21 октября, воскресенье 01:17
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

обсуждение НОВОСТЕЙ.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • обсуждение НОВОСТЕЙ.

    Интересно. Какие нарушения повлекли за собой создание такого прецедента? И это у банка, входящего в пятерку по России по количеству обслуживаемых юридических лиц. Фантастика.

  • #2
    "в московский содбизнесбанк было перечислено 10 млн.р. Они поступили на счета фирм,оказавшимися фиктивными, часть денег была обналичена физ.лицами.Вина в том , что он не воспрепятствовал передаче выкупа преступникам" это lenta.ru

    Комментарий


    • #3
      Ilona
      Смущает неадекватность наказания. Хотя в стране победившей демократии, где в тюрьме находится самый богадый гражданин...
      Ну это так - лирика. Спасибо за оперативную информацию.

      Комментарий


      • #4
        Банк России надеется, что реальных активов Содбизнесбанка хватит для удовлетворения требований вкладчиков. Такое мнение высказал сегодня на пресс-брифинге первый зампред ЦБ РФ Андрей Козлов. По его словам, в задачи временной администрации по управлению Содбизнесбанком, которая была назначена сегодня, входит обнаружение реальных активов банка. А.Козлов пояснил, что в деятельности Содбизнесбанка был зафиксирован ряд нарушений. В частности, возможно, что капитал банка в значительной мере сформирован фиктивно - примерно на сумму 1 млрд 850 млн руб. из 2 млрд 300 млн руб.

        По словам А.Козлова, сегодня Центральный банк отозвал генеральную лицензию у Содбизнесбанка в связи с нарушением требований, предусмотренных законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма". "Уникальность ситуации с Содбизнесбанком заключается в том, что банк сочетал операции сомнительного характера и большую рекламную кампанию по привлечению вкладов", - отметил А.Козлов. За период с 1 января 2003г. по 1 апреля 2004г. объем вкладов банка вырос более чем в 10 раз - с 207 млн руб. до 2 млрд 255 млн руб.

        Банк России проводил в ноябре-декабре 2003г. проверку деятельности Содбизнесбанка и, исходя из результатов проверки, пришел к мнению, что существует серьезная угроза интересам кредиторов и вкладчиков Содбизнесбанка. Основными кредиторами банка являются вкладчики. Одной из задач временной администрации является проведение ревизии документов и операций банка и передача документов в суд. После решения суда вкладчики должны будут обратиться в суд для составления реестра. Комментируя возможность обращения в суд руководства Содбизнесбанка, А.Козлов заметил, что у Центобанка и у прокуратуры есть достаточное количество материалов, чтобы отстаивать свою точку зрения. Согласно законодательству, обжалование приказов Банка России об отзыве лицензии не приостанавливает действие приказа. Таким образом, до заключения по обжалованию генеральная лицензия Содбизнесбанку возвращена не будет.

        По данным на 1 апреля 2004г., валюта баланса банка составляет 7 млрд 113 млн руб. Капитал банка - 2 млрд 300 млн руб., из которых 2 млрд руб. - уставный капитал. В I квартале 2004г. банк получил 11 млн руб. прибыли.

        Нарушения в работе Содбизнесбанка могут представлять угрозу интересам кредиторов и вкладчиков, заявил сегодня на пресс-брифинге первый заместитель председателя Центрального банка РФ Андрей Козлов. По его словам, в деятельности Содбизнесбанка был зафиксирован ряд нарушений и проблем, представляющих серьезную угрозу кредиторам и вкладчикам. Так, после проверки Центробанком деятельности Содбизнесбанка были зафиксированы два существенных нарушения: банк не сохранил информацию и документы по операциям за 2002г., подлежащие хранению не менее 5 лет; в течение 2003г. банк не направлял в Комитет по финансовому мониторингу сведения о целом ряде операций, подлежащих контролю. Также имеются сведения, что капитал Содбизнесбанка в зна ...Также А.Козлов сообщил, что Содбизнесбанк проводил значительный объем операций, которые вызывают серьезные сомнения и могут быть использованы для неуплаты налогов, незаконного вывоза капитала и отмывания денежных средств. Имеется в виду снятие инвалюты со счетов физлицами-нерезидентами в 2003г. на сумму 390 млн долл., чистые платежи в пользу юридических лиц-нерезидентов по импорту услуг в 2003г. в объеме 752 млн долл., что составило около 9% общего объема всех платежей такого рода банками России за 2003г.

        Комментарий


        • #5
          нарушения по неотправленным сообщениям можно найти вероятно в каждом банке особенно за 2002и2003 года,когда эта система только формировалась...

          Комментарий


          • #6
            то в 2003г. нарушения,а в 2004 становится уполномоченным банком правительства...

