16 сентября, понедельник 15:03
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

ПРАВИЛА: разработка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • КИН
    Аааа, Вы про приостановленные операции), я думала, Вы про ОК

    Комментарий


    • РД
      и про ОК тоже

      Комментарий


      • КИН
        Кстати, абзац второй п. 8 статья 7.5 - там говорится, что о приостановленных по ФРОМУ сообщаем незамедлительно ( по аналогии с п 10 ст.7). Не пойму тогда в чем Ваш вопрос был изначально?

        Комментарий


        • Сообщение от КИН Посмотреть сообщение
          РД и про ОК тоже
          а где про ОК написано?

          Комментарий


          • КИН
            почитала 321-П, это касается только "совершения операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица", а у нас счетов нет, поэтому я ничего и не найду)

            Комментарий


            • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

              а где про ОК написано?


              Статья 7.5. Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

              1. В дополнение к операциям, указанным в статье 6 настоящего Федерального закона, подлежит обязательному контролю операция с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, либо юридическим лицом, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем таких организации или физического лица, либо физическим лицом или юридическим лицом, действующими от имени или по указанию таких организации или физического лица.

              Комментарий


              • elf
                писали, что по ОК сведения отправляются незамедлительно... я про это спрашивала
                Последний раз редактировалось РД; 25.10.2018, 17:54.

                Комментарий


                • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                  elf
                  писали, что по ОК сведения отправляются незамедлительно... я про это спрашивала
                  В случае приостановления кредитной организацией операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств... в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС (по аналогии с п. 2.10 321-П).
                  Либо внесут изменения в 321-п, либо новый нормативный акт опубликуют (321п+3063у через личный кабинет РФМ), но когда только, проблемно совсем с методологией стало. Кредитные организации свои ПВК по ПОД/ФТ должны быстрее приводить в соответствие законодательству, чем надзорный орган приводит в соответствие свои нормативы, которым в свою очередь должны соотвествовать ПВК, отсюда и идет проблема исполнения законодательства. Механизм исполнения как следствие страдает. Напоминает басню Крылова "Лебедь, щука и рак". Мораль басни такова: "Когда в товарищах согласья нет, На лад их дело не пойдет, И выйдет из него не дело, только мука". Что по сути и происходит.

                  Комментарий


                  • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                    КИН
                    почитала 321-П, это касается только "совершения операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица", а у нас счетов нет, поэтому я ничего и не найду)
                    если нет счетов, тогда только приостановление сделок с имуществом, замораживание.

                    Комментарий


                    • РД

                      Вы НФО, наверное. Руководствуетесь 445-П, а на оправку ФЭС формируете? Нормативы для кредитных и некредитных отличаются существенно, и параллельны.

                      Комментарий


                      • Сообщение от elf Посмотреть сообщение
                        РД

                        Вы НФО, наверное. Руководствуетесь 445-П, а на оправку ФЭС формируете? Нормативы для кредитных и некредитных отличаются существенно, и параллельны.
                        Да, НФО, 445-П, по отправке у нас 3484-У и формируем ФЭС. Счетов нет. Разобралась во всем, спасибо.

                        В любом случае "незамедлительно" это не значит "в день совершения". Если про приостановление есть "незамедлительно" в 115-ФЗ, то про совершение нигде нет. Я стараюсь не урезать себе сроки исполнения, чтобы потом не объясняться почему задержали отправку на 3-4 часа..

                        Комментарий


                        • Коллеги, добрый день!
                          Сейчас ЦБ заводит административку со штрафами за неверные ПВК?

                          Комментарий


                          • ChairmanZh
                            Еще как...

                            Комментарий


                            • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение
                              ChairmanZh
                              Еще как...
                              Понятно, спасибо за информацию...значит меня тут на месте неправильно проинформировали

                              Комментарий


                              • ChairmanZh
                                Только привлекают не ОС, а предправления/курирующего зампреда за отсутствие контроля.

                                Комментарий


                                • Добрый день!
                                  Коллеги, подскажите, по Постановлению правительства 1277 кто-нибудь что-нибудь вносит в ПВК? Я лично не вижу там ничего, что можно внести. По 90-ФЗ внесли. Ничего нового для ПВК в Пост 1277 не вижу.
                                  Но вот на всех сайтах организаций, которые занимаются разработкой ПВК для НФО пишут, что нужно внести изменения ... и срок пишут до 7 февраля...

                                  Комментарий


                                  • РД

                                    Тоже не вносила и тоже видела инфу на подобных сайтах)

                                    Комментарий


                                    • Проект 375-п
                                      Вложения

                                      Комментарий


                                      • СТРАННО..... до этого совсем другой был проект и в этом везде ПОД/ФТ ....................и никакого ФРОМУ

                                        Комментарий


                                        • elf
                                          Откуда дровишки?

                                          Комментарий


                                          • Chugun
                                            http://regulation.gov.ru/projects/Li...arch#npa=86055

                                            Комментарий


                                            • Да, для нас (НФО) там такой же проект, ФРОМУ нет, даже ПВК по ПОД/ФТ.....
                                              Очень странно, учитывая, что ЦБ уже запрашивает ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ....
                                              А старого проекта там вообще нет!

                                              Комментарий


                                              • http://regulation.gov.ru/projects#npa=86098 еще один проект

                                                Комментарий


                                                • Коллеги, а вы добавляли в программу риска - ФРОМУ?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                                                    Коллеги, а вы добавляли в программу риска - ФРОМУ?
                                                    Я нет. Жду изменений 375-П.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от OSSKA2018 Посмотреть сообщение
                                                      Коллеги, а вы добавляли в программу риска - ФРОМУ?
                                                      Я добавила, наличие в перечне ФРОМУ как основание для пересмотра уровня риска и в факторы риска включила(приложение к ПВК)

                                                      Комментарий


                                                      • OSSKA2018

                                                        Да.
                                                        Если клиент либо БВ находится в перечне ПРОМУ, риск "высокий"

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от РД Посмотреть сообщение

                                                          Я добавила, наличие в перечне ФРОМУ как основание для пересмотра уровня риска и в факторы риска включила(приложение к ПВК)
                                                          я тоже добавила.. понятно мы как КО сами определяем зоны рисков и можем любые критерии придумывать.... но.... Ясинский сказал, что они будут исходить из того, что фрому только заморозка.. на риски и прочее влиять не будет

                                                          Комментарий


                                                          • Marysya
                                                            Посмотрим что там будет.. уже, наверное, ничто не удивит)
                                                            Но странно, раз ИПДЛ устанавливаем высокий риск, то уж фигуранту перечня ФРОМУ сам Бог велел.

                                                            Может риска ФРОМУ не будет, но в критерии риска ОД/ФТ добавят фигурантов ФРОМУ.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от РД Посмотреть сообщение
                                                              Marysya
                                                              Посмотрим что там будет.. уже, наверное, ничто не удивит)
                                                              Но странно, раз ИПДЛ устанавливаем высокий риск, то уж фигуранту перечня ФРОМУ сам Бог велел.

                                                              Может риска ФРОМУ не будет, но в критерии риска ОД/ФТ добавят фигурантов ФРОМУ.
                                                              В 375-П есть указание на то, что на усмотрение Банка можно добавлять любые критерии. Если добавили - ничего страшного в этом нет.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X