15 августа, суббота 07:56
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение


    Их не устраивает, что у ИП и физ у нас прописано одной строкой в анкете - сведения о БВ. (нужна конкретика ,как у юр. лиц:
    - представленные клиентом
    - установленные Банком.).
    У нас также. Положение Банка России об идентификации устанавливает перечень сведений, включаемых в анкету и никакой конкретики там нет. Если по тексту все прописано, то по-моему просто придираются. Попробуйте сослаться на 499-П, точнее на его приложения.

    Комментарий


    • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение

      хороший вопрос). Мы отсчет приняли с 15.07
      Аналогично!

      Комментарий


      • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

        Мы у всех типов клиентов это фиксируем
        У нас такая же система

        Комментарий


        • Добрый вечер! Коллеги, очень нужна помощь... Есть ли среди вас РНКО оказывающая услугу по переводам БОС? Отзовитесь, пожалуйста, в личном сообщении

          Комментарий


          • Коллеги, доброго времени суток!

            Подскажите пожалуйста, у кого и как прописан порядок документального фиксирования сведений об операциях КОНТРАГЕНТОВ, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ. Можно в личку. Заранее спасибо

            Комментарий


            • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
              Коллеги, доброго времени суток!

              Подскажите пожалуйста, у кого и как прописан порядок документального фиксирования сведений об операциях КОНТРАГЕНТОВ, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ. Можно в личку. Заранее спасибо
              а из какой это нормативки?

              Комментарий


              • Mulya
                Сама бы хотела знать, может что-то пропустила. А так это из настойчивых рекомендаций и предписаний надзора, по принципу "хочу". Уже устала отбиваться от них, пытаются вменить, что из-за отсутствия анализа деятельности контрагентов Общества с точки зрения ПОД/ФТ система ПОД/ФТ функционирует плохо.

                Комментарий


                • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                  Mulya
                  Сама бы хотела знать, может что-то пропустила. А так это из настойчивых рекомендаций и предписаний надзора, по принципу "хочу". Уже устала отбиваться от них, пытаются вменить, что из-за отсутствия анализа деятельности контрагентов Общества с точки зрения ПОД/ФТ система ПОД/ФТ функционирует плохо.
                  Полистайте свои ПВК, где указано. как именно Вы проводите углубленную проверку по своим клиентам.
                  Проверьте, есть ли в составе проверки запрос документов по контрагентам клиентов или иной информации по контрагентам.
                  И укажите на это, что Вы потом с этим делаете. Может проверяете их благонадежность путем СПРАРК или Х-комплайнс, проверяете по отказам и т.п. и где-то как-то фиксируете резюме проверки.
                  Или стучите.И укажите, на основании каких признаков стучите - совпал полностью код из 375-П, или иных писем и рекомендаций ЦБ.
                  Это и есть фиксирование информации - может быть СООБЩЕНИЕ, в котором вы указываете краткое резюме Вашего расследования, где либо признаете операцию сомнительной, либо нет.

                  Комментарий


                  • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                    Mulya
                    Сама бы хотела знать, может что-то пропустила. А так это из настойчивых рекомендаций и предписаний надзора, по принципу "хочу". Уже устала отбиваться от них, пытаются вменить, что из-за отсутствия анализа деятельности контрагентов Общества с точки зрения ПОД/ФТ система ПОД/ФТ функционирует плохо.
                    Под словосочетанием "функционирует плохо" нужны реальные основания. Основания - это реальные косяки, которые выражаются в непредставлении сведений по подозрительным операциям. Если они нашли такую не отправленную операцию (сделку), тогда можно говорить о не совершенствовании системы ПОД/ФТ Вашего Банка. Все остальное это их бла-бла-бла, не более.

                    Комментарий


                    • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                      Коллеги, доброго времени суток!

                      Подскажите пожалуйста, у кого и как прописан порядок документального фиксирования сведений об операциях КОНТРАГЕНТОВ, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ. Можно в личку. Заранее спасибо
                      Нет такого порядка :
                      "порядок документального фиксирования сведений об операциях КОНТРАГЕНТОВ, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ/ФРОМУ"

                      Есть порядок:
                      "порядок документального фиксирования (в том числе способы фиксирования) сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, обеспечивающий возможность воспроизведения деталей операции (в том числе сумму операции, валюту платежа, данные о контрагенте клиента), а также порядок представления в уполномоченный орган сведений о таких операциях." Это из 375-П


                      Комментарий


                      • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                        Под словосочетанием "функционирует плохо" нужны реальные основания. Основания - это реальные косяки, которые выражаются в непредставлении сведений по подозрительным операциям. Если они нашли такую не отправленную операцию (сделку), тогда можно говорить о не совершенствовании системы ПОД/ФТ Вашего Банка. Все остальное это их бла-бла-бла, не более.
                        Верно. Я полагаю, для коллеги будет лучше проверить что у них ЕСТЬ и написать об этом, чем признаваться в том, что у них ничего нет. Тогда МОЖЕТ зайти речь о несовершенстве системы и плохой организации ПОД/ФТ.

