17 октября, четверг 23:15
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

    Все про это точно писать не надо. Но коротенько указать следует.
    мы указали, что не являемся участником группы или холдинга. Поэтому все с этим связано к нам не относится. Ни права , ни обязанности

    Комментарий


    • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

      мы указали, что не являемся участником группы или холдинга. Поэтому все с этим связано к нам не относится. Ни права , ни обязанности
      Спасибо, пока писала сообщение, уже до самой дошло
      Это ведь из программы по поручению проведения идентификации третьим лицам.
      нет поручения - нет программы.

      Комментарий


      • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

        Все про это точно писать не надо. Но коротенько указать следует.
        Спасибо
        ну только определения контроля и то, что поручения проведения ид-ции нет, как следствие - будут - перепишем Правила.

        Комментарий


        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

          Спасибо
          ну только определения контроля и то, что поручения проведения ид-ции нет, как следствие - будут - перепишем Правила.
          Совершенно верно. Имеете право не включать полностью.

          Комментарий


          • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

            Все про это точно писать не надо. Но коротенько указать следует.
            Я коротенько указала, что мы не являемся участником банковской группы ..и все.
            ОВК

            Комментарий


            • Коллеги, добрый день.

              По 5075-У новую редакцию или новый отдельный документ только банковские холдинги пишут?
              Или все же это ко всем банкам относится?

              Комментарий


              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                Коллеги, добрый день.

                По 5075-У новую редакцию или новый отдельный документ только банковские холдинги пишут?
                Или все же это ко всем банкам относится?
                5075-У относится к ФРОМУ. Пишут все КО и НФО. Док. для всех.

                Комментарий


                • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                  5075-У относится к ФРОМУ. Пишут все КО и НФО. Док. для всех.
                  Вы знаете, если читать внимательно, получается, что пишут только те Банки и НФО, которые входят в холдинг.
                  Мы не входим в холдинг, но в 5075-У есть указание также на участником рынка ЦБ, коим мы являемся.
                  И вот меня терзают смутные сомнения...

                  Может кто запрос писал на эту тему? что ответили?

                  Комментарий


                  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                    Вы знаете, если читать внимательно, получается, что пишут только те Банки и НФО, которые входят в холдинг.
                    Мы не входим в холдинг, но в 5075-У есть указание также на участником рынка ЦБ, коим мы являемся.
                    И вот меня терзают смутные сомнения...

                    Может кто запрос писал на эту тему? что ответили?
                    А можно для тех кто в танке - где надо внимательно читать, чтобы быть банком и не писать правила по ФРОМУ

                    Комментарий



                    • Последний раз редактировалось Mulya; 26.04.2019, 15:33.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                        Вы знаете, если читать внимательно, получается, что пишут только те Банки и НФО, которые входят в холдинг. Мы не входим в холдинг, но в 5075-У есть указание также на участником рынка ЦБ, коим мы являемся. И вот меня терзают смутные сомнения...
                        Если внимательно читать Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения", то писать всем кредитным и некредитным организациям. Расшифровок нет.
                        Пишем все.
                        ​​​​​​​Финансовые организации должны разработать и начать применять правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения до 5 мая 2019 года.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                          Спасибо!

                          Комментарий


                          • Сообщение от elf Посмотреть сообщение

                            Если внимательно читать Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения", то писать всем кредитным и некредитным организациям. Расшифровок нет.
                            Пишем все.
                            Финансовые организации должны разработать и начать применять правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения до 5 мая 2019 года.
                            Хорошо. Почему Вы так думаете?
                            в 32 и 33 -фз идет речь о двух видах ПВК:
                            1. ПВК
                            2. Целевые ПВК.
                            Почитайте для кого ПВК и для кого - целевые ПВК. И уже там внутри идет привязка к 5075-У.

                            Комментарий


                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                              Вы знаете, если читать внимательно, получается, что пишут только те Банки и НФО, которые входят в холдинг.
                              Мы не входим в холдинг, но в 5075-У есть указание также на участником рынка ЦБ, коим мы являемся.
                              И вот меня терзают смутные сомнения...

