30 ноября, понедельник 14:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверки ЦБ: как и что проверяют

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
    Мы проверяем контрагентов но только по клиентам, которые на "крючке" - у которых низкая налоговая нагрузка, недавно зарегистрированы, в списках отказников и т.д... Операции таких клиентов автоматом падают на предконтроль, перед отправкой мониторим контрагентов
    но при анализе контрагента видите например, что ген. дир массовый, УК 20000. и что? Не проводите этот платеж?

    Комментарий


    • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение

      но при анализе контрагента видите например, что ген. дир массовый, УК 20000. и что? Не проводите этот платеж?
      Все индивидуально... Зависит от объемов платежей и общей картины по клиенту и его деятельности

      Комментарий


      • Про стук по выпискам из другого банка это не более чем казус. Все кому я об этом сказал , реагировали словом Бред .
        экзерсис цб . С умной физиономией устраивать беспредел

        Комментарий


        • Сообщение от optical Посмотреть сообщение
          Про стук по выпискам из другого банка это не более чем казус. Все кому я об этом сказал , реагировали словом Бред .
          экзерсис цб . С умной физиономией устраивать беспредел
          115-ФЗ вообще самый казусный закон, вернее даже не сам закон, а его применение. Он не работает от слова совсем на то что изначально направлен.

          Комментарий


          • Коллеги, добрый день
            Получили странное письмо из ЦБ - что то типа
            "и согласно информации Росфинмониторинга за период с 01.01.2019 по 09.10.2019 имели место 2 операции клиентов Банка с кодом вида операции 5007, по которым Банком не была направлена информация в уполномоченный орган, но были направлены сообщения иными кредитными организациями, обслуживающими контрагентов таких клиентов в рамках данных сделок.... и что это несет риск неисполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ... , дескать, просим вас усилить и углубить..."

            Что это может за собой повлечь? Никаких конкретно данных (дата операции, клиент и пр в письме нет).
            Что за новый вид писем счастья???
            Кто еще получал такие письма ?

            Комментарий


            • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
              ... и что это несет риск неисполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ... , дескать, просим вас усилить и углубить..."
              Кто еще
              Грозный окрик, вероятно надзиратель усмотрел признаки надвигающегося нарушения
              Ибо если бы со стороны вашего банка имели место быть реальные нарушения, то прозвучало бы не про "риск", а про "факт выявленного нарушения", и тогда последовала бы оплеуха в виде неизбежной карательной санкции

              Вероятно, следовало бы отписаться: всё поняли, впредь будем внимательнее, не допустим нарушений, стоим на страже закона ...

              Комментарий


              • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                Коллеги, добрый день
                Получили странное письмо из ЦБ - что то типа
                "и согласно информации Росфинмониторинга за период с 01.01.2019 по 09.10.2019 имели место 2 операции клиентов Банка с кодом вида операции 5007, по которым Банком не была направлена информация в уполномоченный орган, но были направлены сообщения иными кредитными организациями, обслуживающими контрагентов таких клиентов в рамках данных сделок.... и что это несет риск неисполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ... , дескать, просим вас усилить и углубить..."

                Что это может за собой повлечь? Никаких конкретно данных (дата операции, клиент и пр в письме нет).
                Что за новый вид писем счастья???
                Кто еще получал такие письма ?
                Это означает одно. Собирается материал для проведения проверок: дистанционных, инспекционных и передается регулятору. Росфинмониторинг и Банк России объединили свои усилия по пополнению фед.бюджета, законодательство по ПОД/ФТ становится одной из составляющей доходной его части, одновременно таким образом решается вопрос монополизации банковского рынка (банков много, надо сократить их количество).
                ПОД/ФТ это борьба с сомниловкой. По факту: никому не нужные первые движения по счету, оплата услуг ЖКХ гаражным кооперативом и т.д. Требования обязательного контроля морально устарели уже очень давно, как и суммовой порог операций. И самое главное, не нарушить порядок заполнения полей в форматах. Одна и та же информация дублируется несколько раз, не имея никакой смысловой нагрузки. Расчет на другое, вдруг Вы запятую не в том месте поставили, не в полном объеме скопировали "значимую" информацию. Штрафные санкции на должностных от 30 до 50 тыс.руб., плюс КО штрафные санкции (не зря же их увеличили в прошлом году). Вот Вам и ответ на Ваш вопрос.

                Комментарий


                • Сообщение от Nik_Tamara Посмотреть сообщение
                  Коллеги, добрый день
                  Получили странное письмо из ЦБ - что то типа
                  "и согласно информации Росфинмониторинга за период с 01.01.2019 по 09.10.2019 имели место 2 операции клиентов Банка с кодом вида операции 5007, по которым Банком не была направлена информация в уполномоченный орган, но были направлены сообщения иными кредитными организациями, обслуживающими контрагентов таких клиентов в рамках данных сделок.... и что это несет риск неисполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ... , дескать, просим вас усилить и углубить..."

                  Что это может за собой повлечь? Никаких конкретно данных (дата операции, клиент и пр в письме нет).
                  Что за новый вид писем счастья???
                  Кто еще получал такие письма ?
                  Нам такие письма "счастья" начали приходит с конца 2017 г., примерно раз в квартал. Мы отвечали, что провели дополнительную проверку полноты и своевременности направления в УО сведений по коду 5007....нарушений не выявлено ....
                  С местным ТУ общались на эту тему (в какой связи запрос и чем грозит) сложилось впечатление, что всё это для "галочки" .....