            Комментарий


            • #7
              Ну да, нормальный ход поиметь банк в котором основные кредиторы вкладчики, то есть снять с него всё, что можно, а всё остальное отдать кредиторам, то есть ничего

              Комментарий


              • #8
                Правительство начало закрывать «подозрительные» банки


                «Содбизнесбанк» стал первым российским банком, заподозренным в отмывании преступных доходов и фиктивности собственного капитала, – и претендентом на корпоративный дефолт

                Вчера Банк России отозвал генеральную лицензию на осуществление банковских операций у «Содбизнесбанка», заподозренного в отмывании денег, полученных преступным путем, и фиктивности своего уставного капитала. В ЦБ надеются, что реальных активов «Содбизнесбанка» будет достаточно, чтобы расплатиться по своим обязательствам, 86% которых составляют депозиты физических лиц. Эксперты и участники рынка отмечают, что случай с «Содбизнесбанком» – первый прецедент в новейшей российской истории, когда банк лишают лицензии не из-за его финансового состояния. По их мнению, это указывает на серьезность намерений Банка России бороться с «дутостью» банковских капиталов и отмыванием нелегальных доходов.

                ООО КБ «Содбизнесбанк» (Москва) – средний банк по российским меркам. По данным на 1 апреля 2004 г., валюта баланса банка составляет 7,1 млрд руб., капитал – 2,3 млрд руб., из которых 2 млрд руб. – уставный капитал. В I квартале 2004 г. банк получил 11 млн руб. чистой прибыли. Уставный капитал «Содбизнесбанка» почти в равных долях распределен между шестью малоизвестными ООО.

                Первая информация о том, что с «Содбизнесбанком» что-то не так, появилась в СМИ осенью 2003 г. Тогда банк подозревался в том, что на его счета переводился крупный выкуп за нескольких захваченных бандитами бизнесменов, включая гендиректора ООО «КамАЗ-Металлургия» Виктора Фабера. В апреле Банк России принял решение об ограничении ряда валютно-обменных операций банка и операций по приему вкладов населения, но «Содбизнесбанк» обжаловал это решение в Арбитражном суде, поэтому продолжил принимать деньги у населения. Но после того как Банк России в начале мая получил новые факты, подтверждающие формирование капитала «Содбизнесбанка» с использованием ненадлежащих активов, было принято решение отозвать у него лицензию, сообщил вчера на брифинге, посвященном этому событию, первый зампред ЦБ РФ Андрей Козлов.

                На брифинге Андрей Козлов также заявил, что поводом к такому решению стали и многочисленные нарушения банкомзакона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Банк проводил значительный объем операций, которые вызывают серьезные сомнения и могут быть использованы для неуплаты налогов, незаконного вывоза капитала и отмывания денежных средств, – пояснил г-н Козлов. – В 2003 г. со счетов физлиц-нерезидентов в банке было снято иностранной валюты на сумму 390 млн долл., чистые платежи в пользу юридических лиц-нерезидентов по импорту услуг в 2003 г. составили 752 млн долл., что составило около 9% общего объема всех платежей такого рода банками России за прошлый год». По его словам, в ходе проверки банка в ноябре – декабре 2003 г. было установлено, что банк не сохранил информацию и документы по операциям за 2002 год, подлежащие хранению не менее 5 лет, а также в течение 2003 года не направлял в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) сведения о целом ряде операций, подлежащих контролю. Кроме того, по словам г-на Козлова, имеются сведения, что капитал «Содбизнесбанка» в значительной части сформирован фиктивно, то есть с использованием ненадлежащих активов (примерно на сумму 1,85 млрд руб. из 2,3 млрд руб.).

                «Это событие было ожидаемым, – заявила RBC daily Ольга Еременко, директор аналитического центра рейтингового агентства «Русрейтинг». – Строгость российских законов всегда компенсировалась необязательностью их исполнения, но, как показывает случай с «Содбизнесбанком», к предъявляемым требованиям со стороны ЦБ нужно относиться серьезно». Ведущий российский эксперт по банкам Михаил Матовников считает, что отзыв лицензии у «Содбизнесбанка» создает два прецедента. «Во-первых, это первый случай, когда лицензия отзывается по подобным фактам [отмывание денег, полученных преступным путем], хотя сам факт отзыва лицензии у «Содбизнесбанка» нельзя назвать громом среди ясного неба, – заявил он RBC daily. – Во-вторых, подозрения на фиктивность капитала – также первый случай, поскольку до этого ни один российский банк вэтом уличен не был». А Ирина Пенкина из российского подразделения Standard & Poor's заключает: «Хорошо, что в России появляются такие прецеденты».

