22 февраля, суббота 09:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • gsm
    Участник создал тему ПРАВИЛА: разработка

    ПРАВИЛА: разработка

    Уважаемые коллеги!
    Как в Ваших банках продвигаются дела с разработкой правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Каких должностных лиц предполагается назначить ответственными за соблюдение правил ? Задействована ли СВК?
    Пунктом 2 ст.7 Закона №115-ФЗ предусмотрено, что разработка правил осуществляется с учетом рекомендаций ЦБ РФ. Какие новости от Ваших территориальных Управлений ЦБ.

  • OSP!
    Участник ответил
    Finmon
    Упссс, спасибо.

    Прокомментировать:


  • Finmon
    Участник ответил
    OSP!
    Добрый день!
    От даты документа, компетентные источники подсказали. Удивилась, тоже рассчитывала на лето, написала снова запрос, чтобы точно подтвердить, что это не ошибка. И подтвердили, что не позднее 20.04.2020 и отсыл на Положение ЦБ РФ № 602-П от 22.09.2017.
    В соответствии со статьей 2 Федеральный закон от 18.03.2019 № 32-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов». данные правила должны быть разработаны в течении 180 дней (т.е. до 20.04.2020) со дня принятиянормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

    Прокомментировать:


  • bigOS
    Участник ответил
    Сообщение от Гога Посмотреть сообщение
    Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?
    Если Вы только называетесь банковский холдинг, а Ваша головная организация является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (не исполнитель ФЗ №115-ФЗ), тогда разрабатывать Вам ничего не надо. В банковском холдинге все организации (каждая в отдельности) должны осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом.

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Finmon
    Да, от какой даты вы вышли на 20.04.2020?
    По моим подсчетам - до 27.07.20

    Прокомментировать:


  • Гога
    Участник ответил
    Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    Finmon
    А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    - откуда взяли такой срок? в течение 180 дней со дня вступления в силу 698-П

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    Finmon
    где можно посмотреть это письмо - от 30.12.2019 № 12-4-5/8210?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от Finmon Посмотреть сообщение
    Helenas
    Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
    Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    Будем разрабатывать
    32-ФЗ гласит, что "Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, входящая в состав банковской группы (банковского холдинга), ВПРАВЕ осуществлять обмен информацией для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца и изучения клиента при установлении сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 и статье 73 настоящего Федерального закона, запрашивать и использовать информацию, имеющуюся в распоряжении другого участника этой банковской группы (банковского холдинга)"

    Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае реализации положений настоящей статьи разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга), отвечает за их разработку и утверждение. При нарушении этот способ идентификации ограничивают на 1 год.

    Назначается ОС за ЦПВК.
    Необходимо согласие клиента на обмен информацией в БГ и БХ !!!

    Вы можете как воспользоваться своим правом и осуществлять обмен идентификационными данными, так и нет.
    Но в, случае принятия положительного решения, до того, как Правила вступят в действие, Вам необходимо у ВСЕХ клиентов собрать согласие на обработку персональных данных не только Вашей головной организацией, но и всеми участниками БГ или БХ.

    Прокомментировать:


  • Finmon
    Участник ответил
    Helenas
    Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
    Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    Будем разрабатывать

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    коллеги, добрый день! вопрос по ЦПВК. наш банк является головной организацией в банковской группе, в которой, кроме нашего банка, есть еще один участник. то есть нас двое всего в группе. на сегодняшний день мы не практикуем между собой обмен идентификационными данными клиентов. обязаны ли мы теперь начать это делать и, соответственно, должны ли мы разработать ЦПВК?
    на семинаре в декабре 2019 господин Наумов сказал, что решение о разработке ЦПВК должен принять СД банка. И если банк не осуществляет обмен данными в группе, то логично, что и ЦПВК эти не нужны. но в законе и 698-п изъятий нет о том, что можно принять решение и ЦПВК в указанном случае не разрабатывать. Закон нам четко говорит, что ЦПВК разрабатываются головной организацией банковской группы.
    Может, у кого-то такая же ситуация? поделитесь, что решили?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
    осущ.в рамках аг.договора
    Думаю что для этого целевые и указаны, в агентском все нюансы и весь документооборот