                              Может кто запрос писал на эту тему? что ответили?
                              Про холдинги не вижу. Вижу только по кредитные организации и НФО. к которым относятся........ Профики - это первые лица НФО для ЦБэшников. Вот Вас и смутил этот посыл.

                              Комментарий


                              • Коллеги. Поделитесь пжл кто как вносит формулировку в свои ПВК - внутренний контроль в целях ПОД/ФТ или все же внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?

                                Комментарий


                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                  Хорошо. Почему Вы так думаете?
                                  в 32 и 33 -фз идет речь о двух видах ПВК:
                                  1. ПВК
                                  2. Целевые ПВК.
                                  Почитайте для кого ПВК и для кого - целевые ПВК. И уже там внутри идет привязка к 5075-У.
                                  Простите, но вообще не вижу связи целевых ПВК и ПВК по ФРОМУ...
                                  В пункте 2 ст.7 115-ФЗ написано, в каких целях ВСЕ субъекты ПОД/ФТ разрабатывают ПВК (Фрому там в т.ч.)
                                  В 5075-У так вообще речи о целевых не ведется.
                                  Никакой привязки не найду... Можете пункт указать

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                    Коллеги. Поделитесь пжл кто как вносит формулировку в свои ПВК - внутренний контроль в целях ПОД/ФТ или все же внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?
                                    внутренний контроль - определение пишу как в 115-ФЗ
                                    а ПВК у меня по ПОД/ФТ/ФРОМУ

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

                                      внутренний контроль - определение пишу как в 115-ФЗ
                                      а ПВК у меня по ПОД/ФТ/ФРОМУ
                                      Т.е формулировки из 445-П либо из 375-П ( у кого что) оставляете как есть? ну например:

                                      Некредитная/кредитная организация в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ разрабатывает программу управления риском.

                                      Здесь внутренний контроль в целях ПОД/ФТ на внутренний контроль в целях ПОД/ФТ /ФРОМУ не переделываете? И везде по тексту Правил внутренний контроль по ПОД/ФТ, не смотря на то, что ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
                                      Так?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                        Хорошо. Почему Вы так думаете?
                                        в 32 и 33 -фз идет речь о двух видах ПВК:
                                        1. ПВК
                                        2. Целевые ПВК.
                                        Почитайте для кого ПВК и для кого - целевые ПВК. И уже там внутри идет привязка к 5075-У.
                                        Косноязычие наших законодателей многих ставит в тупик.
                                        Издание нормативного акта - Указания Банка России № 5075-У регулировалось нормами пункта 2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ и статьи 7 Федерального закона 86-ФЗ (как и других нормативных актов Банка России по ПОД/ФТ).
                                        Большая благодарность Департаменту финансового мониторинга и валютного контроля Банка России за письмо «О применении Указания Банка России № 5075-У», согласно которому стало возможным дополнение программ в составе действующей редакции правил внутреннего контроля соответствующими порядками и положениями, предусмотренными Указанием № 5075-У.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение

                                          Т.е формулировки из 445-П либо из 375-П ( у кого что) оставляете как есть? ну например:

                                          Некредитная/кредитная организация в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ разрабатывает программу управления риском.

                                          Здесь внутренний контроль в целях ПОД/ФТ на внутренний контроль в целях ПОД/ФТ /ФРОМУ не переделываете? И везде по тексту Правил внутренний контроль по ПОД/ФТ, не смотря на то, что ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
                                          Так?
                                          У меня есть такое определение:
                                          ПОД/ФТ - противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (в соответствии с целями, сферой применения и положениями Федерального закона)
                                          Все остальные формулировки, как в 445-П (кроме двух новых программ) и как в 115-ФЗ.
                                          Не знаю насколько это верно, но название 115-ФЗ тоже не изменили, хотя цели и сферу применения дополнили ФРОМУ. Я по этому же принципу пошла.

