21 сентября, суббота 01:25
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Полностью согласен с LASTIC. На последнем семинаре в НТЦ АРБ обещали выпустить хоть какие-то разьяснения. Ничего нет. Одни поправки к формам 161-П.

    Комментарий


    • Коллеги! Доброе утро.
      ПОжалуйста, посмотрите страницу 4 журнала "Компания" за 18/02/2002 " Все на борьбу с отмыванием!"
      текст содержит ряд стран, которые будут включены в списки стран....... (по предложению КФМ)

      Комментарий


      • LASTIC

        Доброе утро,

        Можно это выложить на Форуме?
        SlyFox

        Комментарий


        • Доброе утро!
          ILK !
          Кажется, Вы писали где-то на форуме (я могу перепутать), что собираетесь отслуживать только сделки обязательного контроля. Подозрительные - нет. Возникла мысль что-то аналогичное записать у себя в Правилах, но примерно таким образом: Все клиенты разбиваются по группам риска (высокая и низкая). И далее, отслеживаются подозрительные операции ТОЛЬКО по клиентам высокой группы риска. Если у банка возникли подозрения, что клиент из низколй группы "отмывает", он переводится в высокую.
          Еще неделю назад такая идея казалась мне вполне нормальной. А вот начиная с пятницы что-то меня гложут смутные сомнения - а можно ли..........
          Коллеги, выскажитесь, плз по этому поводу



          С уважением

          Комментарий


          • KIRKA, доброе утро. Нет, я так не писал, просто в последнем варианте своего положения я таким образом подработал критерии необычных сделок, чтобы минимизировать работу и проблемы. Кстати посмотрите вариант Катькин, лежит в файлах для обмена, очень неплохой, его немножко доработать в плане уточнения критериев и вперед.

            Комментарий


            • ILK Спасибо, но ЦБ уже запросил положение..... и оно туда было отправлено. А по Вашим критериям кто-нибудь под стук попадает (по подозрительным операциям)?

              Комментарий


              • KIRKA, а что в положение нельзя изменения вносить? В наше - почти никто

                Комментарий


                • sorry mates! у меня нет возможности выложить статью (имеется бумажная версия)
                  постараюсь в течение недели найти проект постановления.

                  Комментарий


                  • ILK Да можно конечно вносить изменения в положение.
                    Просто казалось что вышеописанный вариант очень замечательный. Но тут наши валютные контролеры стали делать страшные глаза и очень им хочется стучать на всех по критериям 137-Т. Рвение конечно их понятно - снять с себя всяческую ответственность. Но так же и клиентов распугать можно...

                    Комментарий


                    • LASTIC, если мне наши рекламщики сегодня журнал дадут, то я отсканирую.
                      KIRKA, им чего, больше заняться нечем?

                      Комментарий


                      • ILK Видимо, пример Павлика Морозова является для них положительным.

                        Комментарий


                        • добрый день, коллеги!
                          Я хотела у Вас поинтересоваться по поводу критериев оценки риска осуществления клиентом легализации (Приложени2 137-Т)...
                          Включали ли Вы в свои внутренние положения полностью этот список.
                          Меня лично многие пункты повергают в уныние. Например, п.6 осуществление внешнеэкономических операции. На основании этого, мы всех клиентов, работающих по внешнеторговым контрактам должны отнести к разряду "высокорисковых" клиентов, чего бы мне совсем не хотелось

                          Комментарий


                          • shurshan, посмотрите вариант Катькин в файлах для обмена, выкиньте то, что Вам не нравится и спокойно работайте.

                            Комментарий


                            • "Как вы лодку назовете, так она и поплывет".

                              Как во внутреннем документе напишите, так и должны работать. Если судить по семинарам, то проверять работу банка будут по соответствию данной работы внутреннему документу.
                              ЦБ запросило бумажные копии внутренних правил (Москва сдает их сегодня - 18 февраля 2002 года) и сможет сравнить то, что вы прислали с тем, что у вас будет при проверки.
                              Мы все спорные вопросы вынесли в приложения что бы не менять правила.
                              Never take anything for granted

                              Комментарий


                              • Нашел интересные высказывания М.Задорнова о Проекте антиотмывочного Закона от 23 мая 2001г.
                                " Наиболее вероятный результат практической реализации российского закона об отмывании -- полное его забвение. Произойдет это естественным образом: чтобы застраховаться от неприятностей, банки начнут сообщать в контрольные органы буквально обо всех сделках своих клиентов. После чего власти захлебнутся в потоке информации и окажутся перед выбором: забыть о возможности эффективного контроля или резко увеличить число надзирающих. "

                                http://www.zadornov.com/point_of_view/23_05_01.html
                                А ведь он был прав.

