24 октября, среда 01:45
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Ошибки по сообщениям. ЧТО ДЕЛАТЬ???

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Ошибки по сообщениям. ЧТО ДЕЛАТЬ???

    Уважаемые коллеги требуется Ваша помощь и поддержка!
    Во время моего отсутствия (отпуск) было пропущено несколько платежей на сумму более 600000 руб. по одной и той же организации со дня регистрации которой прошло менее 3-х месяцев (ст.6, п.5, абзац 4 115ФЗ-обязательный контроль). Как я понимаю сообщать уже поздно. Но возможно есть какие-либо пути выхода из сложившейся ситуации, подскажите пожалуйста. Клиент абсолютно надежен-100% ничего "не отмывает".
    С уважением и надеждой на добрый совет!

  • #2
    Salvador

    На Вашем месте мы бы отправили сообщение в КФМ.
    Если ВЫ нашли эту фирму, то и проверяющие могут найти
    Never take anything for granted

    Комментарий


    • #3
      Salvador Считаю это нормальной ситуацией, всегда можно отбрехаться, сказав, что сообщение рассматривалось руководством - а сколько? это, как грится, можно описать в правилах.

      Комментарий


      • #4
        BUKa,
        при чем здесь руководство? Это же обязательное сообщение, решение по нему принимает Ответсотр и не позднее следующего рабочего дня отправляет сообщение в КФМ.

        Комментарий


        • #5
          Мое мнение - лучше поздно, чем никогда. Если проверяющие докопаются, то Вы хотя бы отправили...

          Комментарий


          • #6
            Salvador
            Плохо, конечно, но я бы отправила...
            Ca va pas changer le monde...

            Комментарий


            • #7
              BUKa нет, про руководство это от лукавого - вот если бы была "подозрительная" операция, тогда да
              Salvador имхо, лучше отправить с нарушением сроков
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • #8
                Salvador,
                наверное, лучше отправить.
                По крайней мере, будут видно, что у Вас не было умысла в сокрытии этих данных

                Комментарий


                • #9
                  Лучше сослаться на сбой программы
                  Never take anything for granted

                  Комментарий


                  • #10
                    Salvador
                    Надо сообщать. Это обязательный контроль и рассматривать руководству здесь нечего.

                    Комментарий


                    • #11
                      bonanza Сообщать надо обязательно - это без вопросов, а вот причину задержки объяснять я бы не стал,

                      Sju Без лукавства, при проверке так им и объяснял, и кстати, а когда посланный "стук" возвращается с ошибкой - сколько времени тебе дается на исправление и выяснение чего же им там не понравилось????

                      Комментарий


                      • #12
                        У нас разок возникла такая ситуация - отправили с небольшим опозданием. Никаких вопросов и звонков по этому поводу не было (времени уже много прошло) - может быть, они просто не вникают в содержание сообщения?

                        Комментарий


                        • #13
                          Катькин странно, там же черным по белому дата стоит.
                          А вы отправили вместе с ежедневным стуком или отдельным файлом? У нас такая же ситуация, руководство думает уже месяц

                          Комментарий


                          • #14
                            Gell У нас было - то только одно сообщение в этот день, так что в любом случае - отдельный файл.
                            Дата там действительно стоит. Видимо, читали они невнимательно.
                            В любом случае эта гадость может всплыть при проверке ЦБ.
                            Ну а мы для себя решили, что лучше несвоевременно сообщить, чем вообще не сообщить.
                            А у Вас именно ситуация с юриком, зарегистрированным менее 3 месяцев назад?
                            Случай, например, с первой операцией клиента по счету на сумму 600000, решается проще (если это, конечно, нормальный клиент): договариваетесь с клиентом, откатываетесь и прогоняете предыдущим днем оборотами по счету 100 рублей.

                            Комментарий


                            • #15
                              Катькин да проглядели регистрацию четыре операции прошло

                              Комментарий


                              • #16
                                Интересно, а какие санкции применяются к тем банкам , которые запаздали с сообщением об операции, подлежащей обязательному контролю ?
                                Звонил в ЦБ - там не дали вразумительного ответа ....
                                160-П тоже читал....
                                Интересно, как в реале ЦБ с невовремясообщенцами поступает...
                                У кого-нибудь были подобные ситуации ?

