23 августа, пятница 07:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • коллеги, что такое технологии предоставления банковских продуктов? текущие и планируемые!
    это - в Указании 5083-У указано

    Комментарий


    • Всем здравствовать, Поделитесь мыслями, пожалуйста, как планируете отразить нац.оценку риска в ПВК ? (в свете 5083-У)
      У меня есть Я... Мы справимся ;)

      Комментарий


      • Iv@nov@
        Общей фразой: учитывать в работе национальную и секторальную, размещенную в личном кабинете

        Комментарий


        • Коллеги, добрый день! Обновляю ПВК в соответствии с требованиями 5075-У. Вопрос. Кто что пишет в Порядке организации информирования УО о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о результатах проверки и в Порядке организации представления в УО информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с п.8 ст.7.5 115-ФЗ.

          Ведь до сих пор нет никаких форматов и регламентирующих документов по данным вопросам. Что писать в ПВК???? 3063-У мы же не можем применить к ФРОМУ.

          Комментарий


          • Гога
            Добрый день! Письмо Банка России ИН-014-12/84 абзац третий информирование через личный кабинет в разделе "Риски ПОД/ФТ" там и о выявлении, и о предпринятых мерах в соотв. со ст. 7.5. 115-ФЗ.

            Комментарий


            • Finmon
              Спасибо!!!

              Комментарий


              • Сообщение от Finmon Посмотреть сообщение
                Гога
                Добрый день! Письмо Банка России ИН-014-12/84 абзац третий информирование через личный кабинет в разделе "Риски ПОД/ФТ" там и о выявлении, и о предпринятых мерах в соотв. со ст. 7.5. 115-ФЗ.
                https://www.cbr.ru/Content/Document/...-014-12_27.pdf

                В это письме только про п.п.1 п.1 ст.7

                Комментарий


                • Сообщение от ka3n Посмотреть сообщение
                  Общей фразой: учитывать в работе национальную и секторальную, размещенную в личном кабинете
                  Наше ГУ сказали, что общей фразой нельзя

                  Комментарий


                  • Сообщение от Гога Посмотреть сообщение
                    3063-У мы же не можем применить к ФРОМУ.
                    С 22 апреля уже вместо 3063-У будет 4936-У

                    Комментарий


                    • Anastasia B
                      А форматы уже появились?

                      Комментарий


                      • Anastasia B
                        Анастасия, добрый день)
                        А вот это письмо как думаете влияет на отсрочку вступления 4936-У?
                        Вложения

                        Комментарий


                        • коллеги, а я правильно понимаю, что порядок организации представления информации об операциях , приостановленных по п.8 ст.7.5 ФЗ-115 он ничем не отличается от обычного порядка представления сведений о приостановлении? то есть специальных форматов нет

                          Комментарий


                          • Коллеги, мысли вслух: технологии предоставления услуг - это, например, услуга ОТКРЫТИЯ ВКЛАДА. Используемая технология - путем непосредственного посещения офиса (оцениваем риски...), планируемая к использованию - посредством мобильного приложения и тд (оцениваем риски). Такая логика?

                            Комментарий


                            • voland3d
                              Мне думается, что посещение офиса- это все-таки не технология, а один из способов предоставления услуги.
                              А технология, это ДБО, банкомат и т.д., т.е электронно, удаленно и т.д. Потому как "использование" - это применения чего-либо, каких-то средств.. электронных, например.
                              Могу, ошибаться, конечно)

                              Комментарий


                              • Коллеги, добрый день! Подскажите плиз.
                                Необходимо ли указывать в перечне НПА все НПА, даже те, которые не относятся к деятельности КО?
                                Необходимо ли вносить изменения в формулировки, на основании таких НПА, при условии, опять же, что изменения не относятся к деятельности КО?

                                Например, ФЗ №32, вносящий изменения в 115-ФЗ - речь о банковских группах, о передаче информации в рамках таких групп и тд, но наша КО не входит в такие объединения и группы ,должен ли я менять все формулировки и учитывать такие изменения в своих ПФК?

                                Комментарий


                                • нашла ))
                                  У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                  Комментарий


                                  • Finmon

                                    Добрый день! А где правила составления сведений и информации в электронной форме (п.14 4936-У)??? О каком доп.времени идет речь в прилагаемом письме от 06.03.2019 №12-3-5/1766, если самих правил до сих пор нет?

                                    Комментарий


                                    • Гога
                                      Добрый день! В том то и дело, что нет ничего( В письме идет речь, на мой взгляд, о том, что дата вступления в силу 4936-У, определенная самим указанием (22.04.2019) переносится на более поздний срок, а какой именно предполагаю узнаем 22.04.2019 каким-нибудь дополнительным Указанием.

                                      Комментарий


                                      • Добрый день!
                                        Я так понимаю, что вот этим:
                                        Указание Банка России от 28.03.2019 N 5108-У
                                        "О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии, со статьями 7, 7(5) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

                                        Оно передано на регистрацию в Минюст. По-моему, срок вступления в силу 4936-У переносится на июль. К сожалению, нет текста этого указания. Может, у кого-нибудь есть?

