26 мая, вторник 07:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Коды 4000: Операции по банковским счетам (вкладам)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение

    А можно уточнить, где написано. Нам аудиторы год назад писали замечание, что мы не отправляем такие операции.

    и еще тогда спрошу - если наш клиент -юрик зарегистрирован в оффшоре - тоже не стучать по 1390?
    Написан этот механизм должно быть в Ваших ПВК + должен присутствовать здравый смысл )

    При квалификации операции как сомнительной/подозрительной в целях ОД/ФТ, на практике, пишется мотивированное суждение ОСом о причинах отнесения данной операции к операции , связанной с терроризмом, с полным анализом клиента, его деятельности, критериев его сомнительной деятельности и т.д.
    Ведь квалифицируя деятельность клиента сомнительной и связанной с финансированием терроризма Вы затем должны предпринять меры к тому, что бы расстаться с таким клиентом или отказать в проведении сомнительных операций .
    Вы отказываете клиенту в проведении таких сомнительных операций, связанных с финансированием терроризма или проводите такие операции, вовлекаете банк в сомниловку, но формально стучите по 6001??
    ОВК

    Комментарий


    • OVK
      полностью поддерживаю.

      нужно анализировать, а не слать всё подряд при формальном совпадении признака... ЦБ же об этом писал.

      Комментарий


      • Спасибо за мнения. Не будем больше посылать. Первая операция по счету была, еще нечего анализировать было

        Комментарий


        • Уважаемые коллеги, такая ситуация: на вновь открытый счет ЮЛ внесли наличными 10 тыс. руб., заплатили за открытие счета, затем в тот же день из другого банка поступила сумма свыше 600 тыс. Будете ли вы на нее сообщать 4006, ведь формально это уже третья операция?

          Комментарий


          • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение
            Уважаемые коллеги, такая ситуация: на вновь открытый счет ЮЛ внесли наличными 10 тыс. руб., заплатили за открытие счета, затем в тот же день из другого банка поступила сумма свыше 600 тыс. Будете ли вы на нее сообщать 4006, ведь формально это уже третья операция?
            Как у Вас в ПВК написано?
            Если есть возможность отслеживать операции по времени и это закреплено в ПВК - то ОК нет.
            Если в ПВК об этом ни слова, то - это ОК.

            Комментарий


            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
              есть возможность отслеживать операции по времени и это закреплено в ПВК
              Возможность отслеживать время проведения есть, но в ПВК это не записано.

              Комментарий


              • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение

                Возможность отслеживать время проведения есть, но в ПВК это не записано.
                Ну тогда я бы не рисковала и направила по 4006 вне зависимости от времени проведения операции. Важно, что они все в один день прошли, а значит ОК есть.

                Комментарий


                • Спасибо, видимо так и сделаем

                  Комментарий


                  • Коллеги, подскажите, если ФЛ открывает вклад в пользу третьего лица и вносит сначала 100 000, а через 15 мин еще 1 млн руб. Подлежит ОК? Если да, то 4002 на 1 млн сообщаем?

                    Комментарий


                    • Сообщение от Marisol Посмотреть сообщение
                      Коллеги, подскажите, если ФЛ открывает вклад в пользу третьего лица и вносит сначала 100 000, а через 15 мин еще 1 млн руб. Подлежит ОК? Если да, то 4002 на 1 млн сообщаем?
                      А Вы не разбирались, почему клиент так сделал?
                      Очень похоже на уклонение от ОК.
                      Вы сможете доказать, в случае чего, что 100 000,00 прошли раньше на 15 минут? Что именно она была первой операцией? Если да - то ОК нет.
                      Если такой возможности нет - выгружается 1 000 000,00 как ОК.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                        Вы сможете доказать, в случае чего, что 100 000,00 прошли раньше на 15 минут? Что именно она была первой операцией?
                        а зачем? формулировка 4002 не делит на первую или не первую операции по размещению во вклад денежных средств в наличной форме.
                        Формально, совершена одна операция на сумму свыше 600 т.р. по размещению во вклад, открытый в пользу третьего лица, денежных средств в наличной форме - операция на 1 млн.руб.
                        Вот если бы клиент совершил две операции по 500 т.р., тогда можно было бы рассматривать обе операции как 6001/1103.

                        Комментарий


                        • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                          а зачем? формулировка 4002 не делит на первую или не первую операции по размещению во вклад денежных средств в наличной форме.
                          Формально, совершена одна операция на сумму свыше 600 т.р. по размещению во вклад, открытый в пользу третьего лица, денежных средств в наличной форме - операция на 1 млн.руб.
                          Вот если бы клиент совершил две операции по 500 т.р., тогда можно было бы рассматривать обе операции как 6001/1103.
                          В каком смысле - зачем?
                          Есть такая практика. Те, кто могут доказать, какая из операций первая, те могут применять этот способ.
                          Я 2 проверки в разных КО прошла с таким подходом, проблем не было.
                          Но мне этот подход не нравится. Но, тем не менее, он есть.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                            В каком смысле - зачем?
                            зачем для кода 4002 знать какая операция была первая?

                            Комментарий


                            • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

                              зачем для кода 4002 знать какая операция была первая?
                              И правда что-то я уработалась в пятницу

                              Комментарий


                              • Сообщение от Marisol Посмотреть сообщение
                                Коллеги, подскажите, если ФЛ открывает вклад в пользу третьего лица и вносит сначала 100 000, а через 15 мин еще 1 млн руб. Подлежит ОК? Если да, то 4002 на 1 млн сообщаем?
                                На 100 000 руб. и была операция ОТКРЫТИЯ вклада в пользу третьих лиц с размещением в наличной форме, а вот 1 000 000 руб. - это уже ДОВЛОЖЕНИЕ В ОТКРЫТЫЙ ВКЛАД в пользу третьих лиц в наличной форме и это не ОПОК.