                                Комментарий


                                • #17
                                  Salvador
                                  Не знаю на сколько подойдет такое объяснение, но может...
                                  Сотрудник, отвечающий за отслеживание именно этих операций (зачисление или списание юр.лицом период деятельности...), был:
                                  - в отпуске
                                  - на больничном
                                  - зависла программа и т.д.
                                  Это будет говорить о сбое в каком-то звене системы
                                  Если в отпуске был ответственный сотрудник и эти операции пропустили, то система не работает в целом.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Yupi
                                    Указание ЦБ от 24 мая 2002 г. №1152-У
                                    Отзыв лицензии п.2.5.3

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      bonanza

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        bonanza Ну это воще... Да, нет расслабтесь, не могет такого быть.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          b]Yupi[/b]

                                          Указание ЦБР от 28 мая 2002 г. N 1154-У

                                          1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:
                                          "2. Основания для отзыва и аннулирования у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия).
                                          .....а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

                                          Это с одной стороны,а с другой ,что-то там Салтыков-Щедрин говорил о строгости российских законов.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Немо а также неоднократного нарушения в течение одного года
                                            неоднократного - это два и более.....
                                            не так уж и много....

                                            Это с одной стороны,а с другой ,что-то там Салтыков-Щедрин говорил о строгости российских законов. согласен !
                                            На Бога вся надежда !

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              У нас тоже была такая ситуация примерно месяц назад. Пришел из филиала файл с операцией по 4005 коду, а его вовремя не отправили. Отправила молча с опозданием в 3 дня, никому не звонила. Ди сих пор реакции никакой, пришла нормальная квитанция из КФМ и все (слава богу). Если вопросы возникнут, буду ссылаться на сбой программы - больше никакие отмазки на ум не приходят. Можно в банке у себя этот сбой как-нибуть документально зафиксировать, например в форме докладной записки или объяснительной.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Коллеги! Спасибо за высказанные Вами мнения!
                                                Возникшую проблему решили след.образом: сообщения все-таки отправили (лучше поздно, чем никогда) - по рекомендации нашего ГУ ЦБ. Отговориться постараемся тем, что организация была зарегистрирована в июле в налоговой, следовательно имеет 13 знаков в регистрационном номере. Структуру dbf-файла в 161-П никто не менял (поле RG0 -10 символов), получается, что отправляемое сообщение заведомо не достоверное. Ну и пока выясняли, что делать-просрочили с сообщением. Кстати с рег. номером в ГУ ЦБ действительно не знали что делать и переадресовали нас в КФМ, а если ничего не выясним, то отправлять сообщение как сформируется, т.е. с 10 символами в рег. номере.
                                                Мне интересно, неужели по всей стране не было случаев "стукачества" по организациям, зарегистрированным после 1 июля. Если да, то как решалась проблема с рег. номером?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Unregistered , он же Salvador, как я понимаю
                                                  Поищите, мы уже обсуждали этот вопрос на форуме. А из личного опыта,- направляли сообщение с указанием в поле REG- первые 10 цифр, т.е. те, что вошли, а в поле PRIM указывали, что полный номер регистрации клиента - такой-то (все 13 цифр). Насколько я поняла, большинство из форумян делали также

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    shurshan and ALL
                                                    Я по этому вопросу специально консультировался в КФМ. Они сказали, что в поле REG можно заложить до 20 символов.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Жозеф,
                                                      это как? Разве были изменения в 161-П? Ведь там в колонке "формат/длина в байтах" конкретно сказано:10, и изменений я не получала

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Жозеф А какие на это документы от них получили?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          M-Bee Лучше сослаться на сбой программы да, это хороший вариант, только надо продумать, какими "бумажками" это все сопроводить (для проверяющих)
                                                          BUKa "в течение одного рабочего дня, следующего за днем получения уведомления" (то самое письмо МГТУ 30-0-13/306)
                                                          правда вот срок "думанья" КФМа тут не оговорен...
                                                          In God we trust.And we screen everithing else.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Жозеф специально консультировался в КФМ по какому телефону ???
                                                            In God we trust.And we screen everithing else.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X