15 декабря, воскресенье 23:37
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Marysya
    Спасибо большое за помощь! Я так и предполагала, но надеялась как то одной двумя фразами обойтись. Не вышло!

    Комментарий


    • ladyost
      Спасибо, коллега, за помощь!

      Комментарий


      • коллеги, добрый день!

        Надо ли убирать Положение 443-П и прописывать Положение 655-П в ПВК, если ЦБ не удосужился до сих пор разработать форматы (с 12.05.2019)?
        Месяц по идее можно еще подождать в надежде, что ЦБ форматы разработает, так как 3 месяца с вступления Положения № 655-П еще не прошло.

        И что в итоге с оценкой риской технологий предоставления банковских продуктов (услуг). Что это такое ?
        Клиент-Банк - это не технология, как мы выяснили. Тут про другое что-то. А что -никто не знает

        Комментарий


        • Сообщение от optical Посмотреть сообщение
          коллеги, добрый день!

          Надо ли убирать Положение 443-П и прописывать Положение 655-П в ПВК, если ЦБ не удосужился до сих пор разработать форматы (с 12.05.2019)?
          Месяц по идее можно еще подождать в надежде, что ЦБ форматы разработает, так как 3 месяца с вступления Положения № 655-П еще не прошло.

          И что в итоге с оценкой риской технологий предоставления банковских продуктов (услуг). Что это такое ?
          Клиент-Банк - это не технология, как мы выяснили. Тут про другое что-то. А что -никто не знает
          а что такое тогда клиент-банк и что вы выяснили?
          ОВК

          Комментарий


          • Добрый день! Касательно корявого требования разработать "Порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию кредитной организацией технологиями предоставления услуг" имею следующее на базе контента одного из постов на этой ветке (спасибо коллеге ladyost!)


            Продукты (услуги) Банка предоставляются клиентам путем составления и подписания типовых или специальных договоров на предоставление определенного банковского продукта (услуги) при соблюдении выполнения требований по идентификации и осуществления необходимых проверок документов клиента и информации о нем. Установление отношений с клиентом и планируемые к использованию им продукты (услуги) предварительно обсуждаются с клиентскими менеджерами или сотрудниками Операционного управления. Информация о клиенте и планируемые к использованию продукты (услуги) фиксируются в анкете клиента, входящей в состав пакета документов на установление отношений (например, для открытия счета). Документы на открытие счета представляются клиентом напрямую в офис Банка (его филиала или дополнительного офиса), либо посредством почты. Банк не поручает иным лицам проведение идентификационных мероприятий, что позволяет получать документы и информацию из первоисточников. Указанные мероприятия позволяют соблюдать требования законодательства и минимизировать риск использования продуктов (услуг) банка в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма с учетом п.10 Правил. В случае использования технологий дистанционного обслуживания Клиентом Банка операциям такого клиента уделяется повышенное внимание. В целях минимизации риска Банком могут проводиться как профилактические мероприятия (проверка фактического места осуществления деятельности Клиента организации выездных проверок, при необходимости для выяснения возникших в отношении деятельности Клиента вопросов организация встреч с Клиентом, запрос дополнительных документов и т.д. т), так и текущие мероприятия (проверка операций Клиента на соответствие заявленной деятельности и заявленным оборотам, проверка контрагентов Клиента, своевременность и полнота уплаты налоговых платежей и.д.). В случае если в результате проведения профилактических и текущих мероприятий операции Клиента были признаны Банком подозрительными, услуга дистанционного обслуживания Клиента может быть заблокирована. При принятии решения об отнесении операций к категории подозрительных Банком направляется информация о них в Уполномоченный орган, а также принимается решение о дальнейшем сотрудничестве с клиентом.

            По-хорошему надо бы сделать частью порядка оценки продукта, но как-то сложновато тогда будет

            Комментарий


            • касательно включения в ПВК Указания 4936-У надо бы погодить, так как есть 3 месяца c даты вступления его в силу. За этот период ЦБ чего-нить "растолкует" или "дополнит"

              Комментарий


              • Добрый день! Подскажите, вы в Анкеты добавили уже поле Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) информации о причастности клиента к ФРОМУ? Или нет?

                Комментарий


                • Я Порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию кредитной организацией технологиями предоставления услуг описала так:

                  "При анализе фактора риска, связанного с используемыми и планируемыми к использованию КО технологиями предоставления услуги, Ответственный сотрудник оценивает источники риска, которые несут в себе технологии предоставления услуг, и наличие в КО мер направленных на снижение рисков ОД/ФТ, а именно:
                  • отношения с клиентом без личного присутствия, могут рассматриваться как критерий повышающий уровень риска, особенно если меры по надлежащей идентификации и верификации (подтверждение личности обратившегося) не снижают в должной мере риски, связанные отношениями без личного присутствия (например, выдача себя за другого);
                  • предоставление клиентом продуктов/услуг, несущих в себе риск анонимности, значительно повышает уровень (степень) риска продукта/услуги, при этом наличие мер по снижению риска ОД/ФТ (например, установление лимитов, ограничение доступа к наличным и т.д.) способно нивелировать данный риск."