                Эксперты отмечают, что с введением в «Содбизнесбанке» временной администрации в первую очередь пострадают простые граждане. «Почти 86% обязательств банка составляют депозиты физических лиц, которые за первый квартал 2004 г. возросли в 10 раз, с 207 млн руб. – до 2,255 млрд руб., – отмечает Михаил Матовников. – Наказание банка не должно стать наказанием для его клиентов». Впрочем, Андрей Козлов надеется, что реальных активов «Содбизнесбанка» хватит для удовлетворения требований вкладчиков. По его словам, в задачи временной администрации по управлению банком, которая была назначена 13 мая, как раз входит обнаружение реальных активов кредитной организации. Но убытки понесут не только вкладчики «Содбизнесбанка», но и держатели его облигаций, которые банк эмитировал летом прошлого года. «В связи с отзывом у банка лицензии он не сможет осуществлять никаких банковских операций, хотя и сможет принимать платежи в свой адрес», – отмечает г-н Матовников. Между тем 25 мая банк должен выплатить купонный доход (18,75 млн руб.) по своим облигациям, но сделать это с отзывом лицензии уже не сможет.

                Правда, аналитик ИГ «АТОН» Алексей Ю считает, что дефолт по облигациям «Содбизнесбанка» вызовет больше оживления в СМИ, чем на фондовом рынке. «Невозможность для банка обслуживать свой заем абсолютно несущественна для рынка, – заявил аналитик RBC daily. – Заем не очень большой [500 млн руб.] и не очень рыночный: за апрель объем торгов облигациями банка составил только 26 млн руб.». По существующим предположениям, на рынке обращается всего 2-3% от общего объема ценных бумаг. По словам г-на Ю, инвесторы, вкладывавшие средства в облигации «Содбизнесбанка», знали, на что шли, поскольку информация о «неблагополучности» банка циркулировала уже достаточно давно.

                Отдел компаний


                Владислав Серегин, 14.05.2004

                Комментарий


                • #9
                  Grandsire Какие нарушения повлекли за собой создание такого прецедента?
                  В СББ зафиксировано "два существенных типа нарушений", на основании которых отзывалась лицензия: Во-первых, в течение прошлого года банк не представлял в Комитет по финансовому мониторингу сведения об операциях, которые подлежат контролю (таких операций было более 500), во-вторых, банк утратил данные об операциях за 2002 год, хотя закон предписывает хранить эти данные в течение пяти лет. При этом, по данным ЦБ, в прошлом году физлица-нерезиденты сняли со счетов СББ 390 млн долл., а платежи банка в пользу нерезидентов по импорту услуг составили 752 млн долларов.

                  Комментарий


                  • #10
                    Начало обсуждения злоключений "Содбизнеса" в нашем подфоруме:
                    http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...postcount=1090

                    ПС/ флеймить, так флеймить: на фоне происходящего особенно трогательно смотрится реклама Содбизнеса в печати, призывающая делать вклады...
                    In God we trust.And we screen everithing else.

                    Комментарий


                    • #11
                      Извините, если и не в тему, я являюсь вкладчиком в СОДБИЗНЕСБАНКЕ, какова вероятность получения денег обратно, что мне для этого нужно делать, предпринимать самой какие-то меры (хотя, что интересно я могу предпринять) или ждать какой-то информации ( хотя опять же от кого) помогите советом.
                      спасибо
                      И вообще мое мнение, что ЦБ должен наказывать банк, (путем штрафов), а не людей и компании, которые разместили там средства

                      Комментарий


                      • #12
                        настик
                        http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=25765

                        Комментарий


                        • #13
                          Государство устроит банковский кризис?


                          Государство начинает масштабную кампанию по борьбе с отмыванием «грязных» денег. Ее жертвой должны стать мелкие банки

                          Государство, по сути, начало борьбу с банками, занимающимися «отмыванием» нелегальных финансовых средств. Такой вывод делают опрошенные RBC daily эксперты из недавних событий вокруг «Содбизнесбанка» (RBC daily писала об этом в прошлую пятницу) и заявлений представителей соответствующих ведомств. Принимаемые правительством меры, по мнению экспертов, давно назрели и окажут положительное влияние на экономику страны, позволив бизнесу вырваться из «теневой ловушки». Остается надеяться, что кампания по борьбе с «нехорошими» банками коснется лишь мелких банков и не приведет к системному кризису в банковском секторе.

                          Напомним, что на прошлой неделе разразился скандал вокруг «Содбизнесбанка», у которого была отозвана лицензия, формально – за непредоставление отчетности в ЦБ, фактически – по обвинению в финансировании терроризма и отмывании «грязных» денег. Комментируя решение ЦБ об отзыве лицензии, глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Виктор Зубков заявил, что его ведомство подозревает еще десять банков в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов. «Мы знаем эти банки и считаем, что через них проходят нелегальные финансовые средства», – заявил Виктор Зубков. Эксперты полагают, что ни десятью упомянутыми, но не названными банками, ни тем более одним «Содбизнесбанком» дело не ограничится: налицо начало государственной кампании по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем. «Насколько обоснованны обвинения в адрес «Содбизнесбанка», покажет время, – сказал RBC daily президент «Дельта-банка» Александр Григорьев. – Однако представляется маловероятным, что дело ограничится только одним банком. Есть ощущение, что у государства появилась политическая воля к тому, чтобы покончить с отмыванием денег. У ФСФМ скопились соответствующие материалы, которые, по всей видимости, и будут реализованы в скором будущем». Сходного мнения придерживается эксперт Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования Олег Солнцев. «В скором времени мы узнаем о новых разоблачениях, – сказал он RBC daily. – На примере «Содбизнесбанка» было продемонстрировано, что можно легко потерять банк, если не соблюдать закон о противодействии отмыванию грязных денег. ФСФМ фактически устроила демонстрацию своих возможностей».

