13 июля, понедельник 17:57
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • ДИМКА1

    Все эти лица есть присылаемом перечне экстремистов и террористов я полагаю

    Комментарий


    • Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...

      Комментарий


      • Сообщение от 1405 Посмотреть сообщение
        Коллеги, подскажите, пожалуйста, как прописывать порядок хранения носителей ключей Ка и ключей шифрования после 15.07? Ранее этот порядок был в п.10 Приложения 1 321-П. В 4936-У тишина ...
        Оставьте тем же порядком что и был.

        Комментарий


        • Новинская нет, не все 1405, так же как и было

          Комментарий


          • Коллеги, подскажите пжст, разработка Целевых ПВК это обязанность или право?

            Комментарий


            • OSP!
              если вы группа обменивающаяся доками и данными то да, ...........осуществлять обмен полученными ими в указанных целях в соответствии с настоящим Федеральным законом информацией и документами и их использование в порядке, установленном целевыми правилами внутреннего контроля

              Комментарий


              • Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П

                Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации

                Спасибо за мнения.

                Комментарий


                • ДИМКА1
                  Спасибо. Дело в том, что мы да, банковская группа, но все телодвижения в части идентиф., обмена и т.п., что предусм.целевыми, осущ.в рамках аг.договора. Вот и думаю...

                  По вашему вопросу, мы в ПВК просто буква в букву прописали права из 115-ФЗ. а в отд.программе по теме - что такие дог.не заключены.

                  Комментарий


                  • Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?

                    Комментарий


                    • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                      Коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста, кто НЕ поручает идентификацию иным организациям как у вас прописан в ПВК п.1.5 и 1.5-2 ст.7 и указано ли в ПВК что в случае поручения будет разработана программа по главе 7 375-П Думаю нужно ли отражать эту информацию или нет. В том ключе что мы имеем право поручить идентификацию и если это сделаем то разработаем программу определяющую порядок взаимодействия с лицами, которым поручено проведение идентификации
                      Мы раньше поручали идентификацию банку, у меня была отдельная программа и по тексту кое-где прописано об этом.
                      Договор расторгли, я все это удалила и сейчас нет упоминаний нигде.
                      Проверку проходила и тогда и сейчас.

                      Комментарий


                      • Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
                        Коллеги еще по 698-П до какой даты должны быть разр.целевые ПВК? 180 дней с какой даты считать? с даты от которого 698-П (24.10.19) или с даты когда его офиц.опубликуют?
                        с даты вступления в силу

                        Комментарий


                        • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

                          Проверку проходила и тогда и сейчас.
                          Мы тоже, но не известно как в следующую проверку на это отреагируют. Вменят потом не соответствие.

                          Комментарий


                          • Сообщение от OSP! Посмотреть сообщение
                            осущ.в рамках аг.договора
                            Думаю что для этого целевые и указаны, в агентском все нюансы и весь документооборот

                            Комментарий


                            • коллеги, добрый день! вопрос по ЦПВК. наш банк является головной организацией в банковской группе, в которой, кроме нашего банка, есть еще один участник. то есть нас двое всего в группе. на сегодняшний день мы не практикуем между собой обмен идентификационными данными клиентов. обязаны ли мы теперь начать это делать и, соответственно, должны ли мы разработать ЦПВК?
                              на семинаре в декабре 2019 господин Наумов сказал, что решение о разработке ЦПВК должен принять СД банка. И если банк не осуществляет обмен данными в группе, то логично, что и ЦПВК эти не нужны. но в законе и 698-п изъятий нет о том, что можно принять решение и ЦПВК в указанном случае не разрабатывать. Закон нам четко говорит, что ЦПВК разрабатываются головной организацией банковской группы.
                              Может, у кого-то такая же ситуация? поделитесь, что решили?