                  Риск оцениваем в мотивированном, теперь по каждой группе услуг описываю технологию предоставления, и риски какие могут быть формулирую, далее описываю чем они снижаются или не снижаются и уже потом вывожу, итого по группе продуктов/услуг.

                  Комментарий


                  • красиво то, что рэгулятор все еще молчит по поводу технологий предоставления продуктов. Напридумывали сами не знают чего или скопипастили из стандартов ФАТФ, перед визитом которых они там все прыгали..
                    Зла не хватает.

                    Комментарий


                    • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
                      Я Порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию кредитной организацией технологиями предоставления услуг описала так:

                      "При анализе фактора риска, связанного с используемыми и планируемыми к использованию КО технологиями предоставления услуги, Ответственный сотрудник оценивает источники риска, которые несут в себе технологии предоставления услуг, и наличие в КО мер направленных на снижение рисков ОД/ФТ, а именно:
                      • отношения с клиентом без личного присутствия, могут рассматриваться как критерий повышающий уровень риска, особенно если меры по надлежащей идентификации и верификации (подтверждение личности обратившегося) не снижают в должной мере риски, связанные отношениями без личного присутствия (например, выдача себя за другого);
                      • предоставление клиентом продуктов/услуг, несущих в себе риск анонимности, значительно повышает уровень (степень) риска продукта/услуги, при этом наличие мер по снижению риска ОД/ФТ (например, установление лимитов, ограничение доступа к наличным и т.д.) способно нивелировать данный риск."

                      Риск оцениваем в мотивированном, теперь по каждой группе услуг описываю технологию предоставления, и риски какие могут быть формулирую, далее описываю чем они снижаются или не снижаются и уже потом вывожу, итого по группе продуктов/услуг.
                      Можете примером мотивированного поделится для одной из групп ?
                      ОВК

                      Комментарий


                      • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                        Добрый день! Подскажите, вы в Анкеты добавили уже поле Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) информации о причастности клиента к ФРОМУ? Или нет?
                        Мы не меняли Анкеты и не добавляли соответствующее поле, так как до настоящего времени отсутствуют требования Банка России по обязательному включению этой информации в Анкету. А по собственной инициативе вы можете дополнить Анкету любой информацией.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
                          Я Порядок оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанного с используемыми и планируемыми к использованию кредитной организацией технологиями предоставления услуг описала так:

                          "При анализе фактора риска, связанного с используемыми и планируемыми к использованию КО технологиями предоставления услуги, Ответственный сотрудник оценивает источники риска, которые несут в себе технологии предоставления услуг, и наличие в КО мер направленных на снижение рисков ОД/ФТ, а именно:
                          • отношения с клиентом без личного присутствия, могут рассматриваться как критерий повышающий уровень риска, особенно если меры по надлежащей идентификации и верификации (подтверждение личности обратившегося) не снижают в должной мере риски, связанные отношениями без личного присутствия (например, выдача себя за другого);
                          • предоставление клиентом продуктов/услуг, несущих в себе риск анонимности, значительно повышает уровень (степень) риска продукта/услуги, при этом наличие мер по снижению риска ОД/ФТ (например, установление лимитов, ограничение доступа к наличным и т.д.) способно нивелировать данный риск."

                          Риск оцениваем в мотивированном, теперь по каждой группе услуг описываю технологию предоставления, и риски какие могут быть формулирую, далее описываю чем они снижаются или не снижаются и уже потом вывожу, итого по группе продуктов/услуг.
                          Очень круто!!!

                          Комментарий


                          • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                            Добрый день! Подскажите, вы в Анкеты добавили уже поле Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) информации о причастности клиента к ФРОМУ? Или нет?
                            Оставлю ссылочку на ответ ЦБ. Может, кому-то пригодится.
                            https://dogma58.com/zakony/pismo-dfm...019-12-4-2871/

                            Комментарий


                            • ПВК запросили! Можно же отдать без 4936-У и 169-ФЗ? Ведь у нас есть три месяца?

                              Комментарий


                              • PCHELKA Вы из какого региона?