                  Комментарий


                  • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

                    Нам такие письма "счастья" начали приходит с конца 2017 г., примерно раз в квартал. Мы отвечали, что провели дополнительную проверку полноты и своевременности направления в УО сведений по коду 5007....нарушений не выявлено ....
                    С местным ТУ общались на эту тему (в какой связи запрос и чем грозит) сложилось впечатление, что всё это для "галочки" .....
                    Действуем также. Алгоритм безопасный.

                    Комментарий


                    • А если вы не отправили 5007 почему это для галочки? Почему не считают неотправкой?

                      Комментарий


                      • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

                        Нам такие письма "счастья" начали приходит с конца 2017 г., примерно раз в квартал. Мы отвечали, что провели дополнительную проверку полноты и своевременности направления в УО сведений по коду 5007....нарушений не выявлено ....
                        С местным ТУ общались на эту тему (в какой связи запрос и чем грозит) сложилось впечатление, что всё это для "галочки" .....
                        да , точно так же сразу и написали. спасибо

                        Комментарий


                        • Коллеги, а ЦБ сейчас проводит проверки с выходом в банк?
                          Угол зрения зависит от занимаемого места.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                            Коллеги, а ЦБ сейчас проводит проверки с выходом в банк?
                            Конечно. От вот недавно ушли.

                            Комментарий


                            • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                              Конечно. От вот недавно ушли.
                              Что показала проверка? Что новенького приключилось?

                              Комментарий


                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                Что показала проверка? Что новенького приключилось?
                                Ничего нового. 4936-У смотрели. А написали в акте по 3063-У что мы не включали филиалы, честно нигде не нашла такого требования. А еще … нашли операцию не отправленную 5002 - назначение платежа "страховые взносы …. " получатель вместо страховой Райфазен, но счет 40701, мы не запросили сведения. Написали пояснение, что не знаем что за страховка поэтому не отправили. Потом выставили вторую заявку заставили поднять первичку (заявление на перевод) и объяснительную с сотрудника почему казан Банк вместо страховой в получателе. Но данный офис у нас закрыт, подняли первичку все так же с подписью клиента. НО в акт этот инцидент не включили. Я части ОК - могу только … Больше ничего как такого интересного.

                                Комментарий


                                • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                  Ничего нового. 4936-У смотрели. А написали в акте по 3063-У что мы не включали филиалы, честно нигде не нашла такого требования. А еще … нашли операцию не отправленную 5002 - назначение платежа "страховые взносы …. " получатель вместо страховой Райфазен, но счет 40701, мы не запросили сведения. Написали пояснение, что не знаем что за страховка поэтому не отправили. Потом выставили вторую заявку заставили поднять первичку (заявление на перевод) и объяснительную с сотрудника почему казан Банк вместо страховой в получателе. Но данный офис у нас закрыт, подняли первичку все так же с подписью клиента. НО в акт этот инцидент не включили. Я части ОК - могу только … Больше ничего как такого интересного.
                                  Странно, почему они к страховке привязались?! Ведь, если Банк не располагает всеми необходимыми сведениями, и у него нет оснований считать, что данная проводка подходит под 6001, то на нет и суда нет... Радует, что в итоговый акт не включили.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                    Конечно. От вот недавно ушли.
                                    это у вас была плановая или внеплановая проверка?
                                    Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение

                                      это у вас была плановая или внеплановая проверка?
                                      Добрый день. Скорее плановая, чем внеплановая, почти год сидели с перерывом.

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                        Добрый день. Скорее плановая, чем внеплановая, почти год сидели с перерывом.
                                        Ничего себе)) а перерыв сколько был?

                                        Комментарий


                                        • Почти 5 лет. Предпоследняя была 2015 году.

                                          Комментарий


                                          • Почти 5 лет. Предпоследняя была 2015 году.

                                            Комментарий


                                            • умничка-я
                                              системнозначимый? нас ежегодно (Урал) комплексно

                                              Комментарий


                                              • умничка-я
                                                системнозначимый? нас - ежегодно и комплексно (Урал)

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Hoch100 Посмотреть сообщение
                                                  умничка-я
                                                  системнозначимый? нас - ежегодно и комплексно (Урал)
                                                  Нет. Мы тоже Урал. ПОД/ФТ не поверяли 5 лет.

                                                  Комментарий


                                                  • умничка-я
                                                    системнозначимый? нас - ежегодно и комплексно (Урал)

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Hoch100 Посмотреть сообщение
                                                      умничка-я
                                                      системнозначимый? нас - ежегодно и комплексно (Урал)
                                                      это чувствуется ))

                                                      Комментарий


                                                      • Коллеги, на днях смотрел вебинар, лектор сказала, что в Башкортостане ТУ разослал обзор нарушений в области ПОД/ФТ, и там было указано, что в ФЭС по "квартальной" сверке нужно указывать все ПЭ, которые использовались в этот период. У кого-нибудь есть более подробная информация на этот счет?

                                                        Комментарий


                                                        • voland3d
                                                          по номерную информация (куда ее тогда засунуть)? Или что значит все перечни ?Может имеется ввиду террористы + фрому?

                                                          Комментарий


                                                          • КоллегИ. добрый день. Мы вообще в фале не указываем номера перечней. В акте пишем ФРОМУ + МКО + ПЭ последний сами нумерацию ведем. У меня знакомая работает не в КО они вообще не указывают нигде номера пишут в акте, что проведена проверка по ПЭ ФРОМУ И МКО а номеров нет нигде. ЦБ брал на проверку все ок. У нас тоже замечаний не было - прошли ЦБ проверку 30.10.2020 закончилась.

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X