                                Комментарий


                                • ILK, я имею в виду не критерии необычных сделок, а критерии оценки рисков...
                                  Это несколько другое...

                                  Комментарий


                                  • Жозеф
                                    Это будет потом, а сейчас это оправдалка для бюрократов ЦБ (см. "новости" от "The Economist").
                                    SlyFox

                                    Комментарий


                                    • Полностью согласен с M-Bee.
                                      Только вчера вернулся с семинара в Хабаровске. Там говорили то же самое: ЦБ будет проверять в банках два направления: как банки выполняют обязательный контроль по 115-ФЗ, и как они выполняют свои собственные Правила внутреннего контроля.
                                      Отсюда вывод: чем четче критерии необычных сделок в правилах, тем легче им соответствовать - меньше будет проблем.

                                      Комментарий


                                      • shurshan, тогда посмотрите в моем положении, там на основе предложений коллеги el-bag , ИМХО, вполне прилично получилось, почти никто в рисковые не попадает

                                        Комментарий


                                        • ILK,
                                          в Вашем положении я тоже этого не видела, хотя изучила его достаточно внимательно. Кто-то из коллег представлял критерии оценки риска, но они были составлены практически дословно из 137-т.

                                          Комментарий


                                          • shurshan, в первом варианте их действительно не было. В том, что выложен сейчас есть (см. приложение 3). Если не найдете, пишите на мыло - вышлю.

                                            Комментарий


                                            • Господа, а все-таки как вы в таком случае думаете:

                                              если во внутренних правилах прописать, что необычные мы отслеживаем только по клиентам высокой группы риска, ЦБ придерется или нет? В правилах-то мы это пропишем и как говорит Cenb и M-Bee ЦБ будет нас проверять по нашим же правилам. Исходя из этой логики, так сделать можно. Или я неправа?

                                              shurshan Про критерии оценки рисков (я имею в виду классификацию клиентов в высокую или низкую группу) ЦБшники на семинаре говорили то же самое: можно самим разработать критерии.

                                              С уважением

                                              Комментарий


                                              • SlyFox, и остальные коллеги. Ловите статью из Компании. Я давно так не смеялся:
                                                Наконец-то принесла свои первые реальные плоды деятельность Комитета по финансовому мониторингу (КФМ). И плоды эти оказались весьма горьки - прежде всего для PATF, в угоду которому и создавался (по крайней мере на словах) соответствующий орган.
                                                В свое время FATF имел неосторожность причислить Россию к списку стран, способствующих отмыванию денег. Однако, как стало известно «К°», КФМ составил и даже представил на утверждение в правительство свой список «государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций».
                                                При этом бдительные «комитетчики» причислили к «подозрительным» государствам и территориям не только упомянутые и FATF Ливан, Маршалловы острова или, например, острова Кука. Оказывается, отмыванию доходов способствуют даже Швейцария с США. Не говоря уже о Гонконге, хотя его уроженка Клэр Ло ныне возглавляет FATF.
                                                Судя по всему, натренированному глазу российских финансовых разведчиков открылось то, что в силу целого ряда причин ускользало из поля зрения мягкотелых западных либералов. А то они доверились тем же швейцарцам, ужесточившим свое законодательство по банковской тайне, и забыли о существовании, например, кантона Цуг, где долгое время сохранял свой бизнес от преследования американских властей небезызвестный Марк Рич. Да и сами американцы хороши. Так увлеклись борьбой с международным терроризмом, что упустили из вида штат Делавэр. Ну и что, что там зарегистрирована добрая половина транснациональных корпораций? Bank of New York, чай, тоже не маленькая компания.
                                                Бескомпромиссных подчиненных Виктора Зубкова не смутило и то, что во многих обнаруженных КФМ «подозрительных» государствах и территориях работает и крупный российский бизнес. Например, дочерний банк потанинского Росбан-ка зарегистрирован в кантоне Женева.