                          По мнению экспертов, начатая государством атака на банки, замеченные в отмывании нелегальных финансовых средств, не может привести к системному кризису в отрасли в силу «разделения труда» в банковской сфере. Как известно, крупные универсальные банки редко прибегают к такому виду бизнеса и уж тем более не пытаются сделать его основным. «Отмывание денег является специфической операцией, которая несет в себе определенный риск, – сказал RBC daily эксперт Центра развития Дмитрий Лепетиков. – Имея крупный универсальный банк, владелец не будет рисковать и заниматься этим видом бизнеса». По словам Александра Григорьева, основным источником опасности в смысле отмывания грязных денег как раз и являются мелкие банки, часть которых зачастую и создается исключительно для этих нужд. «Доказательной базой я не располагаю, но на основе анализа балансов банков могу сказать, что сомнительные операции как раз проводят мелкие банки, – говорит Олег Солнцев. – У них прямо в финансовой отчетности видно, что капитал зачастую является фиктивным, скачки в капитале коррелируют с выдачей кредитов. Характерен и состав заемщиков у таких банков, более половины которых представляют из себя мелкие организации, чья область деятельности не поддается четкой идентификации. Более того, такой банк может выдать кредиты, например, тридцати организациям, зарегистрированным по одному и тому же адресу. Очевидно, что за такими операциями стоят некие схемы, связанные либо с налоговой оптимизацией, либо с переделами собственности».

                          По мнению экспертов, экономика страны не только не пострадает, а, напротив, выиграет, если государство всерьез возьмется за банки, использующие различные нелегальные схемы. Существование мелких банков, специализирующихся на отмывании средств и реализации различных схем налоговой оптимизации, отвлекает клиентов от крупных универсальных банков, которые подобные услуги не предоставляют. Пользуясь услугами таких банков, предприятия имеют возможность экономить на налогах и, таким образом, получают в свое распоряжение дополнительные средства. Однако у каждой медали две стороны. «Используя распространенную в нашей экономике модель хозяйствования с выведением всех денежных потоков на подставные структуры, компании лишаются возможности привлекать серьезные инвестиции и банковские кредиты, – считает Олег Солнцев. – Потери предприятия при такой модели хозяйствования перевешивают выгоды». Бизнес, по мнению экспертов, уже осознал, в какую ловушку он попал, однако выйти из тени самостоятельно оказался не в состоянии. «Выход из тени «в одиночку» чреват для любой компании потерей конкурентных преимуществ (конкуренты-то продолжают использовать теневые схемы), – считает г-н Солнцев. – Сейчас очевидно, что необходимы комплексные меры со стороны государства, которые позволили бы бизнесу выбраться из этой ловушки». Собственно, эксперты и считают начатую кампанию «комплексными мерами по выводу бизнеса из тени».

                          Впрочем, при проведении данной кампании возникает проблема частных вкладчиков – последние в нашей стране весьма активны и могут загубить на корню любое начинание правительства. Например, «Содбизнесбанк» в последнее время вел активную политику по привлечению «рыночных» вкладчиков, предлагая более высокие, чем у конкурентов, проценты по вкладам. «У «Содбизнесбанка» десятки тысяч вкладчиков, – говорит Александр Григорьев. – Картинка в отделениях напоминает 1998 год. Государству крайне важно сейчас эту проблему каким-то образом разрулить, чтобы не вызывать недовольства населения. Тем более что ресурсы для этого имеются». Впрочем, «Содбизнесбанк» является довольно крупным банком. Атака же на мелкие банки, по мнению экспертов, вряд ли приведет к ущемлению прав вкладчиков.«Около 96% активов приходится на крупные банки, – говорит г-н Григорьев. – Проблемы у мелких банков будут касаться нескольких тысяч людей». По мнению экспертов, эти несколько тысяч людей, которые являются вкладчиками мелких банков, не являются «рыночными клиентами»: они привлечены не посредством маркетинговой политики, а каким-то образом связаны с менеджментом, акционерами либо клиентами этих банков, поэтому атака на «нехорошие банки» вряд ли может вызвать социальный взрыв в стране. Хотя эксперты и признают, что опасность системного кризиса благодаря борьбе с отмыванием денег в банках существует в регионах, где действуют как раз мелкие банки, на которые замкнуто большинство денежных потоков в том или ином регионе. В целом же в стране опасность банковского кризиса может возникнуть только в том случае, если у финразведки найдутся материалы на крупные банки.

