoDmi Да, и на договоре : )
                                      Но это я говорю в прошедшем времени.
                                      Потому как терь веди к 28-ми еще и "И" добавили, а вот про подпись руководителя убрали
                                      Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                      Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Следопят

                                        Да, и на договоре : ) - Ужос! И никто не возмущался? А филиалам Вы счета как открывали? Тож рук-ль юрлица и заяву и ДБС подписывал?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          KoDmi ну... филиалы...Это же положение о филиале + доверенность.
                                          Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                          Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Следопят

                                            ну... филиалы... - А какая разница? Что
                                            Статья 55. Представительства и филиалы

                                            Руководители представительств и филиалов назначаются юридическим лицом и действуют на основании его доверенности.
                                            , что иное лицо действует по доверенности... По филиалам у Вас кто заявы подписывал? Если рук-ль филиала, то у Вас "двойные стандарты"

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Следопят Не будет ли являться нарушением, если мы введем подпись ОС на заяве на открытие счета ? или , может не в виде визы, а как роспись в "Ознакомлении", что такой счет открывается.

                                              ИМХО не будет...
                                              В инобанках все комплекты на открытие счета проверяются Комплаенсом...

                                              Я в 2002-м году будучи начальником клиентского отдела и ОСом одновременно, подписывал заявы на открытие счетов... ЦБ при проверках ничего не говорили..

                                              такшта ежели не в лом, то пусть визирует и сотрудник финмониторинга...

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                KoDmi Значит, двойные
                                                Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                                Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Следопят Удивительно, что никто не возмущается

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от KoDmi Посмотреть сообщение
                                                    Следопят Удивительно, что никто не возмущается
                                                    Дык , я ж говорю, что это в прошлом банке было.
                                                    Терь и не наю, как там оно.
                                                    Но, чего-то мне кажется, что все только в сторону ужесточения )

                                                    И я чего-то не оч понимаю, почему надо возмущаться, если четко было прописано. что на заяве - подпись РУКОВОДИТЕЛЯ ?

                                                    Про договоры эт др. вопрос.
                                                    Я уж и не очень помню как оно там было.
                                                    Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                                    Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Следопят

                                                      Как бы это ужесточение боком не вышло. Судами там всякими, наездами ЦБ...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Следопят

                                                        И я чего-то не оч понимаю, почему надо возмущаться, если четко было прописано. что на заяве - подпись РУКОВОДИТЕЛЯ ? - И? Сей документ не лишал выдать от имени юрлица доверенность, в т.ч. на подписание заявления. Вполне такое себе законное возмущение

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Сообщение от KoDmi Посмотреть сообщение
                                                          Следопят

                                                          И я чего-то не оч понимаю, почему надо возмущаться, если четко было прописано. что на заяве - подпись РУКОВОДИТЕЛЯ ? - И? Сей документ не лишал выдать от имени юрлица доверенность, в т.ч. на подписание заявления. Вполне такое себе законное возмущение

                                                          У мя бумажка была. Доверенность - доверенностью. Пожалуйста - передачу документов на открытие счета, но с росписью рук-ля
                                                          Короче, по-любому, уже ничего не изменить, меня больше будующее интересует
                                                          Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                                          Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Следопят

                                                            меня больше будующее интересует - правильно. Главное в будущем больше не совершать таких ошибок, от которых бумажка не спасет

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X