                                Комментарий


                                • Сообщение от МАРУСИК Посмотреть сообщение
                                  PCHELKA Вы из какого региона?
                                  Москва

                                  Комментарий


                                  • PCHELKA
                                    Можно, если с даты вступления в силу новой нормативки вы не издавали новых правил.

                                    Комментарий


                                    • Да, ПВК до 27.06. Поэтому все, что после еще не вносила, так как есть три месяца. Планировала ПВК сделать 25 .07.
                                      Отдам те, что есть и все приказы на введение новой нормативки в работу. Так норм?
                                      А то прям нервничаю...................

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                                        ПВК запросили! Можно же отдать без 4936-У и 169-ФЗ? Ведь у нас есть три месяца?
                                        я считаю , что да.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение
                                          PCHELKA
                                          Можно, если с даты вступления в силу новой нормативки вы не издавали новых правил.
                                          откуда это? почему для одного НПА есть 3 месяца на отражение в ПВК , а для другого нет?

                                          Требование про 3 месяца на внедрение существует 7 лет как. Почему вдруг стали читать эту формулировку по-другому?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение

                                            откуда это? почему для одного НПА есть 3 месяца на отражение в ПВК , а для другого нет?

                                            Требование про 3 месяца на внедрение существует 7 лет как. Почему вдруг стали читать эту формулировку по-другому?
                                            Я тоже не раз слышала на семинаре от Сенюк Г.А. , что если утверждаете ПВК, то должны быть учтены все изменения на эту дату. Точно не могу сказать чем мотивируют, вроде ГК

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение

                                              Я тоже не раз слышала на семинаре от Сенюк Г.А. , что если утверждаете ПВК, то должны быть учтены все изменения на эту дату. Точно не могу сказать чем мотивируют, вроде ГК
                                              Сенюк тыщу лет работает по теме ПОД ФТ. И три-четыре года назад, скажем, назад, она ничего такого не говорила.
                                              Если что-то не соответствует в ПВК нормативным актам, то в ПВК есть волшебная фраза "про выполнение ПВК согласно действующему законодательству, если есть противоречия".
                                              Ну вот почему они у нас крадут эти три месяца, если , скажем, за 2 дня до утверждения ПВК вступило в силу новое требование по ПОД ФТ ФРОМУ???!!!

                                              Ну даже в ЦБшных рекомендациях этого нигде нет, а формулировки Положения 375-П на эту тему изменениям никаким не подвергались с момента вступления в силу Положения 375-П.


                                              Коллега, раз Вы "не раз слышали" это от Сенюк, то как же не помните чем она это объясняет?.
                                              Вы ПВК же тогда должны обновлять по заветам Сенюк....

                                              Комментарий


                                              • [QUOTE=maggy123;n4916894]

                                                Сенюк тыщу лет работает по теме ПОД ФТ. И три-четыре года назад, скажем, назад, она ничего такого не говорила.


                                                Не нужно так остро реагировать на комментарии. Вам ничего не мешает написать Сенюк и спросить ( если уж вы тыщу лет знаете))))

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от PCHELKA Посмотреть сообщение
                                                  ПВК запросили! Можно же отдать без 4936-У и 169-ФЗ? Ведь у нас есть три месяца?
                                                  Коллега,а в рамках чего запросили?
                                                  Просто письмом и как проверку работы по ПОД/ФТ?

                                                  Комментарий


                                                  • Просто письмом.

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, добрый день.
                                                      А сколько времени ПВК проверяют? Есть в ЦБ какие-то сроки?

                                                      Комментарий


                                                      • Коллеги из кредитных организаций, что из 169-ФЗ планируете включать в ПВК?

                                                        Комментарий


                                                        • PCHELKA
                                                          В тексте сопроводительного письма напишите, что в связи с вступлением в силу нормативных актов... Банк · в настоящее время разрабатывает новую редакцию ПВК , утверждение и введение в действие которой будет осуществлено не позднее __. (соразмерно срокам актуализации ПВК по ПОД/ФТ, установленными п.1.9 Положения Банка России от 02.03.2012г. № 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
                                                          У нас проходило.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение

                                                            откуда это? почему для одного НПА есть 3 месяца на отражение в ПВК , а для другого нет?

                                                            Требование про 3 месяца на внедрение существует 7 лет как. Почему вдруг стали читать эту формулировку по-другому?
                                                            Потому что вы не имеете права утверждать новые правила, которые не соответствуют всем требованиям законодательства на дату утверждения. Если издаете редакцию до истечения 3 месяцев, но уже после вступления в силу нормативки, то отражаете все досрочно.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                              Коллеги из кредитных организаций, что из 169-ФЗ планируете включать в ПВК?
                                                              Я планирую включить изменения по п.1.11. и п 1.13 статьи 7 Закона 115

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X