18 сентября, среда 08:30
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, добрый день.

    есть 2 Указания:

    1. 4936-У - для Банков и
    2. 4937-У- требования которого распространяются на некредитные финансовые организации, являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг

    Вопрос - если ваш Банк является участником рынка ЦБ, будете ли вы учитывать Указание 4937-У в рамках написания правил?
    Поскольку Указание ступает в силу 23.03.2019, то в ПВК необходимо внести изменения не позднее 3 последующих месяцев, т.е. до 23.06.2019.
    Будете ли писать ПВК ДО 23.06.2019

    Комментарий


    • Mulya

      Я вот вообще потеряна с этим 4936-У.. форматов нет и слуха о них тоже а 07.03.2019 не за горами


      Еще вопрос, нам получается "Комита" больше не нужна, для проверки ОЭС будет? в Личном кабинете, же встроенная проверка есть меня плановики пытают, а я ничего внятного сказать им не могу

      Комментарий


      • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
        Mulya

        Я вот вообще потеряна с этим 4936-У.. форматов нет и слуха о них тоже а 07.03.2019 не за горами


        Еще вопрос, нам получается "Комита" больше не нужна, для проверки ОЭС будет? в Личном кабинете, же встроенная проверка есть меня плановики пытают, а я ничего внятного сказать им не могу
        Комита мне сегодня ответила, что все изменения будут до 19.04.2019. С остальными вопросами в Росфин.
        А 07.03.2019 - это только размещение форматов. Когда разместят, будет ясно, что делать дальше.
        Еще слышала, что хотят продлить размещение форматов, не готовы они.

        Комментарий


        • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
          Mulya

          Я вот вообще потеряна с этим 4936-У.. форматов нет и слуха о них тоже а 07.03.2019 не за горами


          Еще вопрос, нам получается "Комита" больше не нужна, для проверки ОЭС будет? в Личном кабинете, же встроенная проверка есть меня плановики пытают, а я ничего внятного сказать им не могу
          У нас в личном кабинете нет отправки ОЭС. Это наверное надо в техподдержку обращаться?

          Комментарий


          • С форматами сильно не торопитесь) У НФО новые форматы должны были появиться не позднее 30 дней со дня опубликования 4937-У. Дата опубликования 21.01.2019, т.е крайний срок был 20.02.2019.
            А форматами и не пахнет

            Комментарий


            • ladyost
              Да, вам должны настроить доступ ваши IT-шники

              Комментарий


              • Сообщение от kontroler.ka Посмотреть сообщение
                ladyost
                Да, вам должны настроить доступ ваши IT-шники
                Настройкой личных кабинетов занимаются разработчики личных кабинетов. Свои IT-шники не помогут. Нужно обращаться к разработчику личных - ЦБ или РФМ.

                Комментарий


                • Mulya

                  Хорошо бы продлили, там ПВК глобально переписывать... Такое ощущение, что они нам специально май-август портят

                  Комментарий


                  • Сообщение от Marysya Посмотреть сообщение
                    Mulya

                    Хорошо бы продлили, там ПВК глобально переписывать... Такое ощущение, что они нам специально май-август портят
                    Почему глобально?
                    Почему-то мне кажется, что особо сильных изменений не будет. Большинство "стучащих" организаций уже настроено на определенный формат. Добавить или убрать какие-то позиции - вероятность большая.
                    Но если Вы правы...

                    Комментарий


                    • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                      Настройкой личных кабинетов занимаются разработчики личных кабинетов. Свои IT-шники не помогут. Нужно обращаться к разработчику личных - ЦБ или РФМ.
                      При этом общением с разработчиками РФМ занимаются IT-специалисты банка в области безопасности, поскольку именно они знают все требования, предъявляемые к параметрам взаимодействия на сайте РФМ. Здесь ситуация сродни биометрии, вы же не занимались данным вопросом, хотя речь об идентификации?
                      Нужно ставить вопрос перед специалистами банка, которые будут посредниками между ОС и РФМ в данном вопросе

                      Комментарий


                      • Коллеги, не поможете ли знаниями?
                        ЦБ написал замечания к ПВК, в частности, к "Порядку возврата денежных средств лицу ... с котром расторгнут договор счета (вклада)":
                        Не конкретизирован порядок выдачи денежных средств, нужно с учетом предельного размера выдачи наличных

                        У нас таких случаев не бывает, можете поделиться - бувально пару абзацев, если есть... про порядок выдачи денежных средств.