                          Отдел экономики

                          Елена Тофанюк, 18.05.2004

                          РБК

                          Комментарий


                          • #14
                            17:43 – 17:49


                            ОМОН захватил здание Содбизнесбанка

                            Здание Содбизнесбанка на Красной Пресне было сегодня захвачено сотрудниками ОМОН, сообщает "Эхо Москвы". Омоновцы фактически блокировали в здании вкладчиков, которые пришли потребовать возврата своих денег и расторгнуть договор с банком.

                            Через некоторое время вкладчики были отпущены. Сейчас у банка всё ещё находится группа из 15-20 вкладчиков. После захвата здания омоновцами в Содбизнесбанк прибыл судебный пристав.

                            12 мая Центробанк принял решение об отзыве лицензии у Содбизнесбанка, однако временные управляющие от Банка России не были допущены в помещение Содбизнесбанка. Центробанк был вынужден обратиться за помощью к правоохранительным органам.

                            // Газета.Ru

                            Комментарий


                            • #15
                              Опасные связи
                              У Содбизнесбанка нашелся родственник в "Кредиттрасте"

                              Василий Кудинов
                              Ведомости
                              28 мая 2004

                              Пока Центробанк разыскивает собственников замешанного в отмывании денег Содбизнесбанка, "Ведомостям" удалось обнаружить формальную связь между его акционерами и акционерами банка "Кредиттраст".
                              Последние две недели Содбизнесбанк находится в центре грандиозного скандала. 12 мая ЦБ отозвал у банка лицензию за нарушение законодательства о борьбе с преступно нажитыми капиталами. К тому моменту у "Содбизнеса" было 25 000 вкладчиков, доверивших банку более 2 млрд руб. Две недели подряд охрана банка не пускала в здание временную администрацию ЦБ (о том, как ей все же удалось проникнуть в банк, читайте статью на стр. Б5). "Содбизнес" с переменным успехом оспаривал решения Центробанка в суде, а вкладчики тем временем выстроились в многометровые очереди перед банком, перекрывали автомагистрали и обращались к президенту и премьеру с призывами вернуть банку лицензию.

                              При этом владельцы банка как в воду канули. Официально Содбизнесбанк никогда не раскрывал реальных собственников. Неизвестны они и Центробанку, который в среду официально попросил "всех лиц и все организации, которые являются или считают себя собственниками ООО "КБ Содбизнесбанк", направить официальные подтверждающие этот факт документы в Банк России".

                              Рынок считает собственником банка бизнесмена Александра Слесарева, которому якобы также принадлежит и банк "Кредиттраст". "Известно, что у этих банков общий собственник", - говорит зампред правления Москоммерцбанка Асхат Сагдиев и добавляет, что ему этот человек не известен. В "Кредиттрасте", однако, это отрицают (представители Содбизнесбанка недоступны для комментариев). В частности, на этой неделе предправления "Кредиттраста" Александр Тимофеев и президент банка Алла Низовцева еще раз подчеркнули в беседе с "Ведомостями", что его собственники не имеют ничего общего с Содбизнесбанком.

                              Однако "Ведомостям" все же удалось обнаружить некую связь между этими банками. В августе 2003 г. "Кредиттраст" направил в ЦБ проспект эмиссии акций. Как указано в проспекте, 16% акций банка принадлежит ООО "РИКА СЕРВИС", директором которого является Игорь Кигас. Он также указан как ревизор "Кредиттраста". А по отчетности "Содбизнеса", Кигас с января 2002 г. возглавляет совет директоров банка.

                              "Для меня это стало откровением", - признался вчера "Ведомостям" Тимофеев. Но тут же добавил, что сейчас у "РИКА СЕРВИС" другой директор - некто Гусев. Кто же представляет эту организацию на собрании акционеров и в совете директоров банка, Тимофеев сказать не смог, поскольку контакты с акционерами входят в компетенцию Низовцевой. Связаться с Низовцевой вчера "Ведомостям" не удалось.

                              Один из банкиров сказал "Ведомостям", что считает Кигаса не самостоятельной фигурой, а представителем интересов Слесарева. "Кигас работает на Слесарева", - заявил он. Сразу несколько источников, близких к "Кредиттрасту", уверяют, что кабинет Слесарева находится в этом банке. Но секретарь "Кредиттраста" не соединяет со Слесаревым, ссылаясь на отсутствие такой фамилии в ее телефонном справочнике. "Может быть, на этапе начала существования банка он значился помощником или советником председателя правления", - сказала "Ведомостям" во вторник Алла Низовцева. А вот президент Олимпийского комитета России Леонид Тягачев, который с мая прошлого года возглавляет совет директоров "Кредиттраста", не стал отрицать связь Слесарева с банком. На вопрос, с кем из акционеров "Кредиттраста" он общался при его выдвижении в совет, Тягачев, находящийся в Афинах, через пресс-секретаря передал, что это "широкий круг людей, среди которых Низовцева и Слесарев".