                        Комментарий


                        • Mulya
                          Коллеги! Вы не поняли))) Речь идет не о контрагентах клиента, которые анализируются в рамках анализа операций клиента (это я все знаю, все делается, все ест и ПВК в том числе), а о контрагентах Общества/Банка (мы-МФО, программы ПВК аналогичны банковским). Условно говоря, Общество заказало печать листовок/флаеров и тд. у ЮЛ, регистрация которого менее года (более выгодное предложение в масштабах объема оказалось). Служба безопасности проверила контрагента, все ок. Листовки оплачены, товар получен. Пришел запрос, почему не направили 6001 /1189 и понеслось...

                          Комментарий


                          • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                            Mulya
                            Коллеги! Вы не поняли))) Речь идет не о контрагентах клиента, которые анализируются в рамках анализа операций клиента (это я все знаю, все делается, все ест и ПВК в том числе), а о контрагентах Общества/Банка (мы-МФО, программы ПВК аналогичны банковским). Условно говоря, Общество заказало печать листовок/флаеров и тд. у ЮЛ, регистрация которого менее года (более выгодное предложение в масштабах объема оказалось). Служба безопасности проверила контрагента, все ок. Листовки оплачены, товар получен. Пришел запрос, почему не направили 6001 /1189 и понеслось...
                            А чем проверка контрагентов Банка отличается от проверки контрагентов Клиентов?

                            Комментарий


                            • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                              Mulya
                              Коллеги! Вы не поняли))) Речь идет не о контрагентах клиента, которые анализируются в рамках анализа операций клиента (это я все знаю, все делается, все ест и ПВК в том числе), а о контрагентах Общества/Банка (мы-МФО, программы ПВК аналогичны банковским). Условно говоря, Общество заказало печать листовок/флаеров и тд. у ЮЛ, регистрация которого менее года (более выгодное предложение в масштабах объема оказалось). Служба безопасности проверила контрагента, все ок. Листовки оплачены, товар получен. Пришел запрос, почему не направили 6001 /1189 и понеслось...
                              Пришел запрос от кого???
                              Как они узнали об операции (сделки) ???
                              На каком основании они трактую эту операцию (сделку) по этому под коду???

                              Комментарий


                              • Mulya

                                А каким НПА предусмотрено документальное фиксирование операций Банка с Контрагентами с точки зрения ПОД/ФТ? Я поэтому и прошу поделиться опытом. Ваше подразделение анализирует всех контрагентов Банка (реклама, листовки, закупка оргтехники, канцелярии и пр.) с оформлением МС или внутреннего сообщения?

                                Комментарий


                                • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                                  Mulya

                                  А каким НПА предусмотрено документальное фиксирование операций Банка с Контрагентами с точки зрения ПОД/ФТ? Я поэтому и прошу поделиться опытом. Ваше подразделение анализирует всех контрагентов Банка (реклама, листовки, закупка оргтехники, канцелярии и пр.) с оформлением МС или внутреннего сообщения?
                                  Мы в рамках Политики KYC проверяем всех к/а на предмет признаков фиктивной деятельности
                                  ОВК

                                  Комментарий


                                  • OVK

                                    А как-то это оформляете - МС при заключении договорных отношений с Банком? И оформляете ли внутреннее сообщение на каждый платеж в пользу к/а Банка, несмотря на то, что к/а проверен и, допустим написано МС ОСа, что все ок, а платежи Банка в пользу к/а, попадают под формальные критерии 6001?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                                      OVK

                                      А как-то это оформляете - МС при заключении договорных отношений с Банком? И оформляете ли внутреннее сообщение на каждый платеж в пользу к/а Банка, несмотря на то, что к/а проверен и, допустим написано МС ОСа, что все ок, а платежи Банка в пользу к/а, попадают под формальные критерии 6001?
                                      Мы оформляем Заключение /МС при заключении договорных отношений и все. Обязанность информировать Росфинмониторинг у банка только в отношении операций КЛИЕНТА. к/а, как правило, счета в банке не открываем. Мы отошли от сообщений по формальным признакам давным-давно.
                                      ОВК

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                                        Мы оформляем Заключение /МС при заключении договорных отношений и все. Обязанность информировать Росфинмониторинг у банка только в отношении операций КЛИЕНТА. к/а, как правило, счета в банке не открываем. Мы отошли от сообщений по формальным признакам давным-давно.
                                        Я с этим согласна, но надзор у меня очень хочет, чтобы мы составили внутреннее сообщение на собственные операции с к/а с комментариями "не направлять, потому что". Что это не клиент и его деятельность анализировалась при заключении договора и им анализ был предоставлен - комментарии их не устраивают, не хватает сообщений об операциях с подписью ОСа

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение

                                          Я с этим согласна, но надзор у меня очень хочет, чтобы мы составили внутреннее сообщение на собственные операции с к/а с комментариями "не направлять, потому что". Что это не клиент и его деятельность анализировалась при заключении договора и им анализ был предоставлен - комментарии их не устраивают, не хватает сообщений об операциях с подписью ОСа
                                          нет, мы на собственные не делаем сообщение
                                          ОВК

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение

                                            Я с этим согласна, но надзор у меня очень хочет, чтобы мы составили внутреннее сообщение на собственные операции с к/а с комментариями "не направлять, потому что". Что это не клиент и его деятельность анализировалась при заключении договора и им анализ был предоставлен - комментарии их не устраивают, не хватает сообщений об операциях с подписью ОСа
                                            Супер бред от надзора. Хотеть надо по закону и НПА. Здесь на лицо злоупотребление.....

