20 сентября, пятница 01:54
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • gsm
    Участник создал тему ПРАВИЛА: разработка

    ПРАВИЛА: разработка

    Уважаемые коллеги!
    Как в Ваших банках продвигаются дела с разработкой правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Каких должностных лиц предполагается назначить ответственными за соблюдение правил ? Задействована ли СВК?
    Пунктом 2 ст.7 Закона №115-ФЗ предусмотрено, что разработка правил осуществляется с учетом рекомендаций ЦБ РФ. Какие новости от Ваших территориальных Управлений ЦБ.

  • Gulnara23
    Участник ответил
    Сообщение от Anton007 Посмотреть сообщение

    Что нибудь прояснилось по этому вопросу? может на семинарах кто нибудь спрашивал?
    Ответ ЦБ на этот вопрос

    Департаментом проводится работа по внесению изменений в нормативные акты Банка России в части исключения отсылочных норм к Положению N 321-П. До внесения указанных изменений кредитные организации вправе использовать понятийный аппарат, содержащийся в Положении N 321-П, в порядке, предусмотренном соответствующими нормативными актами Банка России, в частности, Указанием N 4077-У <8>.

    Прокомментировать:


  • Anton007
    Участник ответил
    Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день. Скажите , пжт, будете ли в ПВК исключать понятия ОЭС, код аутентификации и шифрования, а также в перечне документов - Положение 321-П , т.к. утратило силу ?
    Я начала вносить изменения и дошла до программы отказов, а тут порядок отправки по 321-П и не знаю что делать, сделать ссылку на 4077-У или опять включить все понятия по 321-П
    Что нибудь прояснилось по этому вопросу? может на семинарах кто нибудь спрашивал?

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
    Коллеги, вопрос...:
    в 375-П есть п. 3.7

    3.7. Кредитная организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.
    (п. 3.7 введен Указанием Банка России от 05.10.2017 N 4567-У)

    У себя в ПВК прописали, что такие сведения фиксируются только в анкете ЮР,ЛИЦА .
    к ИП и физикам применили частные случаи (когда реально есть бенефициар).

    Наше ТУ после проверки ПВК не согласно с нами в этом вопросе, считает, что такие сведения должны быть зафиксированы у ВСЕХ клиентов. Поделитесь мыслями? кто сталкивался с подобным? Или все-таки стоит согласиться с мнением ТУ, что п.3.7 не делает исключений по типу клиента, и КО обязана применять ко все клиентам?
    У нас тоже выводится по всем клиентам, пошли по пути наименьшего сопротивления. Причем у ЮЛ сейчас есть и признанные клиентом и признанные банком из учредительных документов и по кредитующимся клиентам еще и реальный собственник бизнеса.
    В соответствии с законодательством БВ должны быть установлены у всех клиентов в этом ваше ТУ право, а вот в ПВК прописать можно что в анкету сведения о БВ выводятся у ЮЛ всегда, а у ИП и ФЛ только в случае если БВ не сам клиент.

    Прокомментировать:


  • OVK
    Участник ответил
    Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
    Коллеги, вопрос...:
    в 375-П есть п. 3.7

    3.7. Кредитная организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.
    (п. 3.7 введен Указанием Банка России от 05.10.2017 N 4567-У)

    У себя в ПВК прописали, что такие сведения фиксируются только в анкете ЮР,ЛИЦА .
    к ИП и физикам применили частные случаи (когда реально есть бенефициар).

    Наше ТУ после проверки ПВК не согласно с нами в этом вопросе, считает, что такие сведения должны быть зафиксированы у ВСЕХ клиентов. Поделитесь мыслями? кто сталкивался с подобным? Или все-таки стоит согласиться с мнением ТУ, что п.3.7 не делает исключений по типу клиента, и КО обязана применять ко все клиентам?
    Мы у всех типов клиентов это фиксируем

    Прокомментировать:


  • Iv@nov@
    Участник ответил
    Коллеги, вопрос...:
    в 375-П есть п. 3.7

    3.7. Кредитная организация в анкете (досье) клиента фиксирует как информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах), представленные клиентом (представителем клиента), так и информацию и (или) сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента, установленные кредитной организацией по результатам анализа совокупности имеющихся у кредитной организации документов и (или) информации о клиенте, в том числе полученные ею при использовании доступных на законных основаниях источников информации.
    (п. 3.7 введен Указанием Банка России от 05.10.2017 N 4567-У)

    У себя в ПВК прописали, что такие сведения фиксируются только в анкете ЮР,ЛИЦА .
    к ИП и физикам применили частные случаи (когда реально есть бенефициар).

    Наше ТУ после проверки ПВК не согласно с нами в этом вопросе, считает, что такие сведения должны быть зафиксированы у ВСЕХ клиентов. Поделитесь мыслями? кто сталкивался с подобным? Или все-таки стоит согласиться с мнением ТУ, что п.3.7 не делает исключений по типу клиента, и КО обязана применять ко все клиентам?

    Прокомментировать:


  • Iv@nov@
    Участник ответил
    Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

    думаю да, и то и то...

    У меня еще вопрос, мы должны внести изменения в ПВК по 4936-У начиная с 15.07 + 3 месяца ???? ( не с 15.10 + 3 месяца)
    хороший вопрос). Мы отсчет приняли с 15.07

    Прокомментировать:


  • podftshnik
    Участник ответил
    ksanka
    Anastasia B
    Сами коды указаны в форматах к Указанию 4936-У. На сайте ЦБ все размещено:
    http://cbr.ru/analytics/feddc/fsfm/

    Прокомментировать:


  • Anastasia B
    Участник ответил
    Сообщение от ksanka Посмотреть сообщение
    какими документами введены код 1009 и код для ФРОМУ?
    Указанием 4936-У

    Прокомментировать:


  • ksanka
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день, подскажите, пожалуйста какими документами введены код 1009 и код для ФРОМУ?

    Прокомментировать:


  • OVK
    Участник ответил
    Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
    Добрый день, подскажите кто как сделал в ПВК:
    так как по 4936-У теперь ФЭС, а по 4077-У -ОЭС , то как писать в общих фразах например
    обеспечивать своевременность формирования и направления в Уполномоченный орган ФЭС и ОЭС на основании Сообщений, по которым было принято соответствующее решение, в сроки, установленные законодательством РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
    указывать и то и то?
    думаю да, и то и то...

    У меня еще вопрос, мы должны внести изменения в ПВК по 4936-У начиная с 15.07 + 3 месяца ???? ( не с 15.10 + 3 месяца)

    Прокомментировать:


  • PCHELKA
    Участник ответил
    Добрый день, подскажите кто как сделал в ПВК:
    так как по 4936-У теперь ФЭС, а по 4077-У -ОЭС , то как писать в общих фразах например
    обеспечивать своевременность формирования и направления в Уполномоченный орган ФЭС и ОЭС на основании Сообщений, по которым было принято соответствующее решение, в сроки, установленные законодательством РФ в области ПОД/ФТ/ФРОМУ;
    указывать и то и то?

    Прокомментировать:


  • PCHELKA
    Участник ответил
    Коллеги, какую фразу написать в ПВК о переходном периоде с 321 на 4936-У?

    Прокомментировать:


  • PCHELKA
    Участник ответил
    Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение
    мне кажется, надо прописать фразу , что вы не являетесь уполномоченным банком в ПВК. И комментарий, что требования Положения 655-П будут добавлены, если Вас включат в список уполномоченных банков на сайте ЦБ.
    Мы именно так прописали

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    maggy123
    Спасибо, подумаю.

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    Сообщение от РД Посмотреть сообщение
    Добрый день! Коллеги, подскажите!
    Вы включаете в ПВК 655-П, если не работаете с хоз. обществами, имеющими стратегическое значение и участниками гос. оборон заказов?
    мне кажется, надо прописать фразу , что вы не являетесь уполномоченным банком в ПВК. И комментарий, что требования Положения 655-П будут добавлены, если Вас включат в список уполномоченных банков на сайте ЦБ.

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Добрый день! Коллеги, подскажите!
    Вы включаете в ПВК 655-П, если не работаете с хоз. обществами, имеющими стратегическое значение и участниками гос. оборон заказов?

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    Gulnara23
    Так же наткнулась, решила подождать от Банка России разъяснений, возможно за три месяца, что-то пояснят. Если недождемся - оставлю в соответствии с 4077-У.

    Прокомментировать:


  • Gulnara23
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день. Скажите , пжт, будете ли в ПВК исключать понятия ОЭС, код аутентификации и шифрования, а также в перечне документов - Положение 321-П , т.к. утратило силу ?
    Я начала вносить изменения и дошла до программы отказов, а тут порядок отправки по 321-П и не знаю что делать, сделать ссылку на 4077-У или опять включить все понятия по 321-П

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от РД Посмотреть сообщение
    Mulya
    ого
    а как вы узнали? предписание пришло через 4 месяца?
    Нет, было 2 замечания. Вроде это не предписание было.

    Прокомментировать:


  • PCHELKA
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    А сколько времени ПВК проверяют? Есть в ЦБ какие-то сроки?
    у нас 1,5 месяца проверяли в том году

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение
    РД
    правильно. Давайте поможем ЦБ делать жизнь ПОД ФТшников еще лучше.
    да просто, чтобы не доколупались, если есть возможность не бодаться с ними лишний раз, предпочитаю этим воспользоваться

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Mulya
    ого
    а как вы узнали? предписание пришло через 4 месяца?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от РД Посмотреть сообщение
    Коллеги, добрый день.
    А сколько времени ПВК проверяют? Есть в ЦБ какие-то сроки?
    у нас 4 месяца проверяли.

    Прокомментировать:


  • optical
    Участник ответил
    Согласен с обоими коллегами. Требования НПА должны быть учтены ко дню утверждения ПВК, хотя это - формальное учитывание содержания НПА без 100% правильной постановки работы внутри банка, и что тоже плохо.Но планомерной работы по ведению документа нет, потому что требования меняются часто, быстро и главное -есть вопросы к содержанию этих требований. И как правильно указал коллега ЦБ сам позволяет себе недорабатывать и это вызывает вопросы.

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    РД
    правильно. Давайте поможем ЦБ делать жизнь ПОД ФТшников еще лучше.

    Прокомментировать:


  • РД
    Участник ответил
    Всегда есть возможность утвердить новую редакцию ПВК ДО вступления в силу нового НПА, если НПА такой сложный и требует времени и дополнительных разъяснений. Я так и делаю. Хотя бы за пару дней ДО. Думаю, все отслеживают дату вступления документа.
    А в новую редакцию ПВК включаю все, что вступило в силу на дату их утверждения.
    Нет никакого желания давать потом такие длинные объяснения ЦБ)
    И вообще, я сама считаю это правильным.

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

    Потому что вы не имеете права утверждать новые правила, которые не соответствуют всем требованиям законодательства на дату утверждения. Если издаете редакцию до истечения 3 месяцев, но уже после вступления в силу нормативки, то отражаете все досрочно.
    Это - из идеального мира, придуманного регулятором и аудиторами для проверяемых.
    До момента включения в ПВК я определенные процессы могу внедрить на основании внутренних приказов и обкатывать, ожидая дополнительных разъяснений от ЦБ ,так как встречаются шероховатости , препятствующие их включению в ПВК (мы же пишем с Вами красивый документ, из которого всем подразделениям и регулятору должно быть ясно как работать и как идет процесс).
    Например, оценка риска технологий предоставления банковских продуктов (Вам там все ясно? Вы до конца поняли о чем там речь? а регулятор сам понял что хотел? )

    Или пресловутый 4936-У. Однозначно там будут еще разъяснения, дополнения, так там есть над чем работать , причем и регулятору. Вы что, хотите формально отразить в ПВК требования 4936-У? Так ЦБ ж с этим тоже борется, с формальным подходом.. Должно быть все расписано в деталях.

    Идем дальше..Положение № 443-П больше не имеет силы...Положение № 655-П вступило в силу..но форматы не разработаны ЦБ...как описывать процесс в ПВК ? ЦБ разве направлял всем, что мы можем использовать форматы из 443-П? Нет, это наши с Вами догадки, что можно о событии открытия счета страгегу рапортовать по старым форматам.


    На практике же встречаются ситуации (и часто), когда наступает срок отражения одних требований. Но в этот же срок нельзя отразить в ПВК требования других по объективным причинам. Например, мы подготовили редакцию ПВК , в которую включены НПА с истекающим трехмесячным сроком внедрения. А тут появляется еще один НПА со сроком вступления в силу - завтрашний день. Как быть? Бежать засовывать новый НПА в ПВК за один день? А у меня лист согласования уже подписан юристами, СВК, операционистами, рисковиками, зампредами..мне что делать в этой ситуации? они ж тоже читать документ должны перед подписанием.


    следовательно,
    1.три месяца даются на постепенное включения НПА.
    2. если это не так, то регулятор должен сделать разъяснение по этому вопросу

    Прокомментировать:


  • Gulnara23
    Участник ответил
    Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
    Коллеги из кредитных организаций, что из 169-ФЗ планируете включать в ПВК?
    Я планирую включить изменения по п.1.11. и п 1.13 статьи 7 Закона 115

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение

    откуда это? почему для одного НПА есть 3 месяца на отражение в ПВК , а для другого нет?

    Требование про 3 месяца на внедрение существует 7 лет как. Почему вдруг стали читать эту формулировку по-другому?
    Потому что вы не имеете права утверждать новые правила, которые не соответствуют всем требованиям законодательства на дату утверждения. Если издаете редакцию до истечения 3 месяцев, но уже после вступления в силу нормативки, то отражаете все досрочно.

    Прокомментировать:

Пользователи, просматривающие эту тему

Свернуть

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Обработка...
X