                                                Акционеры Альфа-банка базируются на Британских Виргинских островах. О Кипре вообще нечего говорить - одна Millhouse Capital чего стоит. Наконец -страшно сказать - сам Комитет по внешним связям мэрии Санкт-Петербурга зарегистрировал в 1994-м «дочку» дублинской Tecmako Ltd., ставшей впоследствии основой группы «ИСТ» Александра Несиса, ныне контролирующей Балтийский завод, НОМОС-банк, а также ряд золотодобывающих компаний. Хорошо еще, что в списке КФМ нет «кантона» Калмыкия. То-то в «Группе МДМ» порадовались бы.
                                                Но дело, естественно, не в том, что Зубков решил потрафить Андрею Мельничен-ко. Просто есть такое слово - Родина.
                                                Случайно что ли КФМ вспомнил о Латвии и Кипре, которых FATF деликатно отнес к компетенции специального комитета Совета Европы по оценке мер по борьбе с отмыванием денег, а о еще одной подопечной этого комитета запамятовал?
                                                Правда, есть вероятность, что теперь коллеги Зубкова, скажем, из Доминиканской Республики также возьмут и в отместку FATF накропают свой «черный список», включив туда всю «большую восьмерку», Евросоюз, АСЕАН и ОПЕК в придачу. Потом то же самое сделают Филиппины и далее по цепочке со всеми остановками.
                                                Это будет посильнее горящих «близнецов». На идее глобализации тогда точно можно будет поставить жирный крест.
                                                То-то пресловутые «глобалисты» так переполошились, узнав, что «список Зубкова» одобрило большинство российских ведомств, включая МИД. Угрожают международным скандалом, неприемом в ВТО и прочими кознями.
                                                А зачем суетиться? За что боролись, на то и напоролись. Теперь и Россия борется с отмыванием денег. Только по-своему. Выпускник сельхозинститута Виктор Зубков следует совету Козьмы Пруткова и «зрит в корень», объявляя вне закона все известные ему офф-шоры.
                                                АЛЕКСАНДР БИРМАН

                                                Комментарий


                                                • коллеги! не подскажите на кого писать ответ (по предоставлению правил) срок до 18 февраля. заранее большое спасибо.

                                                  Комментарий


                                                  • LASTIC
                                                    МЫ лично написали так:

                                                    ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
                                                    РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                                    (БАНК РОССИИ)
                                                    Московское главное территориальное Управление
                                                    113035, Москва, ул,Балчуг, 2

                                                    (Для Управления аудита и внутреннего контроля кредитных организаций)


                                                    На ваш.№27-0-11/37 от 05.02.2002-02-14

                                                    О практическом применении положений
                                                    Закона РФ №115-ФЗ от 07.08.2001г.


                                                    И передали через экспедицию. Все нормально.

                                                    Комментарий


                                                    • Уважаемые Коллеги!

                                                      Возник вопрос.
                                                      А кому поручить подписывать электронным ключом и хранить электронный ключ
                                                      для шифрования отчетности -

                                                      Председателю Правления
                                                      Начальнику службы безопастности
                                                      Начальнику Автоматизации
                                                      Или Главному "Мойдодыру"?

                                                      Комментарий


                                                      • tg213 НА вопрос про электронный ключ в ГУ ЦБ отвечают так:
                                                        назначается администратор Вербы и его заместитель (насколько я понимаю, они и подписывают). Один из них должен приехать за Вербой (вместе с приказом о назначении).
                                                        Один из двоих обязательно должен быть мойдодыром. Второй (желательно) автоматизатором или хотя бы человеком, который может обращаться с компьютером (продвинутым пользователем).
                                                        А так, говорят, хоть уборщицу.

                                                        Позвоните в ГУ, там очень любезно все объясняют

                                                        С уважением

                                                        Комментарий


                                                        • KIRKA Спасибо

                                                          Комментарий


                                                          • LASTIC
                                                            Мы тоже примерно так написали, как KIRKA . Только адрес МГТУ не стали писать и наше название документа. Хотел не ехать сегодня, потому как влом. Позвонил исполнителю сего запроса. Мне сказали - "Сегодня не привезете - пеняйте на себя".
                                                            Пришлось послать девушку с конвертом.

                                                            Комментарий


                                                            • ILK,
                                                              спасибо, нашла.

                                                              KIRKA
                                                              разработать свои, конечно, можно, но я бы и этот список значительно сократила Вы случайно не слышали, как ЦБ и КФМ отнесутся к исключению из списка некоторых пунктов, например, осуществление внешнеэкономических операций и деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности?

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X