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Ksun Посмотреть сообщение
                                              Mulya

                                              А каким НПА предусмотрено документальное фиксирование операций Банка с Контрагентами с точки зрения ПОД/ФТ? Я поэтому и прошу поделиться опытом. Ваше подразделение анализирует всех контрагентов Банка (реклама, листовки, закупка оргтехники, канцелярии и пр.) с оформлением МС или внутреннего сообщения?
                                              Так, они к Вам лезут не из-за того, что это контрагент, а из-за того, что Вы провели операцию, с их точки зрения попадающую под один или несколько кодов из 375-П. И у Вас должно быть сообщение по этому поводу, в котором либо вы указываете почему Вы не признали или почему признали эти операции сомнительными.
                                              Тут уже не важно - клиент это банка или нет, и просто является контрагентом. Ниже я примерно Вам написала, куда именно надо обратить внимание при ответе на их вопрос.
                                              То, что Вы - банк (или не банк) не априори, что Вы не можете УЧАСТВОВАТЬ в проведении сомнительных операций. Вот они Вас и спрашивают - почему, на каком основании Вы НЕ признали эти операции сомнительными и не выгрузили их? Или почему посчитали эти операции обычными, и у Вас не было оснований для направления их в Уполномоченный орган.
                                              Вот и подумайте, под каким углом надо отвечать. А их формулировка о "документальном фиксирование операций Банка с Контрагентами" - это всего лишь формулировка, которую, возможно написал человек, не знакомый с законодательством в сфере ПОД/ФТ.

                                              Комментарий


                                              • Добрый день, коллеги!
                                                При проверке правил нам сделано замечание: "не определены требования к документам клиента о финансовом положении, являющегося юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (инкорпорации) и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.7 пункта 2 Приложения 2 к Положению№ 499-П, а также требования к документам юридического лица - нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к Положению № 499-П".
                                                Прошу помощи! Как у вас это работает. Мы в настоящее время просто брали у "молодых" справку об отсутствии задолженности по налогам из ИФНС.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                                  Мы в настоящее время просто брали у "молодых" справку об отсутствии задолженности по налогам из ИФНС.
                                                  Именно это и надо прописать явно в правилах. Вопрос формальный.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

                                                    Именно это и надо прописать явно в правилах. Вопрос формальный.
                                                    а также требования к документам юридического лица - нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к Положению № 499-П".
                                                    А этот вопрос как то отражен.

                                                    Комментарий


                                                    • Смеяна

                                                      В отношении клиента, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), запрашиваются (на выбор):
                                                      - сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах в виде справок от кредитных организаций, в которых клиент находится (ранее находился) на обслуживании;
                                                      - сведения о финансовом положении в виде информации о своей деятельности с момента регистрации до предоставления документов в организацию (письмо в произвольной форме);
                                                      - выписка из оборотно – сальдовой ведомости по счетам 90, 91 за месяц.

                                                      Для клиента – юридического лица – нерезидента и для клиента – ИСБОЮЛ – иные формы финансовой отчетности по условиям законодательства страны регистрации.

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                                        Смеяна

                                                        В отношении клиента, период деятельности которого не превышает 3 (трех) месяцев со дня его регистрации (инкорпорации), запрашиваются (на выбор):
                                                        - сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах в виде справок от кредитных организаций, в которых клиент находится (ранее находился) на обслуживании;
                                                        - сведения о финансовом положении в виде информации о своей деятельности с момента регистрации до предоставления документов в организацию (письмо в произвольной форме);
                                                        - выписка из оборотно – сальдовой ведомости по счетам 90, 91 за месяц.

                                                        Для клиента – юридического лица – нерезидента и для клиента – ИСБОЮЛ – иные формы финансовой отчетности по условиям законодательства страны регистрации.
                                                        Спасибо!

                                                        Комментарий


                                                        • Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
                                                          Заранее благодарна.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Смеяна Посмотреть сообщение
                                                            Коллеги, поделитесь, пожалуйста, опытом. При получении запроса из Росфина по 407-П вы направляете квитанцию о принятии/непринятии электронного сообщения согласно п.20 Приказа ФСФМ от 23.12.2014 № 349?
                                                            Заранее благодарна.
                                                            да, направляем.

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день коллеги. Кто как работает и как закреплена в нормативке работа со сводным перечнем лиц, связанных с террористической организацией Аль-Каида по письму Банка России от 9 апреля 2015 г. N 014-12-4/3201

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X