                        Комментарий


                        • Сообщение от Okeana Посмотреть сообщение
                          Коллеги, не поможете ли знаниями?
                          ЦБ написал замечания к ПВК, в частности, к "Порядку возврата денежных средств лицу ... с котром расторгнут договор счета (вклада)":
                          Не конкретизирован порядок выдачи денежных средств, нужно с учетом предельного размера выдачи наличных

                          У нас таких случаев не бывает, можете поделиться - бувально пару абзацев, если есть... про порядок выдачи денежных средств.
                          Порядок контроля операций по выдаче денежных средств с учетом предельного размера наличных расчетов, установленного нормативным актом Банка России.

                          При осуществлении операций по выдаче денежных средств контролируется, чтобы выдача Банком наличных денежных средств Клиенту, с которым расторгнут договор банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом, в том числе при предъявления требования о возврате остатка денежных средств, переведенного на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого определен Указанием Банка России от 15.07.2013 № 3026-У «О специальном счете в Банке России», производилась в размере, не превышающем предельный размер наличных расчетов, установленный нормативным актом Банка России, а именно абзацем 1 пункта 6 Указанием Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов»: наличные расчеты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте между участниками наличных расчетов (индивидуальными предпринимателями и юридическими лицами) в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 100 тысячам рублей по официальному курсу Банка России на дату проведения наличных расчетов.

                          Комментарий


                          • bigOS

                            ой, какое же Вам огромное спасибо!!

                            а по безналу при расторжении договора тоже ведь можно перечислить средства клиента?

                            Комментарий


                            • Сообщение от Okeana Посмотреть сообщение
                              bigOS

                              ой, какое же Вам огромное спасибо!!

                              а по безналу при расторжении договора тоже ведь можно перечислить средства клиента?
                              Можно.

                              Комментарий


                              • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                Можно.
                                Спасибо!

                                Комментарий


                                • Коллеги, доброго времени суток!
                                  Может вопрос немножко не по теме. Займ продали коллекторам, то в этом случае досье клиента передается им. Должно ли у НФО что-нибудь остаться во исполнение 115-ФЗ (досье хранится в течение 5 лет после прекращения отношений с клиентом)?

                                  Комментарий


                                  • Ольга123
                                    а вы прекратили отношения с клиентом?

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                                      Ольга123
                                      а вы прекратили отношения с клиентом?
                                      Да

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, подскажите, у Вас прописан срок в который должны завершится выявление и идентификация бенефициарного владельца?

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                                          Коллеги, подскажите, у Вас прописан срок в который должны завершится выявление и идентификация бенефициарного владельца?
                                          нет

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, подскажите, у Вас прописан срок в который должны завершится выявление и идентификация бенефициарного владельца?
                                            нет

                                            Комментарий


                                            • у меня вот тоже нет... изучаю перечень вопросов, которые ЦБ рассылает в НФО, там есть такой вопрос "срок в течение которого осуществляется идентификация БВ", вот и думай теперь... там вообще везде сроки, сроки

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Ольга123 Посмотреть сообщение
                                                Да
                                                тогда с даты прекращения вы обязаны хранить документы, полученные в рамках реализации Федерального закона, минимум в течении срока, установленного Федеральным законом

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение
                                                  ФРОМУ говоришь?!

                                                  Вот вам простор для критериев

                                                  методичка
                                                  Добрый день! Подскажите, пожалуйста, как эту "красоту" прописали в ПВК

                                                  Комментарий


                                                  • mvms79
                                                    Здесь творчеству нет предела. Можете придумывать все что угодно. Методологи обладаю большим творчеством.

                                                    Комментарий


                                                    • в свете указания № 5075-У все же надо удалять из обычных ПВК все про ФРОМУ ?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                                                        в свете указания № 5075-У все же надо удалять из обычных ПВК все про ФРОМУ
                                                        Если ПВК - комплексный документ, то можно и не удалять, а дополнить необходимыми программами, а вот если ПВК - это комплект документов, то надо удалять и воять отдельный трактат.

                                                        Комментарий


                                                        • Я не совсем понимаю логику - Указание 5075-У вносит изменения в 115-ФЗ??
                                                          У нас теперь в законе будут упомянуты Правила внутреннего контроля?
                                                          И что еще хуже - мы должны будем внести изменения в ПВК в 30 дней с даты опубликования?
                                                          Оно уже опубликовано? В консультанте ничего пока нет.

                                                          Комментарий


                                                          • Mulya
                                                            Указание 5075-У опубликовано на сайте Банка России (это считается официальным опубликованием)

                                                            Комментарий


                                                            • Опубликованы 25.03.2019, вступают в силу через 10 дней после публикации, ПВК разработать в течение 30 после вступления в силу
                                                              Make AML Great Again

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X