                                        Комментарий


                                        • svetlana.k
                                          Есть) Пишите почту

                                          Комментарий


                                          • svetlana.k
                                            Я не стала озвучивать этот документ. Есть проект этого документа, еще в начале марта его нашла.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Finmon Посмотреть сообщение
                                              svetlana.k
                                              Я не стала озвучивать этот документ. Есть проект этого документа, еще в начале марта его нашла.
                                              А почему? надо было тиснуть сюда
                                              Я тут голову сломала - вставлять в ПВК до 30.04.2019 4936-У или нет.
                                              оказывается, вот такой текст ПРОЕКТА:
                                              У К А З А Н И Е

                                              О внесении изменения в пункт 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

                                              1. На основании подпунктов 6, 7 пункта 1, пункта 7 статьи 7, пунктов 5, 6 статьи 75 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, № 33, ст. 3418; 2002, № 30, ст. 3029; № 44, ст. 4296; 2004, № 31, ст. 3224; 2005, № 47, ст. 4828; 2006, № 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, № 16, ст. 1831; № 31, ст. 3993, ст. 4011; № 49, ст. 6036; 2009, № 23, ст. 2776; № 29, ст. 3600; 2010, № 28, ст. 3553; № 30, ст. 4007; № 31, ст. 4166; 2011, № 27, ст. 3873; № 46, ст. 6406; 2012, № 30, ст. 4172; № 50, ст. 6954; 2013, № 19, ст. 2329; № 26, ст. 3207; № 44, ст. 5641; № 52, ст. 6968; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2315, ст. 2335; № 23, ст. 2934; № 30, ст. 4214, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 14, ст. 37, ст. 58; № 18, ст. 2614; № 24, ст. 3367; № 27, ст. 3945, ст. 3950, ст. 4001; 2016, № 1, ст. 11, ст. 23, ст. 27, ст. 43, ст. 44; № 26, ст. 3860, ст. 3884; № 27, ст. 4196, ст. 4221; № 28, ст. 4558; 2017, № 1, ст. 12, ст. 46; № 31, ст. 4816, ст. 4830; 2018, № 1, ст. 54, ст. 66; № 17, ст. 2418; № 18, ст. 2560, ст. 2576, ст. 2582), части первой статьи 7 и части первой статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 40, ст. 5318; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4, ст. 37; № 27, ст. 3958, ст. 4001; № 29, ст. 4348, ст. 4357; № 41, ст. 5639; № 48, ст. 6699; 2016, № 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; № 26, ст. 3891; № 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, № 1, ст. 46; № 14, ст. 1997; № 18, ст. 2661, ст. 2669; № 27, ст. 3950; № 30, ст. 4456; № 31, ст. 4830; № 50, ст. 7562; 2018, № 1, ст. 66; № 9, ст. 1286; № 11, ст. 1584, ст. 1588; № 18, ст. 2557; № 24, ст. 3400; № 27, ст. 3950; № 31, ст. 4852) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _________ 2019 года № ____) в пункте 12 Указания Банка России от 17 октября 2018 года № 4936-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» («Вестник Банка России» от 25 января 2019 года № 5) слова «по истечении 90 дней после дня его официального опубликования» заменить словами «с 15 июля 2019 года».
                                              2. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

                                              Комментарий


                                              • Mulya
                                                СПАСИБО большое, а то тоже мозг перенапрягла.

                                                Комментарий


                                                • Mulya
                                                  Спасибо. Я помню, что видела проект изменений о переносе даты вступления в силу на июль, а найти не могла

                                                  Комментарий


                                                  • Коллеги помогите разобраться, что вы пишете в критериях риска использования услуг, перечислила виду услуг, присвоила каждой уровень риска, а про критерии что написать???

                                                    Комментарий


                                                    • Добрый день, Кто как понял и отразил у себя в ПВК?

                                                      Представление информации в УО о замораживании через ЛК и приостановление по ФРОМУ через ЛК (см. письмо 014-12/84) или же отдельным ОЭС по кодам из форматов?
                                                      У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                                        Добрый день, Кто как понял и отразил у себя в ПВК?

                                                        Представление информации в УО о замораживании через ЛК и приостановление по ФРОМУ через ЛК (см. письмо 014-12/84)
                                                        Пока так. После вступления в силу 4936-у будем переделывать

                                                        Комментарий


                                                        • Коллеги, добрый день.

                                                          Мы не являемся участником банковской группы. Надо ли в Правилах писать из 115-ФЗ все относящееся к банковской группе?

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                            Коллеги, добрый день.

                                                            Мы не являемся участником банковской группы. Надо ли в Правилах писать из 115-ФЗ все относящееся к банковской группе?
                                                            Все про это точно писать не надо. Но коротенько указать следует.

                                                            Комментарий


                                                            • коллеги, подскажите пож., по 5083-У

                                                              порядок присвоения, порядок и сроки пересмотра степени (уровня) риска клиента и риска использования услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также перечень мер повышенного внимания, применяемых в отношении операций клиентов, которым присвоена повышенная степень (уровень) риска клиента, и услуг кредитной организации, риск использования которых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма оценивается кредитной организацией как повышенный;

                                                              у нас два уровня риска низкий и высокий, т.е. нужно вводить еще повышенный?

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X