                                Комментарий


                                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                  На 100 000 руб. и была операция ОТКРЫТИЯ вклада в пользу третьих лиц с размещением в наличной форме, а вот 1 000 000 руб. - это уже ДОВЛОЖЕНИЕ В ОТКРЫТЫЙ ВКЛАД в пользу третьих лиц в наличной форме и это не ОПОК.
                                  Вклад открывается путем заключения договора банковского счета (вклада), далее надо смотреть условия договора и сумму вклада по договору. Мое личное мнение: договор заключили = вклад открыт, в этот же день разместили в него наличку на сумму 600 т.р. и более (неважно в какой последовательности) = ОПОК.

                                  Комментарий


                                  • абвгдейка
                                    согласен с Вами

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

                                      Вклад открывается путем заключения договора банковского счета (вклада), далее надо смотреть условия договора и сумму вклада по договору. Мое личное мнение: договор заключили = вклад открыт, в этот же день разместили в него наличку на сумму 600 т.р. и более (неважно в какой последовательности) = ОПОК.
                                      4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
                                      4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
                                      Чувствуете разницу: открытие вклада... и зачисление ... с момента их открытия?
                                      Не может открытие дублироваться двумя операциями. Либо это открытие либо это уже зачисление после открытия.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                        4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
                                        4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
                                        Чувствуете разницу: открытие вклада... и зачисление ... с момента их открытия?
                                        Не может открытие дублироваться двумя операциями. Либо это открытие либо это уже зачисление после открытия.
                                        Почему Вы так решили, что с момента открытия - в смысле что первая операция по счету?!
                                        Имеется ввиду любое внесение на сумму равную или свыше 600 т.р. или эквивалент в пользу 3 лица. таких внесений может быть множество. и на каждое, что соответствует критерию 115-ФЗ - это ОК.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                                          На 100 000 руб. и была операция ОТКРЫТИЯ вклада в пользу третьих лиц с размещением в наличной форме, а вот 1 000 000 руб. - это уже ДОВЛОЖЕНИЕ В ОТКРЫТЫЙ ВКЛАД в пользу третьих лиц в наличной форме и это не ОПОК.
                                          Поддерживаю. Принес в момент открытия 600-ОК
                                          Принес 1000 а потом 600 нет ОК

                                          Комментарий


                                          • ДИМКА1
                                            а если вклад по договору размером 700т.р.? сразу внес 100, потом еще 600. Тоже нет ОК?

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                              Поддерживаю. Принес в момент открытия 600-ОК Принес 1000 а потом 600 нет ОК
                                              Я тоже поддерживаю этот вариант

                                              Комментарий


                                              • babuk
                                                Мы не направляли, раньше их было много, не разу не было замечания.

                                                Комментарий


                                                • коллеги помогите разобраться в ситуации:
                                                  есть клиент, счет открыт давно, по нему работал активно, но вдруг он сменил фому собственности (новый ИНН, новый ОГРН, новая дата регистрации) счет остался старый.... операция на 1млн это ведь 4005? а 4006 будет? (повторюсь ранее счет работал активно) или нужно было счет закрыть и новый открыть в таком случае??

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Moreno Посмотреть сообщение
                                                    коллеги помогите разобраться в ситуации:
                                                    есть клиент, счет открыт давно, по нему работал активно, но вдруг он сменил фому собственности (новый ИНН, новый ОГРН, новая дата регистрации) счет остался старый.... операция на 1млн это ведь 4005? а 4006 будет? (повторюсь ранее счет работал активно) или нужно было счет закрыть и новый открыть в таком случае??
                                                    да, 4005.

                                                    4006 я бы тоже направила, на одном из семинаров ЦБ при мне была озвучена позиция: 4006 есть, так как НОВЫМ юридическим лицом по этому банковскому счету операции не производились. Но вопрос спорный...

                                                    Счет можно оставлять старый (нет законодательных запретов), многие клиенты при реорганизации просят оставить старый счет для удобства расчетов с прежними контрагентами.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Moreno Посмотреть сообщение
                                                      коллеги помогите разобраться в ситуации:
                                                      есть клиент, счет открыт давно, по нему работал активно, но вдруг он сменил фому собственности (новый ИНН, новый ОГРН, новая дата регистрации) счет остался старый.... операция на 1млн это ведь 4005? а 4006 будет? (повторюсь ранее счет работал активно) или нужно было счет закрыть и новый открыть в таком случае??
                                                      Мы направляли такой 4005, потом отписывались по условной просрочке. Но это ОПОК.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Moreno Посмотреть сообщение
                                                        4006 будет?
                                                        нет, т.к. правопреемственность

                                                        Комментарий


                                                        • Подскажите, по операции 4006 при зачислении с транзитного счета на текущий, кого необходимо указывать в плательщике: клиента с его транзитным счетом или нерезидента - отправителя денежных средств. Не могу найти никаких разъяснений Банка России.

                                                          Комментарий


                                                          • gev2000
                                                            клиента. информацию о том, от кого деньги пришли на транзитный счет при желании можно указать в доп информации, но не обязательно

                                                            Комментарий


                                                            • Коллеги, правильно ли понимаю, что депозиты Посольств - это не 4006?

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X