                                          Комментарий


                                          • РД
                                            спасибо!
                                            А я все не могу определиться - раньше следовала Вашему принципу, после 32-ФЗ засомневалась))

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                              Коллеги. Поделитесь пжл кто как вносит формулировку в свои ПВК - внутренний контроль в целях ПОД/ФТ или все же внутренний контроль в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ?
                                              вообще это трэш:

                                              внутренний контроль - это выявление операций обязательного контроля и подозриловки. НО! Операция ,связанная с финансированием распространения оружия массового уничтожения, являющаяся видом операции, подпадающих под стук по обязательному контролю, в определение внутреннего контроля не входит!

                                              Л - Логика!


                                              При этом ПВК разрабатываются с учетом необходимости мер по противодействию ФРОМУ (смотрим определения организации и осуществления внутреннего контроля)

                                              организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих в себя разработку правил внутреннего контроля и в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - целевые правила внутреннего контроля), а также назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля и целевых правил внутреннего контроля;


                                              осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, включающая в себя в том числе выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров, а также в установленных настоящим Федеральным законом случаях целевых правил внутреннего контроля;


                                              Комментарий


                                              • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

                                                вообще это трэш:

                                                внутренний контроль - это выявление операций обязательного контроля и подозриловки. НО! Операция ,связанная с финансированием распространения оружия массового уничтожения, являющаяся видом операции, подпадающих под стук по обязательному контролю, в определение внутреннего контроля не входит!

                                                Л - Логика!
                                                входит, на самом деле. Просто когда смотришь на определение организации внутреннего контроля и осуществление внутреннего контроля, можно сделать такое предположение как у Вас. Стук по операции ,Связанной с ФРОМУ входит в программу выявления ОПОК, которая входит в ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ.


                                                ПС коряги, конечно, все эти нормотворцы.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                                  РД
                                                  спасибо!
                                                  А я все не могу определиться - раньше следовала Вашему принципу, после 32-ФЗ засомневалась))
                                                  не пойму, что там в этом 32-ФЗ?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от maggy123 Посмотреть сообщение

                                                    входит, на самом деле. Просто когда смотришь на определение организации внутреннего контроля и осуществление внутреннего контроля, можно сделать такое предположение как у Вас. Стук по операции ,Связанной с ФРОМУ входит в программу выявления ОПОК, которая входит в ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ.


                                                    ПС коряги, конечно, все эти нормотворцы.
                                                    Я вижу связь с ФРОМУ только в определении организации внутреннего контроля , которая требует написания ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ.
                                                    Что касается внутреннего контроля и осуществления внутреннего контроля, я этого не вижу (сразу) , хотя в то, что внутренний контроль включает в себя стук по операции связанной с ФРОМУ, Вы меня убедили.

                                                    А про осуществление внутреннего контроля что? Выходит, что связь с ФРОМУ идет через разработку ПВК по ПОД ФТ ФРОМУ, которые надо реализовывать.

                                                    Комментарий


                                                    • РД
                                                      определения поменяли, см выше - коллеги их привели

                                                      Комментарий


                                                      • Коллеги, еще вопрос- что хоть примерно включаете в перечень мер повышенного внимания к услугам Компаний, отнесенных к повышенному риску? Сама формулировка "Перечень мер" подразумевает, что их должно быть несколько. А в голову ни одной не идет)))

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
                                                          РД
                                                          определения поменяли, см выше - коллеги их привели
                                                          А что в них Вас смущает? коротко, если не брать целевые ПВК :

                                                          внутренний контроль - это выявление операций ОК (всех, в т.ч. по ст.7.5) и подозрит.

                                                          организация внутреннего контроля - меры, в т.ч. разработка ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и назначение СДЛ

                                                          осуществление внутреннего контроля - реализация ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.... добавили про БВ.

                                                          Комментарий


                                                          • Коллеги, добрый день!
                                                            Подскажите, меняли ли вы формулировки
                                                            "операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и , финансирования терроризма»
                                                            на
                                                            «операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения»
                                                            по тексту Правил, во всех программах, в т.ч. в программе выявления операций.



                                                            Комментарий


                                                            • Nik_Tamara
                                                              я еще в прошлом году исправила... замечаний не было...

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X