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от РД Посмотреть сообщение

    Проверку проходила и тогда и сейчас.
    Мы тоже, но не известно как в следующую проверку на это отреагируют. Вменят потом не соответствие.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
    Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?
    с даты вступления в силу

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации
    Мы раньше поручали идентификацию банку, у меня была отдельная программа и по тексту кое-где прописано об этом.
    Договор расторгли, я все это удалила и сейчас нет упоминаний нигде.
    Проверку проходила и тогда и сейчас.

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    ДИМКА1
    Спасибо. Дело в том, что мы да, банковская группа, но все телодвижения в части идентиф., обмена и т.п., что предусм.целевыми, осущ.в рамках аг.договора. Вот и думаю...

    По вашему вопросу, мы в ПВК просто буква в букву прописали права из 115-ФЗ. а в отд.программе по теме - что такие дог.не заключены.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П

    Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации

    Спасибо за мнения.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    OSP!
    если вы группа обменивающаяся доками и данными то да, ...........осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите пжст, разработка Целевых ПВК это обязанность или право?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Новинская нет, не все 1405, так же как и было

    Прокомментировать:


  • bigOS
    Участник ответил
    Сообщение от 1405 Посмотреть сообщение
    Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...
    Оставьте тем же порядком что и был.

    Прокомментировать:


  • 1405
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...

    Прокомментировать:


  • Новинская
    Участник ответил
    ДИМКА1

    Все эти лица есть присылаемом перечне экстремистов и террористов я полагаю

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Добрый день коллеги. Кто как работает и как закреплена в нормативке работа со сводным перечнем лиц, связанных с террористической организацией Аль-Каида по письму Банка России от 9 апреля 2015 г. N 014-12-4/3201

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
    Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
    Заранее благодарна.
    да, направляем.

    Прокомментировать:


  • Смеяна
    Участник ответил
    Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
    Заранее благодарна.

    Прокомментировать:


  • Смеяна
    Участник ответил
    Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
    Смеяна

    В отношении клиента, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), запрашиваются (на выбор):
    - сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах в виде справок от кредитных организаций, в которых клиент находится (ранее находился) на обслуживании;
    - сведения о финансовом положении в виде информации о своей деятельности с момента регистрации до предоставления документов в организацию (письмо в произвольной форме);
    - выписка из оборотно – сальдовой ведомости по счетам 90, 91 за месяц.

    Для клиента – юридического лица – нерезидента и для клиента – ИСБОЮЛ – иные формы финансовой отчетности по условиям законодательства страны регистрации.
    Спасибо!

    Прокомментировать:


  • Новинская
    Участник ответил
    Смеяна

    В отношении клиента, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), запрашиваются (на выбор):
    - сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах в виде справок от кредитных организаций, в которых клиент находится (ранее находился) на обслуживании;
    - сведения о финансовом положении в виде информации о своей деятельности с момента регистрации до предоставления документов в организацию (письмо в произвольной форме);
    - выписка из оборотно – сальдовой ведомости по счетам 90, 91 за месяц.

    Для клиента – юридического лица – нерезидента и для клиента – ИСБОЮЛ – иные формы финансовой отчетности по условиям законодательства страны регистрации.

    Прокомментировать:


  • Смеяна
    Участник ответил
    Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

    Именно это и надо прописать явно в правилах. Вопрос формальный.
    а также требования к документам юридического лица - нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к Положению № 499-П".
    А этот вопрос как то отражен.

    Прокомментировать:

500 Портал временно недоступен

Портал временно недоступен

Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
Обновите страницу спустя некоторое время.

Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
за доставленные неудобства
Обработка...
X