                              Некоторые банкиры считают, что проблемы Содбизнесбанка могут привести к краху и "Кредиттраст", потому менеджеры последнего и стараются всячески отгородиться от владельцев "Содбизнеса". "Если страсти вокруг Содбизнесбанка через неделю не улягутся, то у "Кредиттраста" нет перспектив", - считает руководитель одного из крупнейших банков. Хотя его коллега из банка, замыкающего первую сотню, сохраняет оптимизм: "С приходом Тимофеева банк избавляется от сомнительных операций и наработал запас прочности".

                              Тимофеев и Низовцева признают, что "муссирование слухов" привело к тому, что часть клиентов "обеспокоилась за судьбу собственных денежных средств", а некоторые даже поспешили их забрать. Чтобы успокоить их, "Кредиттраст" договорился о направлении к нему куратора из ЦБ, который на месте следил бы за финансовым состоянием банка. Сагдиев из Москоммерцбанка верит, что ухудшение финансового положения "Кредиттраста" в этой ситуации неизбежно, но активы банка таковы, что позволят справиться с ситуацией.

                              Директор департамента лицензирования и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ Михаил Сухов отказался комментировать тему собственников "Кредиттраста".

                              Комментарий


                              • #16
                                Тему завести дело хорошее… Но вот мне кажется, больше интересней кто в очереди на отзыв лицензии, а не у кого ее уже нет. Ведь как не крути, а за нарушение закона «О противодействии (легализации) отмыванию доходов…» можно практически у каждого банка лицензию отзывать. Мне кажется, что и сам Закон и РОСЦЕНТРЛИЦЕНЗБАНК просто становятся инструментами в умелых руках…

                                Комментарий


                                • #17
                                  nasty_accident
                                  Здрасьте Вам!!!
                                  Что значит становятся?
                                  Они ими и были.
                                  И валютный контроль, и антиотмывка
                                  и наехающий налоговый контроль, вменённые банкам -
                                  это всё томагавки, которые зарыты до поры до времени.
                                  Одну томагавку вот уже раскопали.
                                  Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    SASHA2000 c Новочеркасским как раз более менее понятно, за "неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, учитывая неоднократное применение мер" - самая уважительная причина на отзыв лицензии.. просто когда банк лишают лицензии пишут все замеченные нарушения, а ошибки ( ошибки, не злой умысел) по легализации можно в любом банке отыскать

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      senegalka просто когда банк лишают лицензии пишут все замеченные нарушения, а ошибки ( ошибки, не злой умысел) по легализации можно в любом банке отыскать

                                      В данном случае думаю дело было даже не в ошибках. Когда банк неспособен удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, проще говоря "лежит" по полной программе, то уже не до исполнения 115-фз, валютного зак-ва и т.д. Видимо в руководстве понимали, что банк уже не поднимется и просто забили на все "непрофильные" направления работы, пытаясь выжать из банка по максимуму до его конца.
                                      :drug:

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        в публикацию всё-равно не пустят эти данные, иначе паника будет дай божЕ...

                                        а то что мы тут "домыслим".... как бы не привело...
                                        Каждый идёт в Ад своей дорогой. Ничья не лучше...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Прежде чем написать хоть один Банк, давайте поинтересуемся у модератора, как он к этому относится.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Уважаемые Wherewolf и IGORE !
                                            Вы абсолютно правы !
                                            На самом деле публиковать какой-либо список или какие-либо отдельные наименования банков - ни в коем случае нельзя. Так как это вызовет волну сворачивания деловой активности банков, прежде всего на МБР, а затем и создаст очереди вкладчиков у указанных банков, что сделает их мгновенно неспособными отвечать по своим обязательствам, равно как это произошло с "Кредиттрастом".
                                            Хотя ветка форума называется "Кто на новенького?".
                                            По поводу мнения Модератора. Я думаю, что Модератор будет против подобных публикаций.
                                            Но он нас "видит" и думаю сам может опубликовать свое мнение.