                              Комментарий


                              • Helenas
                                Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
                                Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
                                Будем разрабатывать

                                Комментарий


                                • Сообщение от Finmon Посмотреть сообщение
                                  Helenas
                                  Добрый день! Мы тоже ГО в БГ, у нас несколько участников, но также как и у вас нет между нами обмена и не предполагается. Тоже считали, что если не обмениваться, то и ЦПВК не нужны и СДЛ назначать не нужно.
                                  Но есть ответ ЦБ об обязанности в соотв с 115-ФЗ о разработке ЦПВК от 30.12.2019 № 12-4-5/8210. В нем так же написано, что решение о присоединении к ЦПВК право, а не обязанность остальных участников группы. А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
                                  Будем разрабатывать
                                  32-ФЗ гласит, что "Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, входящая в состав банковской группы (банковского холдинга), ВПРАВЕ осуществлять обмен информацией для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца и изучения клиента при установлении сведений, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 и статье 73 настоящего Федерального закона, запрашивать и использовать информацию, имеющуюся в распоряжении другого участника этой банковской группы (банковского холдинга)"

                                  Головная кредитная организация банковской группы и головная организация банковского холдинга, являющаяся организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в случае реализации положений настоящей статьи разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля банковской группы (банковского холдинга), отвечает за их разработку и утверждение. При нарушении этот способ идентификации ограничивают на 1 год.

                                  Назначается ОС за ЦПВК.
                                  Необходимо согласие клиента на обмен информацией в БГ и БХ !!!

                                  Вы можете как воспользоваться своим правом и осуществлять обмен идентификационными данными, так и нет.
                                  Но в, случае принятия положительного решения, до того, как Правила вступят в действие, Вам необходимо у ВСЕХ клиентов собрать согласие на обработку персональных данных не только Вашей головной организацией, но и всеми участниками БГ или БХ.

                                  Комментарий


                                  • Finmon
                                    где можно посмотреть это письмо - от 30.12.2019 № 12-4-5/8210?

                                    Комментарий


                                    • Finmon
                                      А еще и сроки очень сжатые для написания до 20.04.2020.
                                      - откуда взяли такой срок? в течение 180 дней со дня вступления в силу 698-П

                                      Комментарий


                                      • Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?

                                        Комментарий


                                        • Finmon
                                          Да, от какой даты вы вышли на 20.04.2020?
                                          По моим подсчетам - до 27.07.20

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Гога Посмотреть сообщение
                                            Добрый день! Мы тоже входим в банковский холдинг. Мы Банк, а головная организация другая компания, которая не является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Что в этом случае делать? Должна ли такая организация разрабатывать ЦПВК?
                                            Если Вы только называетесь банковский холдинг, а Ваша головная организация является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (не исполнитель ФЗ №115-ФЗ), тогда разрабатывать Вам ничего не надо. В банковском холдинге все организации (каждая в отдельности) должны осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом.

                                            Комментарий


                                            • OSP!
                                              Добрый день!
                                              От даты документа, компетентные источники подсказали. Удивилась, тоже рассчитывала на лето, написала снова запрос, чтобы точно подтвердить, что это не ошибка. И подтвердили, что не позднее 20.04.2020 и отсыл на Положение ЦБ РФ № 602-П от 22.09.2017.
                                              В соответствии со статьей 2 Федеральный закон от 18.03.2019 № 32-Ф3 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов». данные правила должны быть разработаны в течении 180 дней (т.е. до 20.04.2020) со дня принятиянормативного акта Центрального банка Российской Федерации, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.

                                              Комментарий


                                              • Finmon
                                                Упссс, спасибо.

                                                Комментарий


                                                • Добрый день, коллеги. Кто был на семинаре, что говорят по поводу ЦПВК (целевых правил внутреннего контроля) ? Не изменилось мнение, что целевые правила внутреннего контроля должны быть утверждены не позднее 20.04.2020?

                                                  Комментарий


                                                  • умничка-яА вы участник БГ , БХ или головная кредитная организация?
                                                    говорят , что да ошиблись ...законопроектом изначально предусматривалось , что в случае решения о присоединении БГ, БХ к обмену идентификационной информации головной кредитной организацией разрабатываются и утверждаются целевые ПВК !!! Но закон вышел иначе и теперь формально головная КО обязана разработать, утвердить целевые ПВК, назначить ОСа... в срок до 20.04.2020
                                                    Уже отправлен законопроект о корректировке данной статьи, но думаю, что до назначенной даты не успеют внести поправки. Поэтому риск получить санкции со стороны ЦБ за отсутствие Целевых ПВК есть !

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, добрый день! Те кто не поручает идентификацию- как и где у вас в ПВК закреплены(и закреплены ли?) положения о том что КО имеет право поручить проведение идентификации и требование к организациям которым может быть поручено проведение идентификации и то что должна быть разработана программа?
                                                      Благодарю.

                                                      Комментарий

                                                      Обработка...
                                                      X