Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • gsm
    Участник создал тему ПРАВИЛА: разработка

    ПРАВИЛА: разработка

    Уважаемые коллеги!
    Как в Ваших банках продвигаются дела с разработкой правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Каких должностных лиц предполагается назначить ответственными за соблюдение правил ? Задействована ли СВК?
    Пунктом 2 ст.7 Закона №115-ФЗ предусмотрено, что разработка правил осуществляется с учетом рекомендаций ЦБ РФ. Какие новости от Ваших территориальных Управлений ЦБ.

  • Ирунчик
    Участник ответил
    умничка-яА вы участник БГ , БХ или головная кредитная организация?
    говорят , что да ошиблись ...законопроектом изначально предусматривалось , что в случае решения о присоединении БГ, БХ к обмену идентификационной информации головной кредитной организацией разрабатываются и утверждаются целевые ПВК !!! Но закон вышел иначе и теперь формально головная КО обязана разработать, утвердить целевые ПВК, назначить ОСа... в срок до 20.04.2020
    Уже отправлен законопроект о корректировке данной статьи, но думаю, что до назначенной даты не успеют внести поправки. Поэтому риск получить санкции со стороны ЦБ за отсутствие Целевых ПВК есть !

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Добрый день, коллеги. Кто был на семинаре, что говорят по поводу ЦПВК (целевых правил внутреннего контроля) ? Не изменилось мнение, что целевые правила внутреннего контроля должны быть утверждены не позднее 20.04.2020?

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Finmon
    Упссс, спасибо.

    Прокомментировать:


  • Finmon
    Участник ответил
    OSP!
    Добрый день!
    От даты документа, компетентные источники подсказали. Удивилась, тоже рассчитывала на лето, написала снова запрос, чтобы точно подтвердить, что это не ошибка. И подтвердили, что не позднее 20.04.2020 и отсыл на Положение ЦБ РФ № 602-П от 22.09.2017.
    В соответствии со статьей 2 Федеральный закон от 18.03.2019 № 32-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов». данные правила должны быть разработаны в течении 180 дней (т.е. до 20.04.2020) со дня принятиянормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

    Прокомментировать:


  • bigOS
    Участник ответил
    Сообщение от Гога Посмотреть сообщение
    Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?
    Если Вы только называетесь банковский холдинг, а Ваша головная организация является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (не исполнитель ФЗ №115-ФЗ), тогда разрабатывать Вам ничего не надо. В банковском холдинге все организации (каждая в отдельности) должны осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом.

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Finmon
    Да, от какой даты вы вышли на 20.04.2020?
    По моим подсчетам - до 27.07.20

    Прокомментировать:


  • Гога
    Участник ответил
    Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    Finmon
    А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    - откуда взяли такой срок? в течение 180 дней со дня вступления в силу 698-П

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    Finmon
    где можно посмотреть это письмо - от 30.12.2019 № 12-4-5/8210?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от Finmon Посмотреть сообщение
    Helenas
    Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
    Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    Будем разрабатывать
    32-ФЗ гласит, что "Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, входящая в состав банковской группы (банковского холдинга), ВПРАВЕ осуществлять обмен информацией для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца и изучения клиента при установлении сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 и статье 73 настоящего Федерального закона, запрашивать и использовать информацию, имеющуюся в распоряжении другого участника этой банковской группы (банковского холдинга)"

    Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае реализации положений настоящей статьи разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга), отвечает за их разработку и утверждение. При нарушении этот способ идентификации ограничивают на 1 год.

    Назначается ОС за ЦПВК.
    Необходимо согласие клиента на обмен информацией в БГ и БХ !!!

    Вы можете как воспользоваться своим правом и осуществлять обмен идентификационными данными, так и нет.
    Но в, случае принятия положительного решения, до того, как Правила вступят в действие, Вам необходимо у ВСЕХ клиентов собрать согласие на обработку персональных данных не только Вашей головной организацией, но и всеми участниками БГ или БХ.

    Прокомментировать:


  • Finmon
    Участник ответил
    Helenas
    Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
    Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
    Будем разрабатывать

    Прокомментировать:


  • Helenas
    Участник ответил
    коллеги, добрый день! вопрос по ЦПВК. наш банк является головной организацией в банковской группе, в которой, кроме нашего банка, есть еще один участник. то есть нас двое всего в группе. на сегодняшний день мы не практикуем между собой обмен идентификационными данными клиентов. обязаны ли мы теперь начать это делать и, соответственно, должны ли мы разработать ЦПВК?
    на семинаре в декабре 2019 господин Наумов сказал, что решение о разработке ЦПВК должен принять СД банка. И если банк не осуществляет обмен данными в группе, то логично, что и ЦПВК эти не нужны. но в законе и 698-п изъятий нет о том, что можно принять решение и ЦПВК в указанном случае не разрабатывать. Закон нам четко говорит, что ЦПВК разрабатываются головной организацией банковской группы.
    Может, у кого-то такая же ситуация? поделитесь, что решили?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
    осущ.в рамках аг.договора
    Думаю что для этого целевые и указаны, в агентском все нюансы и весь документооборот

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от РД Посмотреть сообщение

    Проверку проходила и тогда и сейчас.
    Мы тоже, но не известно как в следующую проверку на это отреагируют. Вменят потом не соответствие.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
    Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?
    с даты вступления в силу

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации
    Мы раньше поручали идентификацию банку, у меня была отдельная программа и по тексту кое-где прописано об этом.
    Договор расторгли, я все это удалила и сейчас нет упоминаний нигде.
    Проверку проходила и тогда и сейчас.

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    ДИМКА1
    Спасибо. Дело в том, что мы да, банковская группа, но все телодвижения в части идентиф., обмена и т.п., что предусм.целевыми, осущ.в рамках аг.договора. Вот и думаю...

    По вашему вопросу, мы в ПВК просто буква в букву прописали права из 115-ФЗ. а в отд.программе по теме - что такие дог.не заключены.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П

    Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации

    Спасибо за мнения.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    OSP!
    если вы группа обменивающаяся доками и данными то да, ...........осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля

    Прокомментировать:


  • OSP!
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите пжст, разработка Целевых ПВК это обязанность или право?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Новинская нет, не все 1405, так же как и было

    Прокомментировать:


  • bigOS
    Участник ответил
    Сообщение от 1405 Посмотреть сообщение
    Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...
    Оставьте тем же порядком что и был.

    Прокомментировать:


  • 1405
    Участник ответил
    Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...

    Прокомментировать:


  • Новинская
    Участник ответил
    ДИМКА1

    Все эти лица есть присылаемом перечне экстремистов и террористов я полагаю

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Добрый день коллеги. Кто как работает и как закреплена в нормативке работа со сводным перечнем лиц, связанных с террористической организацией Аль-Каида по письму Банка России от 9 апреля 2015 г. N 014-12-4/3201

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
    Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
    Заранее благодарна.
    да, направляем.

    Прокомментировать:


  • Смеяна
    Участник ответил
    Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
    Заранее благодарна.

    Прокомментировать:


  • Смеяна
    Участник ответил
    Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
    Смеяна

    В отношении клиента, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), запрашиваются (на выбор):
    - сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах в виде справок от кредитных организаций, в которых клиент находится (ранее находился) на обслуживании;
    - сведения о финансовом положении в виде информации о своей деятельности с момента регистрации до предоставления документов в организацию (письмо в произвольной форме);
    - выписка из оборотно – сальдовой ведомости по счетам 90, 91 за месяц.

    Для клиента – юридического лица – нерезидента и для клиента – ИСБОЮЛ – иные формы финансовой отчетности по условиям законодательства страны регистрации.
    Спасибо!

    Прокомментировать:

Обработка...
X