                                            Мне кажется, процесс "Содбизнесбанк-Кредиттраст" - показательный, в той же степени в какой был показательным арест г-на М. Ходорковского и г-на П. Лебедева.
                                            Хочется верить, что в дальнейшем других отзывов лицензий не будет, а будут приниматься иные меры со стороны ЦБ (о которых так много писалось в прессе в последние дни), которые способны изменить ситуацию в положительную сторону.
                                            Однако, вы же понимаете, что любая информация на рынке о том, что ЦБ заинтересовался деятельностью какого-либо банка или направил в банк дополнительную проверку или своих представителей - вызовут определенную панику среди его
                                            Последний раз редактировалось Riskman; 04.06.2004, 15:33.
                                            С уважением,
                                            Алекс Рискман

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Так вот я вкладчик. Почитал тут на ресурсах про свой банк - Глобэкс - и у меня уже почти паника. И капитал у него дутый, практически, самый дутый из всех дутых, и потоки в нем - Березовского, и рисковость портфеля - большие инвестиции в коммерческую недвижимость.
                                              Я сам не финансист, но по-моему, пациент - идеальный для "следующего".

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Riskman
                                                А никто здесь никаких списков и не публикует.
                                                Хотя, ещё месяц назад один из глубоко уважаемых мной коллег,
                                                сказал, что наезд на СББ- удар по Кредиттрасту.
                                                Я в тот момент промолчал, но внутренне согласился. На все 100.
                                                Более того, посоветовал ряду коллег и друзей денежки оттуда убрать.
                                                Исходя из своего(и исключительно своего!) профессионального опыта.
                                                Кто-то мне поверил, кто-то нет.
                                                Но спасение утопающих- дело рук самих утопающих.(с)
                                                Слушать или не слушать аналитиков форума- личное дело каждого.
                                                И, прошу отметить, никакой ответсвенности люди, выступающие
                                                на форуме про тот или иной банк, не несут.
                                                И ни один модератор не МОЖЕТ запретить высказываться на этот счёт.
                                                Разумеется, в рамках правил форума

                                                ЗЫ. Свои деньги я тоже перераспределил.
                                                Если не угадал - моя прблема.
                                                Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Кстати, какие рекомендации будут простым вкладчикам?
                                                  Имхо способ гарантировано минимизирующий потери- перенести вклады в Сбер, пока все не уляжется. Разница в процентах не стоит риска.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    люмос !

                                                    ВКЛАДЧИК НЕ ДОЛЖЕН ПАНИКОВАТЬ
                                                    Когда случается банковский кризис? Тогда, когда все клиенты банка приходят в банк с одной целью - забрать свои деньги. И не важно, вкладчики это делают или фирмы, держащие в банке свои счета. Именно невозможность исполнить все поручения одновременно, провести в один момент все платежи, выдать все средства всем желающим их получить в один момент и порождает кризис. Поэтому именно паника среди вкладчиков банка, как ничто иное, способствует развитию и процветанию кризиса.

                                                    Первая заповедь вкладчика - никогда не паниковать. Если ваш вклад находится в банке, у которого уже отозвали лицензию, то слезами горю не поможешь и надо набраться терпения и ждать, когда начнутся выплаты. Да, ждать придется долго, года два, но практика свидетельствует, что вкладчикам деньги возвращают. Конечно, без процентов, которые могли бы набежать за те годы, когда приходится ждать выплат, но это все равно лучше, чем потерять все.

                                                    Именно поэтому никогда не стоит в банке хранить все свои деньги. Заначки "на черный день" все же лучше держать в наличных купюрах дома.

                                                    Вторая заповедь вкладчика - никогда не надо нести деньги в банк, который обещает вам самый высокий процент на рынке. Погонишься за сверхприбылью (получить которую на самом деле, храня деньги на банковском депозите, нереально) - имеешь шанс потерять все. Именно поэтому не стоит доверять деньги тому банку, у которого самая агрессивная реклама - и с плакатов на улице, и в метро, и на радио, и на телевидении. Вспомните печально известный Содбизнесбанк. Его реклама была везде, даже на канале новостей Евроньюс - явно делалась ставка на то, что раз этот канал смотрят солидные деловые люди, то и рекламу там размещает банк солидный.

                                                    Если же ваши деньги уже лежат в банке и у вас истекает срок вклада, то пойдите в банк и поговорите с операционисткой, если же вас не устроят ответы рядового служащего - то с руководителем отделения банка. Помните, что в задачи этих людей входит сохранить ваш вклад в банке и в любом случае вас будут уговаривать оставить деньги в банке, но если дела вашего банка плохи, то и люди в нем работают нервные и уставшие.

                                                    Осведомитесь, можете ли вы перевести ваши деньги с вклада на карточный счет, чтобы иметь к ним доступ в банкомате. Если банк заинтересован в вас как в клиенте (а иначе в хорошем банке быть просто не может), вам будут предлагать разные варианты продолжения взаимоотношений.

                                                    Но если вы решили, что боитесь кризиса и деньги из банка надо забрать, то не забывайте, что за окнами - лето. А именно летом возрастает количество квартирных краж, поэтому не стоит всю сумму нести домой. Можно арендовать в банке сейфовую ячейку и положить деньги туда. Конечно, за пользование ячейкой придется платить, но зато с деньгами ничего не случится, по крайней мере, там они могут полежать, пока на финансовом рынке неспокойно.

                                                    Можно купить паи инвестиционных фондов, но это тоже риск - котировки ценных бумаг, из которых формируются паи, могут как расти, так и падать. Можно купить на сумму вклада дорожные чеки мировых платежных систем, которые при их утере или краже восстанавливаются, но за покупку чека тоже придется заплатить банку комиссионное вознаграждение.

                                                    Именно потому, что каждый шаг на финансовом рынке связан или с затратами, или с риском, нет и никогда не было универсальных рецептов, как и где хранить деньги и что сделать, чтобы их сберечь. Самый верный путь - купите и паи инвестфондов, и чеки и разложите ваши вклады в разные банки.

                                                    и(с)точник "Известия.ру"
                                                    нокс !
                                                    In God we trust.And we screen everithing else.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Ну что же... в целом все верно !
                                                      Особенно это "Поэтому именно паника среди вкладчиков банка, как ничто иное, способствует развитию и процветанию кризиса."
                                                      И то, что универсальных рецептов - нет, тоже верно.
                                                      Всему виной - неосторожные заявления руководителей ЦБ и аналогичных властных структур.
                                                      Попытки погасить кризис путем громких заявлений о том, что никаких "черных списков банков" на самом деле нет, практически не возымели действия на рынке.
                                                      Все банковские работники, работа которых связана с коротношениями, МБК и риск-менеджментом, знают примерно ряд банков, которые занимаются на рынке обнальными операциями.
                                                      Сильно противозаконного здесь конечно ничего нет, но пресловутый Закон о "Противодействии отмыванию доходов..." ввел свои жесткие коррективы в экономическую действительность.
                                                      Но, тем не менее, необходимо отметить, что в чистом виде обнальные операции и операции по отмыванию "грязных денег" несколько разные вещи, хотя достаточно близко связанные, поскольку при их осуществлении задействованы похожие экономические механизмы: использование недолгоживущих технологических компаний и проч.
                                                      Однако, на российском рынке на сегодняшний день спрос на услуги по обналичиванию безналичных денег достаточно высок.
                                                      В условиях показательного "наезда" на 2 отнюдь немаленьких российских банка ("Содбизнесбанк" и "Кредиттраст"), рынок обнальных операций в первую неделю после отзыва лицензии у "Содбизнесбанка" "схлопнулся" в 3 раза. При этом, спрос на указанные услуги ничуть не снизился. В результате чего банки, осуществляющие операции по обналичиванию денег подняли свои тарифы на указанные услуги в 4-6 раз, принимая во внимание резко возросший риск "попасть под нож" Центробанка России и необходимость срочной разработки и применения более сложных и изощренных схем для проведения подобных операций.

                                                      Подобная паника, но кончено, в существенно меньших масштабах, была одно время среди страховаых компаний, когда Минфин взялся за зарплатные схемы, которые осуществлялись в большей мере через страховщиков.

                                                      Можем лишь отметить, что на сегодняшний день, несмотря ни на что, бизнес в целом все больше и больше становится "белым".
                                                      Но поскольку в РФ ни граждане, ни бизнес не привыкли платить большие налоги, доля теневой экономики, пока остается высокой.

                                                      Процесс обеления бизнеса проходит очень медленно, и, на наш взгляд, должно смениться ни одно поколение граждан и бизнесменов, пока в привычку войдет более толерантное отношение к относительно высокому уровню налогообложения.

                                                      ----
                                                      Кстати, по рынку также ходят слухи, что кризис банковской системы был спровоцирован намеренно, дабы часть средств из коммерческих банков перетекла в Сбербанк РФ. Какова конечная цель этого маневра - пока не совсем понятно.

                                                      Будем следить за событиями на рынке и постараемся дать профессиональные комментарии.

                                                      Команда "Risk-Tech Consulting"
                                                      Последний раз редактировалось Riskman; 09.06.2004, 10:16.
                                                      С уважением,
                                                      Алекс Рискман

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Pacific а чего же про "Диалог-Оптим" забыли ?
                                                        Выложите ссылочку или текст
                                                        In God we trust.And we screen everithing else.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Bankir_Dima Когда отзывали лицензию у "Содбизнесбанка", то явно указали на нарушение ПОД/ФТ
                                                          Ну а сейчас решили не будоражить народ, ссылаются общими формулировками. Не хотят нагнетать обстановку и ажиотаж создавать. Учли уроки, полученные в ходе лета 2004 г.
                                                          Никаких ссор с поваром! Никогда.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            ALL

                                                            Всем, кто интересуется не только обсуждениями, но и официальными сообщениями ЦБ РФ (об отзывах), рекомендую подписаться на эту ветку .

                                                            Либо использовать оригинал: http://www.cbr.ru/

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X