15 сентября, воскресенье 21:25
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Lady Winter
    Огромное Вам спасибо! Все получила.
    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

    Комментарий


    • ксю А для чего вы готовите новый вариант правил? Чтобы залатать дыры или уже готовитесь к изменениям в законодательстве?
      Krokodilchik

      Комментарий


      • Krokodilchik
        Скорее первое.
        Редакция несколька не совершенна. И наш ОС хочет конкретизировать некоторые вещи.
        Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

        Комментарий


        • ксю Честно говоря меня тоже многие моменты в наших правилах не до конца устраивают. Тоже собираюсь с духом для переделки. Но все-таки хочу как-то это приурочить к изменению законодательства. А то вдруг я что нибудь понаисправляю, а закон выйдет с требованием того что я уберу. Черт их знает. Поэтому пока только делаю себе наметки что хочу поменять и как хэто должно выглядеть. Но по хорошему, насчет конкретики, я думаю этого очень многим не хватает и мне в том числе. Так что если есть какие-то полезные мысли, не откажи в любезности, скинь на в-мейл.
          Krokodilchik

          Комментарий


          • Krokodilchik
            Мы тоже пока только пристреливаемся к новым правилам.
            Но ждать у моря погоды тоже долго не хочется, тем более у нас скоро проверка будет, вот и хотим приурочить.
            Так что если есть какие-то полезные мысли, не откажи в любезности, скинь на в-мейл. Как только я эти мысли более-менее оформлю, обязательно скину.
            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

            Комментарий


            • Krokodilchik, ксю, Lady Winter
              коллеги, еще раз прошу по возможности выкладывать ваши разработки в форуме,
              а не заниматься (только) приватом !

              6. Мы не рекомендуем уводить дискуссию в приват. Форум предназначен для публичного решения проблем.
              и(с)точник: Правила Форума
              In God we trust.And we screen everithing else.

              Комментарий


              • Lady Winter
                Может быть, вам попробовать посмотреть варианты правил других банков, это бывает очень полезно, можно найти много интересного
                Мне тоже надо сейчас в спешном порядке переделывать правила...
                Не поделитесь со мной своим вариантом? Буду очень признательна!!!!

                Комментарий


                • Novenkaya Сообщите ваш E-mail для посылки ?
                  savvi - то же самое, в сообщении B-mail нет адреса.
                  Последний раз редактировалось Lady Winter; 26.03.2004, 10:50.
                  У меня мало времени и много работы © .

                  Комментарий


                  • Коллеги, скажите, а в ваших правилах есть такой момент, что вы при заключении договоров расчетного счета в случае если организация относится к тем, которые закон обязал стучать (статья 5), проверяете осуществляют ли они меры по противодействию
                    Krokodilchik

                    Комментарий


                    • Krokodilchik
                      По кор. счетам- ДА
                      Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                      Комментарий


                      • ксю Интересно а почему делается такое исключение для кредитных организаций? Они ведь одни среди многих организаций которые должны сообщать?
                        Krokodilchik

                        Комментарий


                        • Krokodilchik проверяете осуществляют ли они меры по противодействию
                          Да, при установлении корреспондентских отношений. И еще при заключении договора МБК (но этого у нас в правилах нет).

                          а почему делается такое исключение для кредитных организаций
                          Наверное, все учли 137-Т, а для остальных идентификация производится наравне с другими клиентами- юр.лицами.
                          У меня мало времени и много работы © .

                          Комментарий


                          • Lady Winter Думаю, что я буду переделывать свои договора по РКО (чтобы наиболее полно следовать 115-ФЗ)в которых вставлю такую фразу, типа: В случае если организация относится к ... (перечисленным),то они обязаны выполнять требования закона по противодействию.
                            Это конечно формализм, но как мне кажется, если мы выделям кредитные организации, то должны выделять и остальные, которые должны сообзать.
                            Krokodilchik

                            Комментарий


                            • ксю А по юрикам?
                              Lady Winter Присоединяюсь к просьбе: Скиньте свой вариант, плз...
                              pwc

                              Комментарий


                              • Krokodilchik Это конечно формализм, но как мне кажется, если мы выделям кредитные организации, то должны выделять и остальные
                                А если остальные не предоставят? У меня уже был такой случай. Было и такое, когда и Сбербанк отказался предоставить такие сведения - значит, они отмывают? Кроме того, "остальные" - это ваши клиенты - как же быть с запретом на информирование клиентов о принимаемых мерах противодействия...?
                                У меня мало времени и много работы © .

                                Комментарий


                                • pwc2004 А ваш E-mail ?
                                  У меня мало времени и много работы © .

                                  Комментарий


                                  • Lady Winter Так мы же не будет писать в договоре что и как мы предпринимаем в целях противодействия. А будет общая фраза - что организации такого рода обязуются выполнять закон. Вот и все. К тому же они сами это знают.
                                    Krokodilchik

                                    Комментарий


                                    • Krokodilchik что организации такого рода обязуются выполнять закон. А зачем?
                                      ??? Они то знают и обязуются (должны, во всяком случае), но не перед вами, а вы будете писать о том, что вы этот момент будете контролировать? Не можете же вы за них написать "фирма Зайчик обязуется"? Их и так контролируют. И где будет такая фраза - в договоре?
                                      У меня мало времени и много работы © .

                                      Комментарий


                                      • Lady Winter Но ведь с кредитными организациями мы обмениваемся такого рода информацией, что и мы и они соблюдают закон.. Почему бы и с остальными так не поступить? Другое дело что мы не будет обмениваться с ними письмами об исполнении закона, а просто укажем в договоре, что мы придерживаемся требований законодательства и от них того же хотим.
                                        Krokodilchik

                                        Комментарий


                                        • Krokodilchik просто укажем в договоре, что мы придерживаемся требований законодательства и от них того же хотим
                                          Интересно, а что об этом скажут ваши юристы?
                                          У меня мало времени и много работы © .

                                          Комментарий


                                          • Lady Winter Пока еще не знаю,не спрашивала.
                                            Krokodilchik

                                            Комментарий


                                            • Krokodilchik За меня ответила милая моему сердцу Lady Winter
                                              Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                              Комментарий


                                              • ксю
                                                У меня мало времени и много работы © .

                                                Комментарий


                                                • Krokodilchik Пока еще не знаю,не спрашивала
                                                  Это интересно, расскажите нам, когда узнаете.
                                                  У меня мало времени и много работы © .

                                                  Комментарий


                                                  • Lady Winter поддерживаю. Не за чем нам такая фигня. По банкам ЦБ в 137-т написал, мы и берем.

                                                    Комментарий


                                                    • ILK Да уж, нам и так работы хватает, незачем самому себе лишнюю головную боль устраивать. И лишнее поле деятельности для проверяющих.
                                                      У меня мало времени и много работы © .

                                                      Комментарий


                                                      • Уважаемые коллеги!
                                                        По просьбе Sju прикрепляю наш вариант Правил.
                                                        У меня мало времени и много работы © .

                                                        Комментарий


                                                        • Уважаемые форумчане!
                                                          Из опыта проверок ЦБ знаю, что проверяющие требуют внутренний регламент передачи информации, основанный на 207-П. Предлагаю Вам такую рыбку.
                                                          У меня мало времени и много работы © .

                                                          Комментарий


                                                          • Lady Winter СПАСИБО.
                                                            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                            Комментарий


                                                            • Уважаемые коллеги!
                                                              Предлагаю новый вариант-проект внутренних Правил. Постаралась учесть все требования.
                                                              У меня мало